1、毕业论文开题报告物流管理论金融在上海国际航运中心建设中的作用一、选题的背景与意义2009年4月14日，国务院关于推进上海加快发展现代服务业和先进制造业建设国际金融中心和国际航运中心的意见国200919号发布，提出了一系列重大战略问题，是建设上海“两个中心”的纲领性文件，根据该文件，上海将在2020年基本建成与中国经济和人民币国际地位相适应的国际金融中心、具有全球航运资源配置能力的国际航运中心。由此再次引发了人们对于上海“两个中心”的关注。为何国家要加快上海国际航运中心的建设随着全球化的进程以及亚洲经济的发展，亚洲海运货物运输量巨大，亚洲出现了几个世界级的港口城市，如新加坡、香港、韩国的釜山、台
2、湾的高雄、日本的横滨等等。随着世界经济重心的东移，在亚洲需要也必然会出现一个国际航运中心，各港口城市都在加快建设步伐，努力使自己在与其他港口城市竞争时能有更多的优势，意见的出台就是为了抓住机遇，加快上海国际航运中心的进程。为何选择上海作为国际航运中心来建设上海，中国第一大都市，地处长江黄金入海口，背倚中国最为繁华的长三角地区，是中国对外开放的门户，同时也是中国的金融中心，经济中心。由于上海长江入海口，因此它不仅仅汇聚了长三角地区的货源，还汇聚了远至重庆武汉等长江沿岸城市的货源，再加上上海本身的经济实力，上海货物吞吐量位居世界前列，据统计，2009年上海港货物吞吐量达到59亿吨，全球第一，国际标
3、准集装箱吞吐量达到25002万标箱，名列全球第二。2007年，上海港平均每月航班2182班，与200多个国家和地区的500多个港口建立了业务往来。不仅如此，上海港在经过多年发展之后，航运要素逐渐聚集，各类航运企业、人才培训机构、法律仲裁机构和航运协会等不同功能形态的航运相关在上海都有一定的聚集和发展。上海近几年的经济数据表明了其已经具备了建设国际航运中心的基本条件。然而，与其他国际航运中心相比，上海却与他们存在着较大的差距，这些差距不仅只是硬件上的差距，更是上海“软实力”与其的差距，特别是航运金融方面，存在着严重的不足与缺陷。海上金融衍生品的缺少和不完善，航运保险机构少且服务水平不够高，船舶融
4、资总体规模小，航运金融过于追求规模，这一系列问题最终导致了上海在国际航运金融业不足，这是其在国际航运中心建设过程中必须要解决的问题。国际航运中心的本质是资源配置中心，它的主要功能就是配置资源，而金融它的主要功能就是通过控制资金流最后达到配置世界资源的目的，可以说，国际航运中心和国际金融中心在其本质上有共通点，世界上大多数国际航运中心同时也是国际国际金融中心，这充分说明了两者具有内在的关系，一荣俱荣，一损俱损，如何让双中心建设产生互动，步入良性循环，将是我们能否领先竞争对手的一个关键因素。在全球大背景下，上海需要与东亚的几个港口城市竞争，以争夺国际航运中心的地位。从目前形势上判断，上海具有“量”
5、上的优势，却缺少“质”的优势，其中最大的短板就在于软实力上，特别是航运金融方面。本文试图通过研究上海航运金融的现状及其不足之处，提出相应的发展对策，使上海国际金融中心与国际航运中心建设产生良性互动，加快上海国际航运中心的建设，使其在与东亚各大港口城市竞争中获得优势。二、研究的基本内容与拟解决的主要问题本文研究的基本内容包含以下四点1、关于国际航运中心定义及本质的探讨。主要通过介绍不同专家学者关于国际航运中心的不同定义以及世界上存在着的不同类型的国际航运中心的探讨来发掘国际航运中心的本质。2、上海建设国际航运中心所具有的优势与面临的机遇。通过解析上海近几年的航运经济数据，来找出上海能够建设国际航
6、运中心中的基础，并且分析国际大背景，来找出上海在建设国际航运中心中所面临的历史性机遇。3、与其他国际航运中心相比，上海的不足之处。找出上海与那些世界公认的国际航运中心相比，到底有何不足之处，特别是在航运金融方面。4、提出上海国际航运中心建设中不足之处的对策。根据第三部分的问题提出一些解决的政策，通过解决航运金融的不足之处，让金融更好地为上海国际航运中心建设服务，使上海国际金融中心与国际航运中心建设产生良性互动，加快上海国际航运中心的建设。拟解决的主要问题本文通过探讨上海国际航运中心的建设中航运金融的不足及其解决之道，旨在让上海双中心建设能产生互动，进入良性循环阶段，并主要解决以下问题1金融产品
