1、1根据商业银行个人理财业务管理暂行办法，个人理财业务是指商业银行为个人客户提供的【 ABCD 】等专业化服务活动。 A. 财务分析 B. 财务规划 C. 投资顾问 D. 资产管理 E. 投资产品推介 2理财顾问服务包含的内容有【 ACD 】。 A. 个人投资产品推介 B. 保险规划 C. 财务分析与规划 D. 向客户投资建议 E. 资金信托 3. 投资者为了保证本金安全，可以投资以下哪些理财计划？【 BCE 】A. 保本收益理财计划 B. 最低收益理财计划 C. 保本浮动收益理财计划 D. 非保本浮动收益理财计划 E. 固定收益理财计划 4. 理财顾问业务的内容包括【 BC 】。A. 储蓄品推
2、介 B. 投资品分析 C. 财务策划 D. 保险规划 E. 退休规划 5. 以下是私人银行业务的解释，其中正确的有【 ACE 】。A. 私人银行业务是银行提供的一种标准化产品，依然是以产品为中心 B. 私人银行业务的主要任务是通过丰富理财产品满足客户的财富增值的需要 C. 私人银行业务不限于为客户提供理财产品，还包括个人理财，以及与个人理财相关的法律、财务、税务、财产继承子女教育等专业顾问服务 D. 私人银行业务的门槛比贵宾理财、理财顾问更高 E. 私人银行业务已经超越了简单的银行资产、负债业务，实际属于混合业务 6. 宏观经济政策影响到理财决策的制定和理财服务的开展；下列说法正确的是【 AB
3、DE 】 A. 积极的货币政策刺激投资需求，提升房地产的价格B. 中央银行在公开市场卖出国债，能刺激各类资产的价格下降C. 社会群体的收入差距加大不利于私人银行业务的开展 D. 提高印花税能导致股价下降 E. 紧缩的财政政策降低人们的可支配收入 7. 在通货膨胀预期很强的环境下，下列的理财决策正确的是【 BCDE 】 A. 将资金购买定期储蓄存款 B. 卖出资产组合中的一部分国债 C. 适当增加资产组合中股票的比重 D. 购置房地产 E. 将部分本币换成外汇 8. 以下是关于综合理财业务的解释，正确的是【 ADE 】 A. 综合理财业务活动中是客户授权银行代表客户按合同约定的投资方式和方向，进
4、行投资和资产管理 B. 综合理财业务是商业银行向客户提供的财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等综合的专业化服务 C. 在综合理财业务中作产生的投资收益和风险由客户自行承担 D. 综合理财业务更强调个性化的服务 E. 按照服务的对象不同，综合理财业务可以进一步划分为私人银行业务和理财计划两个类别 9. 对个人理财业务产生影响的社会制度包括【 BCDE 】 .A. 经济金融制度 B. 养老保险制度 C. 失业保险制度 D. 医疗保险制度 E. 义务教育制度 10. 衡量消费者收入水平的经济指标包括【 ABCDE 】A. 国民收入 B. 人均国民收入 C. 个人收入 D. 个人可支配收入 E
5、. 个人可任意支配收入 11. 影响商业银行个人理财业务的宏观经济政策包括【 BCDE 】 A. 土地政策 B. 收入分配政策 C. 货币政策 D. 财政政策 E. 税收政策 12. 发展中国家所处于的经济阶段包括【 ABC 】 A. 传统经济社会 B. 经济起飞前的准备阶段 C. 经济起飞阶段 D. 迈向经济成熟阶段 E. 大量消费阶段 13. 个人理财业务在我国国内发展中存在的问题包括【 ABCDE 】 A. 业务条块分割 B. 理财产品单调片面 C. 产品创新能力 D. 定价与风险管理机制薄弱 E. 专业化队伍匮乏 14. 关于宏观经济状况对个人理财策略的影响描述中，正确的有【 ABE
