1、1科目一模拟题1.目前，居民理财主要方式是货币储蓄和（ ）。A.融资 B.筹资C.投资 D.基金 2.根据中国证券投资基金业协会的统计数据，截至2015年3月底，我国境内共有基金管理公司（ ）家。A.65 B.78C.96 D.1013.票据市场按（ ）分为票据承兑市场和贴现市场。A.交易对象 B.交易方式C.交割期限 D.交易工具4.从公司层面看，美国资产管理机构不包括（ ）。A.证券公司 B.银行C.保险公司 D.专业资产管理公司5.（ ）是金融市场上主要的资金供应者。A.政府 B.中央银行C.金融机构 D.居民6.金融市场的构成要素不包括（ ）。A.市场参与者 B.金融工具C.流通渠道
2、D.金融交易的组织方式7.按照资金募集方式，投资基金可以分为（ ）。A.开 式基金和 式基金 B.公司 基金和 基金C.公募基金和 募基金 D. 基金和 基金8.金融市场按照交易工具的期限分为（ ）。A.票据市场和证券市场 B.现货市场和期货市场C.货币市场和资 市场 D. 市场和 金市场9.资产管理行业的 和 不包括（ ）。A. 会 的 和 产 B. 投资者行投资， 供的currency1行 C.资金的“方和供方 fifl的 D.金融市场 供流 ，交易成 10.（ ）是金融市场上要的中机构 ”是储蓄为投资的要渠道。A.政府 B.中央银行C.金融机构 D.业11.（ ）是资产管理的主要方式 ，
3、 是组投资专业管理fl共险共的集投资方式。A.投资基金 B. 管理C.投资券 D.证券理财12.金融资产 分为（ ）金融资产。A.和基金 B.和C.基金和 D.证券和票13.（ ），以的方式 机构和 的资金，投 不具 上市资 的 期的 者是 的 业， 是 产业， 投资的业 成 ，上市资 ，从资 。A.证券投资基金 B.险投资基金C.对 基金 D. 投资基金14.（ ）是金融市场上行交易的 。A.政府 B.中央银行2C.金融机构 D.金融工具15.投资基金主要是（ ）投资工具。A. B. C. D.分 16.（ ） 金融交易中具有期保 险的 。A.票 B.券C.基金 D. 金融工具17.投资基金
4、按照 方式可分为（ ）。A.开 式基金和 式基金 B.公司 基金和 式基金C.公募基金和 募基金 D. 基金和 基金18.（ ）是的 会 基 成的”以是与 与 美与丑正义与邪 公正与偏 诚实与虚伪等 畴为评价标准，依靠 会舆论传统习俗和内心念等 束力量，实现调 与 与 会 关系的行为规 的总和。A.道德 B.品德C.品质 D.思想19.（ ）是市场 的核心机制。A.竞争 B.教育C.道德 D.家庭背景20.（ ）是揎基金从业 员不应泄露 者披露客户和 属机构 者相关基金机构 传达的息，除 该息涉及客户 潜 客户的违法活， 者属 法律要披露的息， 者客户 潜 客户允许披露此息。A.守法规 B.诚
5、实守C.保守秘密 D.专业审慎21.（ ）是指基金从业 员通过主自觉的自我学习自我改造自我完 ，将基金职业道德 的职业行为规 为内 的职业道德情感认知和念，自己 成良好的职业道德品质和达到的职业道德境界。A.基金职业道德教育 B.基金职业道德修养C.道德 D.职业道德22.（ ）是指基金从业 员应当以对待自己事情样的谨慎和注意对待 机构的工 职 责。A.忠诚 B. 责C.诚实 D.守23.基金从业 员 currency1业活中触到的秘密不包括（ ）。A.商业秘密 B.客户资料C.内幕息 D.源不可靠模棱可的息24.（ ）是指不为公众 知悉的 带 fl具有实 被采保密措施的 息和 营息。A.商业
