1、12016 年曲靖市商业银行年度报告摘要第一节 重要提示一、本行董事会、经营班子保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、 误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。二、按照中国银监会商业银行信息披露办法相关规定，本行于2017 年 1 月 5 日第三届董事会第十三次会议审议同意进行本年度信息披露。三、本行 2016 年度财务报告已经信永中和会计师事务所按照中国会计准则进行审计，并出具审计报告。第二节 基本情况简介一、法定中文名称：曲靖市商业银行股份有限公司（简称：曲靖市商业银行，以下称“本行” ）法定英文名称：QUJING CITY COMMERCIAL BA
2、NK CO.LTD（简称：QUJING CITY COMMERCIAL BANK）二、法定代表人：侯宁波三、注册及办公地址：云南省曲靖市南宁西路（麒麟区政府对面）联系地址：云南省曲靖市南宁西路（麒麟区政府对面）邮政编码：655000联系电话：（0874）8986888 96577 传真：（0874）8989444互联网网址：http:/ 36 号如意大厦 910 层六、其他有关资料：首次注册登记日期：2006 年 3 月 24 日注册登记机构：云南省曲靖市工商行政管理局企业法人营业执照统一社会信用代码：91530300731202239T金融许可证机构编码：B0259H253030001第三节
3、 会计数据摘要一、主要经营业绩指标 （单位：人民币万元，特别注明除外）项目 2016 年度营业收入 90,518.28营业利润 20,693.36利润总额 20,561.56净利润 13,706.16每股净资产（元） 3.50每股净利润（元） 0.23二、主要规模指标 （单位：人民币万元，特别注明除外）项 目 2016 年 12 月 31 日3资产总额 3,022,342.96贷款和垫款总额 1,399,601.70其中：贴现递延收益 2,371.08贷款损失准备 64,840.83负债总额 2,817,203.99吸收存款总额 2,563,075.35三、股东权益构成 （单位：人民币万元，特
4、别注明除外）项 目 2016 年 12 月 31 日股东权益总额 205,138.97其中：股本 58,535.33资本公积 42,881.95盈余公积 37,298.44未分配利润 18,405.12一般准备 48,018.13第四节 股东情况一、股本构成 （单位：人民币万元，特别注明除外）项 目 2016 年 12 月 31 日股本总额 58,535.33其中：国家股 141.25法人股 54,617.64个人股 3,657.184其他股 119.262016 年末股东 1142 户，股本总额 58,535.33 万元，其中：国家股 1户，股本额 141.25 万元，占股本总额的 0.24
5、；法人股股东 144 户，股本额 54,617.64 万元，占股本总额的 93.31；自然人股东 983 户，股本额 3,657.18 万元，占股本总额的 6.25；其他股东 14 户，股本额119.26 万元，占股本总额的 0.20。二、前十大股东股东名称 股东性质 行业 持股总额 （万股） 持股比例 (%)曲靖市开发投资有限责任公司 国有法人股 租赁和商务服务业 7,042.22 12.03云南省水务产业投资有限公司 国有法人股 租赁和商务服务业 3,831.59 6.55曲靖晋源实业有限公司 企业法人股 建筑业 3,707.81 6.33昆明城市管网设施综合开发有限责任公司国有法人股 建
6、筑业 3,640 6.22昆明新都置业有限公司 企业法人股 建筑业 3,200 5.47云南宇恒投资开发有限公司 企业法人股 批发和零售业 2,471.88 4.22红河州开发投资有限责任公司 国有法人股 租赁和商务服务业 2,233.99 3.82富源老厂乡上厂煤矿 企业法人股 采矿业 1,765.63 3.02曲靖市闽南商贸有限责任公司 企业法人股 批发和零售业 1,647.81 2.82富源县营上镇河东煤矿 企业法人股 采矿业 1,412.5 2.41云南省曲靖市双友钢铁有限公司企业法人股 制造业 1,412.5 2.41第五节 公司治理5一、公司治理基本情况曲靖市商业银行严格按照商业银
7、行法、股份制商业银行公司治理指引等相关法律法规的规定，不断完善公司治理机制，构建科学的“ 三会一 层” 即：股东 大会、董事会、 监事会、经营管理层的组织架构体系，进一步明确清晰的职责边界，强化诚信与勤勉义务，形成各司其职、各 负其责、相互协调、有效制衡的运行机制：董事会下设战略规划委员会、 风险管理及关联交易控制委员会、提名委员会、薪酬委员会、审计委员会，补充建立直接隶属董事会且独立于经营管理层的审计部；监事会下设提名委员会、监督委员会；经营管理层下设行务委员会、资产负债管理委员会、授信评审委员会、财务费用管理委员会、考评委员会、新产品开发与业务营销推进委员会、业务连续性审核委员会。各委员会
