1、湖墅营业部合规宣导月知识题库（共 60 题）一 单选题1.代销金融产品，是指接受（ B ）的委托，为其销售金融产品或者介绍产品购买人的行为。A、证券公司 B、金融产品发行人 C、金融产品购买人 D、基金公司2.客户如主动要求购买的，从事金融产品业务的相关人员应将评估结果（ A）告知客户，提示其审慎决策，并由客户签字确认。A、书面形式 B、文字形式 C、口头形式 D、邮件形式3.证券公司应当对所代销金融产品的风险状况进行评估，并（ C ） ，确定适合购买的客户类别和范围。A、向所有客户推荐 B、可在媒体推荐 C、划分风险等级 D、根据客户需求4.金融产品宣传推介资料由（ A ）统一制作，且须经合
2、规部审核后方可发布。A、公司总部 B、营业部 C、财富管理部 D、综合管理部5.营业部及销售人员在销售金融产品前，应当向客户（ C ）A、出示执业证书 B、核实客户资金 C、披露产品信息并提示存在的风险 D、核实客户身份6.金融产品销售的客户回访工作，发现不当销售等违法违规行为，应报告（ A ） ，并按规定采取风险处置措施。A、合规总监和合规部 B、营业部 C、合规风控员 D、零售业务部7.根据（ B ） ，员工有责任检查、预防、阻止、报告身边人员违反法律、法规和准则的行为。A、诚实信用原则 B、忠诚原则 C、正直公正原则 D、保密原则8.公司员工在客户服务体系的（ D ）负有进行投资者教育和
3、风险揭示的义务。A、开户环节 B、服务环节 C、开发环节 D、各个环节9.公司员工应从（ B）着手风险揭示工作，向客户讲解有关业务合同、协议的内容，明示证券投资的风险。A、营销环节 B、开户环节 C、服务环节 D、回访环节10.公司员工不得为客户透支提供任任何形式的过渡资金或担保，不得参与客户之间（ D ） ，不得收受非法利益。A、借款 B、担保 C、抵押 D、任何形式的融资11.公司员工不得以（ C ）争取业务机会和个人或小团体利益，由此换取的业务机会和不当利益是不可接受的。A、效仿不良做法 B、掩人耳目 C、违规为代价 D、明知故犯12.公司员工应对媒体时应严格纪律、遵守（ A）原则，不得
4、发表有损公司形象、声誉或诋毁同行的言论。A、谨慎 B、大胆 C、实事求是 D、严肃认真13.员工不得以（ D）对客户证券买卖的收益或者赔偿证券买卖的损失作出承诺。A、口头方式 B、书面方式 C、邮件方式 D、任何方式14. 工作人员存在违规买卖股票、代客下单等严重违法行为，被监管部门处罚的，营业部的处罚措施为：（ C）A.通报批评 B.处以较大金额的罚金 C.解除劳动合同 D.停薪留职15. 工作人员不可以通过广播、电视、网络、报刊等公众媒体推广（ D ）A.货币基金 B.ETF基金 C.公募基金 D.私募产品二多选题1.公司金融产品销售管理部门应统一组织讲解每一款金融产品的（ BCD ） ，
5、确保每个销售人员在销售前充分了解所销售的产品。A、发行人情况 B、风险特征 C、风险等级 D、适合销售的客户范围2.对于（ ABCDE）的特定金融产品，应当向客户充分说明，要求客户书面确认其已充分理解相关风险特点并愿意承受相关风险。A、流动性较低 B、透明度较低 C、结构较复杂 D、损失可能超过购买支出 E、不易理解3.销售金融产品，不得有下列行为：（ ABCDEF）A、采取夸大宣传、虚假宣传、抽奖等不当方式误导诱导客户购买金融产品；B、与客户分享投资收益、分担投资损失或向客户作出保证其资产本金不受损失或者保证其取得最低收益的承诺；C、违规接受客户全权委托，私自代理客户进行金融产品认购、申购、
6、赎回等交易；D、通过电视、报刊、广播、网络及其他公开媒体宣传私募金融产品；E、违反适当性要求向客户销售金融产品的；F、其他可能有损客户合法权益的行为及金融产品发行人所在监管部门禁止的行为。4.在公司内部，客户信息不得透露给不相关的（ CD） 。A、领导 B、个人 C、部门 D、分支机构5.公司员工不得向客户提供职责或授权范围之外的服务或作出超出自身（ BD）能力的任何承诺。A、咨询 B、服务 C、资金 D、管理6. 公司鼓励员工积极（ BCD ）各类危害公司资产、信誉的行为。鼓励员工举报各类违法违规问题。A、发现 B、堵截 C、检举 D、抵制7.公司员工应充分了解并遵守反洗钱的相关（ ABC