7、尚不完善。上海海上金融衍生品的缺少和不完善，特别是远期运费合约FFA，单个贸易公司在海运市场这一相对自由竞争的市场，没有能力控制和影响市场运价，只能被动接受，这就给货主带来极大的风险和不确定性。2保险服务不到位。上海航运保险机构很少，国际知名度不高，无法有效及时进行事故处理和理赔，保险产品匮乏，提供的保险服务不够全面，保险条款尚未与国际接轨，大量出口货物和进口货物都在国外投保。3船舶融资规模小，业务外移。船舶融资总体规模小，业务外移趋势明显，这不利于上海造船业的发展，同时解决船东急需解决船舶融资难得问题。4航运金融过于追求规模。上海金融业偏重服务于上海航运中心追求规模，而不是更好地配置现有的航
8、运资源以及提供更完善的航运服务，最终导致了资源的严重浪费。5人才稀缺。三、研究的方法与技术路线通过查阅相关文献、期刊、网页和社会实践调研，获取关于关于上海国际航运中心建设的资料，并结合国内外相关研究成果，对资料进行归纳和整理，通过资料了解上海国际航运中心建设的现状。通过阅读外文文献，了解目前世界知名的国际航运中心的发展史及现状，再通过上海与其他国际航运中心的比较，得出上海所具有的优缺点，解析上海建设国际航运中心所面临的挑战与机遇。根据一些著名学者以及社会实践人员的访谈和论著，对上海建设国际航运中心时所具有的不足之处，提出解决方案，加快上海国际航运中心的建设。本文主要采取的技术路线是收集上海在各
9、个航运经济领域里的数据，比如货物吞吐量、货物中转率、在上海投保的航运保险金额，再与国际公认的世界国际金融中心在此项方面的对比，以SWOT分析法来解析上海在国际航运中心建设中的现状，以便提出更好的发展策略，加快上海国际航运中心的建设。四、研究的总体安排与进度20101114确定论文题目201011152011114撰写文献综述、开题报告并定稿20111152011220收集资料，完成论文初稿。2011221318毕业实习期间调研、进一步收集资料并修改论文，交二稿。2011428确定终稿并上交201142956答辩准备201057毕业论文答辩五、主要参考文献1马硕什么是国际航运中心J水运管理，20
10、10，7（32）152茅伯科关于国际航运中心定义的思考国际航运中心建设需要从“港本位”转向“航本位”J水运管理，2009，4（31）133方嘉德上海国际航运中心建设专题遵道而行灿烂辉煌J航海，2010，029114HUWENXIUAIMTOINTERNATIONALSHIPPINGCENTERJ19942010CHINAACADEMICJOURNALELECTRONICPUBLISHINGHOUSE,2009,1329305宗鹤国际金融和航运中心上海新发展J现代工商，2009，48106潘国强，王俐敏建设“双中心”，上海再逢历史性机遇J今日上海，2009，514207胡晓峰FFA航运公司的避险
11、工具访上海航运交易所信息部经理姚伟福J船舶经纪贸易，2009，735368王学峰，李理，朱墨发挥上海国际航运中心航运保险服务功能作用J水运管理，2009，3（31）799金晨上海发展船舶融资的思考J上海城市发展，2010，3273010聂峰金融服务于上海国际航运中心建设研究J城市公用事业，2009，2（23）1311LIUHUISHIPPINGFINANCEENVIRONMENTINCHINAJ集装箱化，1998，2192112雷海上海如何迈向国际航运中心J中国远洋船务，2009，108890毕业论文文献综述物流管理金融在上海航运中心建设中的作用一、材料来源本文所引用的材料，大部分是通过图书馆
12、电子资源数据库查阅得到，这些材料一般是国内外的期刊内容、一些优秀的毕业论文以及一些学者的优秀论文，同时，本文中的一些观点，属于一些实业操作人士在论坛及峰会上提出。二、课题的研究历史、研究现状评述国际航运中心的定义比较模糊，它有多种说法，不同的专家学者对它有不同的定义。在国务院2009年第19号文件将国际航运中心定位为“航运资源高度集聚、航运服务功能健全、航运市场环境良好、现代物流服务高效，具有全球航运资源配置能力”的中心。而上海国际航运研究中心专家委员会主任马硕则将国家航运中心定义为在世界范围内，对那些以国际流动性特征的服务型和知识型航运业务具有竞争力，从而在这些领域里市场份额大、国际排名领先
