1、汽车产业公司商业计划书（草案）王志强（先生）起草二零一五年十一月（概述）针对当前国内汽车市场的形式与趋势，我们调整产业结构，定位租赁市场为重点环节，设置一个符合当下及未来发展趋势的运营模式，完全以商业理念深入涉足汽车租赁领域，通过渠道、金融理念、创造新的需求点奠定根基。我们现阶段最基本的业务是传统汽车租赁。通过稳定的业务渠道开发，把握客户开发新领域及新的需求点。我们的发展目标是通过不断完善服务，打造全新的产融一体的汽车类综合经营体。目录发展规划框架 .第一阶段发展计划 .第一阶段市场运营计划 .市场分析/风险分析 .第一阶段成本与效益分析 .财务支出预测条件 .收支预测表 .附件 .公司发展总
2、体规划框架机构发展规划:根据公司实际经营项目及发展方向我们有目的、有步骤地分三个阶段第一阶段: 生存计划时间:15 年 11 月-16 年 12 月中心思想：将传统模式玩活重点内容：在传统模式下生存的基础上，开发金融产品业务内容：B2b：商务长租、商务短租、渠道商（婚庆公司、旅行社、同行） 、B2c：私人长包、私人零租特色业务:房车销售与租赁。体系建设成立金融事业部，整合金融合作机构，提前研发金融产品及应用。第二阶段：旗舰打造计划时间：17 年 01 月 17 年 12 月中心思想：产融完美结合重点内容：上线信用及额度租购车金融产品，实现销售及维修功能，拓展客运及货运领域。业务内容B2b：租售
3、、额度的支付模式推广。B2c: 租售、信用的支付模式推广。B2o: 租售特色业务：房车销售与租赁。第三阶段：扩展上市计划时间：18 年 01 月 20 年中心思想：将汽车行业专业化、实体化、集团化重点内容：将专业化的业务向职能化公司转型，实现产业集团化，扩张分部。业务内容B2b：租售、额度的支付模式推广。B2c: 租售、信用的支付模式推广。B2o: 租售O2o：租售、支付模式推广。特色业务：房车销售与租赁，绿色能源的开发。体系建设购制体系：职能化、区域化金融体系：职能化、区域化售后体系：职能化、区域化平台体系：职能化、区域化发展规划第一阶段计划机构管理体系的组织管理方式总办负责重大决策与监管，
4、并授权项目部高层成员代理、分管总经理具体工作每周一次定期召开汇报工作会议。宗旨：建立完善机构体系，根据市场和环境变化，适时调整产业运营策略，以实现机构可持续发展、降低运营风险以及公司长期利益最大化。资金运做：维持机构正常办公、运营等开支预算，相关工作开展产生的经费将以书面形式申报。机构扩大发展经费主要来自前期营业利润，将按比例预留后期机构扩大发展建设经费（为维护机构健康发展，全体董事、总监、总经理及股东不能擅自挪用） 。薪金制度：行政人员及技术人员享受固定工资、平均奖金及福利。市场人员享受固定工资，个人效益奖金及福利待遇，效益部门分管负责人额外享受部门效益奖金。部门组织管理架构/人事任免依据机
5、构经营发展需要组建发展规划第一阶段管理机构，并根据适时经营状况调整。总经理办公室运营总监：项目开发、金融资本、企宣部行政:法务部、人事部、后勤部市场部：商务部、散租部、渠道合作部服务中心：调度室、司机班、救援组、话务中心、会员部车辆管理部：维修部、采购部第一阶段市场运营计划计划时间:15 年 11 月-16 年 12 月中心思想：将传统模式玩活重点内容：在传统模式下生存的基础上，开发金融产品业务内容：B2b：商务长租、商务短租、运营渠道商（婚庆公司、旅行社、驾校、酒店、同行等车辆服务运营机构）B2c：私人长包、私人零租特色业务:房车销售与租赁。体系建设：成立金融事业部，整合金融合作机构，提前研
6、发金融产品及应用。运营策略：融合金融工具、渠道商为主、以量取胜； 项目开发：1、 原则：市场可行性：针对掌控的客户需求，从执行到成本核算，有针对性地购置车辆；项目可控性：针对租赁行业资金运营特点，利用客户信用，借助金融减少投资，转嫁风险；政策风险性：针对宏观调控，区域发展动态，做到预知、预判；2、 专业机构合作利用自身金融及指标的优势，针对运营合作伙伴的开发，做到优势互补，合作共赢。3、体系构建:着重打造会员服务管理体系，增强客户忠实度；市场定位是企业客户的灵活机动可靠的车队。是运营合作伙伴的坚实后盾。是私人的车库。客户定位（中高端）1、 企业客户2、 私人客户3、 运营渠道商：婚庆公司、旅行
7、社、驾校、酒店、同行等车辆服务运营机构产品定位（中高端）1、 车辆出租：长租、短租、零租2、 驾驶服务：代驾、陪驾、专职3、 金融服务：融资租赁、租赁回购、按揭贷款市场营销策略1、短期策略利用金融优势，压缩成本，重点开发企业客户、运营渠道商，迅速提升资本。2、长期策略在旅居车，新能源车方面重点开发，引领时代走向；实现产融完美结合；人性服务与服务及产品创新，创品牌效应。3、加强客户管理体系会员制管理，管家式服务，提升客户忠诚度。工作计划表时间/阶段 内容 资金计划 负责人筹备期2015/62015/91、 选址2、 注册公司3、 建设公司体系日常支出：差旅、商务、注册等即时支出4、 洽谈企业客户
8、及运营渠道商意向启动期2015/91、 招聘2、 建立采购、仓储体系3、 搭建网络平台4、 签约企业客户机运营渠道商5、 私人业务投入运营行政支出：市场支出：购置支出：公关支出：拓展期2015/10运营：针对三类客户群拓展开发：新的服务产品行政支出：市场支出：购置支出：公关支出：总结2016/1015 年计划购置 10 台高档车均价 100 万购置 20 台中端车均价 40 万购置 20 台低档车均价 10 万16 年上半年计划购置 30 台旅居车均价 80 万购置 20 台高档车均价 100 万购置 30 台中端车均价 40 万购置 20 台低端车均价 10 万驾驶服务 2 万人次，200
9、元/人/次第一阶段完成资本积累 7800 万元、净资产 1560 万元流水 2200 万元第一阶段成本/效益预测（12 个月）收益车辆收益前半年低端车：20 台*6000 元*6 个月=72 万元中端车：20 台*12000 元*6 个月=144 万元高端车：10 台*30000 元*6 个月=180 万元后半年低端车：40 台*6000 元*6 个月=144 万元中端车：50 台*12000 元*6 个月=360 万元高端车：30 台*30000 元*6 个月=540 万元旅居车：30 台*20000 元*6 个月=360 万元服务收益代驾、陪驾、专职等计划服务 2 万人次，人均收费 200 元，年总流水 400 万元。预计第一年实现流水 2200 万元。总计第一阶段：总营业额 2200 万元。财务支出预测条件12 个月的管理运营成本，除此之外，我们还具有以下条件： （1） 行政支出：行政场地、设备、人员等投入、销售、推广 900 万。（2） 购置投资：按 10 年折旧计算，加 8 个点银行利息，不高于 700 万车辆折旧费。综述：第一年将实现 7800 元资本积累、2200 万流水、1560 万净资产、净利润 600 万元。
