1、内蒙古银行股份有限公司 2010 年度报告 1 本公司重要提示 1.1 本公司董事会及董事保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 1.2 本年度报告已于 2011 年 4 月 19 日由本公司第二届董事会第四次会议审议通过。 1.3 本公司按照中国企业会计准则编制年度财务报告已经内蒙古中烨会计师事务所有限责任公司根据我国的审计准则审计，并出具了无保留意见的审计报告。 2 公司基本情况简介 2.1 基本 情况简介 法定中文名称 内蒙古银行股份有限公司 (以下简称“内蒙古银行”或“本公司” ) 法定英文名称 Bank o
2、f Inner Mongolia Co.,Ltd. 法定代表人 杨成林 注册地址和办公地址 内蒙古呼和浩特市新华大街 50 号 企业法人营业执照注册号 150000000001720 邮政编码 010020 国际互联网网址 http:/ 2.2 联系人和联系方式 董事会秘书 冯茂 联系地址 内蒙古呼和浩特市新华大街 50 号 联系电话 0471 6958080 传真 0471 6919981 3 会计数据和业务数据摘要 3.1 报告期主要利润指标 单位：人民币万元 项 目 2010 年 利润总额 54,087 净利润 41,220 投资收益 14,452 营业利润 54,559 营业外收支净额
3、 -472 经营活动产生的现金流量净额 403,024 每股经营活动产生的现金流量净额 (元 /股 ) 2.69 3.2 截止报告期末前三年的主要会计财务数据和财 务指标 单位：人民币万元 项 目 2010 年 2009 年 2008 年 营业净收入 54,559 28,734 16,509 年末总资产 3,097,162 2,064,189 1,579,534 年末存款余额 2,726,638 1,759,808 1,478,927 年末贷款余额 1,334,816 1,092,412 832,747 年末股东权益 284,589 249,057 77,999 每股收益 (元 /股 ) 0.
4、27 0.14 0.18 年末每股净资产 (元 /股 ) 1.90 1.66 1.38 净资产收益率 15.25% 12.92% 15.35% 3.2 报告期内资本构成及其变化情况 单位：人民币万元 项 目 2010 年末 2009 年末 1、核心资本 284,588.78 249,056.61 2、核心资本扣减额 9,959.48 110 3、核心资本净额 274,629.3 248,946.61 4、附属资本 13,410.23 11,904.08 5、附属资本的可计算价值 13,410.23 11,904.08 6、扣减额 19,918.96 220 7、资本净额 278,080.05
5、260,740.69 8、加权风险资产 1,946,274.6 1,512,240.13 其中：表内加权风险资产 1,693,173.1 1,405,932.13 表外加权风险资产 253,101.5 106,308 4 风险管理情况 4.1 主要监管指标 项 目 标准值 2010 年 2009 年 资本充足率 8 14.29 17.24 核心资本充足率 4 14.11 16.46流动性比率 25 48.03 43.42 存贷款比率 75 48.95 62.08 不良贷款率 1.09 2.21 贷款损失准备充足率 100 429 274 拨备覆盖率 150 330.74 204.10 单一客户
