20192019合规知识培训1.目 录CONTENTSCONTENTS合规为什么越来越重要？我们身边有哪些重大合规风险？2.1 1合规为什么越来越重要？3.合规的定义合规合规是指保险公司及其保险从业人员的保险经营管理行为应当符合法律法规、监管规定、公司内部管理制度以及诚实守信的道德准则。合规管理合规管理是保险公司通过建立合规管理机制，制定和执行合规政策，开展合规审核、合规检查、合规风险监测、合规考核以及合规培训等，预防、识别、评估、报告和应对合规风险的行为。合规风险合规风险是指保险公司及其保险从业人员因不合规的保险经营管理行为引发法律责任、财务损失或者声誉损失的风险。4.合规管理框架合规管理框架合规管理三道防线0101第一道防线保险公司各部门和各分支机构0202第二道防线保险公司合规管理部门和合规岗位0303第三道防线保险公司内部审计部门保险公司合规管理办法第二十条：保险公司应当建立三道防线的合规管理框架，确保三道防线各司其职、协调配合，有效参与合规管理，形成合规管理的合力。5.监管下沉改革原保监系统36个省级监管局、18个地市监管分局，人员总数约3000人。原银监系统36个省级监管局