7、） ，相关岗位员工能够正确执行客户身份识别和持续识别制度。A、法律 B、法规 C、公司规定 D、其他规定8.从事证券经纪业务工作人员特定禁止行为：（ ABCDE ）A违规控制、使用客户账户，利用客户的名义或账户买卖证券或期货，或将客户的账户提供给他人使用；B为客户之间的融资提供中介、担保或者其他便利；C接受客户的委托，为客户办理账户开立、注销、转移，证券认购、交易，或者资金存取、划转等事项；D向客户推荐不适当的产品或服务；E委托他人代理从事客户招揽和客户服务等活动，或与外部机构或外部人员私下约定分成。9.经查实，工作人员存在违规买卖股票、代客下单（含代客理财）等严重违法违规行为，按以下规定问责
8、：（ ABCD）A、为非理财经理类员工的，扣除当年年终应发绩效的50% ，并取消评优（先）资格。B、为理财经理类员工的，扣除从当月起连续4个月的全部提成，并取消评优（先）资格。C、员工处罚后再犯的或因其违规行为导致其本人或公司被监管部门处罚的，直接解除劳动合同。D、为经纪人的，直接解除委托合同。10.工作人员一般性禁止行为包括：（ ABCE ）A.从事或协同他人从事内幕交易、泄露内幕信息、利用未公开信息交易或操纵证券市场等非法活动；B.违规向客户提供资金或有价证券，或者违规接受客户的全权委托而决定证券种类、买卖数量或买卖价格等；C.对客户证券买卖的收益或者赔偿证券买卖的损失作出承诺；D.通过广
9、播、电视、网络、报刊等公众媒体推广公募基金产品；E.泄露公司商业秘密或客户身份证号、账户及持仓、联系方式等客户信息和资料。11.公司2015317号文件中规定的工作人员四个严禁包括：(ABCD )A、严禁内幕交易、泄露内幕信息B、严禁利用未公开信息交易、泄露未公开信息C、严禁违规炒股D、严禁代客下单12. 公司文件关于“严禁违规炒股”的相关规定“不得以化名、借他人名义持有、买卖股票，不得收受他人赠送的股票。”这里所指的“他人”包括但不限于（ ABCD ）。A、父母 B、配偶 C、子女 D、亲朋好友13.公司文件关于“不得未经公司审批私下接受他人委托，为其交易证券的行为，包括：为他人决定证券品种
10、、数量、价格、买卖方向等并下单委托交易；”上述“证券”包括（ ABCDE）等所有可通过他人账户进行交易的品种。A、股票 B、债券 C、基金 D、资管计划 E、期权及回购14.从事证券经纪业务工作人员特定禁止行为，包括但不限于（ABCD）A、违规控制、使用客户帐户，利用客户的名义或帐户买卖证券或期货；B、为客户之间的融资提供中介、担保或者其他便利；C、为客户提供非法的服务场所或者交易设施，或者通过互联网络、新闻媒体从事客户招揽和客户服务等活动；D、同时接受两家或两家以上证券公司的委托，进行客户招揽、客户服务等活动；15.根据公司“保密原则”的规定，员工不得（ ABC）客户资料信息；A、出售 B、
11、传播 C、违背客户意愿使用 D、用作其他用途16.公司员工在营销产品或服务时应该遵循的行为包括但不限于：（ACD）A、应向客户营销符合其需求的产品或服务；B、根据相关产品、服务的详细信息，帮客户做出最佳选择；C、充分知晓公司业务、产品，结合客户的需求、投资目的及风险偏好等，向客户推介合适的产品或服务并做出必要的风险提示；D、向客户发送的产品材料应如实描述，不得含有虚假或误导性的陈述或信息；17 .公司员工在营销产品或服务时应该遵循的行为包括但不限于：（ABC ）A、不得接受客户的全权委托而决定证券买卖、种类、数量和价格；B、不得以任何方式对客户证券买卖的收益或损失作出承诺；C、不得为客户之间的
