1、1、 在股票投资中，由于股票价格可能下跌而给投资者带来的风险是（ ）。 A信用风险 B操作风险 C国家风险 D市场风险 2、 下列金融工具中，属于衍生金融工具的是（ ） A开放式金融 B商业票据 C封闭式金融 D股指期货 3、 某投资者在上海证券交易所购买了一家股份有限公司首次公开出售的股票，该笔交易所在的市场属于（ ）。 A流通市场 B发行市场 C期货市场 D期权市场 4、 如果股票市场是弱势有效的，则股价反应了（ ）。 A全部公开信息 B全部内幕信息 C全部历史信息 D部分内幕信息 5、 根据 2014 年的统计数据，我国银行间同业拆借市场中交易量最大的品种是（ ）。 A隔夜拆借 B 7
2、天拆借 C 14 天拆借 D 21 天拆借 6、 与货币市场工具相比，资本市场工具（ ）。 A流动性高 B期限长 C安全性高 D利率敏感性高 7、 假定某投资者用 10000 元进行投资，已知年利率为 8%，按复利每半年计算一次利息，则 1 年后该投资者的本息和为（ ）元。 A 10400 B 10800 C 10816 D 11664 8、 利率期限结构理论中的预期理论认为，长期债券的利率等于一定时期内人们预期的短期利率的平均值。按照该理论（ ）。 A长期利率一定高于短期利率 B长期利率一定低于短期利率 C长期利率的波动高于短期利率的波动 D长期利率的波动低于短期利率的波动 9、 流动性偏好
3、理论认为，当流动性陷阱发生后，货币需求曲线是一条（ ）的直线。 A平行于横坐标轴 B垂直于横坐标轴 C向左上方 倾斜 D向右上方倾斜 10、 假定某金融资产的名义收益为 5%，通货膨胀率未 2%，则该金融资产的实际收益率为（ ）。 A 2.0% B 2.5% C 3.0% D 7.0% 11、 假定某股票的每股税收后利润为 0.5元，市场利率为 5%，则该股票的理论价格为 ()元 A 5 B 10 C 50 D 100 12、 我国目前尚未完成实现利率化市场，仍受到管制的利率是（ ） A存款利率上限 B贷款利率下限 C回购协议利率 D同业拆借利率 13、 在金融交易中时长会发生逆向选择，其原因
4、是（ ） A金融交易之前的信息不对称 B金融交易之后的信息不对称 C金融交易之前的交易成本 D金融交易之前的交易成本 14、 下列金融机构中，属于间接金融机构的是（ ） A投资银行 B信托公司 C商业银行 D证券公司 15、 下列商业银行组织机构制度中，最有利于防止银行集中和垄断的是（ ） A持股公司 B单一银行 C连锁银行 D分支银行 16、 既可以经营银行业务，又可以从事证 券和保险业务的商业银行经营制度是（ ）制度 A专业化银行 B综合性银行 C连锁银行 D持股银行 17、 在我国，经营小额贷款业务但不吸收公众存款的金融机构是（ ）。 A小额贷款公司 B金融租赁公司 C汽车金融公司 D财
5、务公司 18、 我国承担最后贷款人职能的金融机构是（ ）。 A国家开发银行 B中国进出口银行 C中国人民银行 D中国银行业证监管理委员协会 19、 “4R”组合策略是当前商业银行市场营销的重要手段，这种营销策 略体现的是 ()导向 A市场需求 B价格促销 C竞争 D客户满意度 20、 商业理财业务的核心活动是（ ） A投资顾问 B财富规划 C财务分析 D资产管理 21、 商业银行在开展理财业务是应将银行理财产品与银行代销的第三方理财相分离，这种做法体现出银行开展理财业务应遵守（ ）原则 A业务专业化 B统一经营管理 C产品独立化 D风险隔离的 “栅栏 ” 22、 为了测算遇到小概率事件等极端不
6、利的情况下可能发生的损失，商业银行通常采用 的流动性风险分析是对流动性进行（ ） A久期分析 B压力测试 C缺口分析 D敏感性分析 23、 在商业银行资本管理中，反应银行实际拥有的资本水平的资本是（ ） A风险资本 B监管资本 C经济资本 D账面资本 24、 2015 年 3 月。国务院正式发布了存款保险条例，并与 5 月 1 日正式实施。从风险管理的角度，商业银行参加存款保险属于（ ）型管理策略。 A风险抑制 B风险对冲 C风险分散 D风险补偿 25、 投资者以客户的证券作 为抵押，贷款给客户购进股票，这种保证金交易模式体现了投资银行的 ()中介功能。 A期限 B流动性 C风险 D信息 31
7、.【题干】信托行为建立的前提和基础是 ( )。 【选项】 A.委托 B.资金 C.信任 D.股权 32.【题干】根据中华人民共和国信托法，不属于信托文件必须载明的事项是 ( )。 A.信托目的 B.信托期限 C.信托财产的范围、种类及状况 D.受益人取得信托利益的方式及方法 33.【题干】根据信托公司治理指引，我国 信托公司的公司治理应体现的基本原则是 ( )最大化。 【选项】 A.受益人利益 B.受托人利益 C.委托人利益 D.受托 *利 36.【题干】下列融资租赁业务中，金融租赁合同不需要自担风险的是 ( )。 【选项】 A.转租式融资租赁 B.售后回租式融资租赁 C.联合租赁 D.委托租
