n 利用基本金融工具及其组合，对公司客户现有的或将来的资产或负债进行管理n 对象：企业的现金流，包括资产，负债等等n 基本金融工具：即期、远期外汇买卖，期权，利率互换货币互换等什么是理财n 目的1 锁定收益/固定成本:规避未来不确定的汇率和利率风险,提前锁定资产收益或债务成本，并确定未来的现金流n 目的2 提高收益/降低成本:承担适当的风险敞口, 提高资产收益或降低债务成本什么是理财人民币汇率方案介绍USD/CNY 历史汇率走势年份 初始汇率（中间价） 最终汇率（中间价） 人民币年升幅2005汇改后 8.2765 8.0702 2.49%2006 8.0702 7.8124 3.19%2007 7.8124 7.3040 6.51%2008 7.3040 6.8277 6.52%2009 6.8277 6.8270 0.01%2010至今 6.8270 6.8270 0.00%1年期远期 6.8270 6.7270 1.46%1年期NDF远期 6.8270 6.6520 2.56%人民币汇率市场情况n 美国华盛顿彼得森国际经济研究所(Peterson Institute for Int