6、秘密 B.内幕息C.客户资料 D.保密息25.（ ）是联系政府监管机构与会员的纽带。A.中国证监会 B.中国银监会C.基金管理公司 D.基金业协会26.职业关系具有的特点不包括（ ）。A.单 B. 会 C.专 D.复 27.下 关 基金职业道德修养的方法，不正 的是（ ）。A.正 基金职业道德 念 B. 会基金职业道德规 C. 参基金职业道德实 D. 前职业道德教育28.关 货币市场基金的 法，不正 的是（ ）。A. 我国法规要货币市场基金投资组的 期限 交易 不 过397 3B. 货币市场基金是现金管理工具， 上具有 银行 的 C. 7 年 是 分 的要指标D.货币市场基金券正 的资金 不
7、过20 29.（ ）是指 基金从业 员业上 ，对 行的业 力和职业道德的教育。A. 前教育 B. 教育C. 教育 D.基金业协会的自律30.基金行业要currency1，“以（ ）为 。A.客户至上 B.忠诚 责C.保守秘密 D.诚实守31.下 关 守法规的基 要， 法不正 的是（ ）。A. 悉法律法规等行为规 B.基金从业 员应当自觉守自律准fifl规的 行为规 C.基金从业 员应当 基金监管机构的监管D.不客户32. 认为，道德调 的 法律调 的 为（ ）。A. B.C.相” D.不 33.（ ）是指通过教育者自以 的力量，对行职业行为规 职业义 和责等职业道德核心内 的教育活。A.职业道
8、德 B.道德C.职业道德教育 D.职业道德修养34.（ ）是基金职业道德的核心规 。A.守法规 B.诚实守C.客户至上 D.保守秘密35.下 关 忠诚 责的基 要， 法不正 的是（ ）。A.不fl相关方的 对行商业 ， 等B.不fl 职 fi 者机构的商业机会为自己 者 法flC.基金从业 员 fl关系 行证券投资，应当守 机构有关从业 员的证券投资管理制 理 D.不从事与投资 fl相 的业 36.基金行业的 质是（ ）。A.资产管理行业 B.投资 行业C.资产 管行业 D.中 行业37.（ ）是指基金从业 员不 要守国家法律行政法规和 规 ， 应当守与基金业相关的自律规fi及 属机构的 管理
9、规 ，基金监管机构的监管。A.诚实守 B.忠诚 责C.守法规 D.专业审慎38.下 关 诚实守的基 要， 法不正 的是（ ）。A.不客户 B.不行内幕交易C.不 市场 D. 证上 39.（ ）是 会认可和 的行为规 ，可以是成 的，可以是不成 的， 有特的 现 式。A.道德 B.法律C.行政法规 D.思想 念40.下 关 保守秘密的基 要， 法不正 的是（ ）。A.应当 保管 保守客户秘密， 许可不泄露客户资料和交易息B.不泄露 currency1业活中 知的 相关方的息及 属机构的商业秘密，不 以为自己 不正当的fl4C.不泄露 currency1业活中 知的内幕息D. 职，可以泄露客户资料
10、和交易息41.（ ）是指基金从业 员应当具 从事相关活 “的法律法规金融财 等专业知和 ”“通过基金从业 员资 ，基金从业资 ， 机构 基金业协会 currency1业注 ，方可currency1业。A. 证上 B. 学习C.理业 D.专业审慎42.（ ）是调 基金从业 员与投资 关系的道德规 A.专业审慎 B.客户至上C.诚实守 D.守法规43.（ ）是调 基金从业 员与职业 关系的道德规 。A.守法规 B.专业审慎C.诚实守 D.忠诚 责44.下 关 基金职业道德教育的 ， 法不正 的是（ ）。A. 前职业道德教育 B. 职业道德教育C.基金业协会的自律 D. 道德教育45.下 关 基金从
