金融风险的识别与管理策略一、风险辨识的概念与原则o 1 、金融风险辨识的概念o 运用相关知识、技术与方法o 对金融风险的类型、受险部位、风险源、严重程度等o 进行连续、系统、全面的识别、判断和分析o 为度量风险和选择风险管理策略提供依据o 2 、金融风险识别的原则o 实时性o (风险环境的变动不定)o 准确性o 系统性o (风险存在于各环节和各部门)o 成本效益原则o (风险识别的边际收益递减?边际成本递增?)二、金融风险辨识的基本内容o 1 、金融风险类型和受险部位的识别o 从资金来源 进行识别o 不同来源的资金将面临不同的风险利率风险、流动性风险、汇率风险、经营风险、国家风险)o 不同来源的资金,受险部位不同o 主要来源包括:o 存款负债;o 借入负债;o 发行证券;o 服务收费;o 投资收益;o 投机利得等;o 国内、国外;个人、企业、政府、金融机构o 从 资金运用 进行识别o 资金运用的主要方式:o 现金资产o 证券投资o 发放贷款o 衍生金融工具投资等o (不同种类的资金运用将面临不同种类的风险及不同的风险受险部位)o 从 业务特征 进行识别o 不同业务内容o 不同的地域和领