1、跑路的省工商联原副主席从 2009 年开始，沈桂林的公司已经经营不善资金不足，但他在和亲朋好友吃饭、给公司高管开会时，沈桂林总是说自己的公司经营得不错，要是有钱都可以放到公司，由他帮忙“理财” 2013 年年底海南省工商联原副主席沈桂林名下的海南美丽道公司的几辆运输字画的车遭遇债权人哄抢，数千万资产下落不明。伴随这条消息的是，沈桂林已经仓皇出逃。 2015 年 7 月 7 日上午 9 时 30 分，海南省工商联原副主席沈桂林涉嫌非法集资一案在海口市中级法院第九法庭正式开庭审理，海口市检察院派员出庭支持了公诉。当日，他和其公司的多名高管、老乡、 “好友”同堂受审，他被指控向 208 人非法集资近
2、 8.8 亿元。另外 7 人，则被控非法吸收公众存款罪。 今年 4 月 1 日，海口市中级法院一审以集资诈骗罪判处沈桂林无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人全部财产。 海南省工商联原副主席仓皇外逃 现年 52 岁的沈桂林，曾拥有省工商联副主席、省政协第六届委员会委员、省收藏协会会长等多个耀眼的头衔。光环背后，沈桂林所经营的泰特典当有限责任公司、海南泰达拍卖有限公司、海南美丽道文化艺术中心有限公司，从 2009 年便开始经营困难，自有资金严重不足。怎么办？情急之下，沈桂林来了灵感，他发动公司高管通过亲友向社会招揽“投资人”这一招果然灵验。 2002 年 10 月，沈桂林通过购买股权的方式，获
3、得了泰特典当公司的60%的股份，升任总经理，后于 2003 年 7 月任公司法人代表。从 2002 年开始，沈桂林在泰特典当公司自有资金较少的情况下，通过借款方式用于该公司的典当（抵押贷款）业务及偿还利息。并向出借人支付 2%3%的月息。 2009 年以后，沈桂林所经营的泰特典当、泰达拍卖等公司经营状况每况愈下、资不抵债，但其仍以泰特典当、泰达拍卖等关联公司做担保，承诺支付月息 1.5%4%不等利息，与李某某、郑某某等人签订借款协议借款。 期间，沈桂林还找人制作假房产证及不动产他项权证准备给出借人查阅，以方便借到更多款项而不抽回本金，还约出借人观看其公司进行虚假拍卖，以制造公司经营状况良好的假
4、象，就这样，2009 年至 2013年 12 月，沈桂林通过自己名下的多家银行账户接收“借款” ，并将这些钱部分用于购买房产、汽车、字画、手表、钻戒等，部分用于偿还借款本金及利息和支付公司开支。 2013 年 12 月，随着借款本金及支付的利息越来越大，沈桂林的资金链断裂，在苦不堪言和对未来难以预测的惶恐中，他反复思忖，最终作出抉择，在销毁登记被害人借款金额、支付利息等资金“账本”后，沈桂林携款潜逃，先后逃到香港辗转泰国、老挝、缅甸等。 2013 年 12 月 19 日，海口市警方立案侦查，同日对沈桂林网上追逃。沈桂林自感走投无路，经多方做其思想工作，于同年 12 月 27 日回国向公安机关投
5、案。 长达三天的庭审 庭审现场，海口市检察院指控：截至案发，沈桂林共向 208 人非法集资金额共计 8.79 亿余元，已返还 5.16 亿余元，造成受害人损失 3.63亿余元，沈桂林以非法占有为目的，采用诈骗的方法非法集资，数额特别巨大，并造成特别重大损失，应以集资诈骗罪追究刑事责任。 泰达拍卖公司的财务总监谈雄杰、副总经理崔工年等 7 人被控非法吸收公众存款罪。公诉人指控，谈雄杰等 7 人明知沈桂林向社会公众高息借款的情况下，仍招揽他人与沈桂林签订借款协议或帮助沈桂林“借款” ，构成非法吸收公众存款罪。 笔者注意到，沈桂林对公诉机关指控的案情及涉案金额没有异议，但对罪名有异议，其认为自己构成
