1、公司金融专业知识测试题库（三）（仅供参考）一、公司理财篇：（一）单选：1. 拟通过对公代销渠道转出的信贷资产的行内评级应为（ A ）以上？A.5 级 B.6 级 C.7 级 D.8 级2. 对公代推介产品的计息周期为（ A ）天？A.360 B.361 C.365 D.3663. 对公代推介产品费率分配中，哪一项是入账对公财富管理中间业务收入的？（ B ）A.托管费 B.代销费 C.通道费 D.安排费4.同存星产品投向为（ C ）A.协议存款 B.定期存款 C.同业存款 D.以上都不是5、 结构性存款业务审批表需要支行加盖（B）A 会计业务专用章 B 支行公章 C 支行公司部印章 D 不用盖章
2、6、客户在购买点金公司理财的时候在公司理财产品销售协议书上加盖的是：（D）A 财务印鉴 B 法人名章 C 企业公章 D 企业公章及财务印鉴7、以下哪一类不属于净值型产品（A）A、步步生金 B、金益求金 C、天添金 D、朝招金8、黄金周 1288 产品是（）产品、起息日为（C）A、保本、每周三 B、非保本、每周三 C、保本、每周五 D、非保本、每周五9、天添金系列产品的风险评级是（C）A、PR1 谨慎型 B、PR2 稳健型 C、PR3 平衡型 D、PR4 进取型10、以下产品没有大额赎回限制的是（B）A、步步生金 8688 B、点金池 7003 C、金益求金 0888 D、朝招金 700711、
3、下列哪项公司理财相关操作目前在网上企业银行没有实现？ （D）A 自助理财功能 B 购买撤单 C 份额赎回 D 份额转让12.对点金公司理财“点金池”计划分红表述不正确的是： （C）A 每月分红一次 B 部分赎回时不分红 C 计息单位为 50 万元 D 投资者每日的理财收益不计复利13、步步生金产品的申购时间为（A）A、每个工作日 9：00-14:00 B、每个工作日 9：30-14:00C、每个工作日 9：00-17:00 D、每个工作日 9：30-17:0014、客户赎回公司理财产品所填写的是：（B）A 招商银行公司理财计划申请确认表 B 招商银行公司理财产品销售协议书C 招商银行公司理财计
4、划风险提示书 D 公司理财计划协议（二）多选：1. 可通过全行或分行代销转出的信贷资产行标应为（ DE ）？A.微型 B.小型 C.中小型D.中型 E.大型2.目前对公代推介通道业务已形成了多个产品系列，以下哪几项属于该产品系列（ ABCDE ）？A.短融星 B.债融星 C.票据星 D.同存星 E.展翼星3.对公代推介资产池对于入池存量信贷资产要求标准如下（ ACDE ）A.行内评级 5 级以上 B.按季度付息C.按月付息 D.期限两年以内 E.上一年度盈利4.票据星产品涵盖以下投资品种（ ABCD ）A.银行承兑汇票 B.商业承兑汇票C.人行电子银行承兑汇票 D.人行电子商业承兑汇票5、结构
5、性存款支取分为：（ABC）A 到期支取 B 提前支取 C 违约支取 D 部分支取6、结构性存款业务单据中一定需要分行出具给支行的是：（AD）A 审批表 B 协议 C 开户申请书 D 支取通知书7、结构性存款利息可由（ABC）组成A 保底利息 B 浮动利息 C 超期利息 D 固定利息8、结构性存款期限可以为（BCD）A. 6 天 B.7 天 C.1 个月 D.3 个月9.下列关于净值型产品的说法正确的是：（ABCD）A.净值型产品采用市场化估值，核算清晰B.客户购买净值型产品短期内可能出现亏损C.我行可收取投资管理费D. 客户承担资产组合各类风险，银行承担信誉风险10.公司理财产品销售文件包括：
6、（ABCD）A.产品说明书 B.销售协议书 C.风险揭示书 D.客户权益须知11、以下产品中具有 10%大额赎回限制的是（BC）A、淬金池 7002 B、步步生金 8688 C、天添金 9210 D、黄金周 129912、以下说法正确的是 （AC）A、当客户购买的理财计划尚未结清时，其资金账户不允许销户。B、当客户在我行有贷款余额时，不允许购买公司理财产品。C、保险公司可以购买我行公司理财产品。D、客户的一个账户仅能购买一个公司理财产品。（三）判断：1、目前结构性存款业务起点金额是 1 万元。 （错）2、单位结构性存款证实书作为重要空白凭证管理。 （对）3、单位结构性存款证实书可以作为质押的权
