银行理财业务培训社区银行部理财中心1 -主要内容： 个人理财基本概念及业务介绍 银行理财产品介绍 理财产品销售技巧 销售注意问题2 -个人理财基本概念及业务介绍 个人理财业务概念 个人理财业务分类 个人理财所涉及金融市场 个人理财服务流程3 -个人理财业务概念 个人理财业务的界定 商业银行个人理财业务管理暂行办法规定：个人理财业务是指商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务活动 个人理财业务是建立在委托代理关系基础上的银行业务，是一种个性化、综合化服务4 -个人理财基本概念及业务介绍 个人理财业务概念 个人理财业务分类 个人理财所涉及金融市场 个人理财服务流程5 -个人理财业务分类 个人理财业务按性质分类： 顾问性质：商业银行充当理财顾问、向客户提供咨询 受托性质：商业银行按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资和资产管理业务活动。 中华人民共和国商业银行法明确规定商业银行不得从事证券和信托业务。 即：商业银行不可进行混业经营6 - 个人理财业务按管理运作方式分类：1、理财顾问服务：商业银行向客户提供财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推荐等专业化
