金融市场学习题集.doc

1、 1 金融市场学 习题集 第一章 导论 一、 名词解释 1.金融市场 2.金融市场主体 3.金融市场客体 4.金融工具 5.金融市场媒体 6.初级市场 7.次级市场 8.现货市场 9.期货市场 10.期权市场 11.店头市场 12.第四市场 13.金融市场管理 14.金融市场监督 二、填空 1 就金融市场本身的构成要素来说，都不外（ ）、（ ）、（ ）、（ ）四要素。 2金融市场的（ ）、（ ）、（ ）是发达的金融市场必须具备的特点。 3信用工具是表示（ ）、（ ）关系的凭证，是具 有法律效力的契约。 4按发行者的身份，债权证券又可分为（ ）、（ ）和（ ）。 5按品种划分金融工具有（ ）、（

2、 ）和（ ）三种。 6金融工具的之间的种种差别，概括起来不外乎是三个方面的不同：（ ）、（ ）、（ ）。 7 金融市场的 媒体可分为两类：一类是（ ），另一类是（ ）。 8证券市场的发展通常有两个来源，即（ ）和（ ）。 9短期金融市场可分为（ ）、（ ）和（ ）。 10长期金融市 场包括（ ）和（ ）。 11金融市场按交割方式可分为（ ）、（ ）和（ ）。 12金融市场按成效与定价方式可分为（ ）、（ ）和（ ）以及（ ）。 13基础性金融市场是一切基础性金融工具、如货币、（ ）、（ ）和外汇等交易市场。 14金融市场 最基本的功能是转化（ ）为（ ）。 15金融市场监督管理必须遵循以下原则

3、：（ ）、（ ）、（ ）、（ ）。 16金融市场监 管的内容主要是对（ ）的监管。 17政府对金融市场的实施监督要通过一定的专门机构进行，这些机构一般有三类，即（ ）、（ ）、（ ）。 18我国金融市场的主要监管机构是（ ）。 19金融市场监管机构通常使用两类手段实施监管，即（ ）、（ ）和（ ）。在我国，还使用另一类手段，即（ ）。 2 三、单项选择 1金融市场主体是指（ ）。 A金融工具 B金融中介机构 C.金融市场的交易者 D.金融市场价格 2.金融 市场的客体是指金融市场的 ( ). A.交易对象 B.交易者 C.媒体 D 交易价格 3.金融市场首先形成于 17 世纪初的 ( )。 A

4、中国浙江一带 B.美国大陆 C.欧洲大陆 D.日本 4.世界上最早的证券交易所是 ( ). A.荷兰阿姆斯特丹证券交易所 B.英国伦敦证券交易所 C.德国法兰克福证券交易所 D.美国纽约证券交易所 5.东印度公司是世界上最早的股份公司 ,它是由 ( )出资组建的 . A.印度 B美国 C 英国 D 荷兰和比利时 6.旧中国金融市场的雏形是在 ( )中叶以后出现在浙江一带的钱业市场 . A.明代 B.唐代 C.宋代 D.清代 7.我国历史上第一家证券交易所是成立于 1981 年的 ( ). A.上海华商证券交易所 B北京证券交易所 C 上海证券物品交易所 D 天津证券、华纱、粮食、皮毛交易股份有

5、限公司 8专门融通一年以内短期资金的场所称之为（ ）。 A货币市场 B.资本市场 C.现货市场 D 期货市场 9.旧证券流通市场称之为 ( ). A.初级市场 B.次级市场 C 公开市场 D 议价市场 10.在金融市场上 ,买卖双方按成交协议签 订合同 ,允许买方在交付一定的保险费后 ,即取得在特定时间内 ,按协议价格买进或卖出一定数量的证券的权利 ,这被称之为 ( ). A.现货交易 B.期货交易 C 期权交易 D.信用交易 11.在金融市场发达的国家 ,许多未上市的证券 或者不足一个成交批量的证券 ,也可以在市场上进行交易 ,人们习惯把这种市场称之为 ( ). A.店头市场 B.议价市场

