1、建设工程风险管理简析摘要：建设工程项目经常会遇到由于自然条件、经济状态、社会影响等因素而产生各种风险，有时给企业以致命的打击。随着建筑业的发展，工程项目的风险管理也将越来越受重视。 关键词：建筑工程、风险管理、风险控制 中图分类号：K826.16 文献标识码：A 文章编号： 建设工程是指为人类生活、生产提供物质技术基础的各类建筑物和工程设施的统称。 1.1 建筑工程项目的风险 在建筑工程中存在各种可能的风险,大体上讲有业主风险和承包商风险,当然还由其它很多风险构成。 1.1.1 业主风险 业主所承担的风险如下: 1、投资风险 由于工期、原材料价格、征地移民、投资分摊比例和相关工程投资的不确定性
2、因素而引起的投资总额膨胀的风险。 2、经济风险 经济风险是指在经济领域中各种导致企业的经营遭受厄运的风险。有些经济风险是社会性的,有些经济风险的影响范围限于建筑行业内的企业。 3、社会政治风险 社会政治风险是指工程建设与有关法律、政策的不一致,以及由于移民安置等引起的对社会安定的影响。 4、自然风险 自然风险包括天气状况以及像滑坡和地震等自然现象所带来的风险。虽然自然环境是不可控制的,但可以通过识别其带来的风险来进一步采取措施以减轻风险的影响。 5、管理风险 管理风险通常是由于管理失误造成的,例如:由于缺乏经验和尝试,没有签订对承包商有约束力的合同等。 6、组织风险 项目业主若是联营体,则可能
3、由于各合伙人对项目目标、应尽义务、享有权利等的理解、预期和态度不同而造成进展缓慢。 1.1.2 承包商风险 承包商应承担的风险具体在不同阶段他所承担的风险也是不同的。 1、投标决策阶段 在这个阶段主要内容包括： (l)信息失误风险。就是指在获得信息时,存在失误,比如获得的信息是过时的信息等。 (2)中介与代理给承包商的风险。 (3)保标与买标风险。 (4)报价失误风险。 2、签约履约阶段包括以下几种情况: (1)工程管理风险。在建筑工程项目中,参与实施的分包单位多,相互协调工作难度大等问题上,如果管理跟不上,结果将导致整个项目的失败,可能造成巨大的损失。 (2)物资管理风险。工程物资包括施工用
4、的原材料、构配件、机具、设备。在管理中尤其以材料管理给工程带来的风险最大。 (3)成本管理风险。成本管理包括成本预测、成本计划、成本控制和成本核算,哪一个环节的疏忽都可能给整个成本管理带来严重风险。 (4)业主履约能力风险。业主不能按时支付工程款,也是承包商比较头疼的一种风险。 (5)分包或转包风险。分包或转包单位水平低,造成质量不合格,又无力承担返修责任,而总包单位要对业主方负责,不得不为分包或转包单位承担返修责任。 3、竣工验收与交付阶段 这一阶段也有很多风险,它主要体现在竣工验收的条件、竣工验收资料的管理、债权债务的处理等方面。 1.1.3 其他风险 (1)设计风险。设计内容不全,缺陷设
5、计,错误和遗漏可能性等。 (2)合同风险。包括:合同条款风险和合同管理风险。 (3)人员风险。如果各参与方管理人员的素质不高,都会带来很大的风险。 2.1 建筑工程的风险管理概述 2.1.1 建筑工程的风险管理定义 风险管理是人类在不断追求安全与幸福的过程中，结合历史经验和近代科技成就而发展起来的一门新兴管理学科。 2.1.2 风险管理的目标 风险管理的目标不仅仅只是一个安全生产问题，还包括识别风险、评估风险和处理风险，涉及财务、安全、生产、设备、物流、技术等多个方面，是一套完整的方案，也是一个系统工程。 2.1.3 风险管理的基本程序 我国学者毕星、翟丽在主编的项目管理18一书把项目风险管理
