1、判断题1对于保本浮动收益型理财产品，银行承担全部投资风险2用现金购买产品，一方面减少了现金，另一方面增加了产品，因此，没有引起净资产的变动3结构性金融衍生产品通常是传统金融工具和衍生工具的结合4对于某些产品，客户经理如果能够提出一些优惠方案，客户往往易于接受，这叫做优惠诱导法。5持有保险代理从业人员资格证书的人员可以通过商业银行网点直接向客户销售保险产品。6我行日日升人民币理财产品的销售手续费收入水平在全部人民币理财产品中是最高的。7已经发行而且在流通的债券，决定其价格的主要变量是其息票率。8循循善诱法的目的是客户从“需要做出大的选择”诱导到“仅仅做一个小选择”上来。9只要客户的认购金额满足“
2、金种子”的最低认购起点，无需其他特别手续，便可以直接认购。10不同外币种类的外币合约，其合约金额是不一样的。11在和客户初步沟通或者交流还未进入高潮的情况下，不要轻易将优惠条件拿出来。12客户满意度反映了客户对于过去购买经历的意见和想法。13我行发售的邮银财富御享理财产品收益率高，风险也高14市场发生重大变化导致投资比例暂时超出浮动区间且可能对客户预期收益产生重大影响的，应当及时向客户进行信息披露15富足感可以用财富除以欲望来衡量16商业银行应当加强对理财产品宣传销售文本制作和发放的管理，宣传销售文本应当由商业银行总行统一管理和授权、印制、宣传销售文本。17投资者持有财富鑫鑫向荣实际存续天数为
3、自客户申购（或认购）成功之日（含当日）起至赎回确认之日止18可转换债券是债券和期权的组合，兼具有债权和股权的性质19根据业务规定，客户在我行办理基金业务时，客户风险承受力测评有效期为6个月20我行部分“天富”人民币理财产品可获得一定的股票市场成长机会21投资者购买股票时，若开出的价格比较高而且时间上比较早，就有更大的可能购得股票22与内行交易的时候，可以使用直接促成法23运用直接请求法的前提是，客户经理必须对成交时机胸有成竹，充满自信，感到确实有充分可能达成交易24系统性风险是不可分散风险25客户概况分析是指客户经理可依据掌握的信息，对客户的基本信息进行分类，便于日后的查询或进行关联营销26女
4、士要注意坐姿，两腿并拢，两脚同时向左或向右放27可转换债券附有一般债券所没有的选择权，使其更加复杂，所以其流动性不高28我行专门为客户度身定制的人民币理财产品是财富御享系列29客户可以在国家法定节假日认购日日升人民币理财产品？30感动客户是培育忠诚客户的关键31方差和标准差刻画的是随机变量可能值与期望值的偏离程度，所以是可以用来衡量金融投资的风险32我行在销售外币理财业务时应严格遵守风险最小化原则33财富债券系列理财产品适合于“无投资经验”投资者34尽量为客户着想，最好由客户来确定或由客户主动安排时间，可以说“您看我什么时候来拜访”这样的话35金融资产的未来价格的方差体现了投资者对该金融资产的
5、风险认知36一般来讲，债券型理财产品较信托型理财产品的风险要高一些，比较合适追求高收益，有较强风险承受能力的投资者37我行“金种子”优选投资人民币理财产品主要投资于一级市场股票38信托法规定，受托人应当每年定期将信托财产的管理运用、处分及收支情况报告委托人和受益人39各级管理机构、营业机构和代理保险业务管理人员、销售人员不得在合作协议规定的手续费之外索取额外的费用40总行从2008年起开展全国“金鹰奖”营销评选活动，促进邮储银行各项业务持续发展41我行月月升人民币理财产品的目标客户为机构客户42债券的可赎回条款降低了债券的内在价值和投资者的实际收益率43财富系列理财产品没有信用风险44信用挂钩
