1、1传销诈骗的方法与预防措施摘要：传销诈骗经过不断的演化发展，建立起了一套标准化的诈骗程序。发展下线，洗脑培训。诈骗方法花样翻新，防不胜防。产生了利用高科技工具的网络传销。分析了传销诈骗的常用方法，提出了预防措施。 关键词：花样翻新；网络传销；预防措施 传销自 1992 年以来传入我国，逐步演变为一种骗取钱财的诈骗方法。直销是不通过店面销售、不经过批发环节，将产品直接送到消费者手中，从而降低商品销售成本的销售方法。非法的传销方式，主要是多层次传销或者网络经营，在国外和港澳台被称为“老鼠会” 、 “金字塔式销售” 。 一、传销诈骗的现状 1.受骗者人数众多 在传销诈骗中，上线通过发展下线收取提成或
2、者介绍费，取得非法收入。由于这种经济利益的驱动，每一个上线都竭尽全力网络各种人员，加入传销队伍。有的人在不明真相的情况下，加入了传销队伍，想退出时又身不由己。传销诈骗中发展下线的能力是十分惊人，在短时间内就可以通过复制传销网络，组织起一支规模宏大的传销队伍。传销人员的组成结构是多样化的，既有工人、农民，还有大学生；既有个体私营业主，也有国家工作人员。河南、海南等省区，工商、公安等部门加大了对传销的打击力度，共查出传销案件 3500 余件，教育、劝返传销人员260.54 万人次；全国公安机关共破获传销犯罪案件 1900 余件，涉案金额100 亿元，抓获主要犯罪嫌疑人 1.6 万余人，解救受骗群众
3、和教育劝返人员 17 万余人。 2.损失巨大，危害性强 传销诈骗经过不断的演化发展，建立起了一套标准化的诈骗程序。在诈骗方法中规定要对发展的下线人员组织培训。这种培训的欺骗性作用是不可低估的。他们混淆传销和直销的界限，把传销定义为一种完全合法的销售模式，并具有“超前性和科学性” 。这种培训在客观上起到了洗脑的作用，使许多人深受其害，执迷不悟。传销诈骗使被骗人员造成了数以亿计的经济损失：有的人被传销骗得倾家荡产，有的人的企业被传销诈骗的破产倒闭。传销诈骗破坏了市场经济基本的诚实信用原则，还引发了一系列的刑事犯罪。 3.屡禁不绝，转入地下 在传销蔓延的高峰时期，1998 年国务院发布了关于禁止传销
4、经营活动的通知 ，禁止传销。之后的几年间，虽然有关执法部门做出了巨大努力，但是为了逃避打击，传销仍然以各种名目变相经营着，其中包括消费联盟、滚动促销、加盟连锁等。为了进一步加大打击传销和变相传销的规模和力度，2005 年国务院又连续出台直销管理条例和禁止传销条例两个重要法规，明确表述了中国政府的政策，规范直销，打击传销。例如，北京市工商行政管理局，成功破获了品得茶艺公司传销大案，抓获了公司负责人等 3 名主要犯罪嫌疑人，冻结涉案资金 780 万。3二、传销诈骗的常用方法 1.把发展下线作为诈骗的第一要务 传销的主要方法是，较早加入的直销商称为上线，他的主要工作不是销售商品，而是不断发展新的直销
5、商（称为下线） ，加入传销网络。由他推荐加入的直销商首先向他购买一个相当大额的商品从中赚取差价，并且还可以向下线收取介绍费或者提成。每个下线也依次如法炮制发展自己的下线，复制传销网络，形成新一轮滚动和扩展。上限可以通过发展下线取得提成，这是传销诈骗制度设计中最核心的内容，它为传销诈骗带来了持久不衰的经济动力。拉拢发展得下线人数越多，获得的提成也越多，这体现了传销作为“老鼠会”的本质特征。 2.洗脑培训，越陷越深 洗脑培训是传销诈骗的一个重要方法，在骗人过程中，发挥了意想不到的作用。在培训中，他们树立了一个又一个通过传销成为百万富翁的典型案例。有时甚至让这些人亲自现身说教，把人们发财致富的贪望之
