1、银行公共基础模拟题汇总 论坛 1 ( ) 是银行从业人员开发客户的关键环节。A.倾诉B.拜访C.沟通D.认知【答案】： C2 假设未来经济可能有四种状态，每种状态发生的概率是相同的，理财产品 X 在四种状态下的收益率分别是 14%，20%，35%，29%;对应地，理财产品 Y 在四种状态下的收益率分别是 9%，16%，40% ，28%。则理财产品 X 和 Y 的收益率相关系数是( )。A.0.74B.0.85C.0.9D.0.65【答案】： A3 ( ) 提供了一种分摊损失的机制。A.基金B.期货C.期权D.保险【答案】： D4 具有不同理财价值观的客户的理财目标是不一样的，先享受型的客户的理
2、财目标是( ) 。A.退休规划B.目前消费C.购房规划D.教育金规划【答案】： B5 在人身保险合同中，被指定的享有保险金请求权的人是( ) 。A.投保人B.保险人C.被保险人D.受益人【答案】： D6 完全以自然人为纳税人的税种是( ) 。A.营业所得税B.利息税C.个人所得税D.版税【答案】： C7 下列哪一项不属于有效倾听应做到的( ) 。A.专心致志地听B.有鉴别地听C.适当地可以争论D.不要抢着说话【答案】： C8 以下不属于个人、家庭资产项目的是( ) 。A.收藏品B.接受别人的礼品C.按揭房产D.租借的房屋【答案】： D9 一个人越是有着复杂的家庭结构，其所承担的社会责任也就越重
3、，就不会从事有高风险的投资活动，这反映了哪个因素对风险承受能力的影响?( )A.年龄B.资金的投资期限C.理财目标的弹性D.投资者主观的风险偏好【答案】： C10 银行职业道德的基本要求是( ) 。A.遵守法规B.爱岗敬业C.客观公正D.廉洁奉公【答案】： B转自:银行从业资格网1 下列投资属于实物投资的是( ) 。A.购买运输车辆B.购买股票C.购买基金D.购买信托产品【答案】： A2 对商业银行的个人理财资金使用与核算管理，以下说法错误的是( ) 。A.商业银行除要对理财计划的资金进行正常的核算，还应为每一个理财计划制作明细记录B.商业银行向客户提供的账单应不少于两次，且每月至少一次C.商
4、业银行应按年准备理财计划各投资工具的报表、市场表现情况及相关资料D.商业银行应在理财计划终止时，或理财计划投资收益分配时，向客户提供理财计划投资、收益的详细情况报告【答案】： C3 股价已经反映了全部能从市场交易数据中得到的信息，包括历史股价、交易量、空头头寸等，价格趋势分析是无效的，这样的市场是( ) 。A.弱型有效市场B.半强型有效市场C.强型有效市场D.非理性市场【答案】： A4 贷款类银行产品的收益上限是( ) 。A.贷款利率B.存款利率C.基准利率D.固定利率【答案】： A5 个人理财顾问服务的各项管理制度和风险控制措施，都体现了( ) 。A.审慎性原则B.建立风险管理的原则C.建立
5、内部控制制度原则D.客户利益最大原则【答案】： A6 根据商业银行个人理财业务管理暂行办法的规定，商业银行应配备与开展的个人理财业务相适应的理财业务人员，保证个人理财业务人员每年的培训时间不少于( ) 。A.10 小时B.20 小时C.30 小时D.40 小时【答案】： B7 根据证券投资基金法的规定，要设立基金管理公司，注册资金不低于( ) 人民币，且必须为实缴货币资本。A.1000 万元B.2000 万元C.5000 万元D.1 亿元【答案】： D8 证券交易遵循( )的原则。A.时间优先价格优先B.交易金额优先C.股票代码优先D.成本优先【答案】： A9 税收规划的最基本原则是( ) 。
6、A.效用最大化原则B.零税负原则C.目的性原则D.合法性原则【答案】： D【解析】： 银行从业人员在为客户进行税收规划时，应该遵循一定的原则，从税法的基本原则，即税收法定原则、社会政策原则和税收效率原则出发来定义税收规划的基本原则，应该遵循合法性、目的性原则、规划性原则及综合性原则，这些原则赋予了税收规划其本身及区别于其他节税手段的最本质的特征。10 对于理财顾问服务，下列理解不正确的是( ) 。A.在理财顾问服务中，银行向客户提出投资建议，并承担相应的投资风险B.商业银行提供理财顾问服务应具有标准的服务流程、健全的管理体系、明确的管理部门、相应的管理规章制度以及明确的相关部门和人员的责任C.
