1、 1 预防 职务 犯罪 知识 题库 一、填空题 1、 银监会制定 银行业金融机构从业人员职业 操守指引的目的是：规范银行业 从业人员 职业操守 ，提高从业人员 和业务素质 ，维护银行业信誉 。 答案： 职业道德 2、 银行业金融机构 从业人员应当学法、懂法、守法，保守 国家机密 和 ，尊重和保护 知识产权 ，自觉维护国家利益和金融安全。 答案： 商业秘密 、 3、 银行业金融机构 从业人员应 当具备 或 ，熟练掌握业务技能。 答案： 岗位任职资格 、 能力 4、银行业金融机构 从业人员应 当遵循 、 原则。不得从事违规揽存、 低价倾销、虚假宣传 等不正当竞争行为 。 答案： 公平竞争 、 客户
2、自愿 5、银行业金融机构从业人员应当尊重客户，了解客户需求，依法维护 和 。 答案： 客户权益 、 客户信息 6、 银行业 从业人员 应当对客户如实 提示产品的 和 ，切实保护客户权益 。 答案： 特点 、 风险 7、 银 行业金融机构 从业人员 应当执行首问负责制， ，语言文明， ，提供优质服务。 答案： 诚待客户 、 举止大方 2 8、 银行业金融机构 从 业人员 应当 ，积极参与公益活动，履行社会责任，发扬 的优良传统，珍惜资源，抵制铺张浪费。 答案： 关爱社会 、 勤俭节约 9、 银行业金融机构 从业人员 应当有效识别 或 的利益冲突，并及时向有关部门报告。 答案： 现实 、 潜在 1
3、0、 银行业金融机构 从业人员应 当遵守有关法律法规和本单位 有关 进行 和 其他投资 的规定 ， 不得利用内幕信息买卖 资本市场产品 。 答案： 证券投资 、 11、银行业金融机构从业人员应当遵守禁止 的规定，不得利用内幕信息为自己或他 人 ，银行业金融机构从业人员不得将内幕信息以明示或暗示的形式告知他人。 答案： 内幕交易 、 谋取利益 12、 银行业金融机构从业人员不得将内幕信息以 或 的形式告知他人。 答案： 明示 、 暗示 13、 银行业金融机构 从业人员在社会交往和商业活动中， 应当 廉洁从业，自觉抵制 商业贿赂 及 行为。 答案： 不正当交易 14、 银行业金融机构 从 业人员应
4、 当树立终身 ，与时俱进， ，提升素质，完善技能。 答案： 学习理念 、 追求新知 15、 银行业协会、 及 等行业自律组织，可以依据 银行业金融机构从业人员职业 操守指引对会员单位贯3 彻落实情况进行监督检查和评估。 答案： 信托业协会 、 财务公司协会 16、 银行业金融机构负责预防职务犯罪工作的人员发生 行为的和 未按考核内容分别建立 的， 该机构考核结果不得评为良好及以上档次。 答案： 违法违纪 、 电子档案 17、 对考核结果列为优秀等次的银行业金融机构 ， 各单位应当对 和有突出贡献的 予以奖励 。 答案： 监察部门 、 监察干部 18、 对单位预防职务犯 罪工作 或因不及时整改
5、而导致违法违纪案件发生的，依法追究单位主要负责人和直接责任人员的责任。 答案： 抓得不力 、 风险隐患 19、职务犯罪是国家工作人员利用职务上的便利， 违背职务宗旨 ， 滥用公共权 力， 危害公务活动和国家工作人员 ，触犯 我国刑法规定 的行为。 答案： 公正廉洁信誉 、 20、 受国家机关、 、企业、 、人民团体委托、经营国有财产的人员，利用职务上的便利，侵吞、窃取、骗取或者以其他手段非法占有公共财物的，以贪污罪论处。 答案： 国有公司 、 事业单 位 21、 刑法第 394 条规定，国家工作人员在国内 或者 中接受礼物，依照国家规定应当交公而不交公，数额较大的，以贪污罪论处。 答案： 公务
6、活动 、 对外交往 22、 贪污 罪立案标准规定 个人贪污数额不满 5000 元，但贪污手4 段恶劣， 、 等情节的 应予立案 。 答案： 毁灭证据 、 转移赃物 23、 根据刑法第 383 条的规定，个人贪污数额在 10 万元以上的，处 十年 以上有期徒刑或者无期徒刑， 可以并处 ；情节特别严重的处死刑 ， 并处 。 答案： 没收财 产、没收财产 24、 根据刑法第 383 条的规定， 个人贪污数额在 5000元以上不满 1 万 元，犯罪后 ， 的，可以减轻处罚或者免予刑事处罚。 答案： 有悔改表现、积极退赃 25、 根据刑法第 383 条的规定， 个人贪污数额在 5 万元以上不满 10 万