6、】 A. 在经济增长比较快时，个人和家庭应考虑买入对周期波动比较敏感的行业资产B. 在经济扩张阶段，特别是成长性、高投机性股票价值表现良好 C. 当经济处于景气周期时，个人和家庭应考虑增持固定收益类产品 D. 当经济增长较快时，应减持股票、房产等资产，避免经济波动造成损失 E. 当经济衰退时，企业亏损，股票的收益和价值显著下降，可能引发熊市 15.以下对商业银行的理财计划的理解正确的是【 ABCDE 】A. 理财计划属于综合理财业务中的一类 B. 理财计划的类型会受到当时的经济环境和市场条件的影响C. 在保证收益型理财计划中，银行也可以让客户承担一部分风险 D. 非保本浮动收益理财计划的风险在
7、理财计划中风险最高 E. 保本浮动收益理财计划属于非保证收益理财计划 16. 理财计划中的保证收益型理财计划可以分为【 AC 】。A. 固定收益理财计划 B. 浮动收益理财计划 C. 最低收益理财计划 D. 保本收益理财计划 E. 最高收益理财计划 17. 以下对保证收益型理财计划的特征得描述，正确的是【 ABCE 】。A. 理财收益率为固定收益率，且收益率高于同期存款利率 B. 通常投资者无权提前终止理财计划协议C. 理财产品到期，银行向投资者归还全额本金 D. 保证客户的本金安全，但不保证客户一定获得收益 E. 银行有权提前终止理财协议 18. 通常情况下，以下哪种经济状况会使投资者减少储
8、蓄配置？【 AC 】 A. 失业率下降 B. 预期经济处于景气周期 C. 预期通货膨胀上升 D. 国际收支持续出现顺 E. 预期未来利率上升差 19. 银行在销售以下哪些理财计划后要承担全部或部分风险？【 BCE 】A. 最高收益理财计划 B. 保本浮动收益理财计划 C. 最低收益理财计划 D. 非保本浮动收益理财计划 E. 固定收益理财计划 20. 关于金融市场的价格机制对个人理财的影响，以下说法正确的是【 ABCDE 】A. 金融市场价格指标是影响个人理财策略的最基础因素 B. 金融市场价格指标影响个人理财产品的风险和收益 C. 利率水平变动会影响人们的投资预期和消费支出 D. 利率水平变
9、动会影响人们进行投资的机会成本 E. 银行储蓄存款是利率变动的最直接反映 1以下描述正确的是【 AC 】。 A. 债券信用等级高，债券发行利率就低 B. 债券信用等级高，债券发行利率就高 C. 债券信用等级低，债券发行利率就高 D. 债券信用等级低，债券发行利率就低 E. 无法确定债券的信用等级与债券的发行利率之间的关系2金融市场的特点是【 ABCD 】。A. 金融市场上交易的是货币资金 B. 市场交易价格的一致性 C. 市场交易活动的集中性 D. 交易双方的可变性 E. 需求量与价格成反比3金融市场的微观功能是【 ACDE 】。 A. 聚敛功能 B. 调节功能 C. 财富功能 D. 风险管理
10、功能 E. 流动性功能 4金融市场的宏观功能是【 BCD 】。 A. 流动性功能 B. 调节功能 C. 资源配置功能 D. 反映功能 E. 财富功能 5金融市场的主题包括【 BCDE 】。A. 金融工具 B. 企业 C. 政府和政府机构 D. 金融机构 E. 居民个人 6以下可以成为金融市场资金需求者的是【 ABCE 】。 A. 政府 B. 商业银行 C. 居民个人 D. 金融行业的监管机构 E. 国有企业7金融市场的客体包括【 ABCDE 】。A. 货币头寸 B. 票据 C. 债券 D. 股票 E. 外汇 8 金融市场的服务中介包括 【 ABCE 】。 A. 会计师事务所 B. 律师事务所
11、C. 投资顾问咨询公司 D. 中央银行 E. 证券评级机构 9按照交易标的物的不同，可以将金融市场分类为【 ABCDE 】。 A. 货币市场 B. 资本市场 C. 外汇市场 D. 衍生市场 E. 保险市场 10金融衍生工具市场可以分类为【 BCDE 】。A. 可转换债券市场 B. 期权市场 C. 期货市场 D. 远期协议市场 E. 互换市场 11货币市场的种类有【 ABCDE 】。 A. 同业拆借市场 B. 银行承兑汇票市场 C. 商业票据市场 D. 大额可转让定期存单市场 E. 回购市场 12关于货币市场的功能，以下说法正确的是【 BD 】 。 A. 财富成长和增值 B. 短期资金融通 C.