13、的城市。其中的服务型航运业务一般包括如船舶经营、航运辅助服务，而知识性航运业务一般如研究、制定行业标准、进行航运创新等业务。而茅伯科则将国际航运中心定义为“在一定的国际航运活动区域内，某些航运要素的聚集度、国际影响力和市场占有率最突出的港口城市”，他明确指出了现代的国际航运中心不再是“港本位”，而是“航本位”，国际航运中心不是一个港口的概念，而是一个城市的概念。但是不管如何定义国际航运中心这个概念，它的实质是资源配置中心，是航运要素的集聚和辐射功能的强化。世界上有很多国际航运中心，其基本模式主要是三种第一，以市场交易和提供航运服务为主，如伦敦国际航运中心；第二，以腹地货物集散服务为主，即腹地型
14、的国际航运中心，如鹿特丹国际航运中心和纽约国际航运中心；第三，以中转为主，即中转型的国际航运中心，如中国香港国际航运中心和新加坡国际航运中心。上海，中国第一大都市，地处长江黄金入海口，背倚中国最为繁华的长三角地区，是中国对外开放的门户，同时也是中国的金融中心，经济中心。2009年4月29日，国务院关于推进上海加快发展现代服务业和先进制造业建设国际金融中心和国际航运中心的意见颁布，该文件指出，到2020年，上海将建成国际金融中心和国际航运中心。由于上海长江入海口，因此它不仅仅汇聚了长三角地区的货源，还汇聚了远至重庆武汉等长江沿岸城市的货源，再加上上海本身的经济实力，上海货物吞吐量位居世界前列，据
15、统计，2009年上海港货物吞吐量达到59亿吨，全球第一；国际标准集装箱吞吐量达到25002万标箱，名列全球第二。2007年，上海港平均每月航班2182班，与200多个国家和地区的500多个港口建立了业务往来。不仅如此，上海港在经过多年发展之后，航运要素逐渐聚集，各类航运企业、人才培训机构、法律仲裁机构和航运协会等不同功能形态的航运相关在上海都有一定的聚集和发展。作为上海国际航运中心提供系统服务的平台，现在在北部码头航运服务区现在已经聚集了涉及到港口、航运、运费、代理、报关以及物流等活动的2300多家企业，该区域将会吸引全世界全世界最大的航运公司、物流公司、货代公司、客运公司、海运法律服务公司和
16、其他已成立机构的办事处和总部。从以上各组数据可以得出，上海已经具备了建设国际航运中心的基础条件。然而，上海国际航运中心的软环境却不容乐观，特别是上海金融业相比于其他国际航运中心的落后，这十分不利于上海国际航运中心的建设。金融业和航运业有着一层天生的关系，世界上许多航运中心，都是随着航运业的发展带来人流、物流、资金流的急剧，为金融中心的形成提供了前提，所以世界上大的航运中心往往都是金融中心，而金融业的发达反过来能为航运业带来巨大的资金流及分摊航运业所具有的巨大风险，有利于航运业的发展。上海正在建设双中心，其中有一个很大的问题就是如何解决上海国际航运中心建设与上海国际金融中心建设的关系，这两个中心
17、的关系应该是一种相互依存、协同发展、兴衰与共的关系，上海海事大学经济管理学院院长更甚至认为，上海正在建设的国际金融中心和国际航运中心这两中心建设其实是相互交叉的。上海的金融业有多种多样的问题，特别是航运金融这一方面，如果它不能及时跟上步伐，那么上海建设国际航运中心只能停留在梦想阶段。胡晓峰认为，上海金融衍生品的缺少和不完善，特别是远期运费合约FFA，单个贸易公司在海运市场这一相对自由竞争的市场，没有能力控制和影响市场运价，只能被动接受，这就给货主带来极大的风险和不确定性。王学峰、李理、朱墨在发挥上海国际航运中心航运保险服务功能作用一文中指出，上海航运保险机构很少，国际知名度不高，无法有效及时进
18、行事故处理和理赔，保险产品匮乏，提供的保险服务不够全面，保险条款尚未与国际接轨，大量出口货物和进口货物都在国外投保。金晨则认为，上海船舶融资总体规模小，业务外移趋势明显，这不利于上海造船业的发展。同时，刘辉认为，中国超过300总吨的船舶平均年龄只有179年，与其他国家相比，明显较短，同时，中国作为一个发展中国家，各种发展中国家的不足也一起在船舶融资时体现，船东急需解决船舶融资难得问题。聂峰认为，上海金融业偏重服务于上海航运中心追求规模，而不是更好地配置现有的航运资源以及提供更完善的航运服务，最终导致了资源的严重浪费。而雷海在上海如何迈向国际航运中心一文中指出，伦敦的金融航运城拥有565家外资银
19、行，而上海金融界在此方面则默默无闻，这让上海与伦敦竞争时处于明显落后的地步。从上可知，上海虽然在一些吞吐量等硬件指标上达到了国际航运中心的标准，但是由于其航运金融发展的不完善，导致了其与其他国际航运中心相比缺少配置全球资源的能力，而这却是国际航运中心的本质职能。因此，需要深入地、体系化地研究上海航运金融的发展现状及解决之道，以便更好地促进国际航运中心的建设。三、笔者的观点及课题的发展动向上海国际航运中心的建设是我们国家的战略决策，它的成功与否对于我们国家有着重大影响。评价一个城市是否是国际航运中心并不取决于它有多大的吞吐量，多好的硬件条件，实质上市看它是否具有支配全球资源的能力。上海想要成为国
