1、1金融专业知识与实务（中级）第三次模拟考试共：77.5 分窗体顶端一、单选题（共 60 题，每题 1 分。每题的备选项中，只有 1 个最符合题意）1金融市场中介参与金融市场活动的目的是（） 。A、提供资金B、获得资金C、获取佣金D、获取社会福利正确答案：C 你的得分：1 分2大额可转让定期存单(CDs)是银行业为（）而创造的金融创新工具。A、逃避金融法规约束B、分散风险C、获取利润D、拓展业务范围正确答案：A 你的得分：1 分3在外汇市场上，外汇交易基本类型包括即期外汇交易、远期外汇交易和（） 。A、金融期权B、金融期货C、金融互换D、掉期交易正确答案：D 你的得分：1 分4金融市场必须是间接
2、融资与直接融资相结合、以（）为主的市场A、直接融资B、间接融资C、股票D、证券正确答案：A 你的得分：1 分5中国金融期货交易所于（）在上海挂牌成立。A、2000 年B、2003 年C、2006 年D、2007 年正确答案：C 你的得分：0 分6国债的流动性（）公司债券，债券流动性越强，其利率（） 。A、弱于，越低B、高强，越低C、低于，越高D、高于，越高正确答案：B 你的得分：1 分7流动性偏好理论认为，投机动机形成的投机需求与（）成反比。A、风险B、利率C、收益D、流动性正确答案：B 你的得分：0 分8债券的市场价格越高，到期收益率（） ，反之亦然。A、越高B、越低C、等比增加D、等比下降
3、正确答案：B 你的得分：1 分9债券价格分为债券发行价格和（） 。A、溢价B、折价C、流通价格D、转让价格正确答案：C 你的得分：1 分10我国现行国内针对居民和企业的人民币存款利率采取的是（）A、被严格管制的利率B、正在市场化的利率C、基本市场化的利率D、完全市场化的利率正确答案：A 你的得分：1 分11直接金融机构和间接金融机构最明显的区别是（）A、前者在中介融资中一般发行以自己为债务人的融资工具。2B、前者在中介融资中一般不发行以自己为债务人的融资工具。C、后者不发行自己为债务人的融资工具来筹集资金。D、后者不发行自己为债务人的融资工具，只是协助将筹资者发行的金融工具销售给投资者。正确答
4、案：B 你的得分：0 分12通过向投资者发行股份或受益凭证募集资金，再以适度分散的组合方式投资于各类金融产品，为投资者以分红的方式分配收益，并从中牟取自身利润的金融组织机构是（）A、投资银行B、商业银行C、投资基金D、养老保险基金正确答案：C 你的得分：1 分13各国商业银行普遍采用（）的银行组织形式。A、单一银行制度B、分支银行制度C、持股公司制度D、连锁银行制度正确答案：B 你的得分：1 分14在我国的金融机构体系中，商业银行是主体，并且以银行信贷为主的（）在社会总融资中占主导地位。A、债权融资B、债务融资C、直接融资D、间接融资正确答案：D 你的得分：0 分15小额贷款公司从银行业金融机
5、构获得融入资金的余额，不得超过其资本净额的（） 。A、30B、50C、60D、80正确答案：B 你的得分：1 分16规模对称原理是指商业银行资产运用的规模必须与负债来源的规模相对称。这是一种建立在合理经济增长基础上的( )。A、静态平衡B、动态平衡C、统一平衡D、绝对平衡正确答案：B 你的得分：1 分17商业银行的负债经营包括（） 、同业拆借、向中央银行借款等A、贷款B、存款C、现金管理D、票据管理正确答案：B 你的得分：1 分18根据速度对称原理，如果平均流动率大于 l，表示资产（） 。A、运用不足B、运用适当C、运用不当D、运用过度正确答案：D 你的得分：1 分19商业银行风险产生的根源是
6、商业银行是经营（）商品的企业。A、货币B、信用C、中介D、资金正确答案：A 你的得分：1 分20“巴塞尔新资本协议“在最低资本金要求中，提出（） ，使资本充足率与银行面对的主要风险更紧密地联系在一起。A、外部评级法B、内部评级法C、内部控制法D、风险敞口控制法正确答案：B 你的得分：1 分32120 世纪 70 年代以来国际金融市场最重要、最持久的特点是( )。A、金融工程化B、业务综合化C、金融创新D、金融管制的放松正确答案：C 你的得分：1 分22证券发行人以发行证券的方式筹集资金的市场是指( )。A、交易所市场B、次级市场C、一级市场D、二级市场正确答案：C 你的得分：1 分23商业银行
