金融考试题库题库-判断题.xls

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资源描述

1、序号 题库类型 题型 题面内容 可选项答案1 城商行 判断题银信合作业务中,信托公司作为受托人,可以将尽职调查职责委托给其他机构。 N2 城商行 判断题银信合作理财产品不得投资于理财产品发行银行自身的信贷资产或票据资产。 Y3 城商行 判断题流动资金贷款管理暂行办法规定,贷款人应将流动资金贷款纳入对借款人及其所在集团客户的统一授信管理,并按区域、行业、贷款品种等维度建立风险限额管理制度。Y4 城商行 判断题流动资金贷款管理暂行办法规定,流动资金贷款不得用于固定资产、股权等投资,但可以用于国家禁止生产、经营的领域和用途。N5 城商行 判断题根据流动资金贷款管理暂行办法规定,由中国人民银行对流动资

2、金贷款业务实施监督管理。 N6 城商行 判断题根据流动资金贷款管理暂行办法规定,估算借款人新增流动资金贷款额度时,将估算出的借款人营运资金需求量扣除借款人自有资金和现有流动资金贷款。N7 城商行 判断题根据流动资金贷款管理暂行办法规定,受托支付方式下,对于审核同意的贷款资金,应当通过借款人账户支付给借款人交易对象。Y8 城商行 判断题根据流动资金贷款管理暂行办法规定,贷款人应与借款人约定明确、合法的贷款用途。 Y9 城商行 判断题根据流动资金贷款管理暂行办法规定,贷款人应建立健全内部审批控制制度。审批人员应在授权范围内按规定流程审批贷款,不得越权审批。N10 城商行 判断题根据流动资金贷款管理

3、暂行办法对贷款支付环节的规定,贷款人可以设立独立的责任部门或岗位,负责贷款发放和支付审核。N11 城商行 判断题根据流动资金贷款管理暂行办法,如果贷款人与借款人新建立信贷业务关系且借款人信用状况良好,那么原则上应采用贷款人受托支付方式。N12 城商行 判断题贷款人应通过借款合同的约定,要求借款人指定专门资金回笼账户并及时提供该账户资金进出情况。 Y13 城商行 判断题根据流动资金贷款管理暂行办法,贷款人可根据借款人经营情况,融资情况以及资金流向等,与借款人协商签订账户管理协议,明确约定对指定账户回笼资金进出的管理。N14 城商行 判断题流动资金贷款管理暂行办法规定,为维护贷款人债权,贷款人可根

4、据法律法规规定和借款合同约定,参与借款人何种重要活动。Y15 城商行 判断题根据流动资金贷款管理暂行办法,对借款人确因暂时经营困难不能按期归还贷款本息的,贷款人可与其协商重组。Y16 城商行 判断题流动资金贷款管理暂行办法规定,流动资金贷款需求量应基于借款人日常生产经营所需营运资金来确定。 N17 城商行 判断题流动资金贷款管理暂行办法规定,对确实无法收回的不良贷款,贷款人按照相关规定对贷款进行核销后,无需继续向债务人追索或进行市场化处置。N18 城商行 判断题流动资金贷款管理暂行办法规定,针对借款人经营、管理、财务及资金流向等重大预警信号,贷款人可以根据合同约定及时采取提前收贷、追加担保等有

5、效措施防范化解贷款风险。Y19 城商行 判断题流动资金贷款管理暂行办法规定,借款人进行对外投资、实质性增加债务融资,以及进行合并、分立、股权转让等重大事项后必须告知贷款人。N20 城商行 判断题根据固定资产贷款管理暂行办法,贷款人可与借款人约定明确、合法的贷款用途,并按照约定检查、监督贷款人的使用情况,防止贷款被挪用。N21 城商行 判断题根据固定资产贷款管理暂行办法,贷款人可对借款人提供申请材料的方式和具体内容提出要求,并要求借款人恪守诚实守信原则,承诺所提供材料真实、完整、有效。N22 城商行 判断题根据固定资产贷款管理暂行办法,贷款人审批贷款应当遵循审贷分离、分级审批的原则。 Y23 城

