3.6亿美人心计.doc

3.6 亿美人心计其实林意被捕已经很久，久到恐怕连她自己都已记不起当初的风光。即便如此，2013 年年末，一条“40 岁上海美女混迹深圳富豪圈，被控骗 8 富豪 3.6 亿”的新闻横空出世，依然如平地惊雷，个个关键词都足够吸引眼球，更何况其中还牵扯到国企高管、民间投资大户、台湾商界大佬，甚至传说中著名的德国罗杰斯家族传人，一个坐拥数百亿欧元资产的德国人。 网友因此戏言， “这位美女才是干大事的人。 ” 圈子 当“美女”与“富豪” 、 “诈骗”纠缠在一起，难免让人浮想联翩，不过，林意的故事看上去与情色无关。 她“有钱” 。她住在深圳华侨城纯水岸价值逾千万元的豪宅里，出入有菲佣伺候；她拥有至少三辆名车，包括一辆法拉利、两辆奔驰，雇佣的专职香港司机月薪过万；她的“老板”罗伯特，是著名的德国罗杰斯家族传人，从事珠宝钻石生意，全世界投资，坐拥几百亿欧元；她曾向台湾一家人寿保险股份公司董事长展示汇丰银行账户结余证明，据说里面“900 多亿港元的存款”数字，当时就把对方震惊了。 当然，钱只是这个所谓富豪圈的敲门砖。 被骗后唯一肯对媒体透露姓名的千万富豪钟响明，还记得 2008 年，在珠海超级跑车赛道上第一次见到林意和德国人罗伯特的情景。即便是赛场上豪车云集，两人坐在一辆黄色法拉利上依然十分抢眼。罗伯特身材高大，大约 1 .8 米，体格壮实，林意则气质迷人。虽然当时罗伯特 26岁，林意 35 岁，比罗伯特还大了 9 岁，但两人站在一起看上去并不突兀，像是一对情侣，并且，他对林意的判断是， “这是一位美丽与智慧并重的女人” 。 当时林意向他介绍说，罗伯特是她的老板，是德国一个大家族的后代，从事珠宝钻石生意，拥有几百亿欧元，在深圳、香港、上海都有公司，从事的股票期货投资，每年都有 20%以上的回报。后来熟识之后，他发现与林意交往的人都是大老板，身家过亿。这进一步加深了他对林意的信任。 出来混，混的就是个“圈子” 。据林意的“搭档” ，德国人罗伯特说，有了“德国罗杰斯家族后代”这一身份，他所遇见的富豪都对他十分热情、尊重。每当他有“商务伙伴”来到中国，林意就会为他的“商务伙伴”和“中国朋友”安排宴会、派对。这些宴会派对或在高档酒店，或在她位于华侨城纯水岸的住所举行。在这些场合中，她把派对的各方都介绍成“富有” 、 “有能力的” 、 “有影响力”的人物。 罗伯特说，林意的目的就在于向大家炫耀她是一个多么神通广大、交游广阔、人脉深厚的人。 “即使对在餐前还不认识的人，她都有办法令对方相信自己认识对方已经很长一段时间了， ”“她是一个受过良好教育、智商很高的人，她商谈的技巧尤为高超，说的话条理明晰、头头是道， ”并且，林意了解西方和中国的文化，在他见过的中国人中，在享用高级西餐时能够具备正确的餐饮礼仪和言谈举止的为数不多，林意就是其中一个，这使她与众不同，独具魅力。 正因为此，在这个号称眼高于顶、目光犀利、经验丰富的深圳富豪圈，林意如鱼得水。 “魅力”是怎样炼成的 林意本姓郑，上海人，出身于干部家庭，其父曾就职于上海某钢铁公司。她中学就读于上海重点高中松江二中，后毕业于华东政法大学。大学毕业后，进入某银行外汇科工作，两年后离职，她又进入某香港公司上海分公司当经理。2003 年，她开了家投资咨询有限公司，名为上海银和。 深圳事发后，她父亲撇得很清，说林意从小性格好强，因他和妻子工作忙，加上小女儿出生，所以对她疏于照顾，从小到大，生活读书考大学都是她自己照顾自己。