11、业 员关 内幕交易的行为规 法 的是（ ）。A.不自己 者 fl 内幕息 不正当flB.不从事 协” 从事内幕交易 fl 公开息从事交易活C.不泄露fl 工 fifl的内幕息 公开息D. 从事内幕交易活46.（ ）的目的是基金从业 员自己实施 者参与违法违规的行为， 者为 违法违规的行为 供 。A.客户至上 B.守法规C.诚实守 D.保守秘密47.下 关 职业道德具有的特， 法不正 的是（ ）。A.特 B.规 C. 束 D.具 48.（ ）是指 基金从业 员业上 前，对 行的 职“ 知和职业道德的教育。A. 教育 B. 前教育C. 教育 D. 教育49.以下关 职业道德的 ， 法不正 的是（
12、）。A.调 职业关系 B. 职业素质C. 行业currency1 D. 50.（ ）是基金职业道德教育的核心内 。A.基金职业道德规 教育 B.品质培养C.道德教育 D.专业 51.（ ）即基金份 的 有 基金产品的投资 ，是基金资产的 有者和基金投资 的 ，是开基金切活的中心。A.基金 管 B.基金管理 C.基金客户 D.基金当事 52.我国相关法律规，理基金开户要的 投资者年龄为（ ）周岁具有完全民事行为 力 。A.16-60 B.16-70C.18-60 D.18-7053.（ ）是指基金销售机构基金销售支付结算机构 基金注 登记机构 归集暂 划基金销售结算资金的专 账户。A.基金结算专
13、 账户 B.基金currency1行结算专 账户C.基金销售专 账户 D.基金销售结算专 账户554. 渠道略方面，我国的基金销售渠道 较单，以（ ） 销为主。A.银行和保险公司 B.中机构C.银行和券商 D.证券公司和保险公司55.市场细分是指根据（ ） ”将 市场区分成若干 不”群 的过 。A.客户不”的“特 B.市场的不”特点C.客户 处地域差别 D.市场的供状况56. 年，我国基金业currency1迅速，从基金投资者结构上看，主要变集中 （ ）。A.结构 机构多元 B.结构多元机构分 C.结构集中机构多元 D.结构多元机构 57.针对关系 关系 和陌 关系 这三不”关系 的客户群，常
14、 的寻找潜 客户的方法不包括（）。A.缘故法 B. 法C.别法 D.陌 拜访法58.（ ）是指通过基金公司 基金公司网站行基金买卖，因此只销售家基金公司的产品。A. 销 B.包销C.销 D.互联网销售59. 营销成 方面，以（ ）方式销售基金时，基金公司承固成 ”针对特目标客户可以幅降低营销成 。A. 销 B.销C.包销 D.承销60.（ ）渠道有的客户基，和客户有全面的业 联系，可以 供多样的客户 。A. 销 B.销C.包销 D.承销61.传统的4Ps营销理论 有虑到（ ）的要 。A.价 B.“C.供 D. 62. 销售 员方面，（ ）是通过基金公司属的销售队伍行基金销售，专业 强。A. 销
15、 B.销C.包销 D.承销63.（ ）是指根据市场调査专业 等 供的 细分市场的特要素， 测算出细分市场的客户数量销售规模， 买潜力等量指标。A.可测原fi B.易测原fiC.别原fi D.fl润原fi64.（ ）是指完成市场细分，销售机构有 力 某细分市场 供 “的基金产品和 ，即该细分市场是易 开currency1fi 的。A.可测原fi B.易 原fiC.成长原fi D.fl润原fi65.客户 中售中 的内 不包括（ ）。A.协客户完成险承 力测 细致解释测 结果B.推符适 原fi的基金C. 醒客户及时核对交易 认D. 基金产品66.基金客户 的特点不包括（ ）。A.专业 B.规 C.
