LOGO理财知识理财知识主要内容主要内容v理财概述v金融产品v产品与理财的结合一、理财概述一、理财概述v个人理财的概念v个人理财的主要内容v为什么要理财1、概念、概念v个人理财或者叫个人理财规划v是一个评估客户各方面财务需求的综合过程，首先明确客户的理财目标，分析客户的生活、财务现状，从而帮助客户制定出可行的理财方案，满足客户人生不同阶段的需求。v简述为：个人或家庭财富的保值与增值2、个人理财的主要内容、个人理财的主要内容v投资规划 v居住规划v教育投资规划v个人风险管理和保险规划v个人税务规划v退休规划v遗产规划3、为什么要理财、为什么要理财笑话一则笑话一则v小沈阳在春晚上说的：v人生很痛苦的一件事是“人还没死，钱花完了”，但更痛苦的是“人死了，钱还没花完”。医疗医疗子女教育子女教育住房住房养老养老旅游旅游买买 车车花旗银行对香港中等收入人士的统计花旗银行对香港中等收入人士的统计69%69%的人并未意识到自己退的人并未意识到自己退休后需要多少钱；休后需要多少钱；63%63%的人连实现中期目标最的人连实现中期目标最基本的财务规划都没有基本的财务规划都没有资料来源:花旗银行亚洲财富管理团