6、非法吸收公众存款罪，并表示其公司高管及老乡、好友等是无辜的，应免于刑罚。而崔工年及泰达拍卖公司人力资源总监刘莉等人则坚称自己和家人也借钱给沈桂林，也是本案受害人，而他们在介绍他人借钱给沈桂林的过程中，并没有游说或者强迫对方购买，也没有从沈桂林处拿到“介绍费”等好处，因此不应该被认定为犯罪。 因涉案人员众多，案情复杂，该案庭审从 7 月 7 日持续到 9 日。 虚造假证掩人耳目 “支付月息 1.5%至 4%不等利息，需要大量资金，据知情人披露，仅支付利息、每月需要上千万元的资金。 ”庭审中，对这一事实，沈桂林供认不讳，并表示其在南大桥下找人制作了假证，以蒙骗投资人。 案发后，警方从沈桂林处扣押到
7、一些不动产及有关权证。经鉴定，这些房屋他项权证都是假的，沈桂林在庭审中予以承认，但他觉得这是“善意的行为” 。当时，沈桂林向外地“投资人”借了几千万，对方表示要到海南来看沈桂林公司经营状况。 “没有资产显得不好” ，但他的写字楼当时已经被抵押，担心“投资人”撤回借款，为了让“投资人”知道公司做得不错很有实力，沈桂林找人做了这些假证，以掩人耳目。 除了假证，沈桂林还营造了一个假象。从 2009 年开始，沈桂林的公司已经经营不善资金不足，但在和亲朋好友吃饭、给公司高管开会时，沈桂林总是说自己的公司经营得不错，身边的人要是有钱都可以放到公司，由他帮忙“理财” 。 此外，他还安排出借人到公司参观，参观
8、时会让公司员工进行虚假拍卖，让受害人以为他的典当和拍卖公司经营很好。对此，沈桂林解释成“把人气带旺，活跃市场” 。 7 月 8 日，庭审进入法庭调查阶段，随着公诉人出示的多组证人证言及被害人报案笔录等证据，沈桂林用集资款为女友购买房、车及奢侈品等案情细节也随之曝光。面对受害者当场的质疑、公诉人的发问，沈桂林则对公诉机关指控的犯罪事实持异议，当庭一再否认自己不构成非法集资诈骗罪。 沈桂林的神秘女友 公诉人指控，沈桂林共向 208 年人非法集资金额 8.79 亿余元，造成损失 3.6 亿余元。这么多钱，沈桂林究竟用到哪里了呢？ 沈桂林一直强调自己在投资，他所成立的没有开展业务的地产公司、文化传播公
9、司，也有打算开展业务。但是，在回答公诉机关提问时，沈桂林承认，到了后来，因为借的钱越来越多，他每月要偿还的利息就达到上千万。而他由于经营不善，投资失败，导致资金崩盘。 除了沈桂林所承认的偿还利息、用于公司经营，沈桂林还给同居多年的女友戴某购买了别墅、车子及钻戒等物品。 沈桂林在庭审中称女友戴某为“戴总” ，两人于 2000 年前后相识，同居多年。沈桂林否认“戴总”参与其“借款”事务。称其用女友名义买的别墅已经被他拿去抵押借款了，而车子也是借用名义，实际上是公司接待用车，而钻戒则是为了感谢戴某在自己公司业务上的帮忙。 “戴总是个自强自立自尊自爱的女性” ，沈桂林在法庭上“大赞”女友多年来对自己的
10、帮助。但在被害人提出戴某应该也成为被告时又急忙撇清女友与本案的关系， “她的公司还是比较正派的” 、 “她吵着要结婚，我怕我出事，一直没敢答应。 ”沈桂林说。 庭审中，公诉人出示的证人证言中包括一组戴某某及其公司员工的证言，据了解，戴某某是沈桂林同居多年的女友，对外公开以夫妻相称。戴某笔录称，其名下公司与沈桂林公司之间的资金往来是公司间的走账，以制作虚假营业额，但互不插手对方公司的经营。后来沈桂林要求这部分资金借给他使用并支付利息，本来用来走账的钱变成了借款，截至案发沈桂林还欠其个人及公司 3000 多万。她不知道沈桂林向社会公众高息借款，也未帮助其吸收资金。沈桂林曾为其购买的房产、钻戒、汽车
