客户价值的取向与行为特征客户价值的取向与行为特征 丁志文丁志文 11.8.312课程结构课程结构一、家庭生命周期和个人生涯规划P5-14双维度分析不同阶段客户的基本特点，分析其重要的理财目标，搭建理财的重点构架二、人生价值取向和理财价值观P15-33人生价值取向的三个指标（富足感、受偿感、安全感）P15-24理财价值观的二个定义（义务性支出、选择性支出）P26人生四大理财目标和四种理财种族（理财价值观）P27-33 退休 目前生活 房屋 子女 蚂蚁 蟋蟀 蜗牛 慈乌 3课程结构课程结构三、风险属性P34-49从客户的客观风险承受能力和主观风险容忍态度两个方面，通过风险矩阵表，运用定量的计算方法，合理安排客户资产组合四、理财性格P50-63从客户对待财富的态度、学习类型、金融理财的认知程度、个人性格及性别宗教文化等方面差异等方面分析客户类型，从而降低沟通难度，针对性的解决不同客户问题，更有效的为客户提供理财方案五、总结及练习P64-874授课大纲授课大纲家庭生命周期个人生涯规划人生价值取向和理财价值观风险属性理财性格5一一.家庭生命周期家庭生命周期家庭生命周期不同家庭生命周期的理财重点家