20、际航运中心，亟需解决其最大的瓶颈软实力，而金融服务业更是上海国际航运中心建设软环境的一个重要方面，航运中心的发展离不开金融的支持。笔者认为，上海已经具备了一些建设国际航运中心的基础条件，中国巨大的经济总量、上海优越的地理环境、世界第一的货物吞吐量、中国政府的巨大投入、各种税收优势，都让上海在硬服务上位居世界前列。然而，由于一些历史原因，上海缺少高端的航运服务业，特别是航运金融服务业，严重阻碍了上海得国际航运中心建设，因此，需要对上海航运金融业进行深入地、系统地研究探讨，找出它相对其他国际航运中心的不足之处，通过专门的、有针对性的措施，努力解决上海航运金融业的不足之处，使上海双中心建设进入“国际
21、金融中心建设促进国际航运中心建设，国际航运中心建设促进国际金融中心建设”这一良性循环之中。而且，航运金融业不仅仅能为本身就蕴含着巨大的利润空间，而且其能够让上海得硬件条件以及一些航运业相关的市场更加繁荣，比如船舶建造市场和二手船买卖。解决了航运金融问题，让金融成为上海国际航运中心建设一个积极因素，而不是阻碍其成为国际航运中心的因素。一旦这个问题解决了，上海国际航运中心的建设将会大大提速，才能使得上海在国际竞争中实现质的飞跃。马硕什么是国际航运中心J水运管理，2010，7（32）15茅伯科关于国际航运中心定义的思考国际航运中心建设需要从“港本位”转向“航本位”J水运管理，2009，4（31）13
22、方嘉德上海国际航运中心建设专题遵道而行灿烂辉煌J航海，2010，02911HUWENXIUAIMTOINTERNATIONALSHIPPINGCENTERJ19942010CHINAACADEMICJOURNALELECTRONICPUBLISHINGHOUSE,2009,132930宗鹤国际金融和航运中心上海新发展J现代工商，2009，4810潘国强，王俐敏建设“双中心”，上海再逢历史性机遇J今日上海，2009，51420胡晓峰FFA航运公司的避险工具访上海航运交易所信息部经理姚伟福J船舶经纪贸易，2009，73536王学峰，李理，朱墨发挥上海国际航运中心航运保险服务功能作用J水运管理，20
23、09，3（31）79金晨上海发展船舶融资的思考J上海城市发展，2010，32730聂峰金融服务于上海国际航运中心建设研究J城市公用事业，2009，2（23）13LIUHUISHIPPINGFINANCEENVIRONMENTINCHINAJ集装箱化，1998，21921雷海上海如何迈向国际航运中心J中国远洋船务，2009，108890本科毕业论文（20届）论金融在上海国际航运中心建设中的作用目录0引言11上海建设国际航运中心的优劣势分析111上海港建设国际航运中心的优势分析1111区位优势1112广阔的经济腹地1113优良的港口自然条件2114集聚的产业2115比较完善的金融体系212上海港建
24、设国际航运中心的劣势分析22上海金融产品现状及对上海航运中心建设的作用321海上保险3211海上保险简介3212上海海上保险的现状3213海上保险在上海建设国际航运中心建设中的作用322航运运价衍生品5221航运运价衍生品简介5222上海航运运价衍生品的现状5223航运运价衍生品在上海建设国际航运中心建设中的作用523船舶融资6231船舶融资简介6232船舶融资的现状6233船舶融资在上海建设国际航运中心建设中的作用63上海航运金融的发展建议731加大海上金融专业人才的培养732完善法律环境733完善政策环境，加大扶持力度734尽快形成完善的世界级航运金融配套服务体系835借鉴国外经验，大力发
25、展航运信息平台84结束语8摘要2009年4月14日，国务院关于推进上海加快发展现代服务业和先进制造业建设国际金融中心和国际航运中心的意见（以下简称意见）发布，意见提出，到2020年上海基本建成国际航运中心和国家金融中心。本文试图从上海建设国际航运中心的优势和劣势出发，详细分析上海航运金融业三大主要内容海上保险、航运运价衍生物、船舶融资的在上海建设国际航运中心的作用，解析出金融在上海国际航运中心建设中的重要作用。最后，在全文的结尾，对发展上海航运金融业提出了一系列的政策建议。关键词金融；上海国际航运中心；作用RESEARCHONTHEROLEOFFINANCIALINSHANGHAIINTERN
