1、基金从业法律必背（2018.7.23）一、原则背诵1、 基金监管的基本原则（监管：适度高效，依法审慎保三公）（1 ） 保护投资者利益（2 ） 适度监管（3 ） 高效监管（4 ） 依法监管（5 ） 审慎监管（6 ） 三公监管2、 道德特征（道德特征：具体约束，继承差异）（1 ） 约束（2 ） 差异（3 ） 继承（4 ） 具体3、 职业道德特征（职道特征：具体规范，继承特殊）（1 ） 规范（2 ） 具体（3 ） 特殊（4 ） 继承4、 职业道德规范（职道规范：诚实守法专保忠诚客）（1 ） 守法合规（2 ） 诚实守信（3 ） 专业审慎（4 ） 客户至上（5 ） 忠诚尽责（6 ） 保守秘密5、 信息披
2、露原则（披露原则：易规易）（1 ） 规范（2 ） 易得（3 ） 易解6、 披露内容原则（披露内容原则： 真及时，准完公）（1 ） 公平（2 ） 完整（3 ） 及时（4 ） 真实（5 ） 准确7、 销售机构市场细分原则（销售市场细分：可测利润易入识成长）（1 ）识别（2 ）易入（3 ）可测（4 ）成长（5 ）利润8、 4PS 理论、销售策略（ 4PS、销售策略：产品渠道促价格）（1 ） 产品（2 ） 价格（3 ） 渠道（4 ） 促销9、 营销策略（营销策略：产品分销促价格）（1 ）产品（2 ）价格（3 ）分销（4 ）促销10、 基金销售适用性指导原则（基金销售适用性指导：及时客观投资，全有差异）
3、（1 ）投资者利益优先（2 ）全面（3 ）客观（4 ）及时（5 ）有效（6 ）差异11、基金客户服务特点（基客服务特点：专业规范，持续时效）（1 ）专业（2 ）规范（3 ）持续（4 ）时效12、基金客户服务内容（基客服务内容：售前中后）（1 ）售前（2 ）售中（3 ）售后13、基金客户服务原则（专业投资，适当有效安全）（1 ） 投资者利益优先（2 ） 有效沟通（3 ） 安全第一（4 ） 专业规范（5 ） 适当管理14、 基金管理公司治理十大原则（）（1 ） 持有人利益优先（2 ） 公司独立运作（3 ） 制衡（4 ） 公司的统一和完整（5 ） 股东诚信与合作（6 ） 公平对待（7 ） 业务与信息
4、隔离（8 ） 经营运作公开透明（9 ） 长效激励约束（10 ）人员敬业15、 机构设置原则（互相制约不相容职责，适时授权）（1 ） 互相制约和不相容职责分离（2 ） 授权清晰（3 ） 适时性16、 公司风险管理原则（1 ） 全面（2 ） 独立（3 ） 权责匹配（4 ） 一致性（5 ） 适时有效（6 ） 最高（7 ） 定性和定量结合17、 企业风险管理基本框架（1 ）内部环境（2 ）目标设定（3 ）事项识别（4 ）风险评估（5 ）风险应对（6 ）控制活动（7 ）信息与沟通（8 ）行为监控18、内控原则（1 ）成本效益（2 ）独立（3 ）有效（4 ）互相制约（5 ）健全19、内控要素（1 ）控制环
5、境（2 ）风险评估（3 ）控制活动（4 ）信息沟通（5 ）内部监控20、基金管理人制定内控制度原则（1 ）合法（2 ）合规（3 ）适时（4 ）全面（5 ）审慎21、基金管理人制定内控制度体系（1 ）内控大纲（2 ）基本制度（3 ）部门规章（4 ）业务手册22、合规管理基本原则（1 ）客观（2 ）独立（3 ）专业（4 ）公正（5 ）协调二、数字必背1、 公募基金（1 ） 封闭式达 80%，200 人以上（2 ） 开放式达 2 亿份，2 亿元，200 人以上（3 ）文件审批后 6 个月必须募集，期限 3 月（4 ）法定验资：10 日，收到文件 10 内备案，证监会 3 个工作日回复2、 ETF 最