12、融资提供任何形式的担保、中介服务或便利；D、可以向资产管理客户作出保证其本金不受损失或者取得最低收益的承诺；18.根据 反洗钱法等法律法规和各项规定，员工必须遵守：（ABD）A、接受反洗钱业务知识培训，了解本公司反洗钱工作的相关要求；B、遵循 “了解你的客户”原则，对不能正确识别客户身份的业务，拒绝办理并向合规部报告；C、对符合大额、可疑交易识别标准和报告范围的业务，可以选择是否进行报告；D、公司员工对上报的大额或可疑交易业务报告必须严格保密；19在配合监管部门工作中，公司员工应该：（ABD ）A、秉承公开和诚实的态度；B、尊重监管部门；C、该说的则说，不该说的或不知晓的不说；D、对本人回答的
13、真实性、准确性应承担责任；20.在配合监管部门的工作中，应共同遵守以下原则：（ ABCD）A、公司各部门、分支机构应指定合规员负责配合监管部门的检查；B、在监管部门要求提供相关资料时，应尽可能请其以书面形式向公司提出要求，必要时可咨询公司合规部的意见；C、公司员工如个人回答了监管部门提出的问题，事后应向合规员或部门领导报告简要情况；D、员工在接受监管部门询问时，对自身不熟悉的业务或与本职工作无关的业务问题可不作回答；三 、判断题( 或 )1.分支机构可以为身份不明的客户提供服务，不得为客户开立匿名帐户或者假名帐户。 （ ）2.公司员工在接受监管部门询问时，对自身不熟悉的业务领域或与本职工作无关
14、的业务问题可不作回答。 （ ）3.公司工作人员应保守国家秘密、公司的商业秘密、客户的信息，但是对执业过程中所获得的敏感信息不负有保密义务。（ ）4.营业部基金销售业务负责人应取得基金从业资格。（ ） 5.公司工作人员不得直接或者以化名、借他人名义持有、买卖股票，但可以收受他人赠送的股票。（ ）6.公司合规部按照合规考核办法要求，对公司工作人员执业行为进行合规考核，并将考核结果与其绩效薪酬相挂钩。（ ）7.公司工作人员可以持有、买卖包括基金、权证、债券、期货、集合资产管理计划、金融机构柜面销售的信托产品等。（ ）8.公司员工在业务活动中，应恪守正直公正原则，正直无私，秉公办事。（ ）9.公司营销
15、人员或其他直接为客户服务的员工可以与客户发生个人之间的资金往来。（ ）10.在客户要求必须陪同的情况下，公司工作人员可以进入其他证券公司营业场所陪同销户。（ ）11.关于“诚实信用原则”的表述是否正确：员工代表公司对外开展业务时负有对客户诚实信用的义务。（ ）12.关于“忠诚原则”的表述是否正确：员工应以勤勉尽责的态度心其所知所能做好本职工作，不得损害公司利益。（ ）13.在经纪业务中，为了做大交易量，增加收入，可以向机构客户的负责人或居间人帐外暗中给予好处费和返佣。（ ）14.在资产管理业务中，为了取得受托资金，允许向委托单位的负责人和员工、居间人帐外支付好处费。（ ）15.员工发现其他员工
16、有违法违规行为，以及与公司工作相关的欺诈性事件时，应执照公司诚信举报工作管理办法规定报告。（ ）16.公司办公室为主负责与浙江证监局建立顺畅有效的沟通联系机制，协调公司其他部室、分支机构等配合检查及处理投诉等。（ ）17.分支机构提供给监管部门的资料信息等，应当由分支机构审查批准后提交监管部门。（ ）18.员工可以为客户之间或客户与其他机构之间的融资等行为提供信息或便利，帮客户及时解决需求提高满意度。 （ ）19.为了完成产品销售任务，员工可以私下与客户就投资产品的本金亏损或盈利做出承诺。 （ ）20. 工作人员存在违规买卖股票、代客下单等严重违法行为，被监管部门处罚的，营业部的处罚措施为扣除50%年终绩效。（ ）21. 公司员工在营销产品或服务时，可以根据相关产品、服务的详细信息以及客户的风险偏好，帮客户做出最佳选择。 （ ）22.由于客户出国出差等特殊原因，员工可以私下接受他人委托，用客户告之的密码代其交易证券。（ ）23.员工可以通过广播、网络、QQ 群、微信群等公众媒体推广私募产品。（ ）24. 证券公司应当对所代销金融产品的风险状况进行评估，并根据客户需求确定适合购买的客户类别和范围。 （ ）25.如果营业部合规员向银行驻点的理财经理打听该网点银行员工证券保证金帐户的资金来源、交易特点、交易性质等情况，理财经理应及时向该银行员工告知此信息。 （ ）