7、业务的本源和实质是( )。A、负债业务B、表外业务C、证券发行与承销D、资金存贷业务正确答案：D 你的得分：0 分24目前我国证券交易所的组织形式是( )。A、公司制B、会员制C、委员会制D、理事会制正确答案：B 你的得分：1 分25关于净额结算的说法正确的是( )A、结算价款时，同一结算期内发生的不同种类的证券买卖价款不可以合并计算B、结算价款时，不同结算期发生的价款能合并计算C、结算证券时，只有在同一清算期内的证券才能合并计算D、在一个结算期内，对每个经纪商价款的结算只计其各笔应收、应付款项相抵之后的净额正确答案：D 你的得分：0 分26互换合约实质上可以分解为一系列( )组合。A、期货合
8、约B、期权合约C、远期合约D、实物合约正确答案：C 你的得分：1 分27商业银行贷款业务“表外化“的具体业务有( )。A、可转让支付命令账户B、个人退休金账户C、周转性贷款承诺D、货币市场互助基金正确答案：C 你的得分：1 分28商业银行中间业务的创新内容有( )。A、资产业务的创新B、负债业务的创新C、货款证券化D、结算业务日益向转账发展正确答案：D 你的得分：1 分29金融自由化论者主张( )。A、取消一切金融管制行为，完全由市场去自由发展B、取消对金融业在利率、汇率、市场准人、经营范围、资本流动等方面的政策限制，将其完全交由市场去决定C、取消一切银行等金融机构的准入审批，对银退出行实行自
9、由进入和退出D、以发展金融市场为主，资金价格由买卖双方直接通过市场决定正确答案：B 你的得分：0 分30金融自由化的推动力是( )。A、市场需求B、社会发展需求C、国际组织D、劳动群众正确答案：C 你的得分：0 分31在计划经济向市场经济转轨时期，可用( )衡量货币是否均衡。A、货币流通速度4B、物价指数C、货币流通速度与物价指数结合D、货币流通速度或物价指数正确答案：C 你的得分：1 分32弗里德曼认为货币政策的传导变量应为( )。A、货币供应量B、利率C、物价水平D、基础货币正确答案：A 你的得分：1 分33控制货币供应量，关键在于中央银行能否准备测定和调控( )。A、货币储备B、货币乘数
10、C、货币流通量D、财政部贷款正确答案：B 你的得分：1 分34如果中央银行可以压缩的其他资产的规模，小于财政动用历年结余的规模，或者根本无法压缩其他资产规模，这样会引起( )。A、货币供应总量不会变化B、货币供应量减少C、货币供应量扩张D、货币供应量变化情况难以预测正确答案：C 你的得分：0 分35在货币需求量的研究中，需要( )。A、只考虑存量B、只考虑流量C、把存量与流量结合起来考察D、把需求量与供给量等同看待正确答案：C 你的得分：1 分36通货膨胀的基本标志是( )。A、出口增长B、物价上涨C、投资增长D、消费膨胀正确答案：B 你的得分：1 分3720 世纪 70 年代后期，“滞胀“的
11、出现使许多经济学家对( )产生了怀疑。A、需求拉上论B、成本推进论C、不平衡增长模型D、北欧模型正确答案：A 你的得分：1 分38在通货膨胀时期，中央银行一般会在公开市场向商业银行卖出有价证券，其目的是( )。A、提高利率B、增加基本货币C、减少货币供给量D、增加有价证券发行正确答案：C 你的得分：1 分39通货紧缩是指商品和服务的( )。A、价格普遍持续上涨B、价格普遍持续下降C、CPI 指数下降D、PPI 指数下降正确答案：B 你的得分：1 分40当存在物品和服务销售的完全竞争市场时，不可能产生的是( )。A、求拉上的通货膨胀B、结构性通货膨胀C、工资推进的通货膨胀D、利润推进的通货膨胀正
12、确答案：D 你的得分：0 分41为了控制价格、货币工资和其他收入的增长率而采取的货币和财政措施以外的行动的是( )。A、财政政策B、收入政策C、货币政策D、产业政策正确答案：B 你的得分：1 分42( )是中央银行为实现特定的经济目标而采取的各种控制、调节货币供应量或信5用量的方针、政策、措施的总称。A、国际收支B、货币政策C、货币政策工具D、信贷政策正确答案：B 你的得分：1 分43一般性货币政策的主要作用在于对( )进行总量调控，对整个经济产生影响。A、货币贮存量B、货币供应量C、货币发行量D、现金发行量正确答案：B 你的得分：1 分44中央银行根据产业行情、购价趋势和金融市场动向，规定商