6、商行 判断题根据固定资产贷款管理暂行办法,贷款人应落实具体的责任部门或岗位,履行尽职调查并形成书面报告。 N24 城商行 判断题根据固定资产贷款管理暂行办法,尽职调查人员应当确保尽职调查报告内容的真实性、完整性和有效性。 Y25 城商行 判断题根据固定资产贷款管理暂行办法,贷款人应落实具体的责任部门或岗位,对固定资产贷款进行全面的风险评价,并形成风险评价报告。N26 城商行 判断题根据固定资产贷款管理暂行办法,贷款发放和支付应通过专门贷款发放账户办理。 N27 城商行 判断题根据固定资产贷款管理暂行办法,贷款人应加强贷后管理,建立贷款质量监控制度或贷款风险预警体系。 N28 城商行 判断题根据

7、固定资产贷款管理暂行办法,全额保证金类质押项下的固定资产贷款可暂不执行该办法。 N29 城商行 判断题根据固定资产贷款管理暂行办法,贷款人在发放贷款前应确认借款人满足合同约定的提款条件,并按照合同约定的方式对贷款资金的支付实施管理与控制,监督贷款资金按约定用途使用。Y30 城商行 判断题根据固定资产贷款管理暂行办法,尽职调查的主要内容包括:借款人及项目发起人等相关关系人的情况;贷款项目的情况;贷款担保情况;需要调查的其他内容。Y31 城商行 判断题根据固定资产贷款管理暂行办法,借款人自主支付是指贷款人根据借款人的提款申请将贷款资金发放至借款人账户后,由借款人自主支付给符合合同约定用途的借款人交

8、易对象。Y32 城商行 判断题根据固定资产贷款管理暂行办法,采用贷款人受托支付的,贷款人应在贷款资金发放前审核借款人相关交易资料是否符合合同约定条件。贷款人审核同意后,将贷款资金通过借款人账户支付给借款人交易对象,并应做好有关细节的认定记录。Y33 城商行 判断题根据固定资产贷款管理暂行办法,固定资产贷款提款条件应包括贷款同比例的资本金已足额到位、项目实际进度与已投资额相匹配等要求。Y34 城商行 判断题根据固定资产贷款管理暂行办法,项目实际投资超过原定投资金额,贷款人经重新风险评价和审批决定追加贷款的,应要求项目发起人配套追加不低于项目资本金比例的投资和相应担保。Y35 城商行 判断题根据固

9、定资产贷款管理暂行办法,合同约定专门还款准备金账户的,贷款人可按约定根据需要对固定资产投资项目或借款人的收入现金流进入该账户的比例和账户内的资金平均存量提出要求。Y36 城商行 判断题根据固定资产贷款管理暂行办法,对确实无法收回的不良贷款,贷款人按照相关规定对贷款进行核销后,应继续向债务人追索或进行市场化处置。Y37 城商行 判断题根据固定资产贷款管理暂行办法,贷款人应在合同中与借款人约定对借款人相关账户实施监控,并应约定专门的贷款发放账户和还款准备金账户。N38 城商行 判断题根据固定资产贷款管理暂行办法,对固定资产贷款形成不良贷款的,贷款人应对其进行专门管理,并及时制定清收或盘活措施。Y3

10、9 城商行 判断题根据固定资产贷款管理暂行办法,对固定资产贷款业务流程有缺陷的情形,银行业监督管理机构可根据中华人民共和国银行业监督管理法第三十七条的规定采取监管措施。Y40 城商行 判断题个人贷款贷款人不能将全部事项委托第三方完成。 Y41 城商行 判断题个人贷款不能展期。 N42 城商行 判断题办理个人贷款时,贷款人应要求借款人必须当面签订借款合同及其他相关文件。 Y43 城商行 判断题对未获批准的个人贷款申请,贷款人应告知借款人。 Y44 城商行 判断题汽车金融公司发放的个人贷款暂不适用个人贷款管理暂行办法。 N45 城商行 判断题在风险可控、金额较小的前提下,贷款人可以发放无指定用途的

11、个人贷款。 N46 城商行 判断题个人贷款管理暂行办法规定,按合同约定办理抵押物登记的,贷款人应当参与。 Y47 城商行 判断题贷款人不得发放无指定用途的个人贷款 Y48 城商行 判断题贷款人可将个人贷款调查的全部事项委托有资质条件的第三方完成。 N49 城商行 判断题个人贷款资金支付原则上采用借款人自主支付的形式。 N50 城商行 判断题个贷管理办法规定贷款人应要求借款人以书面形式提出个人贷款申请,并要求借款人提供能够证明其符合贷款条件的相关资料。 Y51 城商行 判断题贷款人在不损害借款人合法权益和风险可控的前提下,可将贷款调查中的全部事项审慎委托第三方代为办理,但必须明确第三方的资质条件

