1、一、单项选择题 (本类题共 60 小题，每题 0.5 分，共 30 分。每小题的四个选项中，只有一个符合题意的正确答案。多选、错选、不选均不得分 ) 1.证券投资基金是一种实行组合投资、专业管理，利益共享、风险共担的 ( )投资方式。 A.分散 B.集资 C.集合 D.合作 2.基金当事人即基金合同的当事人，是指基金的 ( )。 A.托管人、发起人和份额持有人 B.管理人、托管人和份额持有人 C.发起人、管理人和份额持有人 D.受益人、管理人和份额持有人 3.封闭式基金的交易价 格主要受 ( )的影响。 A.投资基金规模大小 B.投资时间长短 G.二级市场供求关系 D.上市公司质量 4.200
2、3 年 12 月推出的我国第一只货币市场基金是 ( )。 A.招商安泰系列基金 B.南方避险增值基金 C.南方宝元债券基金 D.华安现金富利基金 5.( )是指以追求资本增值为基本目标，较少考虑当期收入的基金，主要以具有良好增 长潜力的股票为投资对象。 A.混合型基金 B.增长型基金 C.收入型基金 D.平衡型基金 6.在下列指标中， 最能全面反映基金经营成果的是 ( )。 A 久期 B.基金分红 C.已实现收益 D.净值增长率 7.关于保本基金，以下说法正确的是 ( )、。 A.保本期越长，投资者承担的机会成本越低 B.常见的保本比例介于 80% 100%之间 C.其他条件相同，保本比例较低
3、的基金投资于风险性资产的比例也较低 D.保本基金往往会对提前赎回基金的投资者收取较低的赎回费 8.符合条件的境内基金管理公司和证券公司，经中国证监会批准，在 ( )募集资金可以 进行 ( )证券投资的机构就被称 为合格境内机构投资者。 A.境内，境外 B.境内，境内 C.境外，境内 D.境外，境外 9.封闭式基金的募集一般要经过申请、 ( )、发售、基金合同生效四个步骤。 A.认购 B.核准 C.发行 D.申购 10.目前，我国上海证券交易所规定基金交易佣金不得高于成交金额的 ( )，起点 5 元。 A.0.05% B.0.5% C.0.15% D.0.3% 11.ETF 的申购对价、赎回对价
4、不包括 ( )。 A.组合证券 B.现金替代 C.其他对价 D.现金总额 12.基金份额申购、赎回的资金清算是由 ( )根据确认的投资者申购、赎回数据信息进 行的。 A.基金份额持有人 B.基金托管人 C.注册登记机构 D.证券交易所 13.依据我国证券投资基金法的规定，基金管理人只能由依法设立的 ( )担任。 A.基金管理公司 B.投资管理公司 C.基金托管人 D.基金发起人 14.在基金管理公司，记录并保存每日投资交易情况的工作由( )负责。 A.投资部 B.财务部 C.交易部 D.研究 部 15.基金管理公司应当建立健全独立董事制度，独章董事人数不得少于 ( )人，且不得少 于董事会人数
5、的 1/3。 A.4 B.3 C.2 D.5 16.( )是指公司运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济效益，以合理的控 制成本达到最佳的内部控制效果。 A.成本效益原则 B.有效性原则 C.健全性原则 D.相互制约原则 17.( )是根据法律法规的要求，在证券投资基金运作中承担资产保管、交易监督、信息 披露、资金清算与会计核算等相应职责的当 事人。 A 基金托管人 B.基金管理人 C.基金管理公司 D.基金发起人 18.( )是指以基金名义在银行开立的、用于基金名下资金往来的结算账户。 A.结算备付金账户 B.基金银行存款账户 C.股票账户 D.证券账户 19.基金 ( )是指基金托
6、管人对基金管理人出具的资产负债表、基金经营业绩表、基金收 益分配表、基金净值变动表等报表内容进行核对的过程。 A.费用复核 B.收益分配复核 C.资产净值复核 D.财务报表复核 20.基金托管人资产保管 的内部控制不包括 ( )。 A.基金托管人必须将基金资产与自有资产、不同基金的资产严格分开 B.托管人不得自行运用、处分、分配基金的任何资产 C.建立复核制度，形成相互制约机制，防止差错的产生 D.基金托管人应安全保管与基金资产有关的重大合同和实物券凭证 21.( )是基金营销部门的一项关键性工作。只有仔细地分析投资者，针对不同的市场与客户推出有针对性的基金产品，才能更有效地实现营销目标。 A
7、 确定目标市场与客户 B.留住老客户 C.开发新客户 D.设计市场营销组合 22.关于基金销售渠道，以下说法错误的是 ( )。 A.专业基金销售公司开展基金代销业务逐渐被市场淘汰 B.基金管理公司虽然直销队伍规模相对较小，但人员素质较高，可以加强与客户之间 的沟通和交流，、提供更好的、持续的理财服务 C.相比商业银行，证券公司网点拥有更多的专业投资咨询人员，可以为投资者提供个 性化的服务 D.商业银行主要是为基金的销售提供了完善的硬件设施和客户群 23.证券投资咨询机构申请基金代销业务资格应当具备下列条件：注册资本不低于 ( ) 人民币，且必须为实缴货币 资本 ;高级管理人员已取得基金从业资格
8、，持续从事证券 投资咨询业务 ( )完整会计年度。 A.3000 万元， 3 个以上 B.2000 万元， 3 个以上 C.2000 万元， 2 个以上 D.3000 万元， 3 个以上 24.基金销售机构应设立专门的监察稽核部门或岗位，就基金销售业务内部控制制度的执 行情况独立地履行监察、评价、报告、建议职能 ,这属于 ( )的内容。 A.内部环境控制 B.销售决策流程控制 C.信息技术内部控制 D.监察稽核控制 25.我国开放式基金的估值频率是 ( )估值一次。 A.每一个交易日 B.每两个交易日 C.每周 D.每月 26.QDII 基金份额净值应当在 ( )披露。 A.估值日前 1 个工
9、作日 B 估值日前 2 个工作日内 C.估值日后 1 个工作日内 D.估值日后 2 个工作日内 27.在证券衍生工具基金中， ( )管理费率一般最高。 A.债券基金 B.股票基金 C.认股权证基金 D.货币市场基金 28.下列不属于基金投资风格分析的是 ( )。 A.持仓成长性分析 B.持仓结构分析 C.持仓股本规模 分析 D.持仓集中度分析 29.基金进行利润分配会导致基金份额净值 ( )。 A 上升 B.不变化 C.下降 D.影响不确定 30.开放式基金的基金份额持有人未选择将所获分配的现金利润按照基金合同有关基金份 额申购的约定转为基金份额的，基金管理人应当 ( )。 A.支付现金 B.
10、不分配利润 C.协商支付 D.劝其转为基金份额 31.从 2008 年 9 月起基金卖出股票按照 ( )的税率征收证券交易印花税。 A.4 B.1.5 C.1 D.2.5 32.证券投资基金从上市公司分配取得的股息红利所得，扣缴义务人在代扣代缴个人所得 税时，按 ( )计算应纳税所得额。 A.35% B. 40% C.45% D.50% 33.基金管理人应在法定期限内披露基金招募说明书、定期报告等文件 ,在重大事件发生 之日起 2 日内披露临时报告，体现了基金信息披露的 ( ). A.准确性原则 B.真实性原则 C.公平披露原则 D.吸时性原则 34.基金管理人主要负责办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项，不涉及 ( )环节。 A.上市交易 B.基金募集 C.净值复核 D.投资运作 35.基金年度报告中不必披露的财务指标是 ( )。 A.本期利润