6、贷款集中度 10 8.66 11.51 单一集团客户授信集中度 15 9.07 11.5 全部关联度 50 20.47 25.87 4.2 贷款主要行业分布 单位：万元， % 序号 行 业 报告期末贷款余额 占 比 1 批发和零售业 326310.78 24.45 2 制造业 190343.42 14.26 3 房地产业 124526.73 9.33 4 建筑业 101245.1 7.58 5 农、林、牧、渔业 70495.00 5.28 合 计 812921.03 60.9 报告期末，本公司各项贷款余额为 1,334,816 万元 ,其中投放前五位的行业贷款余额合计812,921.03 万元
7、 ,占各项贷款余额的 60.9%。 4.3 报告期末前十名贷款客户 单位 :万元， % 客户名称 贷款余额 占贷款总 额比例 呼和浩特市城发投资经营有限责任公司 24080 1.8 包头红岩机械有限公司呼市分公司 24000 1.8 呼和浩特市土地收购储备拍卖中心 20000 1.5 内蒙古自治区土地储备登记中心 20000 1.5 内蒙古利丰汽车有限公司 15400 1.15 内蒙古雅世春华置业有限公司 15000 1.12 鄂尔多斯市通九物资有限责任公司 15000 1.12 伊金霍洛旗乌兰煤矿 15000 1.12 内蒙古广远铁合金集团有限公司 15000 1.12 包头诺宝投资有限责任
8、公司 14500 1.09 合 计 177980 13.33 报告期末，本公司前十名客户贷款额为 177980 万元，占全部贷款的 13.33%。 4.4 报告期末贷款五级分类及各项准备金的计提 表一： 单位：万元， % 类别 金额 占贷款比例 减值比例 减值金额 正常类 1,280,609.43 95.94 1.90 24,351.86 关注类 39,652.7 2.97 23.16 9,183.57 次级类 7,349.55 0.55 62 4,556.72 可疑类 3,464.23 0.26 91 3,152.45 损失类 3,740.28 0.28 100 3,740.28 合 计 1
9、,334,816.19 100 44984.88 表二： 项目 期初数 本期计提数 本期减少额 期末余额 转回 转销 贷款损失准备 45955.67 5197.76 6168.56 44984.87 4.5 抵债资产情况 单位 :万元 项目 报告期末余额 年初余额 房屋及建筑物 105,325.64 104,804.85 运输工具 6.4 6.4 其他 387.28 5,471.82 合 计 105,719.32 110,283.07 4.6 不良贷款情况 报告期末，本公司不良贷款余额为 14554 万元，比年初减少 9555.3 万元，不良贷款率为 1.09%,比年初下降 1.12 百分点。
10、 4.7 主要表外项目及风险管理情况 单位：万元 项 目 期末数 期初数 银行承兑汇票 655,784.15 282,935.15 开出保函 17,438.21 4,614.94 合 计 673,222.36 287,550.09 报告期末，本公司银行承兑汇票余额 655784.15 万元，承兑保证金为 408752 万元，保证金比例62.33%；保 函余额为 17438.21 万元，保函保证金 5299 万元，保证金比例 30.39%,敞口部分均提供了合法、有效的担保。 4.8 报告期末对外投资情况 单位 :万元 项 目 期末数 债券投资 346,405.11 长期股权投资 19,943.9
11、6 合 计 366,349.07 5 股东及关联交易情况 5.1 报告期末股本结构 单位 :万股， % 股东性质 股份数额 占比 国家股 34000 22.67 法人股 113345.6 75.56 自然人股 2654.4 1.77 合 计 150000 100 5.2 最大十名股东基本情况 单位：万元， % 股东名称 持股额度 持股比例 股权质押、冻结情况 内蒙古自治区财政厅 30000 20 无 内蒙古博源控股集团有限公司 10000 6 67 质押 内蒙古三维资源集团有限公司 8975 5 98 质押 内蒙古富宝源煤业有限责任公司 7100 4 73 质押 内蒙古万达建筑集团有限责任公司