7、元的，处 有期徒刑 ，可以并处没收财产；情节特别严重的，处 ，并处没收财产。 答案： 五年以上、 无期徒刑 26、 根据刑法第 383 条的规定， 个人贪污数额在 5000元以上不满 5 万元的，处 有期 徒刑；情节特别严重的， 处 有期徒刑。 答案： 一年以上七年以下、七年以上十年以下 27、 根据刑法第 383 条的规定， 个人贪污数额不满 5000元，情节较重的，处 有期徒刑或者拘役；情节较轻的，由其所在单位或者上级主管机关酌情给予 。 答案： 二年以下、行政处分 28、根据 挪用公款罪立案标准 ， 挪用公款归个人使用，既包括 ，也包括 。 答案： 挪用者本人使用、给他人使用 29、根据
8、 挪用公款罪立案标准 ， 多次挪用公款 不还的，挪用5 公款数额 ；多次挪用公款并以后次挪用的公款归还前次挪用的公款，挪用公款数额以案发时 认定。 答案： 累计计算、未还的数额 30、根据 挪用公款罪立案标准 ， 挪用公款给其他个人使用的案件， 与 共谋，指使或者参与策划取得挪用款的，对使用人以挪用公款罪的共犯追究刑事责任。 答案： 使用人 、 挪用人 31、 根据刑法第 385 条规定，国家工作人员利用职务上的便利，索取 的，或者 他人财物，为他人谋取利益的是受贿罪。 答 案：他人财物 、 非法收受 32、 根据刑法第 385 条规定，国家工作人员在经济往来中，违反国家规定，收受各种名义的
9、、 ，归个人所有的，以受贿论处。 答案：回扣 、 手续费 33、 国有金融机构工作人员在金融业务活动中 他人财物或者 他人财物，为他人谋取利益的 ， 以受贿罪追究刑事责任。 答案：索取 、 非法收受 34、 国家机关、企业、事业单位，在经济往来中，在 各种名义的回扣、手续费的，以 追究刑事责任。 答案：账外暗中收受 、 单位受 贿罪 35、 根据刑法第 387 条规定，犯单位受 贿罪的，对单位判处罚金，并对其 和其他 直接责任人员 ，处五年以下有期徒刑或者拘役。 答案：直接负责的主管人员 36、 刑法第 389 条第 2 款规定，行贿人在被追诉前主动交代6 行贿行为的，可以 或 者。 答案：减
10、轻处罚、免除处罚 37、 对单位行贿罪是为 利益，给予国家机关、国有公司、企业、事业单位、人民团体以财物，或者在 中，违反国家规定，给予上述单 位各种名义的回扣、手续费的行为。 答案：谋取不正当、经济往来 38、 对单位行贿罪是为谋取不正当利益，在经济往来中，违反国家规定，给予国家机关、国有公司、企业、事业单位、人民团体各种名义的 、 的行为。 答案：回扣、手续费 39、 根据 对单位行贿罪 的 立案标准 ， 个人行贿数额在 以上，单位行贿数额在 以上的，应予立案。 答案： 10万元、 20 万元 40、 根据 对单位行贿罪 的 立案标准 个人行贿数额不满 10 万元 ，但向 、司法机关、 行
11、贿 的 ， 应予立案。 答案：党政机关、行政执法机关 41、 根据刑法第 392 条规定，介绍贿赂罪是指向国家工作人员 ， 的行为。 答案：介绍贿赂、情节严重 42、 “介绍贿赂”是指在 与 之间沟通关系、撮合条件，使贿赂行为得以实现的行为。 答案：行贿人 、 受贿人 43、根据 介绍贿赂罪立案标准 ， 介绍个人向国家工作人员行贿，数额在 的 和 介绍单位向 行贿，数额在 20万元以上的 应予立案。 答案： 2 万元以上 、 国家工作人员 7 44、 介绍贿赂数额不满 立案 标准，但具有 或者 介绍贿赂情形 的 ，应予立案。 答案： 3 次以上 、 3 人以上 45、 根据刑法第 395 条第
12、 1 款的规定，巨额财产来源不明罪是指国家工作人员的财产或支出明显超过其 、且 ，本人又不能说明其来源是合法的行为。 答案： 合法收入 、 差额巨大 46、 根据刑法第 395 条第 1 款的规定， 犯 巨额财产来源不明罪 “不能说明”，既包括 ，也包括故意编造经查证不实的 来源。 答案：拒不说明 、 虚假合 法 47、 私分国有财产罪是指国家机关、国有公司、企业、事业单位、人民团体，违反国家规定，以 将国有资产 给个人，数额较大的行为。 答案：单位名义 、 集体私分 48、 根据刑法第 396 条第 1 款的规定，犯 私分国有资产罪的，对该单位直接负责的 和其他直接 ，处三年以下有期徒刑或者
13、拘役，并处或者单处罚金。 答案：主管人员、责任人员 49、 根据刑法第 396 条第 1 款的规定，犯 私分国有资产罪数额巨大的，处 有期徒刑，并处 。 答案：三年以上七年以下 、 罚金 50、 根据刑法第 395 条第 1 款的规定，犯 巨额财产来源不明罪的，处三 年以下有期徒刑或者 ，财产的 予以追缴。 答案：拘役 、 差额部分 51、 私分罚没财物罪是指 、 违反国家8 规定，将应 上缴国家的罚没财物，以单位名义集体私分给个人的行为。 答案：司法机关 、 行政执法机关 52、 犯私分罚没财物罪的，对该单位直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处 有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数 额