6、型金融衍生产品的投资者承担了特定企业的违约风险45我行部分“天富”人民币理财产品应用了CPPI保本策略，因此，不会出现本金亏损的情况46对于大客户一定要进行可行性研究，小客户可以视情况省略47个人客户要选择有较大利润贡献或者具有开发潜力的本行客户及其它行的个人优质客户48证券投资基金是一种利益共享、风险共担的集合投资工具49营销很多时候不是一次两次见面就能敲定下来的，还需要不断的在与客户的沟通中发现商机50客户经理在与客户会面前应再次与客户进行确认，时间可以是提前一天，或者会面当天的早些时候51财富鑫鑫向荣每日开放时间为早9点至晚5点52客户流失分析是通过对客户需求的分析，得出客户带给我行的经
7、济价值，并通过深入沟通，进一步了解客户的潜在消费能力53客户忠诚度和满意度反映了商业银行生存能力的不同方面，商业银行可以用这两个指标建立长期和短期产品54为了控制邮银财富御享理财产品面临的流动性风险，我行对该产品的设计将依据主要配置资产的剩余期限而量定，并辅助性地配置一些流动性较高的资产55情感维护是指客户经理在客户关系维护过程中注重银行、客户经理与客户之前的感情交流，在彼此亲近、认XX和谐稳固的关系56投资者购买股票的最主要的目的是获得资产的保值，免受通货膨胀的风险57市场利率下降，投资者就不愿加大投资，对债券的需求减少，债券的价格下降58银行在设计结构类理财产品时，嵌入了金融衍生产品59在
8、与客户会面前的准备工作包括：明确要点、准备好资料和营销工具、进行营销模拟、整理仪容仪表60在正面沟通难以继续时，最好不要直截了当一开口就让别人买产品，而应该旁敲侧击61认购财富系列理财产品时，在募集期内按照活期存款利息计息62保本浮动收益理财计划是指商业银行按照约定条件向客户保证本金支付、本金以外的投资风险由客户与银行共同承担，XX客户实际收益水平的理财计划63公司破产时，公司债券的清偿顺序与优先股是并列的64保证收益型理财计划，是指商业银行按照约定条件向客户承诺支付固定收益，银行承担由此产生的投资风险，或银行XX并承担相关风险，其他投资收益由银行和客户按照合同约定分配，并共同承担相关投资风险
9、的理财计划65经客户签字确认的销售文件，商业银行和客户双方均应留存66各级管理机构、营业机构和代理保险业务管理人员、销售人员对客户资料信息负有保密义务，未经客户授权，严禁用于商业用途67小刘和丈夫小李特别热爱旅游，之前约定每季度必须进行一次国内游。对于小刘和小李来说，这部分支出属于家庭义务开支68客户经理如果一味地阻止客户提出拒绝理由，会引起客户更大的不满69金苹果理财产品投资的金融工具夏普比率较高70如果央行宣布降息，那么我行新发行的邮银财富御享理财产品的预期收益率将升高71保险公司银保专管员负责向银行提供培训、单证交换等服务，协助商业银行做好保险产品销售后的满期给付、续期缴费等服务72机构
10、客户可以保有5万元的某期财富债券系列理财产品73公司经营状况的变化影响到股价，这是股票的系统性风险74老客户或熟人一般不会反感客户经理的直接请求75财富系列理财产品没有市场风险76和客户交往，选择适宜的礼品，在适当的时间、适当的场合送给客户，能够对双方的交往起到润滑作用77客户经理初次见到客户，首先应与客户打招呼、进行自我介绍、互递名片、说明来意78客户在我行进行客户风险承受能力评估后，有权知晓自身的风险承受能力等级79财富系列理财产品没有期限超过一年的产品80非保本浮动收益理财计划是指商业银行根据约定条件和实际投资收益情况向客户支付收益，而且并不保证客户本金安全的XX81在利率相同的情况下，
