第四章第四章 商业银行现金资产管理商业银行现金资产管理商业银行现金资产管理的目的和原则商业银行现金资产管理的目的和原则 1存款准备金的管理存款准备金的管理2商业银行现金资产与流动性需求商业银行现金资产与流动性需求3商业银行流动性需求的预测商业银行流动性需求的预测44.1商业银行现金资产管理的目的和原则商业银行现金资产管理的目的和原则 v一、现金资产的构成一、现金资产的构成（一）库存现金：（一）库存现金：商业银行保存在金库中的现钞和商业银行保存在金库中的现钞和硬币硬币（二）托收中的现金：（二）托收中的现金：托收未达款，本行通过对方托收未达款，本行通过对方银行向外地付款单位或个人收取的票据银行向外地付款单位或个人收取的票据（三）在中央银行的存款：（三）在中央银行的存款：存款准备金存款准备金（四）存放同业存款：（四）存放同业存款：商业银行存放在代理行和相商业银行存放在代理行和相关银行的存款关银行的存款4.1商业银行现金资产管理的目的和原则商业银行现金资产管理的目的和原则v二、现金资产管理的目的和原则二、现金资产管理的目的和原则v（一）目的（一）目的v持有现金（保障清偿力）持有现金（保障清偿力
