投资理财概述投资理财概述1第一部分：投资理财市场分析第一部分：投资理财市场分析2WJDDATA进入大厅的一位中年男子进入大厅的一位中年男子3WJDDATA第一感觉第一感觉n年龄n体形n意图n经济状况n性格4WJDDATA经过了解经过了解n赵先生，今年35岁，已婚，妻34岁，儿子8岁。家庭年收入5万元，支出3千元，资产有存款20万元，有购房计划。n如果你是一名金融理财师，你将为其个人生涯和家庭规划架构点什么？5WJDDATA评 析n1.赵先生家庭处于家庭成长期，在支出方面子女养育与教育负担将逐渐增加，但同时随着收入的提高也应增加储蓄额，来应对此时多数家庭会有的购房计划。n2.赵先生的生涯阶段属于建立期，家庭型态为已婚满巢期，有学前小孩。事业上已经有一定的工作经验，应该既在职进修充实自己，同时拟定生涯计划(career plan)，确定往后的工作方向，目标是使家庭收入稳定的增加。6WJDDATA如何帮助客户分析理财如何帮助客户分析理财 n1、家庭生命周期n2、个人生涯规划n3、个人与家庭的财务周期n4、人生价值取向和理财价值观 n5、风险属性n6、理财性格n7、理财与情绪n8、投资理财的误