6、火点燃，使人们深信“端盘子的王某可以通过传销发财，我也一定能够发财” 。以他为榜样，这些身处底层的传销人员开始频繁地与远方亲友联系，用花言巧语将她们骗到外地，发展成自己的下线。 3.亲戚朋友就是财源 在洗脑培训中，传销的组织者会反复灌输一个发展下线的“祖传秘方”：你的亲人和朋友，就是你最大的财源。通过把他们发展成为自己的下线，你就可以实现发财的梦想。因为你的亲人和朋友是对你最信任的人。亲戚朋友，在传销者的眼里都变成了发财致富的工具。 44.携款潜逃，诈骗钱财 在传销诈骗中，经过不断发展下线，层层复制传销网络，集中的资金和传销人员会逐步扩大和膨胀。但传销规模的扩大和膨胀不是永无止境的，这是传销的
7、最高上线在发起传销时就清楚的事实。所以，当传销的规模扩大到一定程度时，即骗到的资金足够多的时候，最高上线的少数几个人会在暗中移转资金，使成千上万的人被骗。 三、预防措施 1.识别花样翻新的传销诈骗方法 传销诈骗常用的方法是：第一，通过发展加盟店，介绍他人加入，先参加者从发展的下线成员所交纳费用中获得收益，且收益数额由其加入的先后顺序决定。这是绝大多数传销诈骗普遍采取的方法。第二，通过交纳入门费或以认购商品变相交纳入门费的方式，取得发展他人加入的资格，以此获得回报。第三，花样翻新，亏本运营。从一个传销诈骗的经营运作来看，人们交纳 680 元认购商品，可获得 16 次上网竞猜机会，根据其至少 95
8、.53%的中奖率计算，至少可获得 1000 元以上的回报，这种亏本经营方式得以维系下去的原因在于其不断发展下线加入，以“收后账返前奖” ，即以后参加者所交付的部分费用支付先参加者的报酬的做法，但一旦这种做法无法维持下去时，先参加者的奖金将无从兑现，后加入者也将血本无归，是引发社会不安定因素的隐患。此外，通过销售商品，采取竞猜中奖的方式进行传销诈骗。 2.识别利用高科技工具的网络传销 科学家曾经预言，计算机将会改变人类的命运。在工商行政管理部5门对传销诈骗违法行为，不断加强打击力度，对传销诈骗危害性的宣传教育，人们自觉抵制传销诈骗的意识逐步增强。在这种情况下，为了欺骗群众，传销诈骗者苦思冥想，发
9、明了利用互联网高科技手段从事传销诈骗活动。近年来，从公安机关查处的各类传销诈骗案件中发现 ，网络传销诈骗有愈演愈烈的趋势。上海市工商行政管理机关查处的一起案件，传销诈骗者给传销诈骗行为披上电子商务的外衣，利用互联网高科技手段为载体，在网民中发展网络从事传销。 利用互联网高科技手段为载体的网络传销的特征，一是隐蔽性强，利用网络向传销人员传播传销信息往往采用加密技术，通过银行划转往来的资金，使传销活动更加隐蔽。二是发展速度快。金翰公司网上传销诈骗，共开展 28 期活动，实现销售 84201 人次，其中，后 5 期每期平均达近万人次。 3.区别传销与直销，不要相信传销合法化 有些传销诈骗者故意混淆二
10、者的界限，以直销之名，行传销之实。十几年前，直销在中国发展的初期就被一些不法企业所利用，他们把直销变成了一种诈骗性的活动，演变成了拉人头骗钱的传销，影响着社会的稳定，导致无辜的参与者受损害。在传销活动中，诈骗者 对外宣称，他们做的是直销，而不是传销，企图以直销之名，掩盖其从事传销诈骗的事实。让消费者变成专门的营销者，并且不断发展下线收取高额的入伙费，后来索性就不卖产品光拉人头，以欺骗的手段来骗取钱财。 4.铲除产生传销诈骗的土壤 如果分析各种各样的传销诈骗活动，尽管表现形式有所不同，诈骗6方法日新月异。但是，传销诈骗的本质特征是：以传销之名，行诈骗之实。通过传销活动，取得巨大的非法收益，是传销诈骗产生的根本动机。贪欲是一切犯罪的根源。所以，面对势凶猛的传销诈骗活动，必须要加大打击的力度，铲除产生传销诈骗的土壤，使传销诈骗没有立足之地。 5.通过宣传教育，认清传销诈骗的危害性 在传销诈骗的游戏规则中，随着发展下线，传销人员和资金不断增加。当骗到的金钱比较多时，少数几个上线会串通抽逃资金，使大多数人受骗。所以，传销诈骗的特征是，少数几个人诈骗大部分人的金钱。只有少数几个人是受益者。通过宣传教育，让人们认清传销诈骗的危害性，防止重蹈覆辙。 参考文献： 1张新宝.司法独立和公正是法治国家的价值目标.法学，2012.1 2李秀平.树起一盏照亮法律路径的灯.法律与生活，2012. 1
