1、1邛崃国民村镇银行 2015 年年度报告重要提示一、邛崃国民村镇银行有限责任公司（以下简称“本行” ）股东会、董事会、监事和高级管理人员保证 2015 年年度报告所载资料不存在任何虚假记载和重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。二、本行董事长蔡国诚、行长江万军、财务负责人简婧声明：2015 年年度报告中财务会计报告真实、完整。三、本行聘请四川良建会计师事务所对 2015 年财务会计报表进行审计，并出具了审计报告。四、2015 年年度报告有关货币金额以人民币列示。五、本行员工（股东）欲了解详细内容，请阅读 2015 年年度报告。六、2015 年年度报告备置地点：本行总部
2、一楼营业厅或各支行网点查阅。2第一章 基本情况第一节 基本概况一、基本信息本行系根据 2007 年 11 月 30 日关于同意筹建邛崃国民村镇银行有限责任公司的批复（川银监复2007 576 号）文件的精神进行筹建。2007 年 12 月 19 日，中国银行业监督管理委员会四川监管局以关于同意邛崃国民村镇银行有限责任公司开业的批复（川银监复2007611 号）文件，批准本行开业，本行取得邛崃市市场监督管理局核发的统一社会信用代码为 91510183669668723Q 的企业 法人营业执照，于 2007 年 12月 28 日正式开业。业务经营范围：吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国
3、内结算；办理票据承兑、贴现；从事同业拆借；从事银行卡业务；代理发行、代理兑付、承销政府债券；代理收付款项及代理保险业务；经银行业监督管理机构批准的其他业务。注册资本金：人民币壹亿元整法人代表：蔡国诚金融许可证编号：S0003H251010001本行办公地址：四川省邛崃市临邛镇东街 94 号邮政编码：611530联系电话：028-88767183电子邮箱：二、网点设置情况32015 年 12 月末，本行共有 5 个营业网点，其中：县城区内营业网点 2 个， 乡镇营业网点 3 个。三、人员配备情况2015 年 12 月末，本行在编人员 89 人，其中：（1）按级别分，领导班子成员 4 人，部门和支
4、行正副职领导 13 人，一般员工 72 人；（2）按部门分，综 合管理部 6 人，业务管理部 2 人，稽核风险部 2 人，资金财务部12 人， 营业部 14 人，羊安支行 8 人，卧龙支行 7 人,文君支行 16 人，夹关支行筹建组 3 人，火井支行筹建组 3 人；（3）按文化程度分，硕士研究生 1 人，本科 61 人，专科 27 人。第二节 法人治理情况一、法人治理的概况（一）本行严格按照中华人民共和国公司法、 中华人民共和国商业银行法、 村镇银行管理暂行规定等有关法律法规，结合本行实际情况，不断完善法人治理结构。股东大会、董事会、监事及经营管理层按章程规定，依法独立运作，履行各自权利、义务
5、，未发生违法违规情况。（二）本行股东会由董事会负责召集，由董事长主持。每年召开一次，会议的通知、召集、召开和表决程序均符合公司法和章程的规定。制订或修改章程；审议通过股东会议事规则；选举和更换董事（由非职工代表担任的监事），决定有关董事、监事的报酬事项；审议、批准董事会、监事会工作报告；审议、批准本行的发展规划，决定本行的经营方针和投资计划；审议、批准本行年度财务预算、决算方案、利润分配方案和弥补亏损方案；对增加或减少注册资本做出决议；对本行的分立、合并、解散和清算等事项做出决议；决定其他重大事项。4股东会做出决议，必须经代表半数以上表决权的股东通过。股东会对增加或减少本行注册资本金、修改本章
6、程、本行的合并、分立及解散等重大事项做出决议，必须经代表三分之二以上表决权的股东通过。（三）董事会按照公司法、 村镇银行管理暂行规定和中国银监会出台的有关法律法规的要求。召集股东会，并向股东会报告工作；执行股东会决议；制订本行的发展规划、经营计划和投资方案；制订本行年度财务预算方案和决算方案、利润分配方案和弥补亏损方案；对股东转让出资额等事项进行审核；制订本行变更注册资本的方案；决定本行分支机构及内部管理机构的设置；制定本行的基本管理制度；聘任或解聘本行行长，根据行长提名，聘任或者解聘本行副行长、财务负责人、内审负责人，并决定其报酬；按规定进行信息披露；拟订本行分立、合并、解散的方案；听取本行