12、 流动性管理 D. 宏观经济调控 E. 控制通货膨胀 13同业拆借市场的参与者是【 CDE 】。A. 中央银行 B. 工商企业 C. 商业银行 D. 非银行金融机构 E. 中介机构 14同业拆借市场的功能是【 ABCD 】。A. 准备金管理 B. 高效率和低成本的结算机制 C. 及时发现货币市场资金供求的变化 D. 实施中央银行货币政策 E. 实现财富的积累和增长 15以下属于商业票据的特征的是【 ABCDE 】。A. 融资成本低 B. 融资灵活性高 C. 利率敏感性高 D. 期限短 E. 面额大 16商业票据的发行者有【 BCD 】。A. 中央政府 B. 金融公司 C. 非金融公司 D. 银
13、行控股公司 E. 中央银行 17回购协议的标的资产可以是【 ABCDE 】。 A. 国库券 B. 政府债券 C. 企业债券 D. 金融债券 E. 大额可转让定期存单 18短期政府债券的市场特征是【 BCDE 】。 A. 收益率高 B. 违约风险小 C. 流动性强 D. 面额小 E. 收入免税19短期政府债券的用途体现在【 ACDE 】。 A 可以满足政府短期资金周转的需要 B. 快速增值所拥有的资金财富 C. 期限短，利率波动性小 D. 规避利率风险 E. 中央银行公开市场操作的工具 20与一般的银行储蓄存款相比，大额可转让定期存单的特点是【 ACDE 】。A. 不记名，可流通转让 B. 收益
14、率相对较低 C. 面额较大，金额固定 D. 利率可以是固定的或浮动的 E. 不能提前支取 21货币市场共同基金投资的对象有【 ABCDE 】。 A. 短期商业票据 B. 可转让定期存单 C. 银行承兑汇票 D. 政府短期债券 E. 银行间同业拆借市场 22股票的特征包括【 ABCDE 】。 A. 收益性 B. 风险性 C. 稳定性 D. 流通性 E. 经营决策参与性 23在我国股权分置的条件下，股票可以分类为【 ABDE 】。A. 国家股 B. 法人股 C. 绩优股 D. 公众股 E. 外资股24按照债券的性质，可以将债券分类为【 ABCDE 】。A. 信用债券 B. 不动产抵押债券 C. 担
15、保债券 D. 收益债券 E. 可转换企业债券25债券市场的功能体现在【 BCDE 】。A. 社会财富均匀分配 B. 债券流通和变现 C. 聚集资金 D. 反映企业经营实力和财务状况 E. 中央银行对金融进行宏观调控26证券投资基金的特征体现为【 ABCD 】。A. 规模经营 B. 分散投资 C. 专业化管理 D. 费用低 E. 无风险 27成长型基金与收入型基金的区别体现在【 ABCD 】 。A. 成长型基金重视基金的长期成长，强调为投资者带来经常性收益；收入型基金强调基金单位价格的增长，使投资者获得稳定的、最大化当期收入 B. 成长型基金投资对象通常是风险较大的金融产品，收入型基金投资对象一
16、般为风险较小、资本增值有限的金融 产品 C. 成长型基金中现金持有量较小，收入型基金中现金持有量比较大 D. 成长型基金一般不会直接将股息分配给投资者，而是将股息在投资于市场；收入型基金一般均按时派息给投资者 E. 成长型基金投资于资本市场，收入型基金投资于货币市场28、根据基金投资的标的资产不同，可以将证券投资基金分类为【 ABCDE 】。A. 股票基金 B. 债券基金 C. 货币市场基金 D. 杠杆基金 E. 创业基金 29根据发行价与面值的差异，股票发行方式有【 BCD 】。A. 初次发行 B. 平价发行 C. 溢价发行 D. 折价发行 E. 公开发行 30债券的风险包括【 ABCDE