14、巨大的，处 有期徒刑，并处罚金。 答案：三年以下 、 三年以上七年以下 53、 根据刑法第 397 条规定，滥用职权罪是指国家机关工作人员 ，违法决定、处理其无权决定、处理的事项，或者违反规定处理公务，致使 、国家和人民利益遭受重大损失的行为。 答案：超越职权、公共财产 54、 犯滥用职权罪的，处 有期徒刑或者拘役；情节特别严重的，处 有期徒刑。 答案：三年以下、三年以上七年以下 55、 根据刑法第 397 条规定，玩忽职守罪是指 国家机关工作人员 ，不履行或者 ，致使公共财产、国家和人民利益遭受重大损失的行为。 答案：严重不负责任、 不认真履行职责 56、 根据 玩忽职守罪的 立案标准， 造
15、成 30万元以上的，或者直接经济损失不满 30 万元，但 超过 100 万元的，应予立案。 答案：直接经济损失、间接经济损失 57、 根据刑法第 397 条规定，犯 玩忽职守罪 的，处 有期徒刑或者拘役；情节特别严重的，处 有期徒刑。 答案 ：三年以下、三年以上七年以下 58、 根据刑法第 397 条规定， 国家机关工作人员徇私舞弊，犯 玩忽职守罪 的，处 有期徒刑或者拘役；情节特别严重的，9 处 有期徒刑。 答案： 五年以下 、 五年以上十年以下 二、判断题 1、银行业金融机构与劳务代理机构签订协议的其他人员属银行业金融机构从业人员。 （） 直接从事金融业务 2、 银行业金融机构从业人员职业
16、 操守指引 适用于 境内银行业金融机构委派到国（境）外控股、参股公司的从业人员。 （） 3、 银行业金融机构 从业人员应当依法、客观、 真实反映银行业金融机构 的经营效益 。 （） 业务信息 4、 银行业金融机构 从业人员 应当尊重客户，了解客户需求，依法维护客户权益和客户信息。 （） 5、 银行业金融机构 从业人员 应当对客户如实详细提示产品的特点和风险，切实保护客户 人身安全。 （） 客户 权益 6、 银行业金融机构从业人员未经批准不得在其他经济组织兼职。 （） 7、 银行业金融机构 从业人员不得利用 有关 信息买卖 资本市场产品。 （） 内幕 信息 8、银行业金融机构从业人员不得将内幕信
17、息以明示或暗示的形式告知他人。 （） 9、 各银行业金融机构 职务犯罪案件以司法机关当年立 案查处为准。 （） 10、 按考核标准对 未建立预防职务犯罪领导小组的 金融机构 ，扣4分 。 （） 扣 3分 11、 按考核标准对 单位年度工作计划、总结未涵盖预防职务犯罪内容的，扣 2分 。 （） 扣 3分 10 12、 按考核标准 未 建立以主要领导为负责人的案防工作领导机构 的扣 2 分。 （） 13、按考核标准 未 制定年度案防工作计划 的扣 2 分。 （） 14、按考核标准 未制定案件风险排查、报告、处置、问责以及整改等专门制度的每少一项扣 2分。 （） 扣 1分 15、按考核标准 未建立对
18、员工异常行为的内部举报制度的扣 2分。 （） 扣 1分 16、 按考核标准银 行业金融机构 年内发生违法违纪案件的扣 8 分。 （） 扣 10 分 17、 利用职务上的便利，侵吞、窃取、骗取或者以其他手段非法占有公共财物的，以 贿赂 罪论处。 （） 贪污 18、 刑法第 394 条规定，国家工作人员在国内公务活动或者对外交往中接受礼物，依照国家规定应当交公而不交公，数额较大的，以贪污罪论处。 （） 19、 贪污 罪立案标准规定 个人贪污数额不满 10000元，但具有贪污救灾、救济款物及募捐款物、罚没款物、暂扣款物，以及贪污手段恶劣，毁灭证据、转移赃物等情节的 应予立案 。 （） 5000元 20、 根据刑法第 383 条的规定，个人贪污数额在 10 万元以上的，处 十年 以上有期徒刑或者无期徒刑， 情节特别严重的处死刑 。 （） 21、 根据刑法第 383 条的规定， 个人贪污数额在 5000元以上不满 1 万 元，犯罪后有悔改表现，积极退赃的，可以减轻处罚或者免予刑事处罚。 （） 22、 根据刑法第 383条的规定， 个人贪污数额在 5万元以上不满 10万元的，处七 年以上有期徒刑 。 （） 五年 23、 根据刑法第 383 条的规定， 个人贪污数额在 5000