6、小申购份额 50 万-100 万份额3、临时信息披露：（1 ）主要业务人员 1 年离职达 30%，基金净值计价错误达 0.5%，同时半年、年报披露货币基金 0.25%-0.5%（2 ）发生 2 日内，发公告书4、证监会工作人员（1 ）干部 3 年，一般员工 2 年，不得从事相关工作（2 ）调查是 2 人5、结构性的早期干预和解决方案审慎监管6、 ETF 交易净值公布（1 ）国内次日 1 工作日，国外 2 工作日（2 ） 交易所、指定报刊、管理人网站（3 ）净值计算方式，交易所 确认7、私募合格投资者（1 ） 风险识别承受能力（2 ）资产 1000 万，金融 300 万，3 年年均 50 万8、
7、 总经理提名确定合规负责人的薪酬解雇9、基金年报 2/3 独立董事同意，董事长签字10、基金中的基金 80%投资其他基金11、监管要素：目标、体制、内容、方式12、投资教育：（1 ）投资决策（2 ）资产配置（3）权益保护13、开放式基金注册登记体系：内置、外置、混合模式14、发起式基金（1 ）发起不少于 1000 万，有效期不得少于 3 年（2 ） 3 年后，不少于净资产 2 亿15、 集合资金信托计划（1 ） 单个信托计划自然人不超 50，当单人超 300 万不受限制（2 ） 期限不少于 1 年16、 开放式基金，在合同生效后，合同或者说明书中规定的时间内不办理赎回，期限 3 个月17、 Q
8、DII 借入临时现金不超净资产 10%，每日公布 1 次净值18、 开放基金，资产净值公告每周 1 次19、 基金认购确定，合同生效，申购，T+2 内20、 基金申购成功后，T+1 日基金登记机构办理登记手续21、 巨额赎回可以延迟不超 20 工作日22、 资料保存（1 ） 反洗钱，身份交易资料 5 年（2 ） 管理人：投资决策，适当性清算 10 年（3 ） 信息管理资料：15 年（4 ） 销售：15 年（5 ） 私募销售：20 年，清算起 10 年（6 ） 基金份额登记机构：销户 20 年（7 ） 期货：方案，警示，录音，报告 20 年（8 ） 期货经营机构：开户交易 20 年，交易时段监控
9、录像 6 个月23、 定期报告：季度 15 工作日，半年度 60 工作日，年度 90 工作日24、 单一客户办理特定资产管理，客户委托初始资产不少 3000 万25、 集合资产管理（1 ） 风险识别承担（2 ） 个人家庭金融资产 100 万，公司企业净资产 1000 万26、 基金净值 公告：封闭式 1 周 1 次，开放式申购赎回前 1 周 1 次、后次日27、 一般基金 T+1 登记，QDII T+2 登记，T+10 收到赎回款28、 开放基金 每个交易日只有一个交易价格29、 美国投资基金协会按投资目的和策略将基金分为 42 类30、 四位一体（1 ） 政府监管为核心（2 ） 行业自律为纽
10、带（3 ） 机构内控为基础（4 ） 社会监督为补充31、 2007 年 6 月 18 日，中国证监会合格境内投资者试行办法31、 私募基金发生重大事项，10 个工作日内报告协会32、 基金宣传资料分发 5 个工作日递交报告33、 每个证件能开 3 个封闭式基金账户34、 基金募集注册审核时间不超 6 个月，一般可以简易程序的不超 20 个工作日，分级基金不是简易程序。35、 私募采用 有限责任公司或有限合伙形式，人数不超 50 人，股份有限公司 200 人36、 基金合同生效，2 日公示报告37、 基金管理公司拟其他人代替基金经理 30 天以上，公司决定之日起 3 个工作日公示38、 产品审批
11、委员会：定期会议和临时会议3、 答题必背1、 资产管理行业的功能（1 ） 资源配置（2 ） 信息决策（3 ） 连接供需（4 ） 合理定价2、 美国资产管理机构三类（1 ） 银行（2 ） 保险（3 ） 专业资产管理公司，主营：资产管理，不属于银行和保险行业，独立部门3、 我国的资产管理机构（1 ） 基金公司及子公司（2 ） 保险公司（3 ） 商业银行（4 ） 证券管理公司（5 ） 期货管理公司（6 ） 信托管理公司（7 ） 私募机构4、 特定客户资产管理业务（1 ） 单一客户：初始不低 3000 万（2 ） 多个客户：人数：不超 200 人，单笔金额为 300 万以上不受限制；初始合计不低300
