1、 2013 年年度报告 - 0 -合肥科技农村商业银行 2013 年年度报告第一节 重要提示本行董事会及董事保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。安徽宝申会计师事务所根据国内审计准则审计并出具了无保留意见的审计报告。本行董事长刘万霞，行长邵赤平，监事长胥玲，财务会计部总经理曹敬芳保证年度报告中财务会计报告的真实、完整。第二节 基本情况简介【法定中文名称】 合肥科技农村商业银行股份有限公司【法定英文名称】 Hefei ScienceTechnology Rural Commercial Bank Company Lim
2、ited. 【法定英文简称】 Hefei ScienceTechnology Rural Commercial Bank【法定代表人】 刘万霞【注册地址】 安徽省合肥市长江西路 101 号邮政编码：230031 联系电话：0551-65538177 传真：0551-65538177网址：http:/【主营业务范围】 吸收公众存款; 发放短期、中期和长期贷款；办2013 年年度报告 - 1 -理国内结算；办理票据承兑与贴现；代理收付款项及代理保险业务；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券、金融债券；从事同业拆借；提供保管箱服务；经中国银行业监督管理机构批准的其他业务。【部门与分支机构设
3、置】本行设三大类 14 个部室。其中总行营业部、公司金融部、个人金融部、金融市场部 4 个部门属前台经营部门；合规与风险管理部、授信评审部、审计稽核部、运营管理部 4 个部门属中台管理部门；计划财务部、人力资源部、科技信息部、办公室、后勤保障中心、监察保卫部 6 个部门属后台服务部门。本行下辖 1 个营业部，22 个支行，50 个分理处，1 个自助银行，机构总数 74 个。合肥科技农村商业银行各支行分布一览表序号 机构名称 营业地址 行政区划所在地电话1 总行营业部 合肥市长江西路 101 号 蜀山区 651962882 高新区支行 合肥市望江西路 502 号 蜀山区 653374263 黄山
4、路支行 合肥市黄山路与宿松路交口 包河区 636278234 东至路支行 合肥市东至路绿怡居 001-002 号 政务区 635136215 淝河路支行 合肥市周谷堆与淝河路交叉口 包河区 646565196 琥珀支行 合肥市琥珀山庄东村 298 号 庐阳区 656055267 杏花支行 合肥市阜南西路 168 号 A 座 庐阳区 656194138 庐阳支行 合肥市荣事达大道 11-13 号 庐阳区 626134809 城北支行 合肥市濉溪路 268 号 庐阳区 6552705610 城东支行 合肥市南陵路 48 号 瑶海区 6448248111 红旗市场支行 合肥市合裕路 939 号红旗大
5、厦 B座 瑶海区 6453174112 七里塘支行 合肥市北二环路与新蚌埠路交叉口西南角 瑶海区 6427239613 新站支行 合肥市芦岭路巴黎春天商办楼 1-2层 瑶海区 6425230714 骆岗支行 合肥市太湖东路 6 号 包河区 6342208915 望湖支行 合肥市东流路 30 号 包河区 6343791216 经济开发区支行 合肥市翠微路 6 号海恒大厦 经开区 6381303717 大兴支行 合肥市合裕路 112 号 瑶海区 645364142013 年年度报告 - 2 -18 蜀山支行 合肥市长江西路 1002 号 蜀山区 6538011019 滨湖支行 合肥市义城镇合巢路
6、37 号 包河区 6336147820 大杨支行 合肥市环湖东路 239 号 庐阳区 6571101321 濉溪东路支行 合肥市濉溪东路 99 号 庐阳区 6423190922 肥西支行 肥西县上派镇人民路 3 号 肥西县 6888105223 庐江支行 庐江县庐城镇文昌中路 庐江县 87333027第三节 股本变动及股东情况一、股本情况报告期末，本行股本总额为 169,844 万股，其中法人股162,357 万股，自然人股 7,487 万股。 二、股东情况（一）至 2013 年末，本行股东总数 803 户，其中法人股 38 户，自然人股 765 户。（二）本行前十名法人股东名称、出资额、出资