6、C.公开市场 D.第四市场 12.机构投资者买卖双方直接联系成交的市场称之为 ( ). A店头市场 B.议价市场 C.公开市场 D 第四市场 3 四、思考 题 金融市场有哪些主要功能？ 论述金融市场监督管理的必要性。 金融市场监督管理应遵循哪些原则？ 第二章 金融市场主体（交易者） 一、名词解释 1金融市场主体 2金融机构 机构投资者 信托投资公司 养老金基金 二、 填空 金融市场主体即可以是（ ），也可以是（ ）。 金融市场主体从事金融市场交易的饿动力来自两个方面，从内部看，是（ ），从外部来说，则是（ ）。 如果企业在资本市场上主要是以资金的需求者的身份出现的话，那么在货币市场上，则是以（

7、 ）和（ ）的双重身份出现的。 政府除了在金融市场上最大的资金需求者和交易主体以外，还是重要的（ ）和（ ），因此在金融市场上的身份是（ ）。 政府公债从来都是（ ）实施的重要方式，又是中央银行 执行（ ）的主要手段。 金融机构是金融市场上最重要的（ ），是（ ）转化为（ ）的传递者和导向者。 机构投资者在金融市场上的活动范围主要是（ ）。 家庭部门因其收入的多元化和分散的特点而在金融市场上成为一贯的（ ）和（ ）。 三、单项选择 企业是经济活动的中心，因此也是金融市场运行的（ ）。 中心 基础 枢纽 核心 金融市场中最早形成的市场是（ ）。 公债市场 股票市场 票据市场 外汇市场 四、思考题

8、 试论述企业与金融市场的关系。 试论述金融机构在金融市场上的特殊地位。 试论述家庭部门在金融市场的地位和作用。 4 第三章 金融市场客体（交易工具） 一、名词解释 货币头寸 票据 汇票 本票 支票 债券 政府债券 公司债券 金融债券 贴现债券 永久债券 公募债券 私募债券 股票 普通股票 优先股 资产股 蓝筹股 成长股 投资股 投机股 基金证券 外汇 汇率 金融衍生品 二、填空 货币头寸的价格一般有两种情况决定：一是由（ ）议定；二是借助于（ ），通过（ ）确定 按信用关系的不同，票据可以分为（ ）、（ ）、（ ）三种。 债券包含以下几个因素：（ ）、（ ）、（ ）。 债券按利息支付方式不同

9、可分为（ ）和（ ）。 公司债券作为一种承诺偿还的债券，具有两种特征：一是（ ），二是（ ）。 股票一般具有以下特征： （ ）、（ ）、（ ）、（ ）。 外汇通常分为两大类：一类是（ ），一类是（ ）。 按合约的标准化程度，金融衍生品可分为（ ）和（ ）两种。 三、单项选择题 1承兑是（ ）独有的票据行为，目的在于确定付款人的责任。 A支票 B汇票 C本票 D货币头寸 本票的当事人有两个，即（ ） 出票 人和收款人 出票人和付款人 承兑人和收款人 执票人和收款人 一种票据的发行，必须先以出票人同付款人之间的资金关系为前提，这种票据 是（ ） 汇票 本票 支票 即期汇票 政府债券同公司债券之间的

10、区别是（ ） 利率不同 目的不同 风险不同 发行者不同 政府债券属于（ ）性质 支票 汇票 本票 期票 股票的无期性是指（ ） 5 股票一经发行，便不得返还 公司破产，可以清算 股东对公司有永久的所有权 股票不退股 还本，但随时可以转让流通 优先股的风险比普通股的风险（ ） 大 小 相等 相差不大 100 美元 =789.35 元人民币 ,这种汇率表示法是 ( ) 直接标价法 间接标价法 换算法 折价法 四、思考题 1 票据具有那些特征？ 2 什么是债券？债券包括哪些基本要素？ 3 债券是如何分类的？ 4 股票具有那些特点？ 5 简述股票与债券的区别与联系。 6 影响汇率变动的因素有哪些？ 第