7、理财顾问服务要求从业人员有扎实的金融知识基础，对相关的金融市场及其交易机制有清晰的认识，对相关的金融产品的风险性和收益性能准确地测算和分析D.商业银行提供理财顾问服务寻求的就是和客户建立一个长期的关系，不能只追求短期的收益【答案】： A转自:银行从业资格网1 经济环境的变化对个人投资理财策略产生影响，一般而言，( ) 可能导致减少储蓄、增加基金股票配置。A.预期未来通货紧缩B.预期未来本币贬值C.预期未来利率上升D.预期未来经济处于景气周期【答案】： D 2 在成熟市场中常见的资产配置类型是( ) 。A.金字塔型B.哑铃型C.纺锤型D.梭镖型【答案】： C3 申购新股型理财计划属于( ) 。A
8、.结构型理财产品B.固定收益型产品C.套利型理财产品D.衍生工具联结型产品【答案】： C4 下列不属于责任保险的是( ) 。A.产品质量保险B.公众责任险C.环境责任险D.雇主责任险【答案】： A5 在商业银行集合境内机构和居民个人的人民币资金购汇投资境外金融产品的理财业务中商业银行成为( )。A.合格的境外机构投资者B.合格的境内机构投资者C.战略投资者D.集合投资者【答案】： B6 关于期货交易所的说法错误的是( ) 。A.期货交易所是以盈利为目的的B.实行自律性管理C.以其全部财产承担民事责任D.负责人由国家期货监督管理机构任免【答案】： A7 当前，我国一些地方的道德失范现象，归根到底
9、都是同失去了( ) 有重要关系。A.主人翁责任感B.诚实守信C.爱国心D.长远目标的指导【答案】： B8 签订履行合同的过程中出现的失职被骗罪属于( ) 。A.失职犯罪B.渎职犯罪C.无意识犯罪D.贪污罪【答案】： B9 属于基金托管人职责的是( ) 。A.依法募集基金B.进行基金会计核算并编制基金财务会计报告C.根据投资指令，及时办理清算和交割手续D.保存基金管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料【答案】： C10 银行采取外部营销方式推介银行产品和服务的时候，不必遵循的原则是( ) 。A.推介的产品和服务必须在银行的业务范围之内B.应向所在地的银监会派出机构报告C.所租用场所一年内不
10、得超过 15 天D.银行需对产品进行充分的信息披露【答案】： C转自:银行从业资格网1 下列哪个因素最能影响客户投资风险承受能力?( )A.客户的社会地位B.客户的可支配资金量C.客户的风险偏好D.客户的当期收入【答案】： A 2 信托贷款属于银行与信托公司的表外业务，投资者一般不会也无法对贷款的用途开展相关的调查，如果用款单位不能按时还款，且担保人不能如期履行担保责任，将会给投资者带来巨大风险，这说明贷款类银行理财产品具有( ) 。A.利率风险B.信用风险C.流动性风险D.收益风险【答案】： B3 股权衍生金融工具不包括( )A.股票期货B.货币互换C.股票期权D.股票指数期货【答案】： B
11、4 不属于基金存续期间发生的行为是( ) 。A.基金认购B.基金分红C.基金赎回D.基金转换【答案】： A5 理财业务是经( )批准的一项银行中间业务。A.中国人民银行B.银行监管委员会C.中国银行业协会D.证券监督委员会【答案】： B6 在理财产品营销活动中扮演着成败得失的关键角色的是( ) 。A.从业人员的礼仪B.产品展示的场所C.客户的参与人数D.与客户的沟通【答案】： D7 假如利率为 5%，为了保证一年后的投资得到 1 万元，那么你在当前的投资应为( )元。A.9523.81B.10000C.10050D.11000【答案】： A8 不属于基金销售的禁止性规定的是( ) 。A.以排挤
12、竞争对手为目的，压低基金的收费水平B.对风险的提示C.采取抽奖、回扣方式销售基金D.利用基金资产进行利益输送【答案】： B9 资本市场是筹集( )的场所。A.股票B.债券C.短期资金D.长期资金【答案】： D10 将手上所有的客户名单及其交易数据导人电子表格，并对数据进行整理，所属的制作客户金字塔的步骤是( )。A.收集并排序所有客户的行为变量B.确定客户金字塔各层次间的界限C.确定客户及其“客户行为变量 ”D.绘制客户金字塔【答案】： A转自:银行从业资格网1 收入、支出和损益三者之间的关系是( ) 。A.收入+损益=支出B.收入+支出=损益C.收入-支出=损益D.以上都不正确【答案】： C