7、比例如下：序号 股东全称 股权数量 占比1 重庆国际信托有限公司 424,440,000 24.99%2 重庆渝涪高速公路有限公司 169,840,000 10.00%3 合肥兴泰资产管理有限公司 168,073,784 9.90%4 合肥供水集团有限公司 128,908,600 7.59%5 合肥百货大楼集团股份有限公司 92,908,600 5.47%6 合肥海恒投资控股集团公司 84,885,749 5.00%7 合肥高新创业园管理有限公司 76,500,000 4.50%8 合肥市国正资产经营有限公司 59,420,024 3.50%9 合肥经纬资产经营管理有限公司 53,478,02
8、2 3.15%10 安徽中辰投资控股有限公司 42,442,875 2.50%合计 1,300,897,654 76.59%（三）本行持股份 100 万以上自然人股东名称、出资额、出资比例如下：序号 股东姓名 持股数（股） 占比1 王萍 2,546,573 0.15%2 郑立 2,546,573 0.15%3 刘祝强 1,948,595 0.11%4 缪黎红 1,731,669 0.10%2013 年年度报告 - 3 -5 刘天成 1,697,715 0.10%6 孙礼茹 1,697,715 0.10%7 方明州 1,697,715 0.10%8 郭奇娟 1,697,715 0.10%9 罗国
9、华 1,697,715 0.10%10 钱业革 1,358,172 0.08%11 汪明来 1,222,355 0.07%合计 19,842,512 1.16%（四）持股 5%以上的股东情况1.重庆国际信托有限公司。注册资本人民币 24.39 亿元，单位负责人：翁振杰，地址：重庆市渝北区龙溪街道金山路 9 号附 7号。经 中国银监会批准，经营范围为：资金信托、动产信托、不动产信托、有价证券信托、其他财产或财产权信托等业务。2.重庆渝涪高速公路有限公司。注册资本人民币 20 亿元，法人代表：谷安东，地址：重庆市江北区石马河 209 号。公司经营范围：经营管理重庆渝涪高速公路。3.合肥兴泰资产管理
10、有限公司，注册资本人民币3.3亿元，法人代表：程儒林，地址：合肥市长江中路168号招商大厦6楼，公司经营范围：产业投资、风险投资、信用担保等业务。4.合肥供水集团有限公司。注册资本人民币9亿元，法人代表：方振，地址:安徽省合肥市屯溪路 70号，该 公司为国家大型供水企业。公司主要经营范围：自来水供应，自来水管道安装，科研设计，水质检测等业务。5.合肥百货大楼集团股份有限公司。注册资本人民币 7.8 亿元，法人代表：郑晓燕，地址：安徽省合肥市长江中路 150 号。公司主要经营范围：土产品、纺织品、服装、百货等。6.合肥海恒投资控股集团公司。注册资本人民币 14.2 亿元，法人代表：王勇，地址：合
11、肥经济技术开发区翠微路 6 号。公司经营范围：房地产开发与经营；对企业股权、项目及其他领域进行投2013 年年度报告 - 4 -资；资本运营管理；资产受托管理（非信托）等。三、股份转让和质押情况2013年度本行股东转让股份数29,910万股，其中法人股股份转让5户，转让股份数29,622万股，自然人之间股份转让3户，转让股份数288万股。2013年度本行股东质押股份数36,825万股，其中法人股股份质押9户，质押股份数36,485万股，自然人股份质押2户，质押股份数340万股。第四节 董事、监事、高级管理人员和员工情况一、报告期内董事、监事、高级管理人员的基本情况二、董事、监事的任职情况姓 名