11、四章 金融市场媒体（一） 一、名词解释 货币经纪人证券经纪人佣金经纪人 两元经纪人专家经纪人证券自营商 零股经纪人证券承销人外汇经纪人 10证券承销 二、填空 金融市场上的媒体可分为两类：一类是（ ），另一类是（ ） 货币经纪人通常包括两类：一类是（ ），另一类是（ ） 货币经纪人的获利途径：一是（ ），二是（ ） 外汇经纪人存在的根本原因在于（ ） 证券承销主要有（ ）和（ ）两种方式 经纪人可以是（ ），也可以是（ ） 三、单项选择 专门接受佣金 经纪人的委托 ，代理买卖有价证券的经纪人被称之为（ ） 两元经纪人 专家经纪人 证券经纪人 领股经纪人 在欧美各国，证券承销人多为（ ） 6 商

12、人银行 投资银行 证券公司 证券交易所 在保证金信用交易中，客户与经纪人之间形成了（ ） 委托代理关系 债权债务关系 信任关系 买卖关系 只靠收取佣金获利的经纪人被称为（ ） 货币中间商 票据经纪人 佣金经纪人 短期证券经纪人 四、思考题 1 货币经纪人的获利途径有哪 些，作用如何？ 2 证券经纪人同客户之间形成 了哪些关系？ 3 证券经纪人主要有哪几种类型？各自的作用如何？ 4 简述证券承销人在金融市场上的地位 5 为什么存在外汇经纪人，他的活动方式有哪些？ 6 试述证券经纪人、证券承销人和证券商之间的联系与区别。 第四 章 金融市场媒体（二） 一、名称解释 证券公司 证券交易所 投资银行

13、商人银行 金融公司 财务公司 票据公司 信托公司 信用合作社 二、 填空题 证券公司是证券市场的重要的（ ）和（ ）。 证券公司代 理客户买卖证券通常有两种途径：一是 （ ），二是（ ）。 证券交易所的组织形式有两种，即（ ）和（ ）。 各国对证券公司的设定、审批和经营范围均有不同的规定和特点，最具代表性的则是美国的（ ）、日本的（ ）和欧洲的（ ）。 三、单项选择 投资银行最早起源于（ ） 美国 英国 日本 中国 商人银行最为发达的国家是（ ） 美国 英国 日本 中国 专门在货币市场上开展业务的非银行金融机构被称之为（ ） 7 金融公司 财务公司 信托公司 票券公司 历史最悠久、规模最大的

14、（ ）为世界第一大证券交易所。 纽约股票交易所 东京证券交易所 伦敦证券交易所 香港联合交易所 四、思考题 1 什么是证券公司，它有哪些职能作用？ 2 证券公司的主要业务包括那些？ 3 证券交易所作为一个买卖证券的有组织的公开市场，具有哪些基本特征？ 4 在证券交易所的运作过程中，体现了哪些特殊的社会职能？ 5 试述证券交易所的两种组织形式。 6 证券交易所一般应有哪些主要设施？ 7 什么是商人银行，商人银行 主要开展哪些业务活动？ 8 结合实际，谈谈你对分业经营理论的认识。 9 简述其他非银行金融机构。 第五 章 同业拆借市场 一、名词解释 1、同业拆借市场 2、有形拆借市场 3、无形拆借市

15、场 4、有担保拆借市场 5、无担保拆借市场 6、同城同业拆借 7、异地同业拆借 二、填空 1、同业拆借市场是指具有准入资格的（ ）之间进行（ ）资金融通的市场。 2、金融机构追求（）、（）、（）相统一的经营目标，是推动同业拆借市场形成和发展的内在要求和动力。 3、同业拆借市场上的中介人大致分为两类：一类是（） ，另一类是（）。 4、按照资金拆借的保障方式，同业拆借市场可划分为（）和（）。 5、中央银行可通过调节（）、（）、（）及进行（）间接调节同业拆借市场的资金供求及利率水平。 6、一般来讲，资产的盈利性与流动性是（）方向变化的，流动性越高，盈利性越（）。 三、单项选择 1、最早实行存款准备金

16、制度的中央银行是（）。 A联邦储备银行 B英格兰银行 C 法兰西银行 D 中国人民银行 2、同业拆借市场按其媒体形式可分为（） 8 A有担保拆借市场和无担保拆借市场 B同城同业拆借市场和异地同业拆借市场 C 有形同业拆借市场和无 形同业拆借市场 D 银行同业拆借市场和非银行金融机构同业拆借市场 3、在同一城市或地区的金融机构通过中介机构进行拆借，多是以（）作媒体。 A支票 B本票 C 汇票 D 期票 4、推动同业拆借市场形成和发展的直接原因是（）。 A存款准备金制度 B再贴现政策 C 公开市场政策 D 存款派生机制 5、从同业拆借市场的运作程序来看，只有（）才需要交换支票。 A通过中介机构的同

