1、二一二年九月四日财富管理部 元湉伟目录p 创新方案的背景与意义p 创新方案的内容p 创新方案的法律合规分析p 创新方案的实施 安排p 创新方案的背景与意义综合理财服务创新的背景n 居民财富迅速增长，理财服务已成为全社会迫切 需求 ；n 证券行业的金融创新迎来了历史最好时期，证券公司开展综合理财服务，是本轮行业创新发展的重要途径之一 ；n 提供综合理财服务、突出证券行业的资本中介职能，是我国证券公司发展转型的重要途径之一 。p 创新方案的背景与意义62万亿万亿121万万 户户60%诚信、亲和、专业、 创新开展综合理财服务创新恰逢其时开展综合理财服务创新恰逢其时 ！综合理财服务 的 创新之处在于
2、“综合 ”、 “集成 ”和 “支付 ”。p 创新方案的背景与意义财富管理固收 直投资 管 IPO期 货融 资融券零售高端旅行艺术鉴赏子女教育消 费 支付医 疗提升客户体验 客户理念：要理财，找券商； 一 个账户、一套密码、一次登录就可全面掌控自己的金融资产，实现 “一键登录，综合理财 ”； 综合支付，方便快捷。p 创新方案的背景与意义理财一户通p 创新方案的背景与意义全面提升公司核心竞争力1. 成 为综 合金融服 务 提供商是公司的 战 略 选择 ，开展 综 合理 财 服 务 ， 标 志着国泰君安在向 综 合金融服 务 提供商目 标 前 进 的道路上 迈 出了最 为 关 键 的一步。2. 综合理财服务创新的跨行支付功能，以及产品创设能力的增强，提升了公司定价能力。3. 综合理财服务创新 将改 变 公司的收入 结 构，从通道收入 为 主逐步向多元化收入 转变 ，并形成新的 盈利 模式 。p 创新方案的背景与意义综合理财服务创新 ， 对证券行业的创新发展影响深远1. 综合 理财服务创新将 提升证券行业在金融市场中的地位，并 为整个行业的改革与经营转型起到探索、示范、借鉴 作用 ；2. 综合理财服务创新 将 推动 证券公司发展 的转型 ， 更好地服务实体 经济 ；3. 综合理财服务创新将 促进 上海国际金融中心在国内资本市场的 领先发展地位 。p 创新方案的内容
