线上展业 法律风险防范众安控股2016.8.9概述1.当前互联网金融的法律环境2.本课的课程目的哪些能做，哪些不能做风险来源1.违反基本职业要求产生的风险2.违反行业监管文件禁止性规定（必须避免与P2P混淆）3.违反广告法律法规的禁止性规定。违法违规的后果1.罚款、警告、责令改正、记入诚信档案并公布、通报批评等；2.吊销营业执照、吊销从业资格等；3.追究刑事责任。基本职业道德不得代替客户进行投资操作，不得经手客户资金。1）卷钱跑路，被捕坐牢2）客户记错金额导致纠纷关于展业方式和场所不得自行或委托第三方在互联网、固定电互联网、固定电话、移动电话及其他电子渠道以外话、移动电话及其他电子渠道以外的物理场所开展业务。什么是物理场所？对传统的物理场所展业方式有何影响？如答谢宴、产说会等。特定对象确定程序以醒目方式提示以醒目方式提示网络借贷风险和禁止性行为，并经出借人确认确认。出借人的年龄、健康状况、财务状况、投资经验、风险偏好、风险承受能力等进行尽职评估，不得不得向未进行风险评估的出借人提供交易服务向未进行风险评估的出借人提供交易服务。（以上措施应最迟在客户投资前完成）（以上措施应最迟在客户投资
