1、票据池业务管理办法（试行）第一章 总则第1条 为规范票据池业务管理，根据中华人民共和国票据法票据管理实施办法支付结算办法电子商业汇票业务管理办法等法律规章以及我行有关业务管理规定，特制订本办法。第2条 本办法所称票据池业务是指我行为集团公司客户提供的票据集合管理服务。集团公司为统一管理和集约化使用商业票据，将其总部和成员单位持有的商业票据存放于我行，实现集团内票据信息的统一管理，或将其总部和成员单位持有的商业票据质押于我行，形成集团共享的担保额度，用于总部或成员单位向我行申请办理银行承兑汇票承兑等业务。第3条 加入票据池管理和使用的票据必须是集团公司总部和成员单位合法取得，并享有完全票据权利的
2、票据，包括纸质商业汇票和电子商业汇票。第4条 票据池业务纳入现金管理服务范围。我行为集团公司客户提供票据池服务时，应取得其现金管理业务 办行 。第 章 票据池的 成第 条 票据池内票据 为入池 保管票据和入池质押票据。入池 保管的票据包括银行承兑汇票和商业承兑汇票。入池质押的票据应 为 度 的银行承兑汇票，是以本票据池为担保 的银行承兑汇票。第 条 办票据池业务的集团公司总部和成员单位，须 我行 单位银行结算 户，用于票据 及 等业务。集团总部或 总部指定的 办成员单位的结算 户为票据池 户。一 票据池 一 户。第 条 办票据池业务的集团公司，须 我行 票据池保 金 户，用于存放保 金。集团公
3、司 保 金 户时， 单一或。单一是指集团总部或总部指定的 办成员单位 currency1集团公司统一 一 保 金 户。是指集团总部和成员单位 “ 保 金 户。第条 票据池担保额度是票据池质押额度票据池保金的总和。票据池质押额度是指集团公司总部和成员单位质押于我行的银行承兑汇票fifl以质押 所得的额度。银行承兑汇票的fi 押人员根据有关规定定。质押 信 人员我行信 业务有关规定”定。票据池保 金是集团公司存入保 金 户的 金。集团公司以票据池为担保向我行申请办理银行承兑汇票承兑等业务成时， 票据池 用担保额度。 银行承兑汇票 兑付，票据池 用担保额度。票据池 用担保额度 以担保集团总部或成员单
4、位办理银行承兑汇票承兑等业务时，集团公司应加入池质押票据或保 金。第条 集团总部应定成员单位 票据池担保额度的使用额。额制 为 额和额 。 额 是指成员单位 定 用额度内 银行承兑汇票并申请承兑， 票据 兑付 用的额度。额 是指成员单位 度内使用票据池担保额度 银行承兑汇票并申请承兑的总额 得 定额度。第 章 第1 条 总行结算现金管理部 制定票据池业务管理制度 ，制定票据池业务 ，指 业务 和服务 等 。第11条 总行公司业务一部等 部 票据池业务 及 。第12条总行信 管理部 票据池 业务信用 管理的关 制度和 。第13条总行 信业务管理部 票据池押fi定管理。第14条总行 行管理部 票据
5、池业务 机参数管理指 行票据管理 会算等 。第1 条总行电子银行部 协助总行结算现金管理部 展票据池业务电子银行渠道的 维护等 。第1 条一级直属 行部 比总行执行。第1 条票据池业务 户所 的 行为承办行， 票据池业务的 管理 业务洽谈以及票据池协议的管理维护 票据池操 票据保管 委 款等；票据池业务的成员单位其 户所 行为协办行， 协助承办行做好 服务 票据池协议维护等 以及票据池操 票据保管 委款等。第四章 办 变更和终止第1条业务 办条件一申请使用票据入池 保管业务的客户条件集团客户必须 定我行为其现金管理服务 办行， 我行 单位银行结算 户，我行具有良好稳定的业务合 关系， 具有一定
6、规的票据结算业务量。 申请使用票据入池质押及 业务的客户条件1 集团客户必须 定我行为其现金管理服务 办行，我行 单位银行结算 户，我行具有良好稳定的业务合 关系， 具有一定规的票据结算业务量。2 集团总部及成员单位满我行商业汇票质押及承兑业务 办条件。3 业务 办，集团客户承诺以我行 为其票据业务的 要合 银行。符合上述条件的 增或竞争类客户管理权报送上级行结算现金管理部。第1条行为集团公司客户 办票据池业务，须集团总部 订现金管理票据池服务协议附件四。一跨一级直属 行区域的票据池业务协议 总行或总行 权一级直属 行客户 署。一级直属 行区域内的票据池业务协议管辖范围 一级直属 行或 级 行