26、ATIONALSHIPPINGCENTERCONSTRUCTIONABSTRACTAPRIL14,2009,THESUGGESTIONOFTHESTATECOUNCILONTHESHANGHAITODEVELOPMODERNSERVICESANDMANUFACTURINGANDCONSTRUCTIONOFTHEINTERNATIONALFINANCIALCENTREANDINTERNATIONALSHIPPINGCENTREFORSHORTSUGGESTIONBELOWWASPUBLISHEDANDITSUGGESTSTHATBUILDSHANGHAIINTOANINTERNATIONALFI
27、NANCIALCENTREANDANINTERNATIONALSHIPPINGCENTREBASICALLYBYTHEENDOF2020THISARTICLESTARTSFROMADVANTAGEANDDISADVANTAGEOFTHEBUILDINGOFSHANGHAIINTERNATIONALSHIPPINGCENTRE,ANALYSISTHEROLEOFTHESHIPPINGFINANCEMAINLYPARTEDWITHSHIPPINGINSURANCE,SHIPPINGRATESDERIVATIVESANDSHIPFINANCEINTHECONSTRUCTIONOFSHANGHAIIN
28、TERNATIONALSHIPPINGCENTRE,ANDCONCLUDEITSIMPORTANTMEANINGINTHECONSTRUCTIONOFSHANGHAIINTERNATIONALSHIPPINGCENTREFINALLY,WEPUTFORWARDASERIESOFPOLICYSUGGESTIONSAIMEDATDEVELOPINGTHESHANGHAISHIPPINGFINANCIALSECTORATTHEENDOFTHEARTICLEKEYWORDSFINANCESHANGHAIINTERNATIONALSHIPPINGCENTERROLE10引言随着亚洲经济的发展以及世界经济
29、重心的东移，亚洲海运货物运输量巨大，亚洲出现了几个世界级的港口城市，如新加坡、香港、韩国的釜山、日本的横滨等等，在亚洲需要也必然会出现一个国际航运中心，因而亚洲有潜力成为国际航运中心的各港口城市都在加快建设步伐，努力使自己在与其他港口城市竞争时能有更多的优势。2009年4月14日，国务院关于推进上海加快发展现代服务业和先进制造业建设国际金融中心和国际航运中心的意见（以下简称意见）发布，意见提出，到2020年，基本把上海建成航运资源高度集聚、航运服务功能健全、航运市场环境优良、现代物流服务高效，具有全球航运资源配置能力的国际航运中心，上海建国际航运中心上升为国家战略。何为国际航运中心上海海事大学
30、客座教授茅伯科将国际航运中心定义为“在一定的国际航运活动区域内，某些航运要素的聚集度、国际影响力和市场占有率最突出的港口城市”1。从这个定义可以看出，国际航运中心的实质是航运要素的集聚和辐射功能的强化，是一个资源配置中心2，一个国际航运中心的主要职能就是支配世界资源。而众所周知，金融的本职功能即是通过资金的融通来配置世界资源，目前世界上的国际航运中心大部分都同时也是国际金融中心这一事实说明金融业与航运业有着密切的联系，因而金融在上海建设国际航运中心势必扮演着某种角色，研究金融在上海国际航运中心建设中的作用具有重要的意义。本文试图从金融业与航运业的紧密结合点航运金融业的三大重要组成部分海上保险、
31、航运运价衍生品以及船舶融资来说明金融在上海国际航运中心建设中的作用，并提出相应的发展政策建议。1上海建设国际航运中心的优劣势分析11上海港建设国际航运中心的优势分析在中国，不少港口城市提出要建设成为国际航运中心，但是国务院最终确定将上海建设成为国际航运中心，是因为上海具有其他港口城市无法比拟的优势，按照意见，上海之所以能被国家确立为国际航运中心，是因为上海有雄厚的制造业基础和技术创新能力，有先进的现代航运基础设施网络。具体分析，上海建设国际航运中心主要有战略性的区位、广阔的经济腹地、优良的港口自然条件、集聚的产业以及完善的金融体系等优势。111区位优势从区位上看，上海濒临太平洋，南临杭州湾，位