13、 2 资本市场是筹集( )的场所。A.股票B.债券C.短期资金D.长期资金【答案】： D3 一般来说，掌握专业技能和拥有高学历的人，对风险的认识更加清晰，管理风险的能力更强，往往能从事高风险的投资;反之，那些投资知识缺乏的人，则容易投资失败，这说明了哪个因素对风险承受能力的影响?( )A.理财目标的弹性B.投资者的主观偏好一C.学历知识D.财富【答案】： C4 理财计划的内容不包括( )。A.保证收益理财计划B.保本浮动收益理财计划C.私人银行D.非保本浮动收益理财计划【答案】： C5 最低标准的失业保障月数是( ) 。A.一个月B.三个月C.六个月D.一年【答案】： B6 客户的下列信息属于
14、财务信息的是( ) 。A.年龄B.风险承受能力C.社会地位D.当前收支状况【答案】： D7 某投资者投资 10000 美元购买区间投资的欧元/美元外汇挂钩理财产品，交易区间为欧元/美元 1.15261.2239，投资期 3 个月，约定的潜在回报率为 1.467%，最低回报率为 0，当投资期结束时，汇率始终在 1.18331.2195 区间波动，则该投资者获得总回报为( ) 美元。A.10000B.10146.7C.10183.3D.10219.5【答案】： B【解析】： 由于汇率波动在汇率上下限区间内，因此该投资者获得最低回报率为 0，最后的总回报为 10000(1+1.467%)=10146
15、.78 货币的纯时间价值又叫( ) 。A.持有期收益率B.预期收益率C.真实收益率D.必要收益率【答案】： C9 根据基础工具的种类划分，不属于金融衍生工具的是( ) 。A.股权衍生工具B.货币衍生工具C.利率衍生工具D.票据衍生工具【答案】： D10 综合理财业务服务与理财顾问服务相比的一个重要区别在于( ) 。A.是否提供财务分析与规划B.是否提供投资建议C.推介个人投资产品D.风险与收益的承担方式【答案】： D转自:银行从业资格网1 外商独资银行和中外合资银行可以开展的外汇业务和人民币业务不包括( ) 。A.吸收公众存款B.证券发行与承销C.办理票据承兑和贴现D.提供信用服务于担保【答案
16、】： B2 假设某只股票的买入与卖出看涨与看跌期权的费用都是 5 元，股票期权的执行价格是 20元，如果某投资者预期股票价格下跌到 5 元，那么他应当( ) 。A.买入看涨期权B.卖出看涨期权C.买人看跌期权D.卖出看跌期权【答案】： C3 个人理财业务的萌芽时期是( ) 。A.19301960 年B.19601980 年C.19902000 年D.2000 年以后【答案】： A4 看涨期权和看跌期权最大的区别在于( ) 。A.对价格的预期不同B.行权日期不同C.基础资产的性质不同D.交易方式的不同【答案】： A5 购置新车是客户期望达到的( ) 。A.短期目标B.中期目标C.长期目标D.瞬时
17、目标【答案】： A6 以下各项属于个人资产负债表中的流动资产的是( )。A.定期存款B.房地产C.股票D.债券【答案】： A7 土地制度、住房制度和税收政策等能够影响房地产的价格，说明了( ) 对房地产市场的影响。A.行政因素B.社会因素C.经济因素D.自然因素【答案】： A8 客户当前价值和增值潜力都很低，是没有吸引力的客户，这是( ) 。A.铁质客户B.铅质客户C.玉质客户D.金质客户【答案】： B9 客户根据风险偏好不同可以划分为不同的类型，那些投资操作比较大胆，敢于投资一些高风险、高收益的产品与投资工具的类型是( ) 。A.非常进取型B.温和进取型C.中庸稳健型D.温和保守型【答案】： A10 客户的下列信息属于定量信息的是( ) 。A.目标陈述B.风险特征C.收入与支出D.投资偏好【答案】： C
