反洗钱基础知识培训韩亚中国合规部2009年3月1目录目录123洗钱的简介洗钱的简介金融机构反洗钱义务金融机构反洗钱义务我行反洗钱内部控制体系我行反洗钱内部控制体系2123洗钱的简介洗钱的简介金融机构反洗钱义务金融机构反洗钱义务我行反洗钱内部控制体系我行反洗钱内部控制体系3洗钱的来源洗钱的来源起源于20世纪20年代芝加哥勒基鲁西诺犯罪集团洗钱的定义洗钱的定义简单来说，洗钱就是将非法收益合法化的过程。（一）洗钱的来源及定义（一）洗钱的来源及定义4离析融合放置 将现金收益投入清洗系统的过程，目的是将犯罪收益改变将犯罪收益改变的易于控制并减少怀的易于控制并减少怀疑疑 例如将现金存进银行，或购买可流通的票据；将钱存入地下钱庄，通过地下钱庄将钱转移到国外，然后进入外国银行 通过在不同国家间错综复杂的交易，或在一国内反复持续的运用不同的金融手段来掩盖和模糊犯罪收益的真实来源、性质及犯罪收益与犯罪者的联系，使得犯罪使得犯罪收益与合法资金难以收益与合法资金难以分辨。分辨。犯罪收益通过充分的离析后，已经和合法资金混同融入到合法的金融经济体制中 犯罪收益已经披犯罪收益已经披上了合法的外衣上了合法的外衣（二）