7、行长工作汇报并检查行长工作；股东会授予及本章程规定的其他权利。不断提高董事会决策的科学性，领导经营管理层开展各项经营活动，充分调动和发挥经营管理层的工作积极性，推动了本行各项业务的稳健发展。（四）经营管理层执行董事会授权下的行长负责制，实行一级法人、统一核算、分级管理、授权经营的管理体制。主持本行的日常经营管理，组织实施董事会决议，并向董事会报告工作，组织实施本行的年度经营计划和投资方案，各职能部门和分支机构在行长领导下根据授权实施管理和经营。建立、健全对存款、贷款、结算等各项业务的内控制度和风险管理制度，建立薪酬与本行效益和个人业绩相联系的激励机制和约束机制，较 好地完成了董事会下达的各项经
8、营目标任务。二、法人机构设置情况5股东会董事会 - 监事行长室总行部室 经营机构 现行内设机构为四个：稽核风险部、综合管理部、业务管理部、资金财务部；下设五个营业网点：营业部、羊安支行、卧龙支行、文君支行、牟礼支行。三、2015 年召开三会情况（一）股东会本行在 2015 年召开了 3 次股东会，分别为第三届二次股东会、第三届一次临时股东会和第三届二次临时股东会。1、2015 年 2 月 10 日，本行第三届二次股东会在邛崃市琴台森林大资金财务部 业务管理部 综合管理部 稽核风险部部 营 业 部羊安支行 卧龙支行 文君支行 牟礼支行6酒店召开，会议审议通过了2014 年度董事会工作报告和201
9、4 年度监事工作报告，肯定了董事会和监事在 2014 年度的工作；会议审议通过了2014 年度财务决算和 2015 年财务预算、 2014 年度税后利润分配、关于未分配利润转增注册资本情况的说明、 邛崃国民村镇银行章程修正案说明、 邛崃国民村镇银行高级管理人员薪酬延期支付实施办法、2014 年董事、监事、高管人员履职情况报告。会议审议通过了关于更换三届监事的议案，经大会选举赵书涵当选为本行第三届监事。会议听取了2014 年董事长、高级经营层绩效评价报告的通报，签订了邛崃国民村镇银行有限责任公司股东承诺书。2、2015 年 6 月 5 日，本行以书面形式召开第三届一次临时股东会，会议审议通过了关
10、于更换三届董事的议案，选举周振宇同志为邛崃国民村镇银行有限责任公司三届董事。3、2015 年 9 月 7 日，本行第三届二次临时股东会在邛崃市琴台森林大酒店召开，会议审议通过了关于本行法人股东股权转让的议案，邛崃国民村镇银行有限责任公司 2015 年上半年关联交易情况和新增关联交易的报告、 邛崃国民村镇银行有限责任公司章程修正案、 关于更换三届董事的议案，选举邓伟为本行第三届董事。（二）董事会董事会以现场或通讯方式每年按季召开，由董事长召集和主持，向董事会报告每季度经营情况，重大事项提交董事会审议。2015 年本行共召开 5 次董事会：1、2015 年 2 月 10 日，本行第三届五次董事会在
11、邛崃市琴台森林大酒店召开，会议审议通过了2014 年度董事会工作报告，确定了 2015年的主要工作目标；会议审议通过了2014 年度经营情况和 2015 年经营目标的报告、 2014 年度财务决算和 2015 年度财务预算、 2014 年度年7报审计情况、 2014 年度税后利润分配、 邛崃国民村镇银行章程修正案说明、 2014 年度董事长、行长业绩考核及薪酬兑现意见、 邛崃国民村镇银行高级管理人员薪酬延期支付实施办法、 关于增聘邛崃国民村镇银行行长助理、 2015 年董事长、高层管理人员绩效评价考核及薪酬分配办法、 2015 年董事会对董事长授权方案、 2015 年董事长对行长授权方案和20
12、14 年董事长、高级经营层绩效评价报告。会议还听取了2014 年董事、监事、高管人员履职情况报告、 关于 2014 年资产业务重大事项的情况报告和关于 2014 年末本行关联交易情况报告；会议对三届四次董事会会议纪要进行了确认。2、2015 年 3 月 5 日，本行以通讯方式召开第三届六次董事会，会议审议通过了关于再次审议在火井镇、夹关镇设立分支机构的议案。3、2015 年 5 月 16 日，本行以通讯方式召开第三届七次董事会，会议对提交的2014 年经营工作中存在的主要问题及其整改报告、 2015年一季度经营情况报告、 关于资产业务风险及风险处置情况的报告、关于火井支行筹建费用预算的议案和关
