1、 1 2015 年度全市防范打击非法集资宣传月 活动方案 当前，非法集资形势严峻，全国大案要案高发频发，非法集资风险、案件区域性爆发的可能性加大，维稳压力增大。我市非法集资形势也不容乐观，部分区域非法集资风险积聚，影响当地金融稳定。为依法从严打击非法集资违法犯罪活动，有效防范非法集资风险，维护我市经济金融秩序稳定， 定于 近期在全市范围内集中组织开展防范打击非法集资宣传月活动。为更好开展防范打击非法集资宣传月活动，特制订本方案。 一、指导思想 以党的十八大 和十八届 三中、 四中全会精神为指导，重点宣传防范、打击和处置 非法集资有关法律法规和政策，以典型案例揭示非法集资的风险和社会危害，引导公
2、众自觉抵制非法集资，提高公众的识别能力，引导公众理性投资、合法理财，从源头上有效遏制非法集资案件的发生，维护我市经济金融秩序稳定与安全，促进社会和谐健康发展。 二、工作目标 以保护人民群众切身利益、维护社会稳定为出发点，提高社会公众对非法集资的识别能力，教育人民群众增强风险防范意识，培养正确的投资理念，营造防范打击非法集资的良好舆论氛围，形成强大的舆论攻势，震慑犯罪 分 子，并以此扩大宣传教育覆盖面，增强宣传效果，推动建立上下联动、行之 有效的宣传教育工作机制。 2 三、主要内容 （一）大力宣传非法集资的属性、特征和表现形式 （见附件 1） ，告诉人民群众怎样识别非法集资。 （二）宣传普及与非
3、法集资相关的金融知识 、 政策、法律、法规 （见附件 2） ，让人民群众认识到非法集资是违法犯罪行为，法律不予保护，政府不会买单，增强“买者自负”和“风险自担”意识，告诉人民群众远离非法集资。 （三）大力宣传近年来查处的典型非法集资案件 （见附件3） ，以案说法，入情入理，揭露犯罪 分 子的惯用伎俩，揭示非法集资的欺骗性和风险性，宣传非法集资的危害性，引导人民群众自觉抵制非法集资 ，并积极举报非法集资线索。 （四）加强对涉嫌非法集资广告的监管，遏制不法 分 子利用虚假广告进行期骗性宣传和从事违法犯罪活动，教育群众通过合法途径投资理财、理性投资 （见附件 4） 。 （五）宣传标语、横幅的内容：
4、1、未经有权机关批准，向社会公众募集资金的行为是非法集资 2、坚决取缔打击非法集资，非法集资不受法律保护 3、非法集资是违法犯罪行为，法律不予保护 4、非法集资扰乱社会主义市场经济秩序 5、非法集资破坏金融秩序，影响金融市场的健康发展 6、非法集资严重损害群众利益 7、非法集资影响社会稳定 8、非法集资严 重损害政府的声誉和形象 3 9、非法集资不受法律保护，慎防血本无归 10、非法集资法律不予保护，买者自负 四、主要方式 （一）悬挂宣传横幅。在机关、街道、社区、银行营业网点、广场、城乡结合部、农村集镇等地，悬挂宣传横幅，设置宣传栏。 （二）设置咨询点，散发宣传资料。在群众集散地设立咨询点，播
5、放防范打击非法集资专题教育碟片，向群众散发宣传手册，接受群众咨询。 （三）发布手机信息。利用发送手机信息覆盖面广、传播速度快的优势，向辖区内手机用户发送防范打击非法集资宣传短信。 （四）利用新闻媒体进行宣传。在电视、广播、报 刊、网络等媒体上采取专题、专栏、系列报道等形式，组织开展宣传。 五、工作步骤 （一）动员部署阶段（ 3 月 23日 -3 月 27日 ）：市处非办制定具体实施方案，周密部署，精心组织。 （二）组织实施阶段（ 3 月 30 日 -4 月 22 日）： 1、各县（区）政府、开发区（新区）大门、打击和处置非法集资工作领导小组成员单位大门 ， 街道、社区、银行营业网点、广场、城乡
