1、第四章 案件治理及风险防控一、单项选择题（40 题）1下列哪项不属于建立案件综合治理长效机制“十项措施”？（ C ） 。A.完善相关法律法规，加大对银行业犯罪的打击力度 B.实行重大案件责任追究制度，切实落实各级领导责任 C.完善信贷统计相关制度，加强对中介机构管理 D.积极推进国有商业银行改革，完善公司治理结构2下列哪项不属于案件多发的“六个关键环节 ”之一？（A） 。A.现金管理 B. 查询对账 C.重要岗位 D.金库尾箱3下列哪项是强化内控管理制度“十个联动建设 ”之一？（C） 。A.一线业务的卡、证、章管理和上级机构行政章的管理联动 B.重要岗位的强制性休假与岗位轮换紧密衔接联动 C.
2、查案、破案同处分适时与到位的双重考核制度建设联动 D.案件查处和相应的稽核审计制度配套建设联动4农村合作金融机构案件专项治理的时间为（ D ） 。A.2005 年 B.2006 年 C.2005 至 2008 年 D.2006 至 2008 年52007 年农村合作金融机构案件专项治理的工作重点是（C） 。A.治标治乱，充分暴露陈案 B.全面开展案件排查 C.实施分类治理，坚持标本兼治 D.组织案件治理“回头看”6下列哪项不属于新型农村金融机构（ B ） 。A.村镇银行 B.典当行 C.贷款公司 D.资金互助社7农村合作金融机构案件防控治理的时间为（ D ） 。A.2009 年 B.2011
3、年 C.2006 至 2008 年 D.2009 至2011 年82011 年农村合作金融机构案件专项治理的工作重点是（A） 。A.提升 B.强化 C.规范 D.合规9下列哪项不属于长效机制的特点（B） 。A.规范性 B.常态性 C.稳定性 D.长期性10中小金融机构案件防控治理长效机制，是以现代商业银行（ B ）为标杆。A.经营目标 B.内控目标 C.安全目标 D.效益目标11中小金融机构案件防控治理长效机制，是以加强（ D ）建设为基础。A.企业文化 B.信贷文化 C.风险管理 D.合规文化12中小金融机构案件防控治理长效机制，要在中小金融机构内部建立起“（ A ） ”的内部控制体系。A.
4、治理完善、制度健全、内控严密、执行有力、持续有效 B.治理完善、制度健全、内控严密、激励约束、持续有效 C.治理完善、流程制约、内控严密、激励约束、持续有效 D.治理完善、流程制约、内控严密、激励约束、持续有效13中小金融机构案件防控治理长效机制，要全面建立起“（D） ”相结合的案件防控工作机制。A. 查、防、控、堵、教 B. 查、控、堵、罚、教 C. 查、控、堵、惩、教 D. 查、防、堵、惩、教14下列哪项不属于中小金融机构案件防控长效机制建设的内容（ B ） 。A.公司治理 B.外部环境 C.技术防范 D.信息披露15下列哪项是中小金融机构案件防控长效机制建设内部控制机制方面的内容（A）
5、。A.强化岗位流程制约 B.强化业务流程管理 C.完善稽核体系 D.完善风险管理构架16下列哪项是中小金融机构案件防控长效机制建设内部监督机制方面的内容（ C ） 。A.强化岗位流程制约 B.强化业务流程管理 C.完善稽核体系 D.完善风险管理构架17下列哪项不属于中小金融机构案件责任追究必须坚持的原则（C） 。A.事实清楚 B.证据确凿 C.惩教结合 D.逐级追究18下列哪项不属于中小金融机构案件责任追究应当遵循的基本要求（B ） 。A.依据要充分 B.手续要完备 C.处理要公平 D.处理轻重要适度19中国银监会农村中小金融机构案件责任追究指导意见 印发时间为（C） 。A.2007 年 3
6、月 B.2008 年 4 月 C.2009 年 4 月 D.2010 年 1 月20下列哪项不属于纳入案件责任追究的案件范围（A ） 。A.错账 B.挪用资金 C.诈骗 D.盗窃21下列哪项属于案件责任追究的直接责任人（C ） 。A.机构案件防控第一责任人 B.机构经营管理责任人 C.与外部人员合伙实施侵犯客户资金的涉嫌违法犯罪人 D.中小金融机构高级管理人员22农村中小金融机构案件防控第一责任人是（A ） 。A.理（董）事长 B.监事长 C.主任 D.总经理23农村中小金融机构案件责任追究方式包括（D ） 、经济处理和其他处罚三种。A.责令限期改正 B.批评教育 C.组织处理 D.纪律处分2