11、等她全部上缴，但事先不知道这是沈桂林用非法集资款所购买的。 “他俩人的公司不可能没有业务往来，检察院应当调查清楚。 ”这时，被害人代表与公诉人出现分歧，被害人认为戴某身上存在的诸多疑点。 高息难付，债权人哄抢字画 庭审中，公诉人出示多组海南美丽道公司员工等证人证言，曝出了部分债权人曾经哄抢公司字画的内幕。 公诉人出示的一组海南美丽道公司员工笔录称，在沈桂林失踪逃跑后，该公司高层将字画用七辆车运走，在运走途中被建某某等人抢走字画。运到目的地的只有五辆车，第二天又有 50 多人到海南美丽公司抢走了字画物品，之后公司高管又将字画装成一车运走，在一名警官的拦截下将字画返还给委托人。在此期间，有部分债权
12、人来拿走物品，由于当时场面混乱，被抢走的物品都没有登记。 据公诉机关介绍，目前沈桂林的海南美丽道公司丢失的字画还没有完全追回。 “据我了解，海南美丽道公司与北京美丽道公司价值数千万元的字画本来是可以用来偿还我们受害人损失的，但现在显然没有。 ”一位债主质疑，海南美丽道公司高管在该案立案后成立应急小组声称是保护公司财产，其实是利用自己职务之便把公司的资产占为己有。 面对公诉机关的举证和受害者的质问，沈桂林表示，受害人对自己的怨恨自己都能理解，自己犯的罪自己承担，公司高层并不知道具体情况。 公诉机关指控，沈桂林收到借款后，未将借得款项用于典当业务，而是将大部分用于偿还以前借款的本金和利息，还将借款
13、用于购买房产及汽车、字画等艺术品、购买手表及钻戒等奢侈品，支付北京美丽道公司、海南美丽道公司等公司各项开支。 2013 年 12 月，多名被害人要求偿还数千万本金。加上还要支付巨额利息，沈桂林的资金链断裂，再也无力支付。因担心事情败露，沈桂林将登记被害人借款的金额、支付利息等资料的记录本烧毁后，于 2013 年12 月 7 日携带外币从海口出逃到香港，并辗转泰国曼谷、老挝万象等地。离开海口前，沈桂林在明知无力偿还的情况下，还向郑某某借了 100 万元。 在法庭上，对公诉机关指控的案情和借款数据沈桂林表示同意， “我不记得我曾经借了多少人多少钱，以公诉机关认定的为准” ，并表示，确实在出逃前烧毁
14、借款账本。 不过，在庭审中，沈桂林表示自己并没有构成集资诈骗罪。他辩称，自己从未在社会上公开宣传过借款的事，只是在亲友圈内说过。所以自己并不是集资诈骗，只能算非法吸收公众存款。 “我从未故意非法占有所有投资人的资金，借来的钱一部分用于投资经营，一部分用来支付投资人的利息。 ”在庭审中，沈桂林为自己喊冤。 沈桂林还振振有词地说，自己从未想过要卷钱跑路，只是自己经营不善、投资失败，觉得无法面对亲友才出国。对于出逃的事实，他声称自己是暂时回避。他辩解，买的房产、字画、写字楼等也都是投资的需要。他同时声称， “我的主观愿望是想将公司经营下去，不想让大家蒙受损失。 ” 到了 7 月 9 日，此案庭审进入
15、法庭辩论阶段。旁听的受害人有所增加。因庭审前又出现了两名受害人，沈桂林被控集资诈骗金额也随之“水涨船高” ，超过 8.8 亿元（数额为 88182 万元） ，涉案受害人增至 210人，造成损失达到 4 亿余元。 而随着庭审的继续，同居女友公司与沈桂林公司之间相互走账营造“经营良好”假象、被控非法吸收公款存款的沈桂林的朋友杨玉林介绍前男女“借款”等更多的案件细节曝光。关于沈桂林赃款赃物去向、同居女友戴某是否算是同案犯、帮助沈桂林“借款”的 7 名被告是否构成犯罪等等争议也愈加激烈。 数亿元赃款流向何处 杨玉林是一个单亲妈妈，与沈桂林也是多年朋友，她将自己的前男友吴某某介绍给沈桂林，之后，吴某某借