6、结合部、农村集镇等地悬挂宣传条幅。 2、集中发布手机信息。中国电信、中国移动和中国联通向辖区内手机用户发送宣传短信。内容统一为：“南昌市人民政府提醒您：远离非法集资，建设美 好生活。”各金融机构也4 利用自身的短信平台进行宣传。 3、市委宣传部协调市级主要新闻媒体，采取专题、专栏、系列报道等形式，组织开展宣传。 4、 现场宣传咨询。市处非办会同市公安局设立现场咨询点，采取发放宣传 手册 、 设置宣传展板、 案例剖析等方式进行宣传。 5、 市处非办会同人行、银监、保监、证监、工信、 公安、市场监督、商务 、 教育、民政、 住建、 农业、金融办 等部门，联合进行非法集资风险排查。 （三）总结提高阶
7、段（ 4 月 23日 -4 月 30 日）。 在总结宣传月活动工作经验做法的基础上，进一步完善和健全防范打击非法集资宣传工作长效 机制。 六、责任分工 为 确保 宣传 活动顺利开展 ， 取得实效， 此次 防范打击非法集资宣传月活动 按照 “ 市县（区） 联动 、属地负责 ”的原则 开展 ， 力求宣传活动全覆盖，不留死角。具体分工如下： （一 ）市处非领导小组统筹领导全市防范打击非法集资宣传月活动， 市处非办 负责 具体 组织 协调。 （二）市本级宣传活动由市处非办和市处非领导小组各成员单位按照南昌市防范打击非法集资宣传月活动任务分解表（详见附表）具体组织实施， 县（区）、开发区（新区）处非办负
8、责本辖区社区、乡镇 宣传活动 的组织开展 。 （三） 打击和处置非法集资工作领导小组成员单位 在宣传月期间均须悬挂横幅标语。各金融机构在营业网点以展板等形5 式进行宣传，同时悬挂横幅。有电子显示屏的尽可能使用电子显示屏。 （ 四 ）媒体的宣传由市委宣传部负责，市处非办积极配合。 （ 五 ）市处非办负责市本级宣传横幅的制作和发放，并在市中心设立咨询点（ 秋水 广场），向群众发送宣传材料。 市公安局负责提供典型非法集资案例素材。 （ 六 ）相互配合，协调联动。宣传月活动由市处非办组织协调，市打击和处置非法集资领导小组各成员单位至少派一名同志参加宣传月各阶段的工作，特别是在集中宣传实施阶段，要服从市
9、处非办统一指挥，及时对宣传活 动进行检查、督办。 七、工作要求 （一）领导到位 统一思想，加强领导，精心部署，明确各部门职责，确保宣传月活动有序有效开展。各部门要积极参与，既要各司其职、各负其责，又要加强协作配合，形成工作合力。市处非办和县（区）、开发区（新区）处非办要在宣传工作中充分发挥组织、协调作用。 （二）认识到位 宣传活动中要严守纪律、严格把关，增强政治意识、大局意识、责任意识和法律意识，确保宣传活动的全面性、准确性。要强化基层宣传，充分使用好国家和省市里的宣传资源，始终把握和引导好社会舆论导向，配合案件处置工作的开展，牢牢掌握 工作主动权。 （三）措施到位 6 各责任单位要精心组织，
10、按照着眼于社会公众和基层的要求，采取灵活多样、生动有效的方式，拓展宣传空间，扩大宣传对象，不留宣传盲区和死角，保证宣传活动的广泛性和实效性。 （四）效果到位 宣传活动中要加强沟通、交流，注意收集、总结宣传工作经验和成果，确保各项宣传教育工作任务得到有效落实，进一步推动健全上下联动、行之有效的宣传教育工作长效机制。宣传月活动工作总结及图片资料必须 4 月 30 日前书面报送市处非办，重要情况、典型经验必须及时上报。 7 南昌市防范打击非法集资 宣传月活动任务分解表 序号 工作 内容 责任单位 1 活动的组织、协调等，汇总各单位活动情况上报市政府 市处非办 2 悬挂宣传条幅 市、县（区）、开发区（
11、新区） 处非 工作领导小组成员单位 3 发布手机信息 市处非办、中国移动、中国联 通、中国电信 4 利用新闻媒体进行宣传 市委宣传部 5 设置咨询点， 揭示典型案例，散发宣传资料 市、县（区）、开发区（新区） 处非办 、公安局 6 利用展板 等形式进行宣传 江西 银监局、保监局、证监局 及 各金融机构 7 非法集资风险排查 市处非办、人行南昌中支、省银监局、省保 监局、省证监局、市工信委、 市公安局、 市市场监督管理局、市商 务 局 、 市 教育 局 、 市 民政 局 、 市建委、 市农业 局 、 市 金融办 8 附件 1 非法集资的相关介绍 一、什么是非法集资？有哪些基本特征？ 非法集资是指