12、 5000 3 33 质押 内蒙古祥泰房地产开发有限公司 5000 3 33 无 北京汉润化工有限公司 5000 3 33 质押 德盈润泰实业有限公司 5000 3 33 质押 北京泽润嘉源商贸有限责任公司 5000 3 33 冻结 经报证券日报投资股份公司 5000 3 33 无 北京中胜世纪科技有限公司 5000 3 33 质押 合 计 91075 5.3 报告期末关联交易情况 单位：万元 关系人名称 交易总额 其中： 担保方式 贷款形态 贷款余额 承兑余额 内蒙古富宝源煤业有限责任公司 21960 0 21960 抵押 正常 北京汉润化工有限公司 13000 13000 0 抵押、保证
13、正常 鄂托克旗奋达煤焦建材有限责任公司 6200 6200 0 保证 正常 鄂托克旗建元煤焦化有限责任公司 6200 6200 0 保证 正常 鄂尔多斯市博源置业有限责任公司 4840 0 4840 质押 正常 合 计 52200 25400 26800 6 公司治理情况 6.1 股东大会 报告期内，本公司严格按照 公司法和章程规定的程序，由董事会召集共召开了 4 次股东大会（包括 3 次临时会议），审议通过了内蒙古银行董事会 2009 年度工作报告、内蒙古银行监事会 2009 年度工作报告、内蒙古银行股份有限公司 2009 年度审计报告、内蒙古银行 2009 年度财务决算报告、内蒙古银行 2
14、009 年度利润分配预案、内蒙古银行 2010年度财务预算报告、内蒙古银行 2010 年增资扩股方案、关于内蒙古银行董事会换届选举的议案、关于内蒙古银行监事会换届选举的议案等 23 项议案。 6.2 董事和董事会 6.2.1 董事 基本情况 序号 姓 名 性别 出生时间 派出单位 任职 持股份额(万股 ) 领薪（ ） 1 杨成林 男 1952.4. 内蒙古银行 董事长 50 2 姚永平 男 1963 7 内蒙古银行 董事 30 3 白剑国 男 1958.10 内蒙古银行 董事 30 4 靳生荣 男 1959.2 内蒙古银行 董事 30 5 延城 男 1959 7 内蒙古银行 董事 30 6 常
15、军政 男 1958 2 内蒙古财政厅 董事 7 彭丽 女 1969 5 内蒙古博源控股集团公司 董事 8 樊三维 男 1964 8 内蒙古三维资源集团 董事 9 王金兰 女 1955 7 北京汉润化工有限公司 董事 10 龚磊 男 1967 9 经报证券日报投资股份公司 董事 11 孟川贺 男 1976 5 内蒙古富宝源煤业有限责任公司 董事 12 曹振镭 男 1963 6 内蒙古名都房地产开发有限公司 董事 13 郗树森 男 1959 1 内蒙古沃绿康高科技生物肥有限公司 董事 14 杨德勇 男 1963 8 北京工商大学经济学院 独立董事 15 武捷思 男 1951 10 深圳市富海银涛创
16、业投资有限公司 独立董事 6.2.2 董事会下设委员会情况 本公司董事会下设战略委员会、风险管理委员会、关联交易控制委员会、审计委员会、薪酬与提名委员会、信息科技管理委员会。 6.2.3 董事会会议召开情况 报告期内，本公司董事会共召开了 6 次董事会会议（包括 2 次临时会议），审议通过了内蒙古银行 2010 年增资扩股方案、内蒙古银行董事会 2009 年度工作报告、内蒙古银行股份有限公司 2009 年度报告、内蒙古银行 2009 年度财 务决算报告、内蒙古银行 2010 年度财务预算报告、内蒙古银行 2009 年度利润分配预案、关于修改内蒙古银行股份有限公司章程部分条款的议案、关于修改呼和
