高盛风险管理经验介绍北京高华证券有限责任公司2012年12月会议资料,请勿外传目录 高盛风险管理文化、架构、政策与制度 高华的风险管理实践 高盛的风险管理操作2高盛的风险管理理念n 风险管理不在于避免做任何有风险的业务，而在于充分合理地评估、匡算风险之后，确定相应的风险管理策略和有效的风险控制手段 n 风险管理保证公司能在审慎原则下，在批准的范围内，有控制的灵活开展业务我们时刻处于一个承担风险、管理风险的业务环境中。 3高盛的风险管理文化 n 风险管理理念全面地贯穿于业务运营和管理的整个流程之中n 部门间的相互制衡和广泛沟通是风险管理文化的重要内容n 风险管理是公司全体员工日常工作的首要内容n 任何级别的员工都有权利并且被鼓励随时质疑有关做法是否符合风险管理政策4高盛的风险管理文化 n 没有任何个人或单个部门可以单独批准有关新业务或重大事项n 合规和风险管理始终是研究新业务时的首要考虑因素n 在风险被充分认识并且有效的防范和控制措施到位之前，不会允许新业务正式运营 n 在调配资源、考虑不同新业务的优先顺序时，任何旨在降低风险的措施都会被高度重视n 致力于寻求长期利益，避免短期行为5风险
