集团控股有限公司融资管理制度.doc

集团控股有限公司融资管理制度目 录第一章 总则2第二章 直接融资2第三章 间接融资5第一章 总则第一条 为规范公司融资行为，降低资金成本，减少融资风险，提高资金效益，依据国家有关金融法规规定，并结合集团具体情况制定本制度。第二条 本制度所指的融资，包括直接融资和间接融资两种方式。直接融资是指通过发行股票、债券等方式直接从社会上融资，间接融资指通过银行等中介机构进行融资。第三条 融资的原则：（一） 总体上以满足企业资金需要为宜，但要遵从集团的统筹安排；（二） 充分利用各级政府及行业优惠政策，积极争取低成本融资如：无偿、资助、无息或贴息贷款等；（三） 长远利益与当前利益兼顾； （四） 权衡资本结构（权益资本和债务资本比重）对企业稳定性、再融资或资本运作可能带来的影响；（五） 要慎重考虑公司的偿债能力，避免因到期不能偿债而陷入困境。第四条 集团公司资金结算委是融资的管理机构，主要职责是：1 制订集团公司融资管理办法；2 提出集