32、于中国海岸线的中心位置，便于南北货物的中转，成为中国海岸线的一个重要支点。上海最为重大的区位优势是位处长江入海口，上海既可建立海港，亦可以建立河港，可发展河海联运，长江、黄浦江强大的水运功能则极大了完善了上海港的集疏散网络体系。背靠陆地、面向海洋、依临长江、内怀黄浦3，即是上海巨大地理优势的最真实的写照。112广阔的经济腹地从经济腹地上看，作为中国经济中心、贸易中心，上海自身就是一个经济发达的城市，2010年GDP为16872亿元人民币，上海的两翼江苏省、浙江省均是中国经济发达的省份，制造业发达，2出口在其GDP中占得比例非常高，这都为上海提供了丰富的货源，同时，长江也使重庆、四川、湖南、湖北
33、几个中国经济大省成为上海的经济腹地，为上海港带来了巨大的货源，使得上海货物吞吐量位居世界前列，据统计，2009年上海港货物吞吐量达到59亿吨，全球第一；国际标准集装箱吞吐量达到25002万标箱，名列全球第二。113优良的港口自然条件从港口自然条件上看，洋山港是世界上规模最大、水深条件最好的港口之一，具备建设1015米水深港区和航道的优越条件，洋山海域潮流强劲，泥沙不易落淤，海域海床近百年来基本稳定。大小洋山岛链形成天然屏障，泊稳条件良好。由于洋山港处于我国中部，由于特殊的纬度，既不会遭遇寒潮，大雾天气较少，据专家论证，洋山港每年可操作天气不少于340天。114集聚的产业从产业集聚来看，上海作为
34、中国的经济中心，已经经过几十年的发展，资本聚集、精英荟萃、基础设置完善，特别是中国航运资源的聚集，在中国处于领先地位。2007年，上海港平均每月航班2182班，与200多个国家和地区的500多个港口建立了业务往来。同时各类航运企业、人才培训机构、法律仲裁机构和航运协会等不同功能形态的航运相关在上海都有一定的聚集和发展。作为上海国际航运中心提供系统服务的平台，现在在北部码头航运服务区现在已经聚集了涉及到港口、航运、运费、代理、报关以及物流等活动的2300多家企业，该区域将会吸引全世界全世界最大的航运公司、物流公司、货代公司、客运公司、海运法律服务公司和其他已成立机构的办事处和总部4。115比较完
35、善的金融体系早在二十世纪二十年代的时候，上海就已是闻名遐尔的远东国际金融中心，有“十里洋场”的美誉，在九十年代的时候，党的十四大报告中就要求把上海建设为四大中心，国际金融中心是四大中心之一。十几年来，上海在金融建设方面取得了比较大的成就，首先，金融业在上海经济中的地位逐渐得以提升，2010年金融业占上海GDP的115，已接近于区域国际中心的要求；第二，形成了完备的金融机构体系，上海拥有银行、证券、保险、基金、信托等等各种类型的金融机构；第三，逐渐构建成了日趋完善的金融市场体系，全国的货币、证券、黄金、期货、外汇五大金融交易市场都落户在上海，同时上海拥有上海证券交易所，它的证券的业务量超过全国的
36、一半，上海的期交所的业务量也超过全国的一半；第四，外资金融机构纷纷进驻上海。上海的金融业在中国各大城市具有无与伦比的优势，具备发展航运金融的基础。12上海港建设国际航运中心的劣势分析虽然上海在建设国际航运中心方面具备了一系列的基础条件，具有了发展国际航运中心的潜力，然而上海离真正的国际航运中心尚有很大差距，特别是在软实力方面。首先，虽然充足的货源使得上海的货物吞吐量名列世界前茅，然而，巨大的物流却给集疏散网络造成了巨大的压力，道路系统面临严峻考验，河海联运、海铁联运刚刚起步，公路已经超负荷运行，道路堵塞严重，同时，电子化、信息化、系统化的不足让上海港的运行效率低下，使得许多船舶不愿停靠上海港；
37、第二，上海国际航运中心建设重点侧重航运基础设施建设，而不是航运服务，虽然上海集聚了一定的航运服务资源，然而其航运服务业却缺少整合，信息共享平台缺乏，导致了聚变效应的缺乏；第三，上海航运金融业发展起步晚，处于比较低端的阶段，目前我国航运金融业的发展相对于国际公认的航运中心还有很大差距，这些知识型、资本密集型、高附加值的产业大部分都掌握在伦敦、纽约等老牌国际航运中心手中，以伦敦为例，目前世界20的船级管理机构常驻伦敦，世界50的油轮租船业务、340的散货船业务、18的船舶融资规模、20的海上保险总额，都在伦敦进行，全球有1750多家从事航运事务的公司与机构在伦敦设有办事处，缺少这些金融产品，上海不
