1、谈我国货币制度对人民币国际化发展的促进作用内容摘要：人民币已经在境内外建立起了结算、储藏、计价、流通等职能，这在我国货币、现代金融和现代经济发展中具有战略意义。人民币如何在国际化进程中与美元的区域化进行博弈，本文通过货币制度对人民币国际化的促进方式进行了研究。文章提出：调整经济结构，以人民币区域化发展促进国际化进程，并联手欧盟货币，建立健全人民币标准，以及加快完善我国货币制度，推进金融改革等措施，使人民币的区域化发展与国际化进程展现成效，推动人民币的国际地位与统治领域的扩大。 关键词：货币制度 人民币国际化 区域化 促进发展 引言 自 1948 年 12 月 1 日人民币在中国开始发行，中国的
2、人民币制度就已建立。人民币制度是一种不兑现的银行券制度，随着中国的逐渐发展与不断强大，中国的人民币制度已具有相当稳定的经济基础和社会基础，全球性金融危机之后，金融市场出现了一定时期的动荡，对国际货币体系改革的呼声日益高涨。而我国一直奉行的货币政策目标是“稳定货币，发展经济” 。使得人民币在国际的舞台上有了更为广阔的发展前景，更加有力地推动了人民币国际化的发展！ 人民币国际化发展的主要障碍 20 世纪 70 年代以来。经济全球化迅速发展，人民币国际化也取得了巨大的进展。对于中国这样一个大国来说，人民币的国际化是民心所向也是大势所趋。实现人民币的国际化是一条艰难的道路，因为在实现人民币国际化的道路
3、上不仅没有可以借鉴的国际经验，而且还存在着许多阻碍。首先，是关于现行的汇率制度，资本管制的取消必然是人民币国际化的前提，而央行为了实现货币政策自主的目的，必然会使得人民币有更为灵活的汇率机制。但中国的汇率制度一向实行盯住美元的制度和政策，由于这些年人民币一直都处于单边升值态势，而单边升值一方面会造成中国国际收支的失衡，另一方面也能引起短期资本的大规模流入，导致了人民币被动去投放，货币的供应量调控困难。当中国汇率没办法灵活浮动时，就只能通过人民币的进一步升值或者央行的冲销干预。升值就会使资本进一步流入中国市场，冲销不完全也会导致资产的价格和信贷规模的过度繁荣现象，不利于中国经济长期和稳定的发展。
4、其次，对外输出本币的主要途径是贸易逆差，这要求有强大的国内需求，尤其是对于消费的提高，这是大国经济体稳定迅速发展的基础，这在我国却是非短期内所能改变的。最后，美元的霸权阻挡人民币的国际化道路。美元主导的货币机制使得其他国家包括中国在内的非美元经济的国家想要增加内需，必须吸引美元投资，增加出口的现象。为了获得出口，只能低估人民币的本币价值降低出口价格，增加本国产品在国际市场上的竞争力，这使得人民币的国际化变得异常艰难。2007 年下半年，美国的次贷危机引起全球的金融风暴，这使得我们把目光转向美国的货币政策，货币政策的工具主要有公开市场业务、存款准备金、中央银行贷款、利率政策、汇率政策。在存款准备
5、金方面对各金融机构的法定存款准备金按法人统一考核，将各个银行的法定存款准备金统一存入人民银行（从而能够有效地控制货币的供应量） 。中央银行采用的利率工具，一般包括金融机构法定存贷款利率，调整中央银行基准利率，以及制定金融机构存贷款利率的浮动范围等。我国央行加强了对利率工具的运用，利率调整更加频繁有序，利率调控方式更为灵活有效，调控机制日趋完善。随着我国利率市场化改革的进一步推进，利率政策作为货币政策主要手段之一，将逐步从对利率的直接调控向间接调控转化。利率政策作为重要的经济杠杆，在国家宏观调控体系中将发挥更加重要的作用。美国货币政策的制定和执行职责，长期以来由美国的中央银行承担，货币政策是美国
