1、 1 商业计划书参考提纲 目录 第一部分 公司基本情况 第二部分 产品与技术 第三部分 行业及市场分析 第四部分 产品制造与营销策略 第五部分 融资需求 第六部分 财务预测 第七部分 投资方案 第八部分 风险控制 第九部分 结论 2 保密承诺 广州科技金融创新投资控股有限公司向您承诺： 我们将妥善保管您的商业计划书，未经您同意，不向第三方公开本商业计划书涉及的本公司的商业秘密。 第一部分 公司基本情况 （摘要 ） 包括以下内容： 公司注册情况介绍、 股本结构、业务范围、主要产品和技术、市场概貌、历史延革和现状纵述、历年财务记录、主要管理者 及团队的 介绍 、 企业的 盈利模式 、未来发展前景等
2、 。 在介绍企业时，首先要说明创办新企业的思路，新思想的形成过程以及企业的目标和发展战略。其次，要交待企业现状、过去的背景和企业的经营范围。最后，还要介绍一下企业主要管理人员的背景、经历、经验和特长等。还必须回答下列问题： (1)企业所处的行业，企业经营的性质和范围； (2)企业主要产品的内容； (3)企业的市场在那里，谁是企业的顾客； (4)企业的合伙人、投资人是谁； (5)企业的竞 争对手是谁，竞争对手对企业的发展有何影响。 第二部分 产品与技术 介绍 应包括以下内容： 产品的概念、性能及主导品种介绍；产品的市场竞争力特别是性能价格比分析；产品的研究和开发过程（背景、研发史、成果及认证、专
3、利）；核心技术 及优势 ；品牌和专利；市场前景预测；研发新技术新产品计划；经济、社会价值及应用前景展望。 在产品 (服务 )介绍部分，企业要对产品 (服务 )做出详细的说明，说明要准确，也要通俗易懂，使不是专业人员的投资者也能明白。一般的，产品介绍都要附上产品原型、照片或其他介绍。一般地，产品介绍必须要 回答以下问题： (1)顾客希望企业的产品能解决什么问题，顾客能从企业的产品中获得什么好处 ?(2)企业的产品与竞争对3 手的产品相比有哪些优缺点，顾客为什么会选择本企业的产品 ?(3)企业为自己的产品采取了何种保护措施，企业拥有哪些专利、许可证，或与已申请专利的厂家达成了哪些协议 ?(4)为什
4、么企业的产品定价可以使企业产生足够的利润，为什么用户会大批量地购买企业的产品 ?(5)企业采用何种方式去改进产品的质量、性能，企业对发展新产品有哪些计划等等。 第三部分行业及市场 应包括以下内容： 行业历史、（国 内外）的市场现状、特点、发展预测；竞争概览、主要厂商简介；本企业产品的市场地位；目标顾客和目标市场；本项目 /公司的核心竞争力或者 竞争优势 /劣势分析 ； 市场预测首先要对需求进行预测：市场是否存在对这种产品的需求 ?需求程度是否可以给企业带来所期望的利益 ?新的市场规模有多大 ? 需求发展的未来趋向及其状态如何 ? 影响需求都有哪些因素。其次，市场预测还要包括对市场竞争的情况 ?
