商业银行内控合规管理主讲：法律与合规部 余红永 目 录123商业银行内控合规基本概念商业银行内控合规主要监管法律法规商业银行内控合规基本内容45商业银行基层业务内控合规要点商业银行反洗钱合规工作要点6案例分析一、商业银行内控合规基本概念内 控即内部控制。商业银行为实现经营目标，通过制定和实施一系列制度、程序和方法，对风险进行事前防范、事中控制、事后监督和纠正的动态过程和机制合 规商业银行的经营活动与法律、规则和准则相一致（一）基本概念一、商业银行内控合规基本概念法律、规则和准则适用于银行业经营活动的法律、行政法规、部门规章及其他规范性文件、经营规则、自律性组织的行业准则、行为守则和职业操守合规风险商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。反洗钱合规风险商业银行违反一些特定领域（如反洗钱和反恐怖融资）的法律等，该银行将面临严重的合规风险。反洗钱和反恐怖融资（简称为反洗钱）是合规风险管理的特定领域。（二）延伸概念财政部、证监会、银监会、保监会、审计署企业内部控制基本规范 （2008年6月）中国银监会内控合规监管体系商业银行合规风险管理指引（