8、制定了完整的议事规则及决策程序，建立明确的授权体系，确保了决策制定的科学性与民主性。本行的公司治理充分突出了有效性与科学性，做到边界清晰、合理制衡、风险可控、监督与约束相统一，确保了稳健、高效、和谐发展。二、股东大会召开情况本年度共召开一次股东大会、一次临时股东大会。2016 年度股东大会于 2016 年 2 月 26 日召开。依次审议通过曲靖市商业银行 2015 年董事会工作报告、曲靖市商业银行 2015 年监事会工作报告、曲靖市商业银行 2015 年度利润分配方案、曲靖市商业银行 2016 年度经营目标建议、曲靖市商业银行 2015 年财务决算报告、 曲靖市商业银行 2016 年度财务预算
9、报告、曲靖市商业银行 2016 年机构建设规划议案、关于修改曲靖市商业银行章程的议案、关于董事 谢敏辞职的议案、关于选举王兴全为非执行董事候选人的议案等。律师事务所出具法律意见书，认定此次股东大会的召集程6序、会议议程、会议表决通过的决议符合法律、公司章程和议事规则的规定，均合法有效。公证处全程监督大会的召开，并出具了公证书。2016 年临时股东大会于 2016 年 10 月 28 日召开。会议审议通过关于曲靖市商业银行延期换届的议案以及曲靖市商业银行关于变更注册资本金的议案。律师事务所出具法律意见书 ，认定此次临时股东大会的召集程序、会议议程、会议表决通过的决议符合法律、公司章程和议事规则的
10、规定，均合法有效。公证处全程监督大会的召开，并出具了公证书。三、董事会（一）董事会成员及其基本情况姓 名 性 质 工 作 单 位 及主 要 职 务 学历学位 性别 专业技术 职 称 出生年月 代表股份 （万股）侯宁波 董事长 本行党委委员、董事 长 研究生 硕士 男 高 级 经 济 师 1966 年 11月 34.04宁德亮 非执行董事 曲靖市开发投资有限责任公司董事 长 本科 男 注册会计师 1959 年 8月 7,042.22张继刚 非执行董事 曲靖皓丰工贸有限公司董事长、总经理、党 总支书记 本科 男 电气工程助理工程 师、技师 1967 年 12月 0宁国昌 非执行董事 云南宇恒投资开
11、发有限公司董事长 初中 男 1957 年 3月 2,471.88傅天堂 非执行董事 曲靖闽南商贸有限公司董事长 大专 男 1964 年 1月 1,647.81黄见杭 非执行董事 曲靖双有钢铁有限公司董事长、 总经理 本科 男 1972 年 7月 1,412.50王兴全 非执行董事 云南水务产业投资股份有限公司 本科 男 会计师 1963 年 10月 3,831.59赵 曙 执行董事 本行党委委员、行 长 硕士研究生 男 经济师 1968 年 4月 0龙 超 独立董事 云南财经大学金融学院教授 博士 男 教授、博士生导师 1964 年 10月 0杨先明 独立董事 云南大学特聘教授、 经济学学位委
12、员会主任 博士 男 教授、博士生导师 1953 年 2月 01.2016 年 2 月 26 日，曲靖市商业银行 2016 年度股东大会审议通7过关于董事谢敏辞职的议案；2.2016 年 1 月 27 日，曲靖市商业银行董事会三届九次会议审议通过曲靖市商业银行提名王兴全为非执行董事候选人的议案，并提交股东大会审议；2016 年 2 月 26 日，曲靖市商业银行 2016 年度股东大会审议通过关于选举王兴全为非执行董事候选人的议案；2016 年 7月 29 日，中国银监会云南监管局下发关于王兴全同志任职资格的批复（云银监复2016136 号），核准王兴全同志非执行董事的任职资格。（二）董事会工作情
13、况本年度共召开四次董事会1.曲靖市商业银行董事会三届九次会议于 2016 年 1 月 27 日召开，会议首先听取了曲靖市商业银行 2015 年董事会工作报告、曲靖市商业银行 2015 年经营管理工作报告；依次审议了曲靖市商业银行2016 年度经营目标建议的议案、曲靖市商业银行 2016 年机构建设规划的议案、曲靖市商业银行召开 2016 年度股东大会的议案、曲靖市商业银行提名王兴全为非执行董事候选人的议案、曲靖市商业银行董事会调整对董事长授权的议案、曲靖市商业银行信用风险政策管理办法的议案、曲靖市商业银行设立风险资产经营管理部的议案、 曲靖市商业银行 2015 年度利润分配方案的议案、曲靖市商
14、业银行 2016 年度财务预算方案的议案、曲靖市商业银行董事会调整对经营班子授权的议案、曲靖市商业银行 2016 年自助设备购置计划预算的议案、曲靖市商业银行 2016 年信息科技建设项目计划及投入预算的议案、曲靖市商业银行 IT 战略规 划项目优化调整的议案、曲靖市商业银行 2015 年度财务决算报告、曲靖市商业银行 2016 年负责人年薪预发放的议案、曲靖市商业银行 2015 年信息科技项目建设情况报告、曲靖市商业银行同城灾备中心建设实施情况报告、曲8靖市商业银行新资本管理办法实施情况报告、曲靖市商业银行 2015年年度风险管理分析报告、曲靖市商业银行 2015 年负责人绩效薪酬兑付报告、