8、赁 40.【题干】根据 2013 年中国 XX 国际金融研究所的测算，如果利息市场化能完全实现，中农工建四大 行整体的利息净收入会比 2010 年下降近一半，利息净收入下降属于这四大 行的 ( )。 【选项】 A.投资风险 B.利率风险 C.汇率风险 D.法律风险 41.【题干】据京华时报 2015 年 3 月 10 日报道，中国 XX 投资管理股份有限公司某分公司通过网络公开 竞价，成功处置 2500 万不良资产，这种行为属于 ( )管理。 【选项】 A.信用风险 B.市场风险 C.操作风险 D.法律风险 【考点】金融风险及其管理 42.【题干】根据中国 XX 银行关键岗位人员岗位轮换和强制
9、休假管理办法 (试行 )，该银行对高管人 员的正职在同一单位、同一岗位任职满 6 年的应当进行岗位轮换，这种举措旨在控制 ( )。 【选项】 A.信用风险 B.市场风险 C.流动性风险 D.操作风险 43.【题干】费雪认为，短期内货币流通的速度和产出保持不变，所以，货币存量的变化会引起 ( )水 平的变化。 【选项】 A.物价 B.收入 C.税率 D.汇率 【考点】货币需求 44.【题干】凯恩斯认为，由交易动机和预防动机引起的货币需求取决于 ( )水平。 【选项】 A.收入 B.物价 C.利率 D.汇率 45.【题干】假定我国流通的货币现金为 5 万亿元，法定准备金为 20 万亿元，超额准备金
10、为 3 万亿元， 则我国的基础货币为 ( )万亿元。 【选项】 A.18 B.23 C.25 D.28 46.【题干】假定我国流通中现金为 5 万亿元，单位活期存款为 40 万亿元，则我国的狭义货币供应量为 ( )万亿元。 【选项】 A.8 B.35 C.45 D.200 47.【题干】假定某商业银行原始存款增加 1000 万元，法定准备金率为 20%，超额准备金率为 2%，现金 漏损率为 5%，则派生存款总额为 ( )万元。 【选项】 A.5000 B.4000 C.4546 D.3704 48.【题干】 LM 曲线上的任何一点，都表明 ( )处于均衡状态。 【选项】 A.货币市场 B.商品
11、市场 C.外汇市场 D.股票市场 49.【题干】关于中央银行是“发行的银行”的说法，错误的是 ( )。 【选项】 A.中央银行是具有发行期货职能 B.中央银行负责维护货币的稳定 C.中央银行负责创造货币的需求 D.中央银行可以调节货币供给 50.【题干】按先后次序，货币政策的传导和调控过程要依次经历 ( )。 【选项】 A.失误领域和金融领域 B.金融领域和实物领域 C.资本市场领域和货币市场领域 D.货币市场领域和外汇市场领域 51.【题干】下列货币政策工具中，通过调节货币和信贷的供给影响货币供应量，进而对经济活动的各 个方面都产生影响的是 ( )。 A.利率限制 B.窗口指导 C.公开市场
12、业务 D.证券市场信用控制 52.【题干】中国人民银行向一级交易商购买有价证券，并约定在未来特定日期将有价证券卖给原一级 交易商的交易行为称为 ( )。 【选项】 A.再贴现 B.再贷款 C.正回购 D.逆回购 53.【题干】根据商业银行风险监管核心指标， XXXXXX，不良资产率是指不良信用资产与 ( )的比 率。 【选项】 A.贷款总额 B.资本净额 C.全部关联授信额 D.信用资产总额 54.【题干】根据我国证券公司监督管理条例，关于证券公司市场准入条件的说法，错误的是 ( )。 A.证券公司股东的出资应是货币或经营中必须的非货币资产 B.入股股东被判处刑罚执行完毕未逾 3 年者不得称为
13、证券公司实际控制人 C.单位或个人可以委托他们或接受他人委托，持有证券公司股权 D.证券公司高级管理人员应有 3 名以上具有在证券也担任高级管理人员满 2 年的经历 55.【题干】如果美元利率上升，直至高于人民币利率，那么，这会导致 ( )。 【选项】 A.国际资本从中国流 向美国，人民币升值 B.国际资本从美国流向中国，人民币升值 C.国际资本从中国流向美国，人民币贬值 D.国际资本从美国流向中国，人民币贬值 56.【题干】在一国出现国际收支逆差时，该国之所以可以采用本币贬值的汇率政策进行调节，是因为 本币贬值可以使以外币标价的本国出口价格下降，而以本币标价的本国进口价格上涨，从而刺激出口，