12、。 N52 城商行 判断题“三个办法”中规定贷款人应建立并严格执行贷款面谈制度。 Y53 城商行 判断题个人贷款管理暂行办法中规定对未获批准的个人贷款申请,贷款人可以不告知借款人。 N54 城商行 判断题借款合同采用格式条款的个人贷款,应当维护借款人的合法权益,并予以公示。 Y55 城商行 判断题贷款发放后贷款人应定期跟踪分析评估借款人履行借款合同约定内容的情况,并作为与借款人后续合作的信用评价基础。 Y56 城商行 判断题采用借款人自主支付的,贷款人不应与借款人在借款合同中事先约定,要求借款人定期报告或告知贷款人贷款资金支付情况。N57 城商行 判断题个人贷款管理暂行办法规定的贷款支付方式分

13、别是贷款人受托支付方式和借款人自主支付。 Y58 城商行 判断题贷款人应加强个人贷款贷款资金支付管理,有效防范个人贷款业务风险。 Y59 城商行 判断题贷款人在不损害借款人合法权益和风险可控的前提下,可将贷款调查中的部分特定事项审慎委托第三方代为办理,但必须明确第三方的资质条件。Y60 城商行 判断题个人贷款借款合同生效后,贷款人可以不按合同约定及时发放贷款。 N61 城商行 判断题贷款人受托支付是指贷款人根据借款人的提款申请和支付委托,将贷款资金支付给符合合同约定用途的借款人交易对象。Y62 城商行 判断题借款人自主支付是指贷款人根据借款人的提款申请将贷款资金直接发放至借款人账户,并由贷款人

14、自主支付给符合合同约定用途的借款人交易对象。N63 城商行 判断题贷款人应当通过账户分析、凭证查验或电话查验等方式,核查贷款支付是否符合约定用途。 N64 城商行 判断题贷款人受托支付完成后,不应详细记录资金流向,归集保存相关凭证。 N65 城商行 判断题贷款发放后贷款人应定期跟踪分析评估借款人履行借款合同约定内容的情况,并作为与借款人后续合作的信用评价基础。Y66 城商行 判断题采用借款人自主支付的,贷款人不要求借款人定期报告或告知贷款人贷款资金支付情况。 N67 城商行 判断题个人贷款管理暂行办法所称个人贷款,不包括外币贷款。 N68 城商行 判断题个人贷款管理暂行办法规定,借款合同采用格

15、式条款的,应当维护贷款人的合法权益,并予以公示。 N69 城商行 判断题个人贷款管理暂行办法规定,按合同约定办理抵押物登记的,贷款人应当参与。借款人委托第三方办理的,应对抵押物登记情况予以核实。N70 城商行 判断题个人贷款管理暂行办法第二十三条明确规定,贷款人应要求借款人当面签订借款合同及其他相关文件,但农户贷款除外。N71 城商行 判断题个人贷款管理暂行办法规定,贷款审查应对贷款调查内容的真实性、准确性、完整性进行全面审查,重点关注调查人的尽职情况和借款人的偿还能力、诚信状况、担保情况、抵(质)押比率、风险程度等。N72 城商行 判断题贷款人受理借款人贷款申请后,应履行尽职调查职责,对个人

16、贷款申请内容和相关情况的合法性、合理性、准确性进行调查核实,形成调查评价意见。N73 城商行 判断题个人贷款管理暂行办法第十七条规定,贷款人应建立并严格执行贷款面签制度。 N74 城商行 判断题个人贷款管理暂行办法规定,贷款调查应以实地调查为主、间接调查为辅,采取现场核实、电话查问以及信息咨询等途径和方法。Y75 城商行 判断题个人贷款管理暂行办法规定,贷款人应合理确定贷款金额和期限,控制借款人每期还款额不超过其还款能力。 Y76 城商行 判断题个人贷款管理暂行办法规定,贷款人应建立有效的个人贷款全流程管理机制,明确相应贷款对象和范围,实施无差别风险管理。N77 城商行 判断题个人贷款管理暂行