7、利凭证。 （错）4、通过系统办理的结构性存款，本金无需支取，由总行在存款到期日主动清算到客户账户。（错）5、结构性存款起息之前需要手工冻结客户活期账户资金。 （对）6、步步生金产品赎回成功后资金将实时到账。 （错）8、点金理财计划在未起息前，客户已认购/申购资金实时冻结在企业账户，仍然算作分行存款。 （对）9、理财产品说明书中将明确约定客户持有至到期的收益。 （错）10、短/债融星产品可以提前还款（ 对 ）二、小企业篇：（一）单选：1、保兑仓项下货物存放在（ A ）指定仓储方，仓储方必须严格按照与银行签订的“保兑仓”业务协议保管货物，唯一接受银行指令发货。A、银行 B、卖方或银行C、买方或银行
8、 D、买方或卖方2、信用捆绑是指我行通过要求（ D ）的上游供应商、关联方、交易对手，或者货物监管方在发货、运输、保管、交易过程中承担违约补偿、阶段性连带担保责任等，利用其（ ） ，降低我行风险的一种风险缓释措施。A、出质人，信用累加的捆绑效应B、质权人，追加连带责任担保C、质权人，追加连带责任担保D、借款人，信用累加的捆绑效应3、以下属于动态质押的是（ D ）A、指抵质押人将抵质押物存放于银行指定的仓库监管（含受信人自有库） ，受信人对该批货物不能自主提货，授信项下，每一次赎货都要求受信人及时补足相当于提货额的保证金（含我行认可的现金等价物如票据、存单等，下同） ，或相当于提货金额的我行认可
9、的货物办理抵质押并重新出具抵质押清单，经过我行审核后签发提货指令，监管仓库按指令发货，无提货指令或提货指令不符合协议要求的，监管抵质押不得出库。B、是一种特别抵押，指抵押人将其现在和将来所有的全部财产或者部分财产上设定的担保，在行使抵押权之前，抵押人对抵押财产保留在正常经营过程中的处分权。C、是指债权人按照合同的约定占有债务人的动产，债务人不按照合同约定的期限履行债务的，债权人有权依照法律规定留置财产，以该财产折价或者以拍卖、变卖该财产的价款优先受偿。D、要求抵质押人在指定监管仓库内（含受信人自有库）保证协议规定的底线存量的抵质押物，当抵质押物超出协议规定的数量或价值的，超出部分的抵质押物受信
10、人可以自行向监管商办理提货或换货手续，无需另行征得银行的同意。底线存量以下的货物出库，受信人必须补足相应的保证金或银行认可的等值货物抵质押。4.我行小企业划型标准为销售额（C）亿以下，授信敞口（）万以下。A.5,5000， B,5,3000， C.3,3000, D.3,5000（二）多选：1.申请安装“招财猫”金融 POS 需要提供的“三证两照两账户”包括：（ACD）A、商户营业执照、结算账户开户许可证、法人代表身份证；B、商户营业执照、商户税务登记证、法人代表身份证；C、营业场所照片两张，一张带有公司明显 LOGO 照片，一张营业办公场所照片；D、在我行开立的对公账户、商户提供的电子邮箱作
11、为账户名称的在 POS 外包服务商开立的账户。2. “招财猫”业务是以零散现金收款为主要收款方式的小客户作为目标客群，包括但不限于：(ABCDE)A、消费品批发和零售贸易公司；B、公共服务类行业；C、生产企业销售公司及其经销商；D、房产销售；E、消费服务行业；3.现金管理 C+结算套餐包括：（ABCDE）A、 “新开户”套餐；B、 “收款通”套餐；C、 “付款通”套餐；D、 “跨行通”套餐；E、 “增值通”套餐；4.在 1+N 供应链业务中，核心企业为 N 的融资提供的责任和辅助帮助可以是（ ABCD ）A、担保 B、回购 C、调剂销售 D、提供 N 的商务合作信息5.应收账款池质押的，若授信
12、额度在核定的范围内随应收账款金额的收回而减少，借款人欲维持原授信额度，可采取哪些形式（ABCD ）A、提供新的应收账款出质B、追加保证金C、提供经我行认可的第三方连带责任担保D、提供经我行认可的不动产抵押物6.供应链融资中，根据企业购买原材料、日常生产运营以及销售等几个不同环节，其融资模式大概可以分为哪三类（ ABD ）A、应收账款融资 B、存货融资 C、订单融资 D、预付帐款融资7.“千鹰展翼”计划特色融资产品主要包括（ABC）等。投联贷, B.上市贷, C.科技成果转化贷, D.应收账款质押8.我行“上市贷”产品重点支持以下对象(ABC)：列入政府上市后备企业名单,B.向上市交易主管机构提
