提纲l反洗钱基本原理l大额和可疑交易报告l客户身份识别l记录保存金融机构反洗钱概要l洗钱l为什么要反洗钱？l怎么样反洗钱？打击 预防 信息 情报 金融反洗钱基本原理l工作机制：报告 监测分析 交易调查 侦破冻结l资金链追踪：钱 人 案 钱 金融机构反洗钱制度体系l了解客户l发现可疑l报告交易l保存记录l内部控制反洗钱法律规定l反洗钱法l金融机构反洗钱规定l金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法l金融机构报告涉嫌恐怖融资可疑交易报告管理办法l金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法lFATF”+”项建议反洗钱内控要求l设立反洗钱专门机构或者指定内设机构l制定反洗钱内部操作规程和控制措施l对工作人员进行反洗钱培训l上下级管理l高管负责反洗钱内控要求l指定专人负责反洗钱和反恐融资合规管理工作l定期进行内部审计，评估内部操作规程是否健全、有效，及时修改和完善相关制度l金融机构总部、集团总部应对客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存工作作出统一要求l境外分支机构和附属机构 采取相对严格的标准大额交易报告l单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴
