家庭理财规划方案课件.ppt

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资源描述

家庭理财规划方案客户基本情况简介游达先生现年26岁,在高科技公司上班,月薪4000元,每年奖金红利至少三个月,估计未来薪资成长率可达5%。未婚妻齐美24岁,在贸易公司担任秘书,月薪3000元,每年奖金约两个月薪资成长率约3%。二人下个月就要结婚。婚后两人租屋居住,租金每月1000元。婚后决定将家庭月支出控制在3500元。理财目标概述1、生子计划:计划五年后生小孩。出生后每月生活费用1000元。教育费用估计幼儿园每年15000元,小学至中学每年10000元,大学及国内研究所每年20000元。学费成长率每年平均4%。2、购屋规划:打算10年后于北京郊区购屋,总价60万。贷款比率希望从低。两人的住房公积金提拨率均为个人与单位各7%,已累积帐上金额合计10000元。理财目标概述3、旅游计划:每年计划国内长程旅游一次,预算为4000元 4、退休规划:两人打算30年后同时退休。退休时希望每个月有现值4000元可以用。通货膨胀率估计为3%。两人的个人养老金提拨率均为个人5%与单位15%。已累积帐上金额合计20000元。假设住房公积金与个人养老金的投资报酬率为3%。理财目标概述5、留学计划:婚后两夫妻

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