6、调控国民经济和社会发展的主要工具。美国法律规定，货币政策的目标是实现充分就业并保持市值的稳定，创造一个相对稳定的金融环境。在货币政策执行过程中，美联储积极运用有关金融工具，以减少利率和货币信贷量的变化，兼顾做到 “充分就业、市值稳定“的两大目标。随着全球市场经济的成熟和稳定，美联储货币政策在宏观调控经济方面发挥了日益重要的作用。当美国通过本国自身利率和货币政策的调节改变本国金融市场甚至令世界金融市场都唯美国马首是瞻时，人民币想要进行国际化，就显得越发困难和紧迫了。 人民币国际化与美元全球化的博弈 中国和美国，一个是发展中的大国，一个是世界经济强国。在中国经济发展不迅速并未威胁到美元国际货币的地
7、位时，二者之间的矛盾并不明显。在受到了金融危机的影响后，美国占世界 GDP 总值下降，而“金砖四国”所占的比重上升，特别是中国，在世界 GDP 比重持续增加，据高盛研究表明，中国对世界经济的贡献已经超过美国，中国经济的迅速发展令美国产生了危机感，在浮动汇率之后，美国经济占有率发生改变，放弃制造业偏重金融业并且加大证券市场的扩张股市，投资经济的暴利在客观上起到了反对工业的作用，但由于美国一味发展金融业导致工业的衰退，制造业和产业创新出现大量问题，甚至许多一流企业申请破产。布雷顿森林体系瓦解之后，美元在世界上的发行扩大，并且产生了许多新的金融工具，这使得以美元计价的全球金融资产急速上涨，由于美国发
8、行的一切所谓的没有风险的可以在市场进行对冲的垃圾债券，使得全球经济大规模泡沫化，当资产缩水时，就会引发美国金融市场上的多米诺骨牌效应。世界人民对美元产生巨大的怀疑，美元的信誉度也大打折扣，而中国的信誉度却在不断提升，中国的金融业和人民币的世界地位也在不断提升，中国金融也通过股份制改造、引进投资、债务重组等措施，在世界人民心中重塑了中国金融业的形象。即便是在美国的金融危机蔓延世界时，中国货币也保持稳定，大大增加了世界人民对人民币的信心，强化了人民币的世界地位。因此，在世界人民对人民币的大量需求下，人民币的国际化是必然趋势，甚至在某些地区，人民币有了取代美元的趋势。美国采取各种方式打压人民币，但是
9、由于中国人了解美国文化，但是美国人不了解中国文化，所以在打压人民币国际化的过程中，美国存在很大的困难，而人民币国际化却是势不可挡的。 货币制度促进人民币国际化的发展研究 （一）调整经济结构，以区域化促进国际化 最近几年来，人民币在许多地区和国家成为了区域货币，中国香港澳门地区都已经将人民币作为本地货币，很多亚洲国家也使用人民币，人民币区域化的趋势越来越明显，这也是中国摆脱美元控制和阻碍的一个有利方法。我国可以通过建立多边的人民币交叉互换，与各国各地区政府和银行进行谈判协商，将货币的互换额度直接分配，通过加大贸易和融资，扩大人民币的使用范围。通过周边国家乃至更多的东亚经济体和我国的官方结算协定，
10、促使中国与东亚其他经济体在一般的贸易中尽量能够采用人民币去进行结算，同时也要充分利用货币互换协定等方式，促使其他地区的中央银行扩大与中国的中央银行之间进行的人民币官方交易，使人民币在一定程度上成为其他国家和地区的官方储备货币，进而去推动人民币在国家和地区间交易中可兑换率。另一方面，我国逐步开放国内的金融市场，最重要的是能够对资本账户的管制放松，或者实施改进人民币回流机制，让人民币在更高层次上和更大范围内承担起投资货币的职能。以区域化促进国际化也要求我国实行调整经济结构的措施，加强制造业的竞争能力，美国制造业的强大使得中国无法建立起强势的国际地位。2011 年，中国的制造业总体水平超过美国，这意