12、 本行担任职务 任职单位名称 职务孙立强 董事 合肥市国有资产监督委员会 党委书记、主任姓 名 本行担任职务 性别 年龄 文化刘万霞 董事长 女 58 本科孙立强 董事 男 52 本科翁振杰 董事 男 51 研究生董尚可 董事 男 44 研究生刘影 董事 女 39 本科曹景贵 董事 男 50 本科戴登安 董事 男 40 大专邵赤平 董事、行长 男 48 博士研究生范琨 董事 男 50 博士研究生黄俞 独立董事 男 45 研究生张俊喜 独立董事 男 50 博士研究生胥玲 监事长 女 44 本科王永凯 监事 男 56 研究生黄海 监事 女 50 本科方春生 监事 男 39 本科丁汝梁 监事 男 5
13、5 本科沈远军 纪委书记 男 47 研究生2013 年年度报告 - 5 -翁振杰 董事 重庆国际信托有限公司 董事长（代）、首席执行官董尚可 董事 重庆国际信托有限公司 副总经理（副总裁）刘影 董事 重庆国际信托有限公司 计划财务部总经理曹景贵 董事 合肥市国正资产经营有限公司 董事长戴登安 董事 合肥百货大楼集团股份有限公司 副董事长、董事会秘书、财务总监、总会计师黄俞 独立董事 深圳市华融泰资产管理有限公司 董事长张俊喜 独立董事 天津财经大学 副校长王永凯 监事 安徽新华集团 执行总裁黄海 监事 合肥供水集团有限公司 总会计师兼计划财务部部长方春生 监事 合肥海恒投资控股集团 财务融资部
14、负责人2013 年 6 月 7 日，合肥科技农村商业银行 2013 年第一次临时股东大会选举产生，刘万霞、孙立强、翁振杰、董尚可、刘影、曹景贵、戴登安、邵赤平、范琨、黄俞、张俊喜当选为本行董事；其中，黄俞、张俊喜为独立董事；胥玲、方春生、王永凯、黄海、丁汝梁当选为本行监事，其中，胥玲当选为本行监事长。相关人员高管任职资格均已获得银监机构行政许可。三、本行员工情况截至2013年末，本行正式在职员工866人，按文化结构分，本科及以上学历496人，占比57%；按职称结构分，中级及以上职称160人， 占比18%。第五节 公司治理情况一、公司治理的概况报告期内，本行严格按照公司法、 商业银行法、 股份制
15、商业银行公司治理指引等相关法律法规，结合本行实际情况，不断完善公司治理结构，提高信息透明度，保护存款人利益，为股东创造价值，勇于承担社会责任。本行建立了以股东大会、董事会、监 事会、高级管理层机构为主体的组织架构。董事会、监事会分别制定了相应的议事规则，形成了股东大会、董事会、监事会及高级管理层相互分离、相互制衡的公司治理结构。按公司章2013 年年度报告 - 6 -程规定，各层级在自己的职责权限范围内，各司其职，各负其责，确保了本行的规范运作，未发生违法违规情况。（一）关于股东与股东大会报告期内本行召开的股东大会和临时股东大会会议均严格按照公司章程等有关规定履行了相关法律程序，股东大会和临时
16、股东大会会议均由律师出具法律意见书。（二）股东与公司本行的股权结构合理，大股东不存在超越股东大会直接或间接干预本行的经营和决策活动的情形，没有占用本行的资金为其担保或为他人担保，在人员、资产、财务、机构和业务方面与本行明确分开。（三）关于董事与董事会本行董事严格遵守其公开做出的承诺，忠实、诚信、勤勉履行职责。董事会按照公司法、 商业银行法和商业银行公司治理指引等有关法律法规的要求，致力于进一步健全公司治理制度，完善公司治理结构，认真履行章程赋予的工作职责，忠实执行股东大会通过的各项决议。不断提高董事会决策的科学性，领导各专门委员会按照相应的工作细则开展工作，充分调动和发挥经营管理层的积极性，在
17、加快与现代商业银行接轨步伐方面取得了一定成效。（四）关于监事和监事会本行监事会按照法律法规及公司章程规定，认真履行股东大会赋予的职责，紧紧围绕制度规范、资产质量、财务管理、业务操作流程的合规性、合法性和风险性等工作重心，对本行经营活动以及高管人员履行职责的合法合规性进行监督，维护本行及股东的合法权益。2013 年年度报告 - 7 -（五）关于利益相关者本行能够充分尊重和维护员工、客户等其他利益相关者的合法权益，共同推动本行持续、健康的发展。（六）关于信息披露本行严格按照银监会印发的商业银行信息披露办法（银监会令 2007第 7 号）不断提高信息披露的及 时性、准确性和完整性，并确保所有股东都有