13、业银行季度贷款的增减额，并“指导“执行是( )。A、道义劝告B、贷款限制C、信贷计划D、窗口指导正确答案：D 你的得分：1 分45货币政策时滞中的外部时滞一般( )内部时滞。A、短于B、长于C、等于D、视情况定正确答案：B 你的得分：1 分46一家商业银行在交易过程中，结算系统发生故障导致结算失败，下列说法正确的是( )。A、此情形属于市场风险的一种B、此情形是操作风险的表现C、此情形会造成交易成本下降D、此情形不会引发信用风险正确答案：B 你的得分：1 分47如果与一国居民发生经济金融交易的他国居民为政府或货币当局，政府或货币当局为债务人，不能如期足额清偿债务，而使该国居民蒙受经济损失，这种
14、可能性就是( )。A、主权风险B、政治风险C、声誉风险D、法律风险正确答案：A 你的得分：1 分48就业责任保险属于操作风险保险中的( )。A、特定风险保险B、单一风险保险C、雇员风险保险D、一篮子风险保险正确答案：A 你的得分：0 分49缺口管理是用于管理( )。A、事中风险B、事后风险C、利率风险D、汇率风险正确答案：C 你的得分：0 分50金融结构的失衡是导致金融危机的( )。A、内部性因素B、外部性因素C、政策性因素D、环境性因素正确答案：A 你的得分：1 分51现场检查是指通过监管当局的( )来评估银行机构经营稳健性和安全性的一种方式。A、窗口指导B、查阅报表C、实地作业D、经验判断
15、正确答案：C 你的得分：1 分52金融机构必须以其( )来承担全部的风险和亏损。A、资本B、负债6C、权益D、资产正确答案：A 你的得分：1 分53因经营管理状况的恶化或突发事件的影响，发生支付危机、倒闭或破产危险的银行，称为( )。A、恶化银行B、倒闭银行C、破产银行D、有问题银行正确答案：D 你的得分：0 分54下列属于银行核心资本的是( )。A、可转换债券B、长期次级债券C、重估准备D、未分配利润正确答案：D 你的得分：1 分55监管当局对单个银行在并表的基础上收集资料、分析银行机构经营稳健性和安全性的监管方法是( )。A、现场检查B、并表监管C、非现场监督D、实证监管正确答案：C 你的
16、得分：1 分56根据购买力平价理论，决定汇率长期趋势的主导因素是( )。A、国际收支B、相对利率C、相对通货膨胀率D、心理预期 【答案】c正确答案：C 你的得分：1 分57浮动汇率合法化属于( )的特征。A、国际金本位制B、国际金汇兑体系C、布雷顿森林体系D、牙买加体系正确答案：D 你的得分：1 分58离岸金融活动的主要业务是( )。A、货币业务B、债券业务C、股票业务D、期货业务正确答案：A 你的得分：0 分59经常账户差额同资本与金融账户差额相抵后出现顺差或逆差的现象称为( )。A、经常账户不均衡B、资本账户不均衡C、金融账户不均衡D、综合性不均衡正确答案：D 你的得分：0 分60如果一国
17、不能按照世界市场需求的变化来调整自己输出商品的结构，该国的国际收支出现不平衡的可能性( )。A、较大B、较小C、没有影响D、无法判断正确答案：A 你的得分：1 分二、多选题（共 20 题。每题 2 分。每题的备选项中，有 2 个或 2 个以上符合题意。至少有 1 个错项。错选，本题不得分；少选。所选的每个项目得 0.5 分）61目前，我国的股票市场主体是由上海证券交易所和深圳证券交易所组成的，包括（） 。A、股市场B、股市场C、主板市场D、中小企业板市场E、三板市场正确答案：CDE 你的得分：1 分62到期期限相同的债权工具利率不同是由（）原因引起的。A、违约风险B、流动性C、到期风险7D、所
18、得税E、利率风险正确答案：ABD 你的得分：0 分63可贷资金利率理论认为，利率是由可贷资金的供求决定的，包括（）A、总储蓄B、银行新增货币量C、新增的货币需求量D、市场利率的预期E、新增的投资额正确答案：ABC 你的得分：0 分64金融机构的主要职能是（）A、信用交易B、支付中介C、创造信用工具D、金融服务E、金融衍生正确答案：BCD 你的得分：1 分65我国小额贷款公司的主要资金来源为（） 。A、当地政府投入B、外商投入C、捐赠资金D、不超过两个银行业金融机构的融入资金E、股东缴纳的资本金正确答案：CDE 你的得分：2 分66商业银行经营的三大原则是（）A、安全性B、稳健性C、流动性D、盈