17、浩特市商业银行股份有限公司股东大会议事规则的议案、关于修改呼和浩特市商业银行股份有限公司董事会议事规则的议案、关于内蒙古银行董事会换届选举的议案、关于选举杨成林同志担任第二届董事会董事长职务的议案等 68 项议案。 6.3 监事和监事会 6.3.1 监事基本情况 序号 姓 名 性别 出生时间 派出单位 任职 持股份额(万股 ) 领 薪（ ） 1 白文明 男 1961.3 内蒙古银行 监事长 30 2 刘艳东 女 1976.5 内蒙古银行 监事 5 3 张荣 女 1972 3 内蒙古银行 监事 2.3 4 陈浩 男 1975 3 内蒙古银行 监事 3 5 闫晓黎 女 1959 12 内蒙古财政厅
18、经济贸易处 监事 6 郭凌云 男 1966 9 内蒙古十年树木苗木有限公司 监事 7 李建勋 男 1965 1 中石化集团内蒙古航宇石油公司 监事 0.29 8 王冬梅 女 1968 12 北京 市博景泓律师事务所 外部监事 9 顾伟 男 1963 3 中国商业联合会 外部监事 6.3.2 监事会下设委员会情况 本公司监事会下设提名委员会和审计委员会。 6.3.3 监事会会议召开情况 报告期内，本公司监事会共召开了 6 次监事会会议，审议通过了内蒙古银行监事会 2009 年度工作报告、内蒙古银行 2009 年度审计报告、内蒙古银行监事会对监事长的授权、内蒙古银行监事会对监事 2009 年度尽职
19、情况的评价报告、内蒙古银行监事会对董事会 2009年度履职情况的评价报告、内蒙古银行监事 会对董事 2009 年度尽职情况的评价报告、内蒙古银行监事会对高级管理层 2009 年度履职情况的评价报告、内蒙古银行监事会对高级管理层成员 2009 年度尽职情况的评价报告、关于内蒙古银行第二届监事会职工监事民主选举结果的通报、关于提名内蒙古银行第二届监事会股东监事、外部监事候选人的议案、关于选举白文明同志担任第二届监事会监事长职务的议案 、 关于第二届监事会提名委员会组成人员的议案、关于第二届监事会审计委员会组成人员的议案、内蒙古银行监事会对内部控制情况监督办法、内蒙古银行监事会对董 事会、高级管理层
20、市场风险管理情况的检查报告等 35 项议案。 6.4 关于高级管理人员 序号 姓名 性别 出生时间 主要职务 参加金融工作年限 分管工作范围 领薪（ ） 1 杨成林 男 1952.4 党委书记、 董事长 23 董事会、党委工作 2 白文明 男 1961.3 监事长 22 监事会、纪检监察、保卫工作 3 姚永平 男 1963.7 行长 23 经营管理，人力资源、风险管理、办公室工作 4 白剑国 男 1958.10 副行长 25 特殊资产、银行卡、综合计划管理工作 5 靳生 荣 男 1959.2 副行长 30 零售业务、货币市场、市场拓展工作 6 延城 男 1959.7 副行长 24 财务管理、会
21、计结算、会计管理工作 7 冯茂 男 1955.3 董事会秘书 24 董事会日常工作 8 肖晓明 男 1967.3 行长助理 18 公司金融、小企业信贷工作 9 史来银 男 1960.5 行长助理 16 机构管理、法律合规 以上高级管理人员均经银行业监督管理机构任职资格核准。 6.5 员工情况 报告期末，本公司拥有正式员工 1257 人，其中拥有中高级 职称 212 人，本科以上学历 550 人。 7 董事会报告 一、主要经营指标完成情况 报告期末，本公司资产总额 309.66 亿元 ,比上年增长 103.24 亿元 ,增长了 50%；各项存款 272.66亿元 ,比上年增长 96.68 亿元
22、,增长了 55%；各项贷款 133.48 亿元，比上年增长 24.24 亿元，增长了 22%。资本充足率为 14.29%，核心资本充足率达到 14.1%。贷款损失准备充足率达到 429%，比上年提高了 155 个百分点；拨备覆盖率 331%，比上年提高了 127 个百分点。不良贷款率 1.09%，比年初下降 1.12 个百分点。 二、主要工作情况 （一）宏观把握发展大局，进一步完善公司治理 报告期内，董事会制定切合本公司实际、具有高度可行性和科学性的五年战略规划，为本公司未来发展提供战略指导。报告期内，董事会顺利完成换届工作，建立了独立董事和外部监事制度，增强了公司治理工作的透明度。同时，董事