5、 企业所面对的竞争格局进行分析：市场中主要的竞争者有哪些 ?是否存在有利于本企业产品的市场空档 ? 本企业预计的市场占有率是多少 ?本企业进入市场会引 起竞争者怎样的反应，这些反应对企业会有什么影响 ?等等。 第四部分 企业管理、产品制造与营销策略 （ 1）公司管理、人员及组织结构内容： 公司管理层人员的详细介绍、公司董事会、管理部门、分公司的组织架构图、公司管理、财务、销售、科技人员激励、员工等制度。 高素质的管理人员和良好的组织结构则是管理好企业的重要保证。企业的管理人员应该是互补型的，而且要具有团队精神。一个企业必须要具备负责产品设计与开发、市场营销、生产作业管理、企业理财等方面的专门人
6、才。在经营计划书中，必须要对主要管理人员加以阐明，介绍他们所具 有的能力，他们在本企业中的职务和责任，他们过去的详细经历及背景。此外，在这部分经营计划书中，还应对公司结构做一简要介绍，包括：公司的组织机构图；各部门的功能与责任；各部门的负责人及主要成员；4 公司的报酬体系；公司的股东名单，包括认股权、比例和特权；公司的董事会成员；各位董事的背景资料。 （ 2）制造计划内容： 产品制造和技术设备现状；新产品投产计划；技术提升和设备更新的要求；质量控制和质量改进计划 ；供应商分析 。 应回答以下问题：企业生产制造所需的厂房、设备情况如何；怎样保证新产品在进入规模生产时的稳定性和可靠性；设备的引进和
7、安装情况，谁是供应商；生产线的设计与产品组装是怎样的；供货者的前置期和资源的需求量；生产周期标准的制定以及生产作业计划的编制；物料需求计划及其保证措施；质量控制的方法是怎样的；相关的其他问题。 （ 3） 营销策略内容： 1)市场机构和营销渠道的选择； 2)营销队伍和管理； 3)促销计划和广告策略； 4)价格决策 ； 5）销售客户分析； 6）销售模式 。 营销是企业经营中最富挑战性的环节，影响营销策略的主要因素有 ： (1)消费者的特点； (2)产品的特性； (3)企业自身的状况； (4)市场环境方面的因素。最终影响营销策略的则是营销成本和营销效益因素。 第五部分 融资需求 内容： 募集资金目的
8、、金额、具体使用计划、 其他投资方或剩余资金缺口的解决途径；给予投资者的等值股份比例、董事会监事会名额及其他权利；企业增值预测计划； 投资者 股份最低收益保障、股份回购计划、其他 可选择的退出途径 第六部分 财务预测 内容 1： 历年经营 财务状况表、 主要 指标分析 （ 销售收入、毛利、净利润率、增长性、资产负债率、流动比等） 和 文字说明 内容 2： 到年底和 未来 3 年财务预测： 预测的假设条件、预测 5 年的财务收益数据、分析与总结 5 财务规划需要花费较多的精力来做具体分析，其中就包括现金流量表，资产负债表以及损益表的制备。一般要包括以下内容： (1)商业计划书的条件假设 -营业税
9、率和教育附加、所得税率、因竞争导致的产品销售价格和生产成本下降，以及其他假定的因素； (2)到年底和 未来 3 年 预计的 资产负债表、损益表、现金流量表 ； 要明确下列问题： (1)产品在每一个期间的产出量有多大 ?(2)什么时候开始产品线扩张 ?(3)必须增加的 资金包括流动资金和资 本性投入额是多少？ (4)每件产品的生产费用是多少 ?每件产品的定价是多少 ?(5)所预期的成本、费用和利润是多少 ? 必须将上述问题制作成预测表： 预测期各产品品种的产量表、销售价格表、销售收入表、生产成本明细表、销售成本表、营业费用表、管理费用表、财务费用表、预测期销售收入与销售利润 2 指标的增长百分比
10、表；流动资金和资本性投入增加需求表、折旧与摊销预测表；自由现金流表。最后，计算出预测的投资回收年限和投资内部收益率。 第七部分 风险分析与控制 风险因素： 政策、环境、企业管理、经验、人才、技术、知识产权、保密、 后续研发、生产组织、市场竞争、拓展、营销、财务、融资缺口等 风险控制 : 针对各因素的解决措施 第八部分 结论 推荐本项目的关键理由总结浓缩成为几条： 团队经验与能力、核心技术、产品市场前景、财务收益、经济与社会效益和意义 6 参考 附件： 1） 公司 3 年 /5 年和最近一个月的资产负债表、损益表、现金流量表 ； 2） 学历证明、 专利证书或者其他知识产权证书、 公司 /产品 获奖证明 ； 3）前 5 名供应商、销售客户清单； 4）营业执照、组织机构代码证、验资报告、审计报告等企业基 本资料； 5）企业的设备、厂房土地、技术产权等权属证明资料； 6）获得的高新技术企业证书或各项资质证书、团队个人荣誉证书、企业获得 的各项政府 /专项资助证明等； 7）其他资料。