14、限制 进口，最终有助于国际收支回复的平衡，这种效应表明，本币贬值的汇率政策主要用来调节逆差国家国际收 支的 ( )。 【选项】 A.经常项目收支 B.资本项目收支 C.金融项目收支 D.错误与遗漏项目收支 57.【题干】近年来，我国外汇储备管理中，采取了允许和鼓励民间资本持有外汇、鼓励企业“走出去” 等措施，这类措施直接有助于缓解我国外汇储备 ( )情况。 【选项】 A.货币结构不合理 B.资产结构不合理 C.总量过多 D.管理模式不科学 【 58.【题干】 2005 年 10 月，国际金融公司和亚洲开发银行分别获准在我国银行间债券市场发行 11.3 亿 和 10 亿元的人民币债券，该种债券在
15、性质上属于 ( )。 【选项】 A.外国债券 B.欧洲债券 C.扬基债券 D.武士债券 59.【题干】 2014 年 11 月，“沪港通”业务正式启动，上海证券交易所和香港证券交易所允许两地投 资者通过当地证券公司买卖规定范围内的在对方交易所上市的股票。这意味着，我国进一步放宽了对国际收 支 ( )的外汇管理。 【选项】 A.商品与服务项目 B.经常项目 C.资本项目 D.平衡项目 60.【题干】假定我国某年外债还本付息额为 5091 亿人民币，某年外债还本付息额为 25452 亿元人民币， 两者之比为 20%。这一比率是我国该年的 ( )。学员反映题目有误 【选项】 A.短期债务率 B.偿债
16、率 C.债务率 D.负债率 二、多项选择题 61.【题干】在回购协议市场中，可以作为回购证券标的有 ( )。 【选项】 A.国库券 B.商业票据 C.股指期权合约 D.股指期货合约 E.大额可转让定期存单 62.【题干】我国已经建成的多层次的股票市场包括 ( )。 【选项】 A.主板市场 B.中小企业板市场 C.创业板市场 D.股指期货市场 E.股指期权市场 63.【题干】根据利率的风险结构理论，到期期限相同的债券工具，其利率水平不同的原因在于 ( )不 同。 【选项】 A.违约风险 B.流动性 C.所得税 D.期限结构 E.收益率曲线 64.【题干】上海银行同行业拆放利率是中国人民银行培育的
17、一种基准利率。该利率属于 ( )。 【选项】 A.单利 B.复利 C.算术平均利率 D.零售性利率 E.批发性利率 65.【题干】下列金融机构中，由中国证券交易委员会负责监督管理的有 ( )。 【选项】 A.保险公司 B.证券经营机构 C.期货经营机构 D.信用合作社 E.证券投资基金管理公司 66.【题干】下列金融业务运营模式中，属于传统金融业务电子化模式的有 ( )。 【选项】 A.网上银行 B.手机银行 C.电话银行 D.互联网基金 E.家居银行 67.【题干】根据中国银行业监督管理委员会发布的商业银行理财产品销售管理办法，我国商业银 行在理财产品销售中 的禁止性行为有 ( )。 【选项
18、】 A.采取回扣的方式销售理财产品 B.向客户出售保本型理财产品 C.将存款单独作为理财产品销售 D.销售人员代替客户签署文件 E.通过买卖理财产品调节监管指标，进行监督套利 68.【题干】下列金融活动中，属于商业银行资产管理范畴的有 ( )。 【选项】 A.发行债券 B.交纳法定存款准备金 C.证券回购 D.债券投资 E.优化贷款期限结构 69.【题干】下列说法中，属于证券私募发行有点的有 ( )。 【选项】 A.市场流动性强 B.节省发行费用 C.发行条款灵活 D.缩短发行时间 E.受法律法规的约束少 70.【题干】按照法律形式划分，证券投资基金的类型有 ( )。 【选项】 A.契约型基金
19、 B.公司性基金 C.合伙型基金 D.公募型基金 E.私募型基金 71.【题干】在管理运用或处分信托财产时，我国信托公司可以采取的方式有 ( )。 【选项】 A.买入返售 B.出售 C.存放同业 D.租赁 E.以对外借款的目的将信托财产用于质押 72.【题干】关于融资租赁合同特征的说法，正确的有 ( )。 【选项】 A.融资租赁合同是诺成合同 B.融资租赁合同是有偿合同 C.融资租赁合同可单方解除 D.融资租赁合同是双务合同 E.融资租赁合同是要式合同 73.【题干】金融工程的主要领域有 ( )。 【选项】 A.金融产品创新 B.金融体制改革 C.金融风险管理 D.资产定价 E.离岸货币借贷 74.【题干】如果某中国个人投资者只购买了以美元计价的股票，则该投资者承担的市场风险有 ( )。 【选项】 A.利率风险 B.汇率风险中的交易风险 C.汇率风险中的折算风险 D.汇率风险中的经济风险 E.投资风险 75.【题干】存款创造倍数的实现要基于若干假设条件，这些假设条件主要有 ( )。 【选项】 A.固定汇率制度 B.全额准备金制度 C.部分准备金制度 D.券款对付结算制度 E.非金额现金结算制度