23、会不断提升各专门委员会履职能力，加强软、硬件建设，进一步细化制度，完善公司治理，各项监管指标达标情况良好。年内共召开六次董事会和四次股东大会，审议完成涉及董事会换届、增资扩股、公司治理、机构设立、对外投资等 91 项议案。 （二 ）加强风险防控建设，建立防控长效机制 报告期内，董事会采取多种措施，全面提升履职能力，完善内控制度，明确各部门在风险防控中的重要作用，建立风险防控机制，为安全稳健运行保驾护航。 （三）夯实资本金基础，稳步推进分支机构建设 报告期内，本公司向区内外企业定向募集股本金 15 亿股。并按照“立足首府、覆盖全区、走向全国”的分支机构规划战略，有计划、有步骤、积极稳妥地实现了跨
24、区域经营目标。一是包头、乌海、呼伦贝尔分行顺利开业，取得了较好的经营业绩，实现了自治区内跨区域经营的目标，提升了本公司品牌影响力。二是部分盟市地区 分行批筹选址和申报材料工作已经完成。三是哈尔滨分行获准筹建，提前实现了在区外设立分行的战略目标。 （四）打造“蒙银”品牌，加快村镇银行建设步伐。 报告期内，我们积极主动抓住国家农村金融体系改革的发展机遇，及时调整和完善发展战略，加快了村镇银行建设的步伐，并在管理和机构建设方面走在了全国的前列。截止报告期末，向区内外银监局申请筹建的村镇银行共 42 家，区内 32 家，区外 10 家。其中已批准开业 9 家，批准筹建 10 家。 （五）落实监管意见，
25、实现全面整改 为全面落实监管意见，董事会围绕监管检查中提出的问题，制 定专项整改方案，分层次逐一落实。一是对公司治理、资本金管理及股权管理等项工作加以改进完善。二是加大自查和后续跟踪检查力度，以业务检查、内控检查为重点，对照监管指标落实各项工作 ,突出重点，全面整改，收效显著。 三、 2011 年工作目标 （一）全面实施新的组织架构体系，贯彻落实五年发展规划。 依据本公司五年发展规划总体要求，新的组织架构体系要符合各项业务流程化管理、专业化经营、主体化营销和个性化考核目标，保证各项业务平稳快速发展，确保五年战略发展规划的顺利实现。 （二）建立健全风险管控体系，实现长期稳健 安全运行。 要建立全
26、面风险管理理念，进一步明确董事会和经营层的风险职责，建立以董事会风险管理委员会为主，各业务条线部门层层负责的组织体系。从管理理念、组织架构、机制和人员配置上建立起全面的风险管理体系，实现长期稳健安全运行。 （三）继续推进分支机构和村镇银行的建设。 报告期内，本公司将继续推进分支机构和村镇银行的建设。一是要完成呼和浩特、赤峰、鄂尔多斯等分行的筹建批准，同时加快已批筹分行的建设。二是在村镇银行建设方面，要进一步加强管理，按照“管法人、管风险”的要求，加强对高管人员的管理和培训， 进一步提升管理水平和经营能力，确保村镇银行合规经营，安全健康的发展。 2011 年，是内蒙古银行全面实施五年战略规划的第一年，我们将把握发展机遇，从产业结构分析新的利润增长点，全面建设新的组织架构，为本公司的发展壮大和提升核心竞争力打下坚实基础。 8 监事会报告 一、主要工作情况 （一）利用会议平台，充分发挥会议监督作用 报告期内，监事会共组织召开了 6 次例会，审议通过了 35 项议案，审议内容涉及本公司年度经营计划、财务预决算报告、风险管理以及发展战略规划等方面内容。 （二）规范职责流程，健全 完善基本工作制度 报告期内，监事会制定了监事会对监事长的授权、外部监事津贴制度及监事会对内部控制情况监督办法，修定了本公司章程中监事会部分条款及监事会议事规则和监事会会议制度部分内容，进一步规范了监事会工作程序。
