1、1建筑工程风险管理及其应对措施摘要: 随着建筑行业的迅速发展，建筑施工的风险也随之而来，防范风险成为建筑企业的重要任务。论文结合实际情况，阐述了建筑施工风险产生的主要因素，并探讨了风险的应对措施，对建筑企业的发展具有重要的借鉴意义。 中图分类号：X820.4 文献标识码：A 文章编号： Abstract: With the rapid development of the construction industry, the risks will also follow with it, preventing risks becomes an important tasks for const
2、ruction enterprises. Based on the actual situation, this paper expounds the main factors which will lead to risk, and discusses the measures to solve the risk, it has an important significance for the construction enterprise. 关键词: 建筑；风险；措施 Key words: Construction，Risk，Measure 0 引言 在建筑施工建设的过程中，总会出现一些
3、现象，导致经济受损，它常常不以人们意志为转移，具有客观存在性和不确定性。人们无论是否察觉、是否重视，施工风险都可能随时发生，这就是风险的客观存在性。21 建筑施工风险产生的因素 按照风险的主要来源，可将风险分为环境方面、施工技术方面、经济政策方面以及合同签订和履行方面的风险等四种情况。 1.1 施工技术方面 施工前期的准备工作、因图纸设计的深度不够，造成变更等技术方面的因素也容易导致风险的产生。业主提供的施工现场周边可能存在自然环境与人为方面的资料不实或不全面等因素，或准备工作不够充分，导致建筑企业施工前期的准备工作不能做好，给工程施工的正常运行带来困难。设计图纸变更或供应不及时也会影响施工进
4、度的安排，导致工期的拖延，给承包人带来经济上的损失，从而带来一系列问题。此外，若发包人对施工采用的规范标准，尤其是运用特殊工艺的，在工序过程中进行有序的协调和统一，才能保证工程的准时验收和按时结算。 1.2 自然环境方面 地质基础和水文气象是影响施工的不可抗力的自然条件。在工程施工前，发包人一般应提供建筑工地、包括周边地区相应的地质资料和地基技术要求。实际上，勘探的地址资料与实际的地址状况会有出入，寄出开挖后遇到异样的地质情况或其他障碍物，无疑会增加工作量、影响工期进度。此外，出现台风、暴风雨、暴雪等异常天气，也会造成工期的拖延和财产的损失。 1.3 合同签订及履行方面 3存在漏洞的合同等原因
5、会造成合同履约不够彻底，也会造成一定风险。合同条款不够完善，文字表达不严谨等因素都会致使合同存在漏洞，显失公平。如在合同条款上，存在不完善或没有转移风险的担保、索赔、保险等相应条款，缺少因第三方影响造成工期延误或经济损失的条款，存在单方面的约束性、过于苛刻的权利等不平衡条款。发包人流动资金不充分、资金链断裂，导致其履约合同延期或无法支付约定款项，无力支付工程款；发包人不够诚信，不能按合同约定进行工程结算，有意拖欠工程款。此外，分包商选择不当，遇到分包商违约，不能按质按量按期完成分包工程，从而影响整个工程的进度或发生经济损失。合同履行过程中，由于发包人派驻工地代表或监理工程师的工作效率低，导致遇
6、到的问题不能及时解决，甚至发出错误指令等。以上各类风险都威胁到建筑企业的生存与发展，建筑企业必须进行有效的风险防范措施才能在风险发生后将损失降到最低。 1.4 经济政策方面 市场价格的波动、资金和设备供应及国家政策调整都会造成在一定程度给建筑工程带来风险。招标文件是招标的主要凭证，无论是设计图纸、工程质量要求、合同条款、工程量清单等，都存在着潜在的经济风险，必须仔细分析研究。要素市场包括劳动力市场、材料市场、设备市场等，这些要素市场价格的变化直接影响着工程承包价格，尤其是价格的上涨对承包价格影响较大。如果发包人供应的资金供应不及时或者材料及设备质量不合格，这也会造成一定的经济风险。此外，国家对