13、交书面申请文件,C.上市交易主管机构核准发行,D.有上市意向。（三、 ）判断题：1.“展翼增值”选择权业务：是指我行提供银行融资的同时，指定招银国际金融有限公司通过股权投资或股权转让的方式，共同扶持企业实现价值的增值，分享股权增值收益。现行投资模式包括选择权模式和股权过户模式。 （）2.“万星闪耀”的全称是网点对公客户服务提升计划。 （）3.“招财猫”业务是指我行与具备支付业务资格的 POS 外包服务商合作，通过其提供的POS 装机和刷卡清算服务，向我行客户提供的以其账户为收款账户的金融 POS 业务。 （）三、现金管理篇：（一）单选题：1、我行网上国内信用证业务流程如下：（C）A、签订贸易合
14、同、网上申请开证、联网开证、来证通知，托收及偿付、交单或议付B、签订贸易合同、网上申请开证、联网开证、交单或议付，来证通知、托收及偿付C、签订贸易合同、网上申请开证、联网开证、来证通知、交单或议付，托收及偿付D、网上申请开证、签订贸易合同、联网开证、来证通知、交单或议付，托收及偿付2、根据招商银行国内保理业务管理办法 ，对于融资性国内保理，我行原则上不受理以下哪种？（C）A.有追索权的公开型 B.有追索权的隐蔽型C.无追索权的隐蔽型 D.无追索权的公开型3、以下哪项网上票据的具体业务不需要银行审批？（D）A.电子票据签发 B.电子票据贴现C.电子票据质押 D.电子票据背书4、我行公司卡属： （
15、 A ）A 单位借记卡 B 单位贷记卡C 个人借记卡 D 个人贷记卡5.企业使用招商银行一般网上支付业务，可通过登录（ C）进行进出口税费查询、税费支付的指令发送等操作。A.小额支付系统 B.海关系统 C. 电子口岸平台 D.网上企业银行6. 进出口外贸企业往往需要在货物运抵港口后快速办理货物通关放行，通过银关通业务，企业可在网上全天候办理税费缴纳，即便是节假日和（ C） ，也能迅速完成货物通关验放，减少货物滞留港口所带来的高额费用。A.星期天 B.周末 C. 银行营业时间之外 D.星期六7.人民币通知存款，最低起存金额为人民币 50 万元，最低支取金额为（B）万元。A.5 B.10 C.20
16、 D.508. 外币单位通知存款的最低起存金额为等值（A）万美元，最高存款金额不限，最低支取金额为等值 1 万美元。A.5 B.3 C.10 D.89.支票的提示付款期为（C）天。A.3 B.5 C.10 D.1510、关于我行协议转账业务，以下说法不正确的是（D）A.所有的协议都是单边协议，可以灵活组合；B.目前不支持外币的协议划转；C.目前包括四种划转方式，即：即时逐笔划转、留底余额划转、保底补足划转、按资金来源划转；D.异地划转每次收费 10 元。11.某集团企业使用我行人民币现金池业务，该集团企业给其子公司 A 设定的日间透支额度为 100 万元，日间，该子公司发生了两笔交易，先是对外
17、进行了一笔 50 万元的支付，而后又收到外来款项 150 万元，则日终时，该子公司将向集团公司进行一笔（D）万元的资金上划。A.150 B.50 C.200 D.10012、我行交易识别业务，不支持以下哪种结算方式：（B）A.通用记账 B.汇票 C.企业银行 D.电子汇兑13、根据招商银行法人账户透支管理规定 ，企业在我行开办法人账户透支业务，透支额度原则上不超过审批日前（B）个月内客户在我行日均存款余额。A.3 B.12 C.6 D.914.我行开办的下列哪种业务，母子之间不发生真实的资金划转？（D）A.人民币现金池 B.资金余额管理 C.协议转账 D.名义资金管理15、我行开办的下列哪种业
18、务，只支持人民币账户下的服务？（B）A.现金池 B.资金余额管理 C.协议转账 D.名义资金管理16.根据我国票据法的规定，现金支票与转帐支票的关系是：(B)A.现金支票可以转帐，转帐支票不能支取现金 B.现金支票只能支取现金，转帐支票只用于转帐C.现金支票在特殊情况下可能转帐 D.转帐支票可以支取现金，现金支票不能转帐17.下列哪个比率不属于企业偿债能力比率( D )A.流动比率 B.权益乘数 C.现金比率 D.市盈率18.开办集团资金余额管理业务的客户应向我行缴纳账户管理费，标准为每个母、子公司账户每月（A）元。A.100 B.200 C.300 D.5019、我行公司卡目前提供以下支付结
19、算服务：（C）A.境内人民币和美元 B.境内外人民币和美元C.国内人民币 D.境内外多币种20、我行公司卡是：（A）A.中国银联卡 B.VISA 卡C.MasterCard 卡 D.中国银联卡和 VISA 卡21、以下哪项不是公司卡必须使用的密码？（D）A.初始密码 B.查询密码 C.取款密码 D.数字证书密码22、下列关于财务公司和结算中心的比较，不正确的是： （ A） A、财务公司和结算中心都具有独立法人资格B、财务公司一般通过内部银行为成员单位设置内部账户C、设立财务公司，应当报经中国银行业监督管理委员会审查批准D、财务公司具备依法融资、投资、中介功能，而结算中心仅作为集团的资金管理中心