12、单位或个人未依照法定程序经有关部门批准，以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或其他债券凭证的方式向社会公众进行筹集资金，并承诺在一定期限内以货币、实物及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为。 非法集资活动主要有以下四个方面的基本特征： 一是未经有关机关依法批准； 二是向社会不特定对象即社会公众筹集资金，如未经 批准公开、非公开发行股票、债券等； 三是承诺在一定期限内给予出资人货币、实物、股权等形式的投资回报。有的犯罪分子以提供种苗等形式吸收资金，承诺以收购或包销产品等方式支付回报；有的则以商品销售的方式吸收资金，以承诺返租、回购、转让等方式给予回报； 四是以合法形式掩盖非法集资目的。为掩饰
13、其非法目的，犯罪分子往往与受害者签订合同，伪装成正常的生产经营活动。 二、非法集资活动有哪些常见种类和形式？ 非法集资活动涉及内容广，表现形式多样。从目前案发情况看，主要包括债权、股权、商品营销、生产经营等四大类，主要表现有以下 几种形式： 9 1、借种植、养殖、项目开发、庄园开发、生态环保投资等名义非法集资； 2、以发行或变相发行股票、债券、彩票、投资基金等权利凭证或者以期货交易、典当为名进行非法集资； 3、通过认领股份、入股分红进行非法集资； 4、通过会员卡、会员证、席位证、优惠卡、消费卡等方式进行非法集资； 5、以商品销售与返租、回购与转让、发展会员、商家加盟与 “ 快速积分法 ” 等方
14、式进行非法集资； 6、利用民间 “ 会 ” 、 “ 社 ” 等组织或者地下钱庄进行非法集资； 7、利用现代电子网络技术构造的 “ 虚拟 ” 产品，如 “ 电子商铺 ” 、 “ 电子百货 ” 投资 委托经营、到期回购等方式进行非法集资； 8、对物业、地产等资产进行等份分割，通过出售其份额的处置权进行非法集资； 9、以签订商品经销合同等形式进行非法集资； 10、利用传销或秘密串联的形式非法集资； 11、利用互联网设立投资基金的形式进行非法集资； 12、利用 “ 黄金投资 ” 等理财形式进行非法集资。 三、非法集资活动对社会有什么危害？ 非法集资活动具有很大的社会危害性。 一是参与非法集资的当事人会
15、遭受经济损失，甚至血本无归。用于非法集资的钱可能是参与人一辈子节衣缩食省下10 来的，也可能是养命钱，而非法集资人对这些资 金则是任意挥霍、浪费、转移或者非法占有，参与人很难收回资金。 二是非法集资也严重干扰了正常的经济、金融秩序，引发风险。 三是非法集资容易引发社会不稳定，引发大量社会治安问题，甚至造成局部地区社会治安动荡。由于非法集资是违法行为，一旦有了损失，需要当事人自己承担，因此，希望社会公众一定不要参与非法集资活动。 四、如何识别非法集资？ 一是承诺高额回报，编造 “ 天上掉馅饼 ” 、 “ 一夜成富翁 ” 的神话。 暴利引诱，是所有诈骗犯罪分子欺骗群众的不二法门。不法分子为吸引更多的群众，往往许诺投资者以奖励、积分返利等形式给予高额 回报，有些回报率甚至高达几百倍。为了骗取更多的人参与集资，非法集资者开始是按时足额兑现先期投入者的本息，然后是拆东墙补西墙，用后集资人的钱兑付先前的本息，等达到一定规模后，便秘密转移资金、携款潜逃。 二是编造虚假项目或订立陷阱合同，一步步骗人入泥潭。 不法分子有的以种植仙人掌、螺旋藻、芦荟、火龙果、冬虫夏草，养殖蚂蚁、黑豚鼠、梅花鹿、家禽再回收等名义，骗取群众资金；有的以开发所谓高新技术产品为名吸收公众存款；有的编造植树造林、集资建房等虚假项目，骗取群众 “ 投资入股 ” ；有的以商铺返租等方式，承诺高额固定收益， 吸收公众存款。