7、工资、税种和税率等进行宏观调控，都会给建筑企业带来一定风险。 42 应对建筑施工风险的重要措施 2.1 应对项目法人的风险 有时候业主为了该项工程的管理甚至为了规避可能承担的责任，设立一种特殊的发包人，其表面特征是注册资金正业主提供，这种情况下，注册资金很可能不属实，远低于工程标价，项目法人的工作人员实际上是为业主服务的人员，甚至有的项目法定代表人是业主的主要负责人。建筑工程的用地由业主办理，土地使用权大多属于业主，其法律特征不具有独立承担民事责任的法人资格。 与这类项目法人合作时，为避免工程款项难以收回，企业应到土地管理部门确认其是否为项目法人，尽量不要垫资施工，当发包人拖欠进度款时，要求让
8、业主提供履约担保，在必要情况下采用法律手段进行起诉，保全所建工程和业主的其他资产。 2.2 应对违法工程的风险 根据中华人民共和国建筑法规定，建筑工程用地未经批准，工程未取得规划许可证或者拆迁进度不符合施工要求等条件的工程属于违法工程。政府通常采用经济处罚和行政处罚两种手段对付这类违法工程，责成发包方补办相应手续并对合同双方进行一定的经济处罚，或者按行政处罚法对工程进行强制拆除。这种情况下建筑企业可能面临丧失一定的投标权，无法收回工程款等风险。 应对此类风险，企业应深入了解业主和到有关部门落实的工程是否合法，如果其合法性得不到落实，合同约定支付高比例的进度款和中间5结算，切勿垫资；或要求对方和
9、第三方担保，以保证工程款的支付及非自己原因导致的损失，其担保由对方承担。 2.3 应对材料和劳务分包的风险 在现实中，由于材料的支付问题，导致材料商起诉承包人的案例时有发生，在案件审理过程中，由工程项目材料员出具的收据或欠条得到了法院的确认，判决由建筑企业承担。这些诉案经常发生在项目经理部解体后且项目不能控制的时侯，很难确定这些证据是否属实。因此，有必要在合同中约定：材料数量的确认必须以项目负责人签名并加盖项目公章或建筑企业公章的收货单为准，否则不能作为材料商供应材料的依据。 此外，为避免因劳务或其他专业工程分包而承担不必要的风险，分包合同一定要与有独立承担民事责任的法人单位签订，即使某些情况
10、下合同细节尚未落实而需先行进场，也应先签订一个简单的协议，表明分包单位是能独立承担民事责任的法人单位。 2.4 应对垫资工程的风险 虽然国家明文禁止垫资施工，但建筑市场的不规范使得垫资施工现象时有发生。而垫资施工行为则容易引发工程款项难以收回的风险。该风险的规避可以从风险转移和第三方担保两个方面进行：将风险转移给材料商和分包商，要求业主请第三方提供充分、适当的担保（如银行保函、抵押等） 。根据中华人民共和国合同法 ，建筑工程款项的债权转让给分包商和材料商只需通知业主而不必经业主同意。在债权转让过程中，总包合同约定的进度款的支付额度一定要高于分包合同及材料购销6合同的约定支付额度，而且要及时核对
11、分包工程及材料购销的账目，并保证其准确性。 3 风险发生后的依法维权及索赔 建筑企业施工过程中的风险是难以避免的，当风险发生后，合同双方应采用法律手段维护自身的利益。我国合同法对此有着明确的规定。 施工索赔是法律赋予受损失者的权利，对建筑企业来说，这是一种维护自己正当权益，避免损失，增加利润的手段。我国民法通则 、合同法以及全民所有制建筑安装企业转换经营机制实施办法等条例都涉及到工程索赔的条款，这些条例可以作为推行工程索赔的法律依据。虽然我国在培育和发展建筑市场中还存在着法律法规不够健全等问题，但对逐渐推行工程施工索赔工作还是有一定条件的。 维护自身的合法权益，化解工程项目的各种风险，是建筑企
12、业生存与发展的必然选择。在对业主索赔过程中，应该尽量依据合同条款同业主协商解决经济损失，若协商确实无法有效解决问题，企业只有收集充足的证据，并在有效时限内将纠纷诉诸法律解决，尤其是对那些诚信度极低且恶意拖欠工程款的业主，惟有法律才是解决问题的最好武器。 4 结语 施工技术、合同签订等人为因素以及自然环境等自然因素对建筑企业施工过程中带来一定的风险，论文阐述了建筑企业常见的风险来源及7其应对措施，这对建筑企业的生存及发展具有重要的借鉴意义。建筑企业无论遇到何种风险，只要针对出现的风险及时研究对策，借鉴各种不同经验，并提出应对措施，在与国家政策紧密相联的前提下做到合法、合理、合情并举，都能将风险带来的损失降至最低点。 参考文献 1王兰宇常见建筑风险的防范J，科技资讯，2006（14） 2白文广施工项目风险防范与保险研究D，西安科技大学硕士论文，2008 3杭建兴，付蓉建筑工程的风险管理现状分析与政策建议J，芜湖职业技术学院学报，2007（4）
