常见洗钱犯罪类型和识别方法2真正的可疑交易报告 识别（可疑交易标准+实践经验积累） + 分析（主观分析判断+实用方法） + 报告（客观的事实+有理有据的分析+规范得 体的写法） = 真正有价值、有水平的可疑交易报告3主要内容l新型洗钱犯罪类型l典型洗钱案例l识别洗钱交易的关键点l可疑交易识别途径和方法4如何识别重点可疑交易 前提：反洗钱基础工作完备l内控制度完善制度，照章办事的好人l身份识别了解客户的真实情况l交易报告用技术筛选异常交易l资料保存分析和调查的原始材料5新型洗钱犯罪类型l 地下钱庄洗钱（非法汇兑型非法结算型）l 毒品洗钱（传统毒品新型毒品、网络化）l 走私洗钱（偷运入境低价报关、邮包快递）l 金融诈骗洗钱（传统诈骗电子银行诈骗）l 非法集资（非法吸收存款网络借贷）l 非法传销（产品代理资本运作、购物返利）l 赌博洗钱（聚众赌博网络赌博）l 非法套现（信用卡套现、第三方支付套现）6非法汇兑型地下钱庄识别点 典型案例：上海“12.05”特大地下钱庄案（）7非法汇兑型地下钱庄识别点l资金交易上的识别点： 频度：账户资金交易频繁（日交易20笔以上） 金额：交易金额巨大（日交易上百