16、D. 67.基金客户 的原fi不包括（ ）。A.客户至上原fi B.有 沟通原fi6C.安全第原fi D.fl至上原fi68.（ ）年，首例“证券投资基金从业 员fl 公开息交易行为”被currency1现。A.2005 B.2006C.2007 D.200869.（ ）以 常 营中currency1 的事件和交易为对象，包括基金管理 的 理层和监管 员的活。A.行为监控 B.控制活C.内 环境 D.事项别70.基金交易应实行（ ）制 ，基金 理不 交易员下达投资指令 者行交易。A.集中交易 B.分级交易C.分 交易 D.分层交易71.内 控制的目标不包括（ ）。A.保证公司 营 守国家有关法
17、律法规和行业监管规fi，自觉 成守法 营规 的 营思想和 营理念B. 和解 营险， 营管理 ， 保 营业 的稳行和 资产的安全完 ， 实现公司的 稳currency1C.强基金管理 的内 控制的要 D. 保基金和基金管理 的财 和息真实准 完 及时72.（ ）指基金管理 内 和 的设置应当责分明相互制衡。A.有 B.全 C.相互独 D.相互制 73.内 控制的（ ）是指内 控制“讲究 和 果， 有的控制制 “到贯彻currency1行。A.有 B.成 C.全 D. 74.内 控制的原fi不包括（ ）。A.独 原fi B.相互制 原fiC.有 原fi D.原fi75.（ ）指基金管理 科学的 营
18、管理方法降低 成 ， ，以理的控制成 达到的内 控制 果。A.全 B.优C.有 D.成 76.基金管理 内 控制机制的层次 不包括（ ）。A.员工自律B. 主管自律C.公司管理层对 员和业 的监督控制D.董事会 者 导下的专 委员会的检查监督控制和指导77.根据基金管理公司险管理指引（ 行)fl，息披露规 险管理主要措施不包括（ ）。A.建 息披露险责制B.将应披露的息落实到 相关 ，明 对 供的息的真实准 完 和及时 负全 责C.对宣传推材料行规审核D.息披露前应 过“要的规 审査78.巴塞尔银行监管委员会 总结 上知 银行规管理的成 的基上， 出银行的规 应该是独 的。这独 念包 的要素不
19、包括（ ）。A.规 应 银行内 有正式地B.应三 集 规 规负责 全面负责协调银行的规险管理C. 规 职员特别是规负责 的职安 上，应 的规职责与 承的 职责 产 可 的fl D.规 职员为 行职责，应 “的息 触到相关 员779.督 长监督检査公司内 险控制情况，应当点关注的事项不包括（ ）。A.公司是 按照法律法规和中国证监会的规制和修改 项业 规 制 及业 流 B.公司是 对 项业 制和实施相应的险控制制 C.公司员工是 有 currency1行公司规 制 D.基金及公司的息披露是 真实准 完 及时，是 虚 记 导 者 等 80.根据基金管理公司险管理指引（ 行)fl，投资规 险管理主要
20、措施不包括（ ）。A.建 有 的投资流 和投资 制 B.点监控投资组投资中是 内幕交易fl 和不公 对待不”投资者等行为C. 评 投资投资 等规 指标currency1行情况， 保投资组投资的规 指标符法律法规和基金”的规D.强从业 员的 前教育81.基金管理 可设总 理（ ） ” 总 理（ ）。A. 若干 B.若干 C. 若干 D.若干 82.（ ）是指基金管理 投资业 员违 相关法律法规和公司内 规 带的处 和 险。A. 规险 B.息披露规险C.投资规 险 D.销售规险83.根据基金管理公司险管理指引（ 行)fl，销售规 险管理主要措施不包括（ ）。A.对宣传推材料行规审核B.对销售协的行
21、规审核，对销售机构 前行审慎调査， 的基金销售机构C.建 有 的投资流 和投资 制 D.强销售行为的规 和监督， currency1时交易商业 导和不公 待投资者等违法违规行为的currency1 84.（ ）是指规 员应当依照相关法规对违规事实行客 评价，出现规 员自与业 员的违规行为。A.公正 原fi B.客 原fiC.专业 原fi D.协调 原fi85.下 关 规投处理 法 的是（ ）。A.正 处理投“，是规管理中的要项目B.规 集事实和调査准 数据以fi 认真正 ，记相关投息复 数据，强调共”fl负责地承fi解 ，可以降低基金公司fl 险C.基金管理 复，投 变多D.多数基金公司建 客
22、户投“的管理法 处理流 等制 ，建 完 的投处理流 86.（ ）是指因公司及员工违 法律法规基金”和公司内 规 制 等导致公司可 法律制监管处 财 和fl 的险。A.规险 B. 险C.市场险 D.fl 险87.（ ）原fi是指规 员 对业 行核査时，应当 统标准对违规行为险行评 和 。A.独 原fi B.客 原fiC.公正 原fi D.协调 原fi88.（ ）是指基金管理 的规管理应当 制机制组织”构 力资源管理流 等多方面独 内 险 业 内 审计 等。A.法独 B.规独 C. D.分 89.下 关 规管理的意义 法 的是（ ）。A.规管理可以 基金管理 控制违规险 B. 违规处 导致的 C.