直到她 2004 年离开上海，一谢姓男子突然找上门来，说林意帮他们办贷款业务，款没有办下来，交的 1000 万元保证金也没了。继而她父亲以前的同事、亲戚朋友陆续上门，说郑某（林意）帮他们理财、炒汇，拿了上百万元的钱就不见了。 这可以说是林意的“第一桶金” 。随后，她涉嫌以理财为名拿走他人的钱财未还，被上海公关机关通缉，父女从此断了联系。 寥寥数语，就勾勒出一个女人的前半生。 同样是 2004 年，林意在上海结识了德国人，软件工程师罗伯特。罗伯特说，她告诉他自己在广州生活，大老板在某银行外汇部门工作，有大量资金从事投资业务。到了广州，两人恋爱了。据说起初，她经营了一家发廊，赚了一些钱。但后来经营出了问题，发生一些经济纠纷，两人就搬到了深圳。 2006 年，在香港，她与罗伯特投资了一家珠宝公司，做起了钻石生意。 据说两人以股权方式投资，不参与直接经营，仅仅是通过这家珠宝公司为一家上市公司搞业绩。该上市公司则在他们做出业绩之后，负责为他们置换股权，钻石交易达到多少，就为他们置换多少股权。而该上市公司之所以要这么做，是为了借珠宝钻石贸易量拉升股价。 一度为达到双方约定的 5000 万港币的交易量，林意和罗伯特在深圳成立办事处，与深圳的一家钻石行合作，钻石行提供钻石，负责加工，林意、罗伯特两人则寻找订单。但很快，林意就发现，她和罗伯特两人都不是搞钻石出身，两人做的贸易量离那家香港上市公司约定的 5000 万港币差距太远，连五分之一也难以完成。 怎么办？林意、罗伯特先向钻石行林老板采购少量价值较低的钻石，取得林老板信任后，再拿价值较高的钻石。通过打供货、付款的时间差，林意和罗伯特将取得的钻石典当到典当行套取资金，一部分用于炒股牟利，或购买低价值钻石加工销售，制造有进行钻石贸易的假象，另一部分则用于支付货款，骗取林老板继续提供钻石。 表面上看，这种办法的确盘活了资金。但后来因在股票上亏了本，加上一些钻石成品因不符合客户要求被拒付货款，这种“经营模式”难以为继。 2007 年到 2008 年，林意和罗伯特总共骗取林老板 92.58 万美元的钻石后，又消失了。 重操旧业 她实在是个不甘寂寞的女人。 在深圳，林意和罗伯特广交富翁、官员，其中包括深圳证监局的一位高官、国泰证券的高管、华联发展集团的高层等。利用这些关系，林意和罗伯特又认识了不少正在寻找投资机会的富豪。 事发后看，林意的“骗术”算高明吗？据罗伯特说，在林意营造的高端大气上档次的虚幻氛围里，通常富豪们都试图表现大方的气质和良好的教养，对于林意说的一些话并不多问。而一旦林意获取了富豪们的信任，她就开始与对方谈生意。 “她很善于言谈，极具说服力， ”更重要的一点是，林意总是以中间人的名义做事，她从未说过其实她自己就是老板。大多数情况下，林意说自己是为某大老板或大老板控制的基金工作，低调，神秘，欲言又止，让人遐想万千。 但是绝非无懈可击。 比如 2011 年，在一次喝茶聊天中，林意貌似不经意告诉钟响明，他们公司的理财产品很不错，每个月至少可以赚取 5%的分红，如果想要抽回资金提前一个星期说即可。 这就是她最初在上海施展的高额回报“理财”套路。林意和罗伯特在深圳有两家投资公司，分别是深圳德富择投资有限公司和深圳德富瑞投资有限公司， “两块牌子一套班子” 。2011 年 2 月，钟与德富择公司签订了理财合同，两三天内分几次投入了几百万人民币。