20、，实现集中结算、监督、和集团营运信息反馈功能23、下列关于集团资金余额管理的叙述，不正确的是 （ A ） A、资金余额管理是我行为集团客户（含集团结算中心）提供的管理下属成员企业（包括子公司、分公司、办事处）人民币及外币账户资金头寸的服务B、子公司可以设置留底余额C、子公司资金上划可采用即时逐笔划转方式，也可采用定时划转方式D、母公司对子公司下划总量控制有两种方式，一种是不超过子公司在母公司账户的头寸余额，一种是不超过母公司账户余额。同时可以设置子公司单笔支付额度。24、以下哪项资金归集业务不支持子公司有留底金额？（B）A.委贷现金池 B.网上“企业银行”集团支付C.集团资金余额管理 D.协议
21、转账25、关于委贷现金池业务的描述，哪项正确？（D）A、委贷现金池业务只适用于总、分公司之间的资金归集B、委贷现金池业务只适用于人民币与美元账户的资金管理C、客户申请开办委贷现金池业务，我行必须向监管机构报备D、以上都不正确26、全行目前没有开办的国内贸易融资业务有：（D）A 应收账款国内保理 B 国内信用证C 商业汇票 D 国内票据买入27、下列关于跨银行现金管理平台 CBS 的说法，不正确的是： A CBS 通过国内领先的直接与各银行后台业务系统对接的方式，实现跨银行的账户管理和付款交易管理。CBS 可自动进行集团内部同行或跨行资金归集和下拨操作。CBS 账户管理模块可以登记和维护需要管理
22、的集团及成员机构银行账户信息，并可为不同类型的账户定义其具体性质，如收入户、支出户、基本户、综合户、税收户等。CBS 可以实现内部资金转移计价，可自主设置内部计价利率，并可随时调整，支持分段计息。28、电票承兑业务由( )岗位的新系统用户在( )进行承兑申请受理。(B)A.信贷查询岗，承兑申请受理;B.信贷经办岗，承兑申请受理;C.信贷授权岗，承兑申请查询;D.信贷经办岗，承兑申请查询。29、网上企业银行提供灵活的个性化业务授权控制，目前最高可设置 （ B ） 级审批权限，每一级允许设置多个人员。8 B.9 C.10 D.1130、在 E+企业定期理财项目中，必须登录小企业 E 家平台注册用户
23、的是（ A ） 。A融资人 B投资人 C国内信用证申请人 D. 以上都是（二）多选题：1、我行网上国内信用证开证的条件包括：（ABC）A、网上自动扣收保证金 B、柜面收取保证金C、授信额度内开证 D、非额度内信用开证2、电子商业汇票的保证，是指电子商业汇票上记载的债务人以外的他人保证该票据获得付款的票据行为。以下哪几项业务类型属于电票的保证业务(ABC)：A：出票保证 B：承兑保证 C：背书保证 D：贴现保证3、我行为企业客户提供的存款服务包括：（ABDE）A、活期存款 B、通知存款 C、特定存款 D、协议存款 E、协定存款4、跨银行现金管理平台（CBS）的基本功能包括：（ABCD）A、系统直
24、联对接 B、内部资金转移计价 C、资金预算管理D、数据统计与分析报表 E、设置并管理成员企业内部账户5、根据招商银行国内保理业务管理办法 ，在国内保理业务中，我行向供应商收取的费用包括：（BD）A、授信承诺费 B、国内保理管理费C、账户管理费 D、融资费6、我行公司卡产生的中间业务收入有： （ ACD ）A、POS 佣金收入 B、柜面结算收入C、年度服务费收入 D、网上支付手续费7、 招商银行“商务支付”业务借助网上企业银行平台、中间业务平台与特定的 （ABC） 等系统对接，为商业贸易、行政收费和依法征税等电子商务、电子政务活动中交易各方提供网上支付结算、信息支持服务。A.商务网站 B.电子缴税系统 C.公用事业收费平台 D.企业征信查询系统 E.物流配送系统8、按人民银行账户管理规定，单位可以选择在银行申请开立 ABCE 等多种存款账户。A.人民币基本存款账户 B.人民币一般存款账户 C.人民币临时存款账户 D.人民币特殊存款账户 E.人民币专用存款账户9、招商银行现金管理品牌体系的品牌标识是“C+” ， “C+”创意于以下哪些与企业现金管理相关的词汇？（ABCDE）A.CEO B.CFO C.CIRCLE D.CONTROL E.CASH10、2005-2007 年，我行连续三次获评“中国最佳本土现金管理银行” ，请问这个荣誉是由哪家机构评出的？（A）
