海南省农村信用社海南省农村信用社反洗钱基础知识培训反洗钱基础知识培训内控合规处内控合规处 晁红领晁红领2020/12/111一、基本概念一、基本概念（一）洗钱概念（一）洗钱概念（二）刑法上的洗钱行为（二）刑法上的洗钱行为（三）反洗钱概念（三）反洗钱概念2020/12/112（一）洗钱概念（一）洗钱概念 v洗钱一词来源于洗钱一词来源于2020世纪初的美国芝加哥。以阿里世纪初的美国芝加哥。以阿里 卡彭为首卡彭为首的有组织犯罪团伙的一名财务总监购置了一台自动洗衣机，的有组织犯罪团伙的一名财务总监购置了一台自动洗衣机，为顾客洗衣物，而后将洗衣物所得和犯罪所得混杂在一起向为顾客洗衣物，而后将洗衣物所得和犯罪所得混杂在一起向税务机关申报，使非法收入和资产披上合法外衣。税务机关申报，使非法收入和资产披上合法外衣。v洗钱是指将毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯洗钱是指将毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪或者其他犯罪的违法所得及其产生的收益，通罪、走私犯罪或者其他犯罪的违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性