一个月后，林意说几百万元人民币不够在德富择设立独立账户，于是钟又投入了数百万元，总计 800 多万元。当年 3 月，钟收到 30 多万元“分红” ，此后再无“分红” 。 又有一位姓叶的 80 后投资人，2011 年，林意约叶女士吃饭，告诉她自己的股指期货非常成功，每月能获取 10%的利润，并说她现在操作的股指期货的盘是一亿元人民币，已操作 8000 万元，还剩下 2000 万元的投资额度。叶女士先是投入 200 万元试水，林按约返回利润，叶逐渐相信林的能力，先后投入了 1400 万元，此后再无音信。 而华联发展集团高管董某与林意是在考察西安国际港项目时认识的。考察过程中，林意展示了她的人脉资源、专业能力、资金实力，给董某留下很深印象。2010 年下半年，林意多次向董某提及股票投资方面的事情，告诉董他们也做代客理财业务，投资回报率极高，甚至高达 30%至40%。后来董确定付给林意 500 万港元作为理财用途。其后林意曾返还了大约 20 万港元的回报，但董某 500 万港元本金再无下落。 其二，虚构股份和投资项目。张某和汪某是深圳的两名投资人，2009 年，林意找到他们二人，虚构德富择拥有 3000 万股 ST 深泰限制流通股，并向两人提交了一份宝安区投资公司与德富择关于 ST 深泰限售股份的《代持股协议》 ，表示可将其中委托宝安区投资公司代为持有的 450万股出售给他们。张、汪信以为真，付出股权收购款 3000 多万元，事发后证明《代持股协议》系伪造，3000 多万元打了水漂。 而黑龙江省刘姓富豪，通过深圳投资圈两个大户朋友认识林意，当时刘正为海南的土地竞拍寻找投资，林意表示有意投资，不过要求刘先支付保证金，刘先后共支付了 8000 万元的保证金。后来林意又以公司收购、合作成立担保公司为由头，邀刘合作，截至事发，还有 8000 余万元未归还给刘。 圈套 大多数骗子的招术一般先是给人洗脑。这种洗脑包括“豪门之后”的金字招牌，包括“同一个圈子”的虚妄光环，也包括一系列资信证明，比如银行账户余额、各种各样的投资证明。林意对此尤其擅长。 据钟响明说，林意是学法律的，懂得规避问题和法律制约，智商很高。她提供的资信证明文件大多都是假造的，也有一些文件可能是真的，但却没有真实的投资行为，或者在投资额上作伪。等到投资人相信，骗术就成功了一半。 而事发后罗伯特说，林意曾告诉他，上世纪 90 年代国内每个银行对于外汇兑换都有严格的规定和限额，她在上海一家银行外汇科上班时，就曾利用自己的职位将兑换服务提供给朋友，并从中收取回扣和佣金。如此操作很长一段时间，没人发现这一点。由此可见，林意对银行系统的知识同样非常了解。 因此“骗术”之三，就是港币兑换人民币。 2010 年 9 月，深圳一位左姓人士代表境外的一家公司，请林意帮忙，为这家境外公司兑换人民币，该公司向林意支付了 9000 万港元，然而钱一汇出之后，林意就以各种借口，推迟支付人民币的日期。 最夸张的是台湾一家人寿保险股份公司的董事长邓某，共有 1600 万美元被林意和罗伯特两人卷走。 为何会有这么惊人数额的钱被骗？据说林意当时使用了伪造的汇丰银行账户结余证明，里面有 900 多亿港元的存款，邓某方面看了结余证明很震惊。当时林意一方请求邓某方面帮忙，收购南湾一家人寿保险公司，这份结余证明用来证明他们的资金实力。