17、城同业拆借 B通过中介机构的异地同业拆借 C 不通过中介机构的同业拆借 6、同业拆借市场上拆借资金的期限最长不超过（）。 A3 天 B1 天 C5 天 D10 天 7、同业拆借市场上的日拆性贷款，是以（）投放的。 A中央银行 B商业银行 C 非银行金融机构 D 地方中小商业银行 8、目前，（）已成为我国金融市场中最主要的市场，其对搞活资金，加速资金周转，增强金融机构流动性与支付能力等发挥重要作用。 A股票市场 B债券市场 C 票据市场 D 同业拆借市场 9、目前已成为国际和国内金融市场中最活跃、交易量最大的市场是指（）。 A股票市场 B债券市场 C 同业拆借市场 D 票据市场 四、思考题 1、

18、何为同业拆借市场，它有哪些特点？ 2、试述同业拆借市场形成与发展的客观要求及直接原因。 9 3、同业拆借市场有哪些参与者？ 4、同业拆借市场是如何进行分类的？ 5、试述同业拆借市场的基本运作模式。 6、阐述同业拆借市场的功能。 7、如何对同业拆借市场进行管理？ 第六 章 票据市场 一、名词解释 1、银行承兑汇票 2、汇票贴现 3、汇票转贴现 4、汇票在贴现 5、可转让大额定期存单 二、填空 1、商业票据均为（）发行，因此商业票据的利率就是（）。 2、商业票据的价格主要是指（）。 3、商业票据的评级是指对商业票据的（）进行评价，并按（）高低分成等级。 4、银行承兑汇票市场是以银行汇票为媒体，通过

19、汇票的（）、（）、（）及（）而实现资金融通的市场，也可以说是以（）为基础的市场。 5、大额定期存单的价格一般有两种形式：一是（），二是（）。 6、银行承兑汇票贴现后，可将汇票持至到期日，获得（）和（）的收益；也可将汇票在（）出售。 7、商业票据（）和（）是票据市场形成的两大要素。 8、银行承兑汇票的（）和（）之和被称之为综合利率。 三、单项选择 1、银行承兑汇票的转让一般通过（）方式进行。 A承 兑 B贴现 C 再贴现 D 转贴现 2、由出票人开立一张远期汇票，以银行作为付款人，命令其在确定的将来日期支付一定金额给受款人的汇票是（）。 A银行汇票 B银行承兑汇票 C 商业汇票 D 远期汇票 3

20、、商业银行或其他金融机构以其持有的未到期汇票向中央银行所作的转让行为，称之为（）。 10 A贴现 B承兑 C 转贴现 D 再贴现 4、中央银行提高再贴现率，将（）。 A抑制货币需求 B刺激货币需求 C 扩大银行信用 D 放松市场银根 5、大额可转让定期存单深受欢迎的基本原因是（）。 A期限短 B面额固定 C 流动性强 D 利率高 6、大额可转让定期存单的发行人主要是（）。 A中央银行 B中小商业银行 C 大企业 D 大商业银行 7、本金 100 万元，存单原定利率 10%，原定期限 180 天，投资人持有存单 60 天后出售，距到期日还有 120 天，当时市场利率为 11%，则存单的转让价格为（）。 A991956 B991596 C996195 D999165 四、思考题 1、商业票据市场是怎样形成的？ 2、影响商业票据发行成本的主要因素有哪些？ 3、发行商业票据需要考虑哪些因素？ 4、如 何确定商业票据的利率及价格？ 5、银行汇票与银行承兑汇票有何区别？ 6、大额可转让定期存单与定期存款有何区别？ 第七 章 投资基金市场 一 名词解释 公司型投资基金 2、成长型投资基金 3、封闭型基金 契约型基金 5、公司型基金 二 填空 根据基金单位是否可增加赎回，投资基金可分为（ ）和（ ）。