12、0 万，不超 50 亿。5、 集合资产管理合格投资者（1 ） 个人和家庭 100 万（2 ） 公司 1000 万6、 期货资产管理：单一客户 100 万7、 私募股权基金设立子公司公司在子公司中出资不低 35%，且第一大股东，工商登记起 5 个工作日内证监会备案。8、 私募基金向协会办理登记，20 个工作日可以查公告9、 理财计划按客户收益方式不同（1 ） 保证收益理财计划（2 ） 非保证收益理财计划10、 私人银行客户：金融资产 600 万11、 世界最早基金：1868 英国殖民基金12、 2003 年 10 月颁布基金法 ，2004 年 6 月 1 日执行13、 1924.3.21，美国波
13、士顿，马萨基金开放式基金14、 1940 年美国投资公司法 投资顾问法15、 1998 年 3 月 27 年基金金泰、开元封闭基金均 20 亿拉开序幕16、 1992 年 11 月当时国内最大封闭基金淄博基金，1993 年 8 月上证上市17、 2001 年 9 月，华安基金 我国第一只开放基金18、 货币基金美国 20 世纪 70 年代产生19、 保本基金美国 20 世纪 80 年代产生20、 1990 年加拿大多伦多 ETF世界第一只21、 ETF 联接基金资产的 90%投资于目标 ETF，ETF 联接基金不得对财产中的 ETF 记取管理费、托管费22、 FOF 运作不少 1 年，定期报告
14、净资产不少于 1 亿23、 管理人中止，6 个月选新24、 3 年没开展托管业务，取消资格25、 2013 年基金法增加协会规范的一章26、 基金协会会员：普通会员、联席会员、观察会员、特殊会员联席会员满 1 年转普通会员27、 证券交易所监管：电话提示、警告、约见谈话、公开谴责28、 公募基金公司（1 ） 注册资本不少 1 亿，货币（2 ） 主要股东出资最高且 25%，3 年没违法（3 ） 股东为法人的，净资产不低 2 亿，主要股东净资产不低 3000 万，10 年资产管理经验（4 ） 高级管理人员不低 15 人29、 私募基金年报结束 4 个月内30、 封闭基金上市（1 ） 份额持有人不少
15、 1000 人（2 ） 合同 5 年以上（3 ） 金额不少于 2 亿31、 赎回费（1 ） 固定赎回费：25%归基金（2 ） 收取销售服务费赎回费：少于 30 天不低于 0.5% 全部（3 ） 未收取售服务费赎回费：7 天 1.5% 全部少 30 天 0.75% 全部少 3 个月 0.5% 75%3-6 月 0.5% 50%6 个月 25%32、 货币市场基金销售服务费不高于 0.25% 33、 巨额赎回后 3 个工作日公告、申购开始日、赎回开始日前 3 个工作日公告34、 ETF 建仓不超 3 个月35、 更新招募说明书：6 月结束 45 日36、 继续教育：15 学时/年37、 宣传材料：
16、向公众发布之日起 5 个工作日内备案38、 专业投资者为法人：最近 1 年净资产不低 2000 万，金融 1000 万，2 年投资经历39、 专业投资者为自然人：金融资产不低 500 万，3 年年均 50 万，2 年经历或工作40、 普通投资者转专业投资者（1 ） 近 1 年净资产 1000 万，金融 500 万，1 年经历（2 ） 金融 300 万，3 年年均 30 万，1 年经历或工作41、 专业转普通（1 ） 最近 1 年净资产不低 2000 万，金融 1000 万，2 年投资经历（2 ） 金融资产不低 500 万，3 年年均 50 万，2 年经历或工作42、 独立董事：不少 3 人，不少董事会 1/3，重大决策 2/343、 投资决策例会 1 月/次44、 风险控制定期会议 1 月/次45、 产品审批定期会议 1 季/次46、 应急灭灾 1 年/次47、 IT 治理委员会，IT 人员 30%48、 合规风险：投资、销售、信息披露、反洗钱背完基本都过，预祝成功！