为参与竞标，林意将结余证明寄往该人寿公司的美国母公司，后者没有对结余证明的真伪提出异议。这客观上让邓某方面相信了林意的资金实力，也为日后邓某上当受骗埋下了伏笔。 取得了邓某的信任后，林意和罗伯特就开始想方设法说服邓由他们来操作邓的投金。为了让邓某更加信任自己，罗伯特在会面中，取出自己的手提电脑，现场演示自己的股票投资，邓某的助手说，让他印象深刻的是，林意还拿出自己的手机，上面是石油期货走势图，石油每下跌一块钱，她就进账 100 万美元。 见此情景，邓某遂与林意签了投资理财协议，共有 1600 万美元交由林意打理。2010 年，邓某在大陆需要使用人民币，林意主动提出帮邓某在境内支付人民币，而邓某又将 1500 万美元汇入到林意的账户，林意将6000 万人民币汇还给邓某，之后再无任何资金汇入。到最后，邓某总共还有 1600 万美元攥在林意手里。 直到 2011 年 5 月，林意和罗伯特突然被警方带走调查。 金钱游戏 事实上，林意和罗伯特不停圈钱，无非是用下一次圈到的钱，来支付上一次的欠款。这个最“朴实无华”的金钱游戏到了 2010 年左右就渐露破绽，多人向他们追讨欠款，他们也左支右绌，渐渐难以支撑。但真正让他们落网的却是最开始，他们从事的钻石珠宝生意。 受骗的钻石行林老板苦苦寻找他们，在 2008 年他第一次报案，深圳市经侦支队表示，只是暂时找不到人，跟事主还有电话联系，因此暂时不能立案。 直到 2011 年 5 月，一名同样被骗的珠宝业老板陈先生在福田莉莉玛莲酒吧内发现了罗伯特，于是报警，罗伯特因此被抓。三天后，林意在上海被警方带走调查。两人于 2011 年 6 月 24 日被执行逮捕，2012 年 12月被提起公诉。 ――这究竟是个什么样的女人，竟能卷走众多富豪高达 3.6 亿元资金？ 真名叫郑某的林意，一共有五个合法的户籍身份，林意只是其中之一。据她向警方交代，林意的身份是她托深圳一个叫“涛哥”的男性朋友帮忙办的，其他身份也是她通过关系搞到的；罗伯特的父亲是一名电脑工程师，母亲是一位营养调剂师，他根本不是什么豪门之后；而华侨城纯水岸的住所，是他们每月 2 .8 万元租来的。 但与此同时，林意又表示她吸收的投资款均用于真实投资。然而当警方询问具体的投资凭证时，她又说找不到了，或者销毁了，或者被手下的员工拿走了。员工们告诉警方，虽然林意与罗伯特开了两家投资公司，但几乎没有做成过一项投资业务。林意倒是带着下属去西安等地考察过房地产项目，但那些项目都是不了了之。 据警方调查，林意建立了一个复杂的资金转账网络，利用这个网络她转移了大量资金。在这个网络中，包括林意自己多个身份的银行账户、她下属的账户、合作伙伴的账户、地下钱庄。以至于到现在为止，被骗的富翁们都没有追回属于他们的钱财，甚至据说林意和罗伯特实际诈骗资金远不止 3.6 亿元，原因之一是一些受害人不愿透露真实受骗数额。那么，这些钱究竟去了哪里？ 林意好赌。深圳警方曾赴澳门调查，澳门一赌场的投资人介绍，林意在他的赌场赌钱，开始赢了两三千万港元，到后来就一直输，输了近一亿港元。不过，赌场的账户都是当时对账当时销账，上述数字并没有账簿记录。据这位投资人听别人说，林意在澳门输了三四亿港元。而林意也曾告诉过罗伯特，她赌输的金额高达数千万元。 尽管如此，历经多次开庭，林意从未认罪，而罗伯特则表示基本上所有的事情都是林意做的，与他没有关系。一场金钱游戏或许结束了，一场狗咬狗的把戏还在上演。