7、4农村中小金融机构案件责任追究中的纪律处分不包括（B ） 。A.降级（职） B.免职 C.撤职 D.开除25农村中小金融机构案件责任追究中的经济处理包括（D ） 。A.变更劳动关系 B.留用察看 C.通报批评 D.扣减绩效收入26农村中小金融机构案件责任追究中的其他处罚方式不包括（C） 。A.批评教育 B.组织处理 C.纪律处分 D.变更劳动关系27下列哪项不属于农村中小金融机构案件责任追究中的组织处理方式（B） 。A.调离 B.撤职 C.停职 D.免职28 农村中小金融机构案件责任追究指导意见规定，对因故意、过失或不尽职而导致发生重大案件的直接责任人员，在核清违法违规事实后，按规定程序，一律
8、（C） 。A.调离 B.撤职 C.解除劳动合同 D.降职（职）29 “一案四问责”即问案件当事人的责任、问不严格执行规章制度的相关人员责任、问（D）责任、问发案单位上级领导人责任。A.主要负责人 B.分管负责人 C.相关负责人 D.相关知情人30 “双线问责”即对（B）条线问责的同时，还要对稽核监督条线问责。A.业务管理 B.经营管理 C.操作管理 D.风险管理31 农村中小金融机构案件责任追究指导意见按照“自查从宽、他查从严，尽职免责、 （C） ”的原则，实行鼓励自查、尽职免责的责任追究政策。A.一案四问责 B.双线问责 C. 失职重罚 D.上追两级32下列哪项属于农村中小金融机构案件责任追
9、究指导意见中规定的从轻、减轻追究相关人员责任的情况（B） 。A. 决策、指使、授意、教唆或胁迫他人实施违法违规行为的 B. 在暴力胁迫情况下行为失当，事后积极补救的 C. 省、市（地）辖内农村中小金融机构屡屡发生同质同类案件，县（市，含）以下机构年度内发生案件 2 次以上的 D. 发生案件后，不采取积极措施挽回影响和损失，或隐瞒事实真相，隐匿、伪造、篡改、毁灭证据和妨碍、干扰、阻挠、抗拒调查和处理的33下列哪项属于农村中小金融机构案件责任追究指导意见中规定的从重追究相关人员责任的情况（A） 。A. 决策、指使、授意、教唆或胁迫他人实施违法违规行为的 B. 在暴力胁迫情况下行为失当，事后积极补救
10、的 C. 案发前发现内控中存在问题并及时提示风险、提出整改要求，或曾主动反映、举报案件线索的 D. 案发后及时主动追缴资金和积极赔偿损失的，根据挽回损失程度相应减轻有关人员责任34按照 中华人民共和国突发事件应对法 的规定，突发事件是指突然发生，造成或可能造成严重社会危害，需要采取应急处置措施予以应对的自然灾害、事故灾难、 （C）和社会安全事件。A.公共群体事件 B.公共场所事件 C.公共卫生事件 D.公共安全事件35根据中国银监会 2005 年印发的重大突发事件报告制度规定的报送标准，下列哪项不属于银行业重大突发事件（ C ） 。A.金融挤兑事件 B.抢劫银行业金融机构或运钞车、盗窃银行业金
11、融机构现金30 万元以上的案件 C.诈骗银行业金融机构或其他涉案金额 100 万元以上的案件 D.造成银行业金融机构直接经济损失 1000 万元以上的事故、自然灾害36下列哪项不属于突发事件的特征（A ）A.联动性 B.公共性 C.危害的延展性 D.变化发展的不确定性37预防和处置突发事件，必须坚持“ 以人为本、全员参与，（ B ） ，统一领导、分级负责，系统联动、资源整合，快速反应、合理应对”的原则。A.依法规范、标本兼治 B.依法规范、预防为主 C.依法合规、统筹兼顾 D.依法合规、治本为主38应急预案包括总体预案和（C） 。A 部门管理职责预案 B.业务管理条线预案 C.分专业预案 D.