18、平等的机会获得信息，本行能够严格按照有关规定，及时披露大股东的详细资料和股份变化情况。二、本行的决策体系本行的权利机构是股东大会，通过董事会进行决策、管理，由监事会行使监督职能，高管人员受聘于董事会，对日常经营管理全面负责，本行实行一级法人体制，各支行均为非独立核算单位，其经营活动根据总行授权进行，并对总行负责。第六节 股东大会情况2013 年 4 月 25 日，合肥科技农村商业银行 2012 年度股东大会会议在本行召开。会前按照法定程序向股东发出了书面通知，实际出席会议的股东 41 人，代表所持股份 157,921 万股，占总股份的 92.68%，经会议审议 以书面投票方式通过了以下议案：1
19、.合肥科技农村商业银行 2012 年度报告；2.合肥科技农村商业银行 2012 年度董事会报告；3.合肥科技农村商业银行 2012 年度监事会报告；4.合肥科技农村商业银行 2012 年度财务决算报告；5.合肥科技农村商业银行 2012 度利润分配预案；6.合肥科技农村商业银行 2013 年度财务预算报告；7.关于聘用 2013 年度审计机构的议案。2013 年年度报告 - 8 -2013 年 6 月 7 日，合肥科技农村商业银行 2013 年度第一次临时股东大会会议在本行召开，会前按照法定程序向股东发出了书面通知，实际出席会议的股东 30 人，代表所持股份 156,280 万股，占总股份的
20、92%，经会议审议以书面投票方式通过了以下议案：1.关于第三届董监事会人选的议案；2.2013 年度财务预算（修订）报告。上述股东大会会议均由安徽金亚太律师事务所委派律师见证，并出具法律意见（见证）书，确认股东大会符合法律程序，通过的各项决议合法有效。第七节 董事会报告2013 年，董事会认真履行公司章程赋予的职责，忠实执行股东大会会议决议，指导、督促经营层实施董事会发展战略规划，面对国内外复杂的经济金融形势，坚持以科学发展观统领工作全局，在稳定中求发展，在发展中促调整，经过全行员工的共同努力，全行各项业务实现了持续稳步发展，较好地完成了年度目标任务。 报告期内本行主要经营情况如下：一、报告期
21、内整体经营情况回顾负债业务持续增长。年末，全行各项存款 301.46 亿元，较年初增长 58.43 亿元，增幅为 24.04%。其中，储蓄存款余额达 85.08亿元， 较年初增长 12.25 亿元，增幅为 16.82%。资产业务结构优化。年末，全行各项贷款 223.67 亿元，较年初增长 43.48 亿元，增幅为 24.13%。其中，小微企业贷款余额61.44 亿元，增量达到 13.08 亿元，增幅为 27.05%；涉农贷款余额68.65 亿元，增量 14.57 亿元，增幅 26.94%。2013 年年度报告 - 9 -资产质量有所下滑。年末，不良贷款余额 3.48 亿元，不良贷款比率为 1.
22、56%，拨备 覆盖率 173.63%，拨贷 比 2.71%。报告期末，本行资本充足率 16.42%，核心资本充足率 15.40%。经营效益稳步提升。报告期内，实现营业收入 10.78 亿元，发生各项营业支出 5.56 亿元，同比增长额分别为 1.67 亿元和0.55 亿元，同比增长率分别为 18.32%和 10.89%。利润总额 5.35亿元，同比增加 1.16 亿元，增长 27.74%；实现净利润 4.13 亿元，同比增加 8,681 万元，增长 26.64%。2013 年全行各项业务继续保持平稳运行，未发生安全事故和重大差错。二、报告期内的财务经营情况（一）主要利润指标情况 单位：万元项目 2012 年 2013 年一、营业收入 91,076 107,760二、营业支出 50,141 55,599三、营业利润 40,935 52,161 加：营业外收入 956 1,332 减：营业外支出 43 37 四、利润总额 41,848 53,455 减：所得税 9,261 12,187净利润 32,587 41,268 （二）投资回报类指标情况项目 2012 年 2013 年股东权益（万元） 375,822 396,385