19、利性E、创新性正确答案：ACD 你的得分：2 分67投资银行与基金有着密切的联系，其表现有( )。A、投资银行可以作为投资者认购基金的份额B、投资银行可以作为基金的发起人，发起和建立基金C、投资银行可作为基金管理者管理基金D、基金公司本身也可以从事投资银行业务E、投资银行可以作为基金的承销人，帮助基金发行人向投资者发售收益凭证正确答案：BCE 你的得分：0 分68下列属于我国国债目前的发行方式的有( )。A、行政分配方式B、尽力推销方式C、余额包销方式D、承购包销方式E、公开招标方式正确答案：DE 你的得分：0 分69下列关于金融创新的说法，正确的有( )。A、金融创新是在金融领域内各种要素实
20、行新的组合B、广义上的金融创新是金融体系方方面面的变革和改进C、金融创新的最终目的是为了追求利润的最大化D、金融创新是不以盈利为目的的金融组合E、狭义的金融创新是指金融工具的金融创新正确答案：ABCE 你的得分：2 分70金融自由化论者主张( )。A、取消对金融业在利率、汇率、对市场准入、经营范围、资本流动等方面的政策限制，将其完全由市场决定B、取消一切管理行为，完全由市场去自由发展C、取消一切银行等金融机构，对银行业实行自由进入和退出D、金融自由化并不否认金融监管，也主张政府的干预是必要的E、金融自由化认为金融监管应当充当金融体系“保护神“的作用正确答案：ADE 你的得分：1 分871弗里德
21、曼把影响货币需求量的诸因素划分为( )。A、各种金融资产B、恒常收入与财富结构C、各种资产预期收益和机会成本D、各种随机变量E、各种有价证券正确答案：BCD 你的得分：1 分72引起货币量减少的因素有( )。A、黄金收购量小于销售量B、黄金收购量大于销售量C、国际收支逆差D、国际收支顺差E、财政收支节余正确答案：ACE 你的得分：0 分73隐蔽型通货膨胀往往表现为( )。A、物价涨幅大B、黑市C、物价变动不明显D、有价无货E、凭票购正确答案：BCDE 你的得分：1 分74中央银行的负债业务主要有( )。A、货币发行B、商业银行等金融机构的存款C、国库及公共机构存款D、票据交换E、政府借款正确答
22、案：ABC 你的得分：1 分75公开市场业务作用于经济的途径有( )。A、结构调节效果B、宣示效果C、通过影响利率来影响经济D、通过影响存款准备金来影响经济E、借款成本效果正确答案：CD 你的得分：0 分76“巴塞尔新资本协议“中的操作风险包括( )。A、法律风险B、技术设施缺陷导致的风险C、由有问题的人员及系统或外部事件所造成的直接或间接损失的风险D、策略风险E、由不完善的内部程序所造成的直接或间接损失的风险正确答案：ACE 你的得分：0 分77金融风险管理的流程包括( )。A、风险识别B、风险评估C、风险分类D、风险调查E、风险控制正确答案：ABCE 你的得分：0 分78我国银行机构的核心
23、资本包括( )。A、实收资本或普通股B、重估储备C、一般准备D、未分配利润和少数股权E、呆账准备金正确答案：AD 你的得分：2 分79国际债券基本分类包括( )。A、外国债券B、欧洲债券C、扬基债券D、武士债券E、美国债券正确答案：AB 你的得分：0 分80经常账户的内容包括( )。A、投资B、货物C、服务D、收入E、经常转移正确答案：BCDE 你的得分：0 分三、案例分析（共 20 题，每题 2 分。由单9选和多选组成。错选：本题不得分；少选，所选个选项得 0.5 分）改革开放以来，我国经济快速增长，但是受亚洲金融危机影响，经济出现了许多新问题，其中之一就是 1998 年至 2002 年的物
24、价问题。该时期物价指数分别为992、986、1004、1007和 992。81这种物价现象属于( )。A、隐蔽性通货膨胀B、通货紧缩C、经济危机D、正常的物价波动正确答案：B 你的得分：0 分82产生这种物价现象的重要原因是( )。A、紧缩的财政货币政策B、积极的财政货币政策C、国际环境的影响D、扩大固定资产投资政策正确答案：C 你的得分：2 分83为了治理这种物价问题，可以采取的财政政策措施有( )。A、增加政府的福利支出B、减少政府的投资C、增加财政补贴D、削减行政事业费正确答案：AC 你的得分：2 分84为了治理这种物价问题，可以采取的货币政策措施有( )。A、调低利率B、提高利率C、中