23、 fl 险导致的潜 D. 基金 有 的 90.规管理的基 原fi不包括（ ）。8A.独 原fi B.公正 原fiC.fl 原fi D.协调 原fi91.董事会对公司的规管理承责， 行的规职责不包括（ ）。A.审准规政，监督规政的实施，对实施情况行年 评 B.审准公司 规 ，对 规 中 出的 ，采措施解C.根据总 理 规负责 的解及事项D.公司规管理 的设置及职 92.基金管理 强规 建设，应当力的方面不包括（ ）。A.基金管理 管理层对规 建设工 B.有 落实险 机制C. 推行全员规理念”强规 思想教育D.强规管理 与业 监 核 等 的息交流和良好的互 ，实现资源共93.基金管理 规培的具 内
24、 不包括（ ）A.国家制 的与基金行业有关的法律法规 B.公司内 的员工守fi和 项业 的规制 C.例 教育 D.基金公司投资的依据94.基金管理 的规管理目标不包括（ ）。A.实现对规险的有 别和管理 B.建 全基金管理 规险管理 系C. 基金管理 全面险管理 系的建设 D. 保基金 有 依法规 营95.（ ）是指因公司及员工违 法律法规基金”和公司内 规 制 等导致公司可 法律制监管处 财 和fl 的险。A.规险 B.法律险C. 险 D. 险96.规管理 应 督 长的管理下协 级管理层有 和管理 面的规险， 行的职责不包括（ ）。A.制currency1行险为 的规管理计划，包括特政和 的
25、实施与评价规险评 规 测 规 培与教育等B.组织制规管理 以及规 员工行为准fi等规指，评 规管理 和规指的适当 ，为员工当currency1行法律规fi和准fi 供指导C.协相关培和教育 对员工行规培，包括 员工的规培，以及 有员工的期规培，成为员工有关规 的内 联 D.审核评价基金 管 项政 和 指的规 ，组织协调和督 业 和内 控制 对 项政和 指行 理和修， 保 项政 和 指符法律规fi和准fi的要97.根据监管规fi和基金公司内 控制和 规险的要， 基金公司内 建 和完 规险管理的 制机制，建独 的规 ， 和保 规 独 currency1 规管理意 的意义不包括（ ）。A. 好地 行
26、规险管理的职 B.法律规fi和监管 的监管规fi及监管意 基金公司到全面有 地贯彻落实C.基金管理 法律制 监管处 D.基金 有 财 fl 的险98.基金管理 的规审核包 的 不包括（ ）。A.制规审核机制 B.规审核调査C.规审核完 D.规审核评价99.规险的主要不包括（ ）。A.销售规 险 B.资产评级规 险C. 规 险 D.息披露规 险100.基金公司 及员工可以参与的市场行为是（ ）。A.通过单独 包括集中资金优 优 者fl 息优 联 者 买卖， 证券市场价 B.与 通，以事 的时 价 和方式相互行证券交易 者相互买卖不 有的证券 证券交易价 者9证券成交量C.按照相关规，正常交易D.