38、可能建设成为真正意义上的，具有全球影响力的国际航运中心建设。2上海金融产品现状及对上海航运中心建设的作用国际航运中心的实质是资源配置中心，它的主要功能就是配置资源2，而金融的简单定义是资金的融通，它的主要功能就是通过控制资金流最后达到配置世界资源的目的，可以说，国际航运中心和国际金融中心在其本职上具有共通点。航运业是一个高风险的行业，它需要金融来为其分担风险，以防市场动荡；航运业也是一个资本密集型的行业，它的各方面发展都需要大量的资金来支持，比如码头建造、造船等需要金融来为其融通资金；航运业也是一个国际化的航业，它需要金融为其提供高端的服务以便航运企业的全球运营。因而，上海国际航运中心的建设离
39、不开金融的支撑作用，下文将以航运业与金融业的结合点航运金融的三大主要组成部分海上保险、航运运价衍生品、船舶融资来具体解析金融在上海国际航运中心建设中的作用。21海上保险211海上保险简介海上保险，又称水险，是保险人和被保险人通过协商，对船舶、货物及其它海上标的所可能遭遇的风险进行约定，被保险人在交纳约定的保险费后，保险人承诺一旦上述风险在约定的时间内发生并对被保险人造成损失，保险人将按约定给予被保险人经济补偿的商务活动，发源与十四世纪末的意大利，而现代海上保险的发源地则是在英国。海上保险是在国际航运和国际贸易发展的基础上产生和发展的，主要包括货运保险、船舶保险、运费保险、海事责任保险以及海上石
40、油开发保险，通过海上保险，可保证买卖双方的运输安全，使企业经营活动正常进行。海上保险专业技术含量要求较高，出险理赔地理位置广阔且不确定，要求保险公司在世界范围内拥有广泛的检查和理赔服务网络，保险业只有和银行、证券业一起作为金融的三驾马车共同拉动，产生协同效应，伦敦、纽约、东京等世界著名的航运中心在发展过程中无不依托金融中心的优势5。212上海海上保险的现状据统计，全球海上保险市场规模约250亿美元，英国、日本、德国、美国是传统的四个海上保险大国，占据全球海上保险市场60的份额，其中英国伦敦就占全球市场份额的23，全球67的船东保赔会保费集中于伦敦。而吞吐量处于世界第一的上海港，海上保险市场总体
41、规模较小，2008年，上海市场船舶险的保费规模仅在6亿元，货运险的保费规模仅为117亿元，仅占全球市场份额1。长期以来，海上货物运输在上海本地投保比例一直较低，只略高于10，大量进出口货物尤其是进口货物都在境外投保。上海海上保险业与老牌国际航运中心保险业的差距是全方面的，主要体现在保险产品技术性低、保险品种少、保险机构能力不足等方面上，其根本原因是上海海上保险业起步晚，具体体现为海上保险专业人才缺失、海上保险理赔支持系统发展不成熟、法律环境的不足以及我国我国国际贸易地位的不足。由于尚没有能力发展对技术性要求高的船舶险、承运人责任险等业务，上海海上保险市场主要集中于市场准入要求低的货运险业务，造
42、成这些业务竞争非常激烈，甚至采取低费率来吸引顾客的恶性竞争。213海上保险在上海建设国际航运中心建设中的作用首先，航运业是一高风险的行业，航运业的一大特点就是不确定性，因此，船舶和货物在运输过程中面临海上各种风险所带来的损失，由表1可以得出，国际航运的整个过程风险可谓是无处不4在，国际航运从一开始就离不开保险的支持，如何对风险进行科学的管理已经成为国家航运顺利开展的前提。作为航运中心重要组成的港口、船舶、物流等都对保险尤其是海上保险是构筑上海航运中心必不可少且行之有效的风险管理手段。海上保险通过风险转移机制将国际航运业中的固有风险转移出去，增强行业承受以及应对风险的能力，从而有效保障航运业的运
43、行及发展6。表1国际航运业务及其风险类别一览表国际航运业务类型活动主体需要转嫁的风险及其类型相应的保险国际海上运输业务班轮运输班轮公司物质损失风险船舶损失风险、集装箱箱体损失风险船壳保险、集装箱箱体保险费用损失风险运费损失、共损费用、救助费用等运费保险责任风险货损赔偿责任风险、船东责任船东责任保险租船运输租船人费用损失风险运费损失风险运费保险责任风险货损赔偿责任风险、租船人责任风险租船人责任保险港口装卸服务装卸公司物质损失风险设备损坏风险财产保险责任风险装卸责任风险责任风险救捞公司物质损失风险救捞船舶和设备损失财产风险责任风险救助责任责任风险国际租船业务船舶经纪人责任风险责任风险国际船舶代理服
44、务船舶代理人责任风险责任风险国际货运代理业务货运代理人责任风险责任风险国际传播经营与管理船舶经营人责任风险责任风险其他业务责任风险责任风险再者，上海海上保险业缺少高技术的保险品种、保险条款尚未与国际接轨7以及因国际网络少、国际知名度不高、无法有效及时进行事故处理和理赔，这些不足使得上海的保险难以满足顾客的需求，致使企业等只能到境外投保，不仅使上海保险业务严重流失，还给我国企业带来了操作上的麻烦，这些都致使上海在建设国际航运中心的过程中损失了大量的机会和业务。同时，海上保险业对于国际航运中心建设具有极大的支撑作用，上海建设国际航运中心的大量投资，因上海海上保险业的发展不足而面临着巨大的风险，一旦