11、人民币升值相对美元后，以美元极佳的外汇理财产品的实际价值将会降低82客户价值分析是指通过对客户需求的分析，得出客户带给我行的经济价值，并通过深入沟通，进一步了解客户持续消费和客户的潜在消费能力83中华人民共和国信托法给信托下的定义为：“本法所称信托，是指委托人基于对受托人的信任。将其财产权委托给受托人，由受托人按照委托人的意愿以自己的名义，为受托人管理或者处分的行为。”84账户贵金属采用的是集合竞价、撮合成交的方式85根据我行客户风险承受力评估相关规定，与“L2级/中低风险承受能力”客户相匹配的理财产品风险等级为“PR2稳健型”产品86电话营销中，客户经理的第一句话是否能够吸引客户是电话营销继
12、续进行的关键87商业银行为销售储蓄存款产品、信贷产品等进行的产品介绍、宣传和推介等一般性业务咨询活动，均属于理财顾问服务88期货的保证金交易制度使得其信用风险比价格因素相同的远期的高89情感维护是客户维护的方法之一90信托计划是由证券公司发行的91男士站立时膝盖靠拢，两腿并齐或双脚自然分开，脚外侧与肩同宽；女士站立时双脚成“V”字或“丁”字步92我行第一只全国发行的人民币理财产品时创富一号93优先股的收益率是固定的，所以其风险与同一公司发行的公司债券的风险相同94客户经理要让客户始终抱有这样的认识，客户购买产品的根本原因是这种产品能够满足他的需求，而不是为了帮你的忙95在初次见面时，客户并不了
13、解邮储银行以及客户经理的情况，客户经理的穿着、仪表往往决定了客户对邮储银行以及客户经理的第一印象96可转换债券投资者可以通过债券的买卖而改变资产组合的风险状况97各级机构应确保代理保险产品单证和宣传材料上不得出现“存款”、“储蓄”、“银行保险”、“与银行共同推出”等字样98总行从2009年起开展全国“金雁奖”营销评选活动，每年评选一次。99生涯规划和家庭生命周期的主要差异在于，生涯规划更偏重于个人，而家庭生命周期是多数家庭必然要经历的过程100在通货膨胀期间，储蓄类理财产品的实际收益率可能是负的101债券是由债务人向债权人出具的在约定时间承担还本付息义务的书面凭证102客户认同重大利益时是客户
14、经理把握成交的良机103市场上所有金融资产按照市场价值加权平均计算所得的组合叫做市场组合104商业银行根据相关法律和国家政策规定，需要对已约定的收费项目、条件、标准和方式进行调整时，应当按照有关规定进行信息披露后方可调整，客户不接受的，不允许客户按照销售文件的约定提前赎回理财产品105如果客户预期市场未来利率水平仍将进一步降低，那么理财经理可以建议客户购买期限较长的理财产品以规避收益率下行带来的损失106客户经理是我行从事产品的研发、卖点分析、市场定位、推广方案策划等工作，提供业务支撑的管理人员107营销策划方案是通过前期调查，帮助客户正确地识别需求、满足期望、实现远景和达到目标的方法和措施1
15、08个人客户购买“金种子”人民币理财产品的上限是100万元人民币109正面沟通难以继续时，最好不要直截了当一开口就让别人买产品，而应该旁敲侧击110保本浮动收益理财计划属于保证收益理财计划的一种111可行性研究是决定能否实施营销方案的重要依据112通话结束时要使用“再见”、“咱们下次再谈”等礼貌的结束语113在综合理财服务活动中，客户授权银行代表客户按照合同约定的投资方向和方式进行投资和资产管理，投资收益和风险由银行承担114我行全部“天富”系列产品都应用了CPPI保本策略115目标客户是指客户经理通过客户分类后所确定的重点营销对象116每种货币的每个合约的金额是可以根据投资者的要求而改变错对对对错对错对错对对对错对对错对对对对对对对对对对错错错对对错对错对错错对对错错对错对错错对判断题对对对错错对对对错错对对对对错错对对对错对对错对错错对错对对对错对对对对错对对错错对错对错错对对对对错对对对对对错对错对错对错对对错错错错