27、以自己为交易对象，行不 有的自买自卖， 证券交易价 者证券成交量1. C 解 目前，居民理财主要方式是货币储蓄和投资。2. C 解 根据中国证券投资基金业协会的统计数据 ”截至2015年3月底，我 境内共有基金管理公司96家。3. B 解 票据市场按交易方式分为票据承兑市场和贴现市场。4. A 解 从公司层面看，美国资产管理机构包括银行保险公司和专业资产管理公司5. D 解 居民是金融市场上主要的资金供应者。6. C 解 金融市场的构成要素有市场参与者金融工具和金融交易的组织方式。7. C 解 按照资金募集方式，投资基金可以分为公募基金和 募基金。8. C 解 金融市场按照交易工具的期限分为货
28、币市场和资 市场9. D 解 D项应是降低交易成 10. C 解 金融机构是金融市场上要的中机构 ”是储蓄为投资的要渠道11. A 解 投资基金是资产管理的主要方式 ， 是组投资专业管理fl共险共的集投资方式12. B 解 金融资产 分为和金融资产。13. B 解 查险投资基金的义。14. D 解 金融工具是金融市场上行交易的 。15. B 解 投资基金主要是 投资工具。16. D 解 金融工具 金融交易中具有期保 险的 。17. A 解 投资基金按照 方式可分为开 式基金和 式基金。18. A 解 道德的义。19. A 解 竞争是市场 的核心机制20. C 解 保守秘密是指基金从业 员不应泄
29、露 者 露客户和 属机构 者相关基金机构 传达的息，除 该息涉及客户 潜 客户的违法活， 者 法律要披露的息， 者客户 潜 客户允许 露此息。1021. B 解 基金职业道德修养是指基金从业 员通过主自觉的自我学习自我改造自我完 ，将基金职业道德 的职业行为规 为内 的职业道德情感认知和念，自己 成良好的职业道德品质和达到的职业道德境界22. B 解 责是指基金从业 员应当以对待目己事情样的谨慎和注意对待 机构的工 ， 职 责23. D 解 基金从业 员 currency1业活中触到的秘密主要包括三是商业秘密 是客户资科 三是内幕息24. A 解 商业秘密是指不为公众 知悉的 带 fl具有实
30、被采保密措施的 息和 营息。25. D 解 基金业协会是基金行业的自律 组织，是联系政府监管机构与会员的纽带。26. A 解 职业关系具有 会 专业 和复 的特点27. D 解 基金职业道德修养的方法包括1.正 基金职业道德 念 2. 会基金职业道德规 3. 参基金职业道德实 28. A 解 我国法规要货币市场基金投资组的 期限 交易 不 过 180 。29. B 解 教育是指 基金从业 员业上 ，对 行的业 力和职业道德的教育30. D 解 基金行业要currency1 ”“以诚实守为 31. D 解 守法规的基 要32. B 解 认为，道德调 的 法律调 的 为。33. C 解 职业道德教
31、育是指通过教育者目以 的力量，对行职业行为规 职业义 和责等职业道德核心内 的教育活。34. B 解 诚实守是基金职业道德的核规 35. D 解 忠诚 责的基 要36. A 解 基金行业的 质是资产管理行业37. C 解 守法规是指基金从业 员不 要守国家法律行政法规和 规 ， 应当守与基金业相关的自律规fi及属机构的 管理规 ，基金监管机构的监管。38. D 解 诚实守的基 要包括1.不客户 2.不行内幕交易和 市场。 证上 是专业审慎的基 要。39. A 解 道德是 会认可和 的行为规 ，可以是成 的，可以是不成 的， 有特的 现 式。40. D 解 保守秘密，要基金从业 员不 第三者 露 为秘密的息，不公开 处 公开期 的息。41. A