11、味着美元的霸主地位有所动摇，但是市场是瞬息万变的，我们应该抓住机遇，强化制造业实力。将制造业的强大作为人民币国际化的坚实后盾！ （二）联手强势货币，建立人民币货币标准 要想实现人民币国际化，首先要做到人民币标准化，这必须要在境内外做到人民币流通计价储藏等职能，要使得人民币能够在国际上开立银行和企业的票据，能够实行证券投资，市场结算等业务，要建立技术标准，即与人民币有关的业务在全球范围内要达到一定标准，至少是10%，只有这样，才能加强人民币同美元的竞争力。人民币在世界范围内的发展时间较短，这注定了人民币要想国际化还有一定的局限性，这也要求人民币必须与强势货币联手，才能打破美元的统治。欧元出台本想
12、与美元分庭抗礼，但是欧元并未达到这个结果，这为美元与欧元的联手合作创造了机会。在美元出现危机的时候，大大影响了欧洲经济的发展，使得欧洲各国损失惨重，因此欧洲需要中国的帮助，而人民币国际化也需要欧元的扶持，只有欧元与人民币联手，建立人民币货币标准化，令人民币国际化才能真正实现二者的互惠互利。 （三）完善货币制度，推进金融业全面转型 20 世纪 30 年代，货币政策作为金融宏观工具开始走上历史舞台，20世纪末，人民币走入世界舞台，但人民币要想打破美元的霸权，实现国际化，完善货币制度，推进金融全面转型是至关重要的。货币制度是国家对于货币的相关要素、货币流通的组织和管理等内容加以 规定后所形成的制度，
13、完善我国货币制度能够保证我国的货币和货币流通的稳定性，保障货币能够正常发挥各项职能。为此，首先就要求推进人民币资本的兑换，要实行资本开放，就会有风险，但如果我们能很好地避免汇率、债务和资产开放的危机，账户资本的对外开放就指日可待了，我国也可以完善货币制度，加上我国有强大的外汇储备资源，金融事业也可以全面转型。为了实现国内金融市场的迅速建设。人民币的区域化也必然要求中国金融市场能够具有大的规模和均衡结构来相匹配。在发展金融市场过程中，完善了金融体系，不仅是实现人民币国际化的必要条件，同时也保证了资本账户能平稳和开放的前提条件。在进一步降低对外汇市场的干预程度上，人民币的汇率要能更多地反映市场需求
14、。为了缓解中国经济发展所面临的内外部失衡，中国货币当局应该进一步改革汇率的形成机制，实现增强人民币汇率的目的。关于进一步发展资本市场，提高直接的融资比例和培育多元化市场的投资主体，中国政府应该在向外资实现全面而又开放的金融业，向本国的民营资本实行全面开放的证券、信托、保险、银行等金融业务，用以提升民营金融企业的经济竞争力。 关于加快我国利率市场化改革。利率、汇率的市场化和自由化程度也是以人民币作为贸易定价结算货币和资产风险定价的前提，金融工具充分发展，金融市场充分发育，以及金融主体风险管理能力的充分提高的必要条件。利率与汇率的自由化程度问题、市场化顺序，由于一国当局容易控制利率在对市场的影响比
15、汇率更深刻，也可在对相对封闭的情况下得以实现，因此利率的自由化和市场化应在汇率的自由化和市场化前面实现。除此之外政府还要加强和完善金融监管体系的改革，进一步完善中国人民银行、银监会、证监会、保监会职能的实施，保持监督机构的独立性，树立好监督机构的权威性，进而提高监督水平。 结论 当今世界，在美元一切的体制下，其他国家为了满足内需必须吸引美元投资。而在金融危机之后，美元的霸权地位有所动摇，对国际货币体系改革的呼声也越来越大，人民币国际化趋势是适应全球经济发展的，为了这个目标，我们必须加强综合国力，实施经济体制的改革，完善我国的金融制度，使我国的货币制度更好的为人民币国际化发展而服务！ 参考文献： 1.于恩锋，陈士才.人民币国际地位展望及日元国际化发展镜鉴J.商业时代，2013（22） 2.马荣华.人民币国际化进程对我国经济的影响J.国际金融研究，2009.4 3.刘政永，孙娜.国际金融危机下人民币国际化成本收益的理论与实证分析J.商业时代，2013（6） 4.李晓.东亚货币合作为何遭遇挫折？兼论人民币国际化及其对未来东亚货币合作的影响J.国际经济评论，2011.1 5.许馨友，安烨.人民币如何打破美元霸权J.江汉论坛，2013.5