7、客户 署，同时报上一级管辖行备 。 现金管理票据池服务协议的标准参考文本 总行统一制定。行 根据实际情况 现金管理票据池服务协议关条款进行修改，根据协议 署权，应行级法律事务部等关部查。修改的协议内容应包括但 于：1 票据池业务的定义 类及关概念；2 票据池业务 办 变更条件及 ；3 集团客户总部或 办成员单位成员单位之间票据及担保业务关系；4 票据池业务关 户 票据的管理和使用要 ；票据入池 票据出池 票据 票据 等业务处理；甲乙双 的权利义务关系； 票据池业务的费用标准及 费 ； 票据池业务关 户冻结 划等应急处理及关 防范； 票据池协议的有效 及暂停 终止等事项；1 其他约定事项以及法律
8、法规规定的其他内容。第2 条集团公司成员单位申请 办或撤票据池业务，应向我行出具 权承诺函附件四。具备独 法人 的成员单位申请 办票据入池质押业务的，集团总部及 成员单位还应出具经董事会或股东会 股东大会同意为票据池业务提供担保的决议。第21条集团公司客户申请 办票据池业务，集团总部应向承办行提交票据池业务 办变更 撤申请书附件 。第22条承办行和协办行应真客户提交的票据池业务 办变更 撤申请书和关业务 料，及时 法人客户 管理系统中完成票据池协议的关操 和，并将生效日 日 严 制 现金管理票据池服务协议有效 内。维护票据池协议前，应先为集团公司客户 保 金户。单一下，承办行为集团总部或总部指
9、定的 办成员单位 保 金 户。下，承办行和协办行“为集团总部或总部指定的 办成员单位及成员单位 保 金 户。第23条承办行和协办行应要 集团公司总部及成员单位指定专人以下简称“单位经办人”办理票据池业务，并 通票据池业务时将单位经办人身份 件印件留存备查。集团公司总部及成员单位变更单位经办人，应提前十 日以书面正通知承办行或协办行，并留存 的经办人身份 件印件。第24条票据池业务 户 成员单位 成员单位 户 成员单位担保额度使用额及其他票据池业务信息 生变更时，集团总部应及时提交票据池业务 办变更 撤申请书及关 料，向我行申请变更。承办行和协办行无误，应及时 法人客户 管理系统进行票据池协议关
10、信息的变更。成员单位申请变更加入票据池业务结算 户的，应先以户撤票据池业务， 以 户 通。集团客户 通我行 上银行或银 业务的， 通我行 上银行或银 渠道， 助变更成员单位担保额度使用额等信息。第2 条成员单位 生以下 一情况，协办行应及时通知承办行停止为 成员单位办理票据池业务： 一成员单位其结算 户申请户； 符合本办法规定的票据池业务 办条件； 生 经 出现大 利 务 况 化或 及大经 ；四成员单位其结算 户 有权机关冻结或划； 行协议规定义务及出现其他 约行为。第2 条成员单位票据池业务撤之前，承办行必须先查 并保 成员单位 票据池内无入池票据 成员单位以票据池担保的 额为 。第2 条
11、生以下 情形时，票据池业务 终止：一变更更 票据池 户； 票据池 户申请户； 集团公司 生以下情形之一，承办行应停止为其办理票据池业务，同时将具 情况 级报 准行。1 符合本办法规定的 办票据池业务条件；2 生 经 出现大 利 务 况 化或 及大经 ；3 票据池 户 有权机关冻结或划；4 行协议规定义务及出现其他 约行为。第2条集团公司客户申请变更票据池 户的，应先终止票据池业务， 以 户 办。票据池 户的变更和撤 所有成员单位 撤票据池业务 办理； 票据池 有入池票据的 承办行 得为票据池 户办理变更或撤。第 章 业务处理第2条票据池业务处理包括票据入池 出池 信息查 和公 处理等。第3 条
12、入池是指集团总部或成员单位将其持有的商业汇票加入集团票据池，进行集中管理和使用。入池的用 为 保管和质押。入池的 为 入池和集中入池。第31条 入池是指集团总部及成员单位 “向其所 户行申请将持有的票据入池。第32条集中入池是指集团总部将成员单位持有的票据汇集， 集团总部统一集中向我行申请票据入池。currency1用集中入池 的，集团总部 向承办行出具集团下属成员单位持有的票据实行集中管理的书面文件，下属成员单位董事会或股东大会同意执行总公司集中管理决定的书面文件 法定 currency1人或其 权人的函。第33条入池 保管于申请入池 保管的票据，经办行应真客户提交的票据池票据入池出池业务申请书附件 ，并真“查票面要 是全 完， 于有fifl 票据要 完 日的票据 客户。同时办理委 款书的，还应真票据书的完 合规 等事项。经办行员通 并做入池处理，单位经办人一将 经入池 保管的纸质票据入”专用信，好信并双 加 章。票据专用信 经办行 保管的有关规定入金 保管。第34条入池质押于申请入池质押的票据，必须进行质押书。经办行员应真客户提交的票据池票据入池出池业务申请书，并真票面要 是全有效，书是 章是规范，向承兑行查 票面要 是真实符，他行是 办查 或现，是止付或公 。经办行员 符合质押条件的票据做票据入池质押交，执行入池交，将关 料交信 人员进行。