45、发生意外，将会产生巨大的动荡，上海国际航运中心的建设是一个长期的过程，金融保险市场提供的合理规避风险服务对于上海航运业的平稳健康发展具有重大的意义。最后，海上保险业本身就是国际航运业的重要组成部分，因而海上保险业是国际航运中心软环境的重要标志。目前亚洲地区船东都需要向英国保险商购买保险，但我们所得到的回报却不公平，亚洲船东要求建立亚洲海上保险市场的呼声日益强烈。上海如果抢先在亚洲形成海上保险市场，使上海成为亚洲地区海上保险中心城市，将无疑会从另外一个侧面大大提高上海国际航运中心城市的地位。上海建设国际航运中心需要海上保险业与之配套，国际航运中心建设以及运作离不开海上保险业的辅佐与庇护，因而发展
46、上海海上保险业是上海建设国际航运中心的基础和前提条件，有了上海5海上保险业，上海国际航运中心建设过程中才能控制风险，那样才能避免动荡，使上海航运业平稳健康发展，才能真正开始加快国际航运中心建设进程。22航运运价衍生品221航运运价衍生品简介航运运价衍生品是规避海运运费波动风险的管理工具，主要有三种产品，即航运指数期货、运费期权以及远期运费合约。运费指数期货是指以具有代表性航线按照不同的权重编制而成的某种航运指数为标的的、以现金结算的指数期货产品，其中以波罗的海航交所从1985年开始发布的波罗的海干散货运价指数（BFI）最为有名，被誉为国际干散货运输市场走势的晴雨表。运费远期合约FORWARDF
47、REIGHTAGREEMENT，FFA）是指航运交易双方约定在未来某一时点，就事先约定的运费进行现金结算的远期合同，买卖双方就航线、运价和运量等达成协议，约定在未来特定时间收取或支付波罗的海运价指数价格与合同约定价格之间的差额，FFA具有套期保值的功用。运费期权是指航运交易方拥有在未来某一时点就事先约定的运费进行交易的选择权。222上海航运运价衍生品的现状目前，我国在航运价格衍生品交易方面尚处于起步阶段，航运运价衍生品开发人才的稀缺、运价衍生品的交易平台的不完善、开发航运衍生品的路径的缺少、航运金融衍生品创新能力的不足以及我国现阶段航运市场信息的散漫乱，这些因素共同制约着上海航运运价衍生品的开
48、发和发展。尽管上海发展航运运价衍生品的基础不足，不过可喜的是，上海航运运价衍生品发展迅速，上海航运交易所发布的中国出口集装箱运价指数CCFI在国内外航运界的认可度越来越高，我国的FFA也在积极筹划之中。但整体而言，相比老牌国际航运中心已经成熟的航运运费衍生品体系来说，上海航运运价衍生品市场尚有不少差距，以FFA为例，FFA市场从1992年最初的2亿美元起步，2007年市场规模已经达到创纪录的1500亿美元，市场已经十分发达完善，而我国尚处于起步阶段。223航运运价衍生品在上海建设国际航运中心建设中的作用由于中国企业在国际上缺少航运定价权，在国际海运运费的剧烈波动中处于被动接受者的不利地位，运费
49、的剧烈波动对我国的航运业有着深远的影响。当处于定价地位的航运市场价格和中国市场价格出现背离，或者国际价格被人为地抬高时，我国企业就直接暴露在海运运费剧烈波动的风险之中，就要遭受重大损失。而期货市场的一个主要功能就是价格发现，发展航运指数期货交易可以帮助我国获得航运定价权，从而提高上海在国际航运中心的地位。FFA可以帮助航运公司锁定远期运价，在市场低迷期取得稳定现金流,防止我国航运企业随着人民币汇率波动等因素的影响；而航运期权可以帮助托运人锁定最高运价，在市场高潮期将运费固定化，两者相辅相成，共同避免航运业国际航运市场的剧烈波动而受到冲击，从而使航运业能够持续的良好的发展。并且，航运运价衍生品具有支配世界航运资源的作用，特别是航运指数期货，如果上海不发展航运运价衍生品，会削弱其支配国际航运资源能力，影响上海在国际航运界的地位。伦敦之所以能在其港口吞吐量跌出前十之外后依旧保持其国际航运中心的地位，与其发达而完善的航运运价衍生品的体系具有重大关联，其发布的各类航运指数，仍在支配着世界航运资源，使得伦敦成为毫无争议的国际航运中心。因而，上海要想建设成为真正的具有世界影响力的国际航运中心，必须开发和发展航运运价衍生品，才能在国际航运界拥有定价权、话语权，航运运价衍生品体系的开发与发展程度直接决定了其在国际航运界的地位，因而发展航运运价衍生品