13、于夹关支行筹建费用预算的议案进行了充分讨论和审议，并表决通过。4、2015 年 9 月 7 日，本行第三届八次董事会在邛崃市琴台森林大酒店召开，会议审议通过了2015 年第二季度经营情况报告、 关于资产业务风险及风险处置情况的报告、 关于总行新办公大楼迁址费用预算的议案、 关于本行法人股东股权转让的议案、 邛崃国民村镇银行有限责任公司章程修正案、 邛崃国民村镇银行有限责任公司 2015 年上半年关联交易情况和新增关联交易的报告。通过了关于更换三届董事的议案同意邓伟为本行第三届董事候选人。提交三届二次临时股东会选举。会议对三届七次董事会会议纪要进行了确认。5、2015 年 11 月 3 日，本行
14、以通讯方式召开第三届九次董事会，会8议审议通过了2015 年三季度经营情况报告和关于贯彻落实三届八次董事会精神，积极采取有效措施，努力解决业务发展中“两降一升” 问题的整改报告。五、监事会的构成及工作情况本行未设监事会，设监事一名。本行第三届二次股东会通过了关于更换三届监事的议案，经大会选举赵书涵当选为本行第三届监事。监事列席董事会会议，认真参与重大事项的讨论并提出意见及建议，积极发挥监事作用。六、经营管理层成员构成及其基本情况（一）现任职工董事、监事、高级管理人员的基本情况姓名 职务 性别 年龄 学历 任期起止日期蔡国诚 董事长 男 59 大专 2007 年 12 月至今江万军 行长 男 5
15、2 本科 2009 年 9 月至今殷敏 副行长 男 43 本科 2013 年 4 月至今简婧 行长助理 女 33 本科 2015 年 7 月至今（二）非职工董事、监事所在单位的任职情况姓名在本行担任的职务所在单位名称 职务 任期起止日期邓 伟 董事 宁波鄞州农村合作银行 副总经理 2015年 9月 至 今周振宇 董事 宁波鄞州农村合作银行 副行长 2015年 6月 至 今王瑞荣 董事 成都瑞云置业有限责任公司 董事局主席 2011年 1月 至 今胡成高 董事 四川省高宇集团有限公司董事长兼总经理2007年 12月 至 今9赵书涵 监事 宁波鄞州农村合作银行 2015年 2月 至 今七、薪酬管理
16、原则为建立适应现代商业银行要求的内部激励机制，将市场竞争机制引入薪酬分配，进一步调动员工的工作积极性和创造性，适应业务发展需要，增强本行竞争能力，提高经营效益，达到“人尽其才、才重其 绩、绩取其酬” 的目的，薪酬机制坚持以下原则：（一）充分体现“职能相适、 绩酬相应” 的原 则。（二）绩效挂钩原则。绩效工资与个人业绩考评挂钩，通过量化考核，将员工收入与个人业绩挂钩，形成与工作业绩紧密联系的激励约束机制。（三）均衡激励原则。注重发挥激励作用的时效性，确保员工收入均衡发放。（四）实行“一岗一薪”年薪制，中层以上人 员在完成考核指标前提下，按年薪取得薪酬。八、独立董事的工作情况本行未设立独立董事。第
17、三节 年度重要事项一、股东名称及 2015 年变动情况（一）本行共有股东 20 名，其中企业股东 14 名，自然人股东 6 名，分别为：宁波鄞州农村合作银行、中国银地投资有限公司、广西新三民投资有限公司、秦皇岛乡村酒店有限公司、四川省春源实业(集团)有限公司、四川省文君井酒业集团有限公司、邛崃市城市投资开发有限责任公司、成都瑞云置业有限责任公司、四川省高宇集团有限公司、邛崃市展望房地产有限公司、四川省古川酒业有限公司、成都太丰农业开发有限10公司、四川省文君茶业有限公司、成都平原投资有限公司、钱文龙、蔡国诚、熊友芬、程珊、宋梅、戴宁。股本金 10000 万元（法人股 9280 万元，自然人股
18、720 万元），本行最大股东为宁波鄞州农村合作银行，住所在宁波市鄞州区民惠西路 88 号。本行未发现上述股东之间有存在关联关系。（二）本行 2015 年监事变动情况本行不设监事会，设监事一名。本行第三届二次股东会通过了关于更换三届监事的议案，经大会选举赵书涵当选为本行第三届监事。二、注册资本增加、减少及分立合并事项本行 2015 年注册资本没有变化。三、其他重要信息（一）主要财务数据和指标1、主要会计数据和财务指标单位：万元，%项 目 2015 年度 2014 年度 资产总额 83052.34 89753.03贷款总额 68622.89 61925.16其中：短期贷款 57860.60 54222.86贴现 0 0中长期贷款 5822.57 4866.53逾期贷款 3821.77 1836.62呆滞贷款 0 0呆账贷款 0 0垫款 1117.95 999.15总负债 68664.12 76227.31