17、】。 A. 信用风险 B. 市场风险 C. 再投资风险 D. 购买力风险 E. 变现能力风险 31国债的发行方式有【 ABDE 】。 A. 直接发行 B. 代销发行 C. 私募发行 D. 承购包销发行 E. 招标拍卖发行 32债券的收益直接来自于【 BDE 】。 A. 股票价格下跌 B. 债券票面利息 C. 货币市场利率上调 D. 债券的即期收益 E. 债券的到期收益 33债券的交易方式包括【 CDE 】。 A. 赊销交易 B. 赊购交易 C. 现货交易 D. 期货交易 E. 回购交易34债券的发行与付息方式有【 ABCD 】。A. 按面值发行、面值收回，其间按期支付利息 B. 按面值发行，按
18、本息相加额到期一次偿还 C. 贴现发行，到期支付面值 D. 定期支付利息，到期一次还本并支付最后一期利息 E. 贴现发行，到期支付利息 35按照基础工具的种类划分，金融衍生工具可以分类为【 BCD 】。A. 国债衍生工具 B. 股权衍生工具 C. 货币衍生工具 D. 利率衍生工具 E. 票据衍生工具 36按照交易方式，金融衍生工具可以分为【 ABCD 】 。 A. 远期 B. 期货 C. 期权 D. 互换 E. 可赎回债券37金融衍生工具的交易主体是【 ABDE 】。 A. 套期保值者 B. 投机者 C. 宏观调控者 D. 套利者 E. 经纪商38金融衍生工具的功能体现在【 BCDE 】。 A
19、. 放大风险 B. 价格发现 C. 提高交易效率 D. 转移风险 E. 优化资源配置 39外汇市场的功能和作用体现在【 ABCD 】。 A. 充当国际金融活动的枢纽 B. 调剂外汇余缺，调节外汇供求 C. 不同地区间的支付与结算 D. 规避外汇风险 E. 提升本币价值40外汇市场的交易方式是【 ABCDE 】。A. 即期外汇交易 B. 远期外汇交易 C. 掉期交易 D. 期货交易 E. 期权交易1以下描述正确的是【 AC 】。A. 债券信用等级高，债券发行利率就低 B. 债券信用等级高，债券发行利率就高 C. 债券信用等级低，债券发行利率就高 D. 债券信用等级低，债券发行利率就低 E. 无法
20、确定债券的信用等级与债券的发行利率之间的关系 2金融市场的特点是【 ABCD 】。 A. 金融市场上交易的是货币资金 B. 市场交易价格的一致性 C. 市场交易活动的集中性 D. 交易双方的可变性 E. 需求量与价格成反比3金融市场的微观功能是【 ACDE 】。A. 聚敛功能 B. 调节功能 C. 财富功能 D. 风险管理功能 E. 流动性功能 4金融市场的宏观功能是【 BCD 】。 A. 流动性功能 B. 调节功能 C. 资源配置功能 D. 反映功能 E. 财富功能 5金融市场的主题包括【 BCDE 】。A. 金融工具 B. 企业 C. 政府和政府机构 D. 金融机构 E. 居民个人 6以下
21、可以成为金融市场资金需求者的是【 ABCE 】。A. 政府 B. 商业银行 C. 居民个人 D. 金融行业的监管机构 E. 国有企业7金融市场的客体包括【 ABCDE 】。A. 货币头寸 B. 票据 C. 债券 D. 股票 E. 外汇8金融市场的服务中介包括【 ABCE 】。 A. 会计师事务所 B. 律师事务所 C. 投资顾问咨询公司 D. 中央银行 E. 证券评级机构 9按照交易标的物的不同，可以将金融市场分类为【 ABCDE 】。A. 货币市场 B. 资本市场 C. 外汇市场 D. 衍生市场 E. 保险市场 10金融衍生工具市场可以分类为【 BCDE 】。A. 可转换债券市场 B. 期权