17、办法规定,借款合同应设立相关条款,明确借款人不履行合同或怠于履行合同时应当承担的违约责任。Y78 城商行 判断题贷款人应在个人贷款资金发放前审核借款人相关交易资料和凭证是否符合合同约定条件,支付后做好有关细节的认定记录。Y79 城商行 判断题贷款人违反规定办理个人贷款业务的,中国银行业监督管理委员会应当责令其限期改正。 Y80 城商行 判断题消费金融公司、汽车金融公司等非银行金融机构发放的以存单、国债或者中国银行业监督管理委员会认可的其他金融产品作质押发放的个人贷款,可参照个人贷款管理暂行办法执行。Y81 城商行 判断题银行业金融机构发放给农户用于生产性贷款等国家有专门政策规定的特殊类个人贷款

18、,可执行个人贷款管理暂行办法N82 城商行 判断题贷款人应当按照法律法规规定和借款合同的约定,对借款人未按合同承诺提供真实、完整信息和未按合同约定用途使用、支付贷款等行为追究违约责任。Y83 城商行 判断题贷款人内部审计等部门应对贷款检查职能部门的工作质量进行抽查和评价 Y84 城商行 判断题以保证方式担保的个人贷款,贷款人应由不少于三名信贷人员完成 N85 城商行 判断题贷款人应建立健全合同管理制度,有效防范个人贷款法律风险。 Y86 城商行 判断题贷款人应根据重大经济形势变化、违约率明显上升等异常情况,对贷款调查环节进行评价分析,及时、有针对性地调整审批政策,加强相关贷款的管理。N87 城

19、商行 判断题根据项目融资业务指引,贷款人可以根据项目融资在不同阶段的风险特征和水平,采用不同的贷款利率。 Y88 城商行 判断题根据项目融资业务指引,贷款人可以根据需要,将项目发起人持有的项目公司股权为贷款设定质押担保。 Y89 城商行 判断题根据项目融资业务指引,贷款人不能将符合抵质押条件的项目资产和/或项目预期收益等权利为贷款设定担保。N90 城商行 判断题根据项目融资业务指引,贷款人应当要求成为项目所投保商业保险的第二顺位保险金请求权人,或采取其他措施有效控制保险赔款权益。N91 城商行 判断题根据项目融资业务指引,贷款人应当根据项目的实际进度和资金需求,按照合同约定的条件发放贷款资金。

20、贷款发放前,贷款人应当确认与拟发放贷款同比例的项目资本金足额到位,并与贷款配套使用。Y92 城商行 判断题根据项目融资业务指引贷款人必须对项目进行调查评价,不能委托或者要求借款人委托具备相关资质的独立中介机构为项目提供法律、税务、保险、技术、环保和监理等方面的专业意见或服务。N93 城商行 判断题根据项目融资业务指引,采用贷款人受托支付方式的,贷款人在必要时可以要求借款人、独立中介机构和承包商等共同检查设备建造或者工程建设进度,并根据出具的、符合合同约定条件的共同签证单,进行贷款支付。Y94 城商行 判断题根据项目融资业务指引,贷款人应当与借款人约定专门的项目收入账户,并要求所有项目收入进入约

21、定账户,并按照事先约定的条件和方式对外支付。Y95 城商行 判断题对文化创意、新技术开发等项目发放的符合项目融资特征的贷款,可以不用依据项目融资业务指引。 N96 城商行 判断题商业银行应设立首席信息官,直接向董事长汇报,并参与决策。 N97 城商行 判断题银行业金融机构应严格执行储蓄实名制,并要自觉遵守“了解你的客户”原则,可以适当通过中介机构开展存款业务,但不得以回扣、礼品或其他任何方式向存款经办人和关系人支付费用或好处。N98 城商行 判断题商业银行的基本薪酬(即固定薪酬)一般不高于其薪酬总额的35%。 Y99 城商行 判断题银行业金融机构董事会对外部审计负最终责任。 Y100 城商行 判断题外审机构同一签字注册会计师对同一家银行业金融机构进行外部审计的服务年限不得超过三年;超过三年的,银行业金融机构应当要求外审机构更换签字注册会计师。N

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