历史上重要海外金融业风险事件盘点海外金融业风险是加息周期后半段+衰退预期中的风险支线。去年 12 月起，美国破产公司数量显著增加，1-2 月累计破产公司数量同比增长 112.24%。2023 年年初，美债信用利差迅速走高，市场对实体企业信心不足，同时加剧高收益债券的违约风险。而为了抑制疫情后极端宽松货币政策导致的高通胀，美联储连续加息一年，累计加息 9 次共 475 个基点。在加息周期的主线脉络下，一条支线是紧缩型货币政策导致美国经济衰退预期，近期加息是否会、何时会切向降息又蒙上了一层不确定性。本在年初基本面数据向好后带来“软着陆”预期。但一方面欧佩克的集体减产又为原油价格带来上涨压力，另一方面美国 3 月非农就业新增 23.6 万，较前值有所放缓，不及预期的23.9 万。就业人数增长放缓+工资和失业率下降，结构上“苦乐不均”数据导致利率期货市场预期美联储有望在 5 月继续加息 25bp。加息周期引致的另一条支线是，随着信用环境不断恶化，欧美银行业出现新一轮密集风险事件。硅谷银行、签名银行、瑞信银行先后暴雷，德意志银行等美欧银行股价大跌，全球银行业风险事件出现