25、央银行在公开市场卖出国债D、中央银行在公开市场购人国债正确答案：AD 你的得分：0 分85当时，我国治理通货紧缩的政策主要有( )。A、下调利率B、调整存款准备金制度C、取消国有商业银行的贷款限额控制，实行资产负债比例管理D、大力采取措施，弥补财政赤字正确答案：ABC 你的得分：1 分假设美国联储向某商业银行购进了 100 万美元债券，付给它 200 万美元支票，该商行将该支票兑现，并将其进行贷放，同时联储规定的法定存款准备金率为 10。请问：86联储购买该商业银行的债券属于( )。A、直接调控货币供给量的行为B、公开市场业务C、提高贴现率D、改变存款准备金的行为正确答案：A 你的得分：0 分
26、87按照货币乘数理论，联储该行为会导致货币存量的变化为( )。A、货币供给量增加 200 万美元B、货币供给量减少 200 万美元C、货币供给量增加 2000 万美元D、货币供给量减少 2000 万美元正确答案：C 你的得分：2 分88下列不属于运用公开市场业务条件的是( )。A、中央银行和商业银行都须持有相当数量的有价证券B、要有一个独立、统一、发达的金融市场C、信用制度要健全D、合理的政府机构组织正确答案：BD 你的得分：0 分89与公开市场业务相比，调整法定存款准备金率是( )。A、更为常用的货币政策工具B、更为猛烈的货币政策工具C、更为平缓的货币政策工具D、更为灵活的货币政策工具正确答
27、案：B 你的得分：2 分90如果商业银行倒逼央行增加贷款，则货币供应量( )。A、不变B、产生波动C、增加D、收缩正确答案：C 你的得分：2 分我国某银行由于资本充足率严重低下，不良资产大量增加，拆入资金比例大大超过了规定标准，存款人大量挤提银行存款，10于 2009 年 6 月倒闭。根据我国银行监管的规定，请分析并回答以下问题：91资产安全性监管的重点应该包括( )。A、经营状况B、银行网点的分布C、资产集中程度D、关系人贷款正确答案：CD 你的得分：0 分928的资本充足率标准是( )。A、最低标准B、最高标准C、一般标准D、特殊标准正确答案：A 你的得分：2 分93证券机构无法满足负债或
28、资产的融资需要，从而带来损失的可能性是( )。A、违约风险B、流动性风险C、市场支付风险D、市场价格风险正确答案：B 你的得分：0 分94根据中国银监会的规定，银行资本严重不足是指( )。A、资本充足率不足 2B、核心资本充足率不足 4C、资本充足率不足 4D、核心资本充足率不足 2正确答案：CD 你的得分：0 分95我国银行机构的核心资本包括( )。A、资本公积B、呆账准备金C、实收资本或普通股D、未分配利润和少数股权正确答案：ACD 你的得分：1 分某国 2009 年第一季度的国际收支状况是：贸易账户差额为逆差 583 亿美元，劳务账户差额为顺差 227 亿美元，单方转移账户差额为顺差 1
29、04 亿美元，长期资本账户差额为顺差 196 亿美元，短期资本账户差额为逆差 63 亿美元。请问：96该国国际收支的经常账户差额为( )亿美元。A、252B、一 252C、706D、一 706正确答案：B 你的得分：2 分97该国国际收支的综合差额为( )亿美元。A、-119B、119C、-385D、385正确答案：A 你的得分：0 分98该国国际收支的总体状况为( )。A、顺差，且主要是由经常账户顺差所导致的 B、顺差，且主要是由资本账户顺差所导致的C、逆差，且主要是由经常账户逆差所导致的D、逆差，且主要是由资本账户逆差所导致的正确答案：C 你的得分：2 分99该国对其国际收支不均衡可以采取的调节措施有( )。A、扩张性的财政政策或紧缩性的货币政策B、紧缩性的财政政策或提高外汇汇率的政策C、紧缩性的货币政策或降低外汇汇率的政策D、紧缩性的货币政策或提高外汇汇率的政策正确答案：BD 你的得分：0 分100在该国的外汇市场上，会出现这样的情况( )。A、外汇供过于求，本币汇率上涨B、外汇供不应求，外汇汇率上涨C、外汇供不应求，本币汇率下跌D、外汇供过于求，外汇汇率下跌正确答案：BC 你的得分：0.5 分