22、市场 C. 期货市场 D. 远期协议市场 E. 互换市场11货币市场的种类有【 ABCDE 】。 A. 同业拆借市场 B. 银行承兑汇票市场 C. 商业票据市场 D. 大额可转让定期存单市场 E. 回购市场 12关于货币市场的功能，以下说法正确的是【 BD 】 。A. 财富成长和增值 B. 短期资金融通 C. 流动性管理 D. 宏观经济调控 E. 控制通货膨胀 13同业拆借市场的参与者是【 CDE 】。A. 中央银行 B. 工商企业 C. 商业银行 D. 非银行金融机构 E. 中介机构 14同业拆借市场的功能是【 ABCD 】。A. 准备金管理 B. 高效率和低成本的结算机制 C. 及时发现货
23、币市场资金供求的变化 D. 实施中央银行货币政策 E. 实现财富的积累和增长 15以下属于商业票据的特征的是【 ABCDE 】。 A. 融资成本低 B. 融资灵活性高 C. 利率敏感性高 D. 期限短 E. 面额大 16商业票据的发行者有【 BCD 】。 A. 中央政府 B. 金融公司 C. 非金融公司 D. 银行控股公司 E. 中央银行17回购协议的标的资产可以是【 ABCDE 】。 A. 国库券 B. 政府债券 C. 企业债券 D. 金融债券 E. 大额可转让定期存单18短期政府债券的市场特征是【 BCDE 】。A. 收益率高 B. 违约风险小 C. 流动性强 D. 面额小 E. 收入免税
24、 19短期政府债券的用途体现在【 ACDE 】。 A 可以满足政府短期资金周转的需要 B. 快速增值所拥有的资金财富 C. 期限短，利率波动性小 D. 规避利率风险 E. 中央银行公开市场操作的工具 20与一般的银行储蓄存款相比，大额可转让定期存单的特点是【 ACDE 】。A. 不记名，可流通转让 B. 收益率相对较低 C. 面额较大，金额固定 D. 利率可以是固定的或浮动的 E. 不能提前支取 21货币市场共同基金投资的对象有【 ABCDE 】。 A. 短期商业票据 B. 可转让定期存单 C. 银行承兑汇票 D. 政府短期债券 E. 银行间同业拆借市场 22股票的特征包括【 ABCDE 】。
25、 A. 收益性 B. 风险性 C. 稳定性 D. 流通性 E. 经营决策参与性 23在我国股权分置的条件下，股票可以分类为【 ABDE 】。 A. 国家股 B. 法人股 C. 绩优股 D. 公众股 E. 外资股 24按照债券的性质，可以将债券分类为【 ABCDE 】。A. 信用债券 B. 不动产抵押债券 C. 担保债券 D. 收益债券 E. 可转换企业债券25债券市场的功能体现在【 BCDE 】。 A. 社会财富均匀分配 B. 债券流通和变现 C. 聚集资金 D. 反映企业经营实力和财务状况 E. 中央银行对金融进行宏观调控26证券投资基金的特征体现为【 ABCD 】。 A. 规模经营 B.
26、分散投资 C. 专业化管理 D. 费用低 E. 无风险 27成长型基金与收入型基金的区别体现在【 ABCD 】 。A. 成长型基金重视基金的长期成长，强调为投资者带来经常性收益；收入型基金强调基金单位价格的增长，使投资者获得稳定的、最大化当期收入 B. 成长型基金投资对象通常是风险较大的金融产品，收入型基金投资对象一般为风险较小、资本增值有限的金融 产品 C. 成长型基金中现金持有量较小，收入型基金中现金持有量比较大 D. 成长型基金一般不会直接将股息分配给投资者，而是将股息在投资于市场；收入型基金一般均按时派息给投资者 E. 成长型基金投资于资本市场，收入型基金投资于货币市场28、根据基金投资的标的资产不同，可以将证券投资基金分类为【 ABCDE 】。A. 股票基金 B. 债券基金 C. 货币市场基金 D. 杠杆基金 E. 创业基金 29根据发行价与面值的差异，股票发行方式有【 BCD 】。A. 初次发行 B. 平价发行 C. 溢价发行 D. 折价发行 E. 公开发行30债券的风险包括【 ABCDE 】。 A. 信用风险 B. 市场风险 C. 再投资风险 D. 购买力风险 E. 变现能力风险