16、给沈桂林 55 万元。事情发生之后，吴某某及杨玉林的老乡等人均表示，他们是在听杨玉林说起沈桂林生意做得大，把钱放在沈桂林那里可以拿高额利息之后，在杨玉林等人的介绍下，与沈桂林签订借款协议的。 用自己获得高额利息的“经历”现身说法，是很多帮助沈桂林借款的公司高管、老乡、朋友等的做法，也因此吸引了众多受害人纷纷“借款” 。但是，当被推上法庭受审时，身为原泰特典当公司副总陈小刚、杨玉林等人却不约而同地为自己“叫屈” 。 杨玉林现场哽咽，陈小刚更是当场痛哭。 “我一直比沈桂林有钱，他后来做得大了才比我有钱” “我看不上那些小钱，我忙着呢” “我是受害人，还是个比较大的受害人” ，陈小刚辩解说，自己是应
17、“投资人”要求，介绍他们找沈桂林，其本身没有从中牟利。最终，难以控制情绪的陈小刚被法警暂时带离法庭。 一名陈姓中年女子出现在第十法庭。她称，2013 年 10 月，在沈桂林及崔工年（男，现年 61 岁，辽宁人，泰达拍卖副总经理及美丽道艺术总监）的再三劝说下，他将一名家真迹金牛图借给沈桂林“撑场面” ，也想顺便了解这幅画的行情，没有想到，等她飞回海口，沈桂林逃跑了，崔工年说不知道她的画去了哪里，她去了派出所报案，得到答复也是没有找到那幅画。 据悉，海口美丽道的一车字画曾被洪抢，多数没有记录。这些字画和沈桂林“借款”去向的问题多次被提及。沈桂林被控集资诈骗 8.8 亿余元，造成超过 4 亿的损失。
18、关于这 4 亿元的去向，成了庭审中反复被追问的问题。 出逃之前，沈桂林烧毁了他的“记账本” 。这也给沈桂林涉嫌集资诈骗罪涉案金额及人数的认定，以及赃款赃物的流向追索等带来困难。庭审中，受害人代表多次要求查清沈桂林所造成的 4 亿元损失的流向，包括审计沈桂林同居女友戴某公司的财务，沈桂林外逃期间的花费及其是否转移资产等等。 戴某曾作证称沈桂林欠其个人及公司 3 千多万元，但遭到受害人方面的质疑。庭审现场，一个自称认识沈、戴多年的知情人表示，戴某“爱慕虚荣” “很喜欢奔驰车” “常夸老沈（沈桂林）负责了她小孩国外留学的费用”等。受害人表示，戴某的公司也向银行贷款，根本不可能给沈桂林借出那么多钱。
19、沈桂林在庭审上交代了自己的部分款项流向，称其在某农场有 850亩的土地，但“没有土地证” 。而他也通过他人将部分字画放在法国展览、拍卖， “可能价值四五千万” 。 法庭让沈桂林在庭后用书面的形式，将其赃款赃物的流向一个详细交代。 认定集资诈骗的关键点 在进入自我辩护时，沈桂林的态度跟前两天发生明显转变。沈桂林一改之前对公诉机关指控案情及相关数据认同的态度，表示对涉案人数200 多人、涉案金额达到 8 个多亿“很诧异” 。 沈桂林否认自己构成集资诈骗罪，称其回国投案前，公安机关曾“承诺”他所犯为非法吸收公众存款罪，其没有公开宣传高息借款一事，主观上也没有占“投资人”资金的故意。 对于沈桂林及其辩
20、护人的辩解，公诉机关表示，沈桂林是否构成集资诈骗罪，主要看其是否存在虚构事实，以及主观上是否具有非法占有他人资金的目的，具体到本案，根据公司员工证言及查明事实，沈桂林公司经营并不好，一有进账就转入其个人账户，集资来的款项用于生产经营并不多，集资款除被用于偿还利息，部分资金则用于挥霍，购买房产、车辆等，还给女友购买别墅、钻戒、手表，其后期每月所还利息更高达 2 千万。 此外，沈桂林还有携款潜逃及烧毁账本的行为，再加上沈桂林制作假的房屋他项权证，对外宣称公司经营良好等。由此，从沈桂林集资款的用途、事后行为，造成的严重后果及借款对象等均可认定构成集资诈骗罪，应承担相应刑事责任。 法庭审理认为，沈桂林的行为已构成集资诈骗罪，应依法予以严惩。沈桂林虽主动投案，如实供述自己的罪行，具有自首情节，但鉴于其集