6、的阶段划分以下四个阶段，并对风险管理的方法进行了总结即： 风险识别 风险分析与估计 风险处理 风险监督 风险识别询问法 风险的概率分布风险控制与对策 项目经纪人 财务报表法 历史资料统计回避 项目风险经理 流程分析法 理论分布分析损失控制 项目风险机构 现场堪察法 外推方法分离 项目风险管理制度 相关部门配合法 项目风险量确定分散 索赔统计记录法 项目风险费用分析转移 环境分析法 项目风险评价准则风险财务对策 SAVE 方法 自留 AHP 方法 转移（有偿） 保险 3.1 建设工程风险控制 3.1.1 风险的定义 风险控制是指风险管理者采取各种措施和方法，消灭或减少风险事件发生的各种可能性，或
7、者减少风险事件发生时造成的损失。 3.1.2 风险回避 工程风险回避，指切断风险源、避免风险事件在自己身上发生。主要方法有如下几种：一是主动放弃风险。从实际上彻底规避风险，但同时也放弃了获利的可能。二是利用合同条款回避，积极寻求商务途径解决办法。三是措施回避，采取各种措施对风险源保护。国际工程管理中分包工程是回避风险的有效手段之一。例如国外承包商以低标价获取非洲某国家的一项大型公路项目，由于标价过低，无法将该国施工人员用于当地施工。该承包商所有物资及人员都必须由国际调拨。从而转移了风险。 3.1.3 损失控制 当风险无法回避时，就要对风险进行有效控制。包括两方面的工作：在事故发生前减少损失发生
8、的机会即损失预防；事故发生后降低损失的严重性即遏制损失加剧，设法使损失最小化。控制损失通常可从风险的来源和传播途径作为抓手，采用以下办法： 预防或减少危险源的产生；减少构成危险的数量因素；防止已经存在的危险的扩散；降低危险扩散的速度，限制危险空间；在时间和空间上将危险与保护对象隔离；改变风险的有关危险特征，减少伤害性；增强抵抗力，如增强建筑物的防飓风和抗震性能；积极处理环境危险已经造成的损害；稳定、修复、更新遭受损害的物体等。 3.1.4 风险分散 风险分散是对具体项目而言，通过增加项目参与单位以减轻总体风险的个体承受力，达到共同分摊集体风险的目的，如对于工程承包商，风险分散应成为其经营的主要
9、策略之一。例如多揽项目、广种博收即可避免单一项目上的过大风险。 3.1.5 风险转移 工程施工中有些风险无法通过风险控制手段进行有效控制，投资方只好采取转移手段以保护自己。风险转移并非简单将损失转嫁他人，这种手段也不能被认为是损人利己有损商业道德。可能有许多风险对一些人的确可能造成损失，但转移后并不一定同样给他人造成损失。例如：专营设备安装的专业公司承包了一个综合项目，由于对土建、结构专业不擅长，所以存在很大工程风险。将工程分包给相应专业公司后，承包商的风险转移了，却没给其他公司造成损失，反而带来收益，达到供应的目的。 总结 由于篇幅限制，本文在将建筑工程引入到风险管理体系中时，只是叙述了知识
10、管理的一些基本的理论知识，结合知识管理的特点，简单建立了建筑工程的风险知识管理及风险控制体系。因此在今后对风险管理及风险控制的研究中，应该对这方面进行深入的探讨。首先应该结合过去工程实例，建立一个相对完整的风险知识管理库，并建立有效的对知识库的风险管理及控制机制，从而建立更为合理的风险知识管理体系，最后还要分析建立的风险知识的管理体系在技术上的可行性，使得研究成果具有实际的效用。 参考文献 l乔林主编.建筑工程施工风险与保险.上海:上海科学技术文献出版社 2宋明哲. 风险管理. 台湾: 中国企业发展中心, 1984 3宋明哲.风险管理.中华企业发展中心出版社.1984 4陈仕亮.风险管理.西南财经大学出版社.1994 等