15、曲靖市商业银行负责人 2012 年度延期支付绩效年薪的报告；2、曲靖市商业银行董事会三届十次会议于 2016 年 4 月 28 日召开，会议首先听取了曲靖市商业银行 2016 年一季度经营工作报告、曲靖市商业银行董事会 2016 年一季度督导意见、曲靖市商业银行2016 年一季度风险管理报告；依次审议了关于撤销曲靖市商业银行马龙小微支行的议案、关于云南城市建设投资集团有限公司申请集团授信 1.69 亿元的议案等议案；3.曲靖市商业银行董事会三届十一次会议于 2016 年 7 月 28 日召开，会 议首先听取了曲靖市商业银行 2016 年上半年经营工作报告、曲靖市商业银行董事会 2016 年二季
16、度督导意见、曲靖市商业银行2016 年上半年风险管理报告及曲靖市商业银行 2016 年上半年审计报告；依次审议了曲靖市商业银行关于变更注册资本金的议案、关于调整董事会各专门委员会成员的议案等议案； 4.曲靖市商业银行董事会三届十二次会议于 2016 年 10 月 12 日召开，会议首先听取了曲靖市商业银行 2016 年三季度经营工作报告、曲靖市商业银行董事会 2016 年三季度督导意见、曲靖市商业银行2016 年三季度风险管理报告；依次审议了关于曲靖市商业银行延期换届的议案、关于召开曲靖市商业银行 2016 年临时股东大会的议案。（三）独立董事工作情况：1.独立董事龙超担任我行风险管理及关联交
17、易委员会和薪酬委员会主任及战略规划委员会委员，2016 年全年在我行累计工作时间超过25 天，在 2016 年全年召开的四次董事会中，除三届十次会议因个人原9因请假并委托独立董事杨先明进行表决外，其余三次均正常出席会议并参与表决，对我行经营状况、管理和内部控制等制度的建设及执行情况、董事会决议执行情况等进行现场调查并提出有效建议。2.独立董事杨先明担任我行审计委员会和提名委员会主任及战略规划委员会、薪酬管理委员会委员，2016 年全年在我行累计工作时间超过 25 天，在 2016 年全年召开的四次董事会中，除三届九次会议因个人原因请假并委托独立董事龙超进行表决外，其余三次均正常出席会议并参与表
18、决，对我行经营状况、管理和内部控制等制度的建设及执行情况、董事会决议执行情况等进行现场调查并提出有效建议。四、监事会（一）监事会成员及其基本情况姓 名 性 质工 作 单 位 及主 要 职 务学历学位 性别专业技术职 称 出生年月代表股份（万股）储 涛 监事会主席 本行监事会 主席 本科 男 经济师 1969 年 2 月 28.76刘开林 外部监事曲靖市国有资产监督管理委员会本科 男 1958 年 10月姚庭忠 外部监事 曲靖市财政 局副局长 本科 男 会计师 1965 年 10月鲍云武 股东监事曲靖安厦房地产集团有限公司财务总监大专 男 注册会计师 1969 年 8 月 1059.38吴俊雄
19、股东监事彩云之南广告传媒有限公司董事长高中 男 1970 年 10月 1182.97张增林 职工监事 监事会办公室副总经理 大专 男 经济师 1967 年 2 月 6.8彭 佳 职工监事授信评审部副总经理（主持工作）本科 女 经济师 1972 年 5 月 5.3（二）监事会工作情况10本年度共召开四次监事会会议：1、曲靖市商业银行监事会三届九次会议于 2016 年 1 月 26 日召开，会议复议了曲靖市商业银行九次董事会审议事项，审议通过了曲靖市商业银行监事会 2015 年度工作报告 、曲靖市商业银行2015 年度监事会对董事履职评价报告、曲靖市商业银行 2015 年度监事会对监事履职评价报告
20、、曲靖市商业银行 2015 年度监事会对高管履职评价报告、曲靖市曲靖市商业银行监事会风险及风险管理情况评价报告。2、曲靖市商业银行监事会三届十次会议于 2016 年 4 月 28 日召开，会议复议了曲靖市商业银行十次董事会各项议案，审议通过了曲靖市商业银行监事会监督意见建议、曲靖市商业银行 2015 年审计工作评价报告。3、曲靖市商业银行监事会三届十一次会议于 2016 年 7 月 28 日召开，会议复议了曲靖市商业银行十一次董事会各项议案，审议通过了曲靖市商业银行监事会监督意见建议、曲靖市商业银行监事会财务监督报告、。4、曲靖市商业银行监事会三届十二次会议于 2016 年 10 月 14 日召开，会议复议了曲靖市商业银行十二次董事会各项议案，审议通过了曲靖市商业银行监事会监督意见及建议、关于曲靖市商业银行监事会延期换届的议案、曲靖市商业银行 2015-2019 五年发展战略规划实施中期评估报告。5、我行外部监事工作情况：我行三届监事会有监事 7 人，外部监事 2 人。刘开林，每次均出席我行监事会议，2016 年在我行的累计工作时间 20 天，担任我行监事会提名委员会主任，对我行董事的选聘程序进