12、应急保障39下列哪项不属于突发事件应急响应的内容（D ） 。A.事态控制 B.处置准备 C.案件调查 D.信息报告40下列哪项不属于突发事件风险预后的内容（A ） 。A.应急终止 B. 影响补救 C.堵漏整改 D.完善预案二、多项选择题（20 题）1在案件专项治理工作中，银行业金融机构按照（ ABC ）的原则，围绕公司治理结构、内控机制和制度建设、业务流程改造、强化监督检查、调整考核机制、完善责任追究、加强合规文化建设等多个方面，有针对性地开展工作。A.标本兼治，重在治本； B.查防结合，重在防范；C.改革管理并重，重在加强内控；D.统一安排，全面部署；22006 至 2008 年，各监管部门
13、和农村合作金融机构紧紧围绕（ AD ）目标，着力加强长效机制建设。A.一年初见成效 B.二年初见成效C.二年大见成效 D.三年大见成效3.对新发案件和重大责任案件实行（ ABD ）制度。A.双线问责 B.上追两级 C.上追一级 D.一案四问责4.现阶段中小金融机构案件风险状况有哪些（ ABC ） 。A.案件防控工作形势依然严峻B.防控案件风险难度加大C.内部控制基础薄弱和制度执行力仍然不足D.案件治理长效机制扎实起步5.经过案件专项治理和持续开展的案件防控治理，中小金融机构案件防控工作重心逐步从治标转向治本，要做到案件防控持之以恒，需要构建（ ABD ）的长效机制。A.规范化 B.制度化 C.
14、长期化 D.常态化6.根据中小金融机构特点，按照“产权清晰，权责分明 ”的要求，公司（法人）治理模式内容有哪些（ABCD） 。A.结构简捷 B.形式灵活 C.运行科学 D.治理有效7.推进合规文化建设就是要积极培育适应市场化、商业化取向，以合规文化为核心企业文化，综合考虑合规风险与（ABCD）的关联性，将审慎、稳健的经营理念贯彻落实到各项经营管理中，确保各项风险管理政策和程序的一致性，确保依法合规经营，提升中小金融机构的社会形象。A.信用风险 B.市场风险 C.操作风险 D.其他风险8.中小金融机构应明确防控重点，建立对（ ABC ）的风险排查制度，加强对印押证、票据审验、授权卡等案件易发部位
15、及业务环节的风险防控，建立案件定期排查制度，及时堵塞漏洞，严防操作风险。A.要害部门 B.重点业务 C.重要人员 D.重要岗位9.针对经营管理人才、专业技术人才的不同特点，开展差别化培训，形成包括（ ABC ）的多层次培训体系，完善培训制度，提高全员综合素质。A.全员培训 B.全程培训 C.全方位培训 D.个别培训10.案件专项治理中的“四项制度”是什么。 （ ABCD ）A.干部交流 B.岗位轮换 C.强制休假 D.近亲属回避11.中小金融机构应按照商业银行信息披露办法 规定要求，逐步完善信息披露制度以及相应的工作机制，保证信息披露的（ AC ） 。A.真实性 B.准确性 C.有效性 D.及
16、时性12.根据（ ABCD ）情况，在核实相关人员责任基础上予以案件追究。A.案件性质 B.涉案金额C.风险损失 D.社会影响程度13.案件防控长效机制建设中公司治理机制包括哪些方面（ ABCD ） 。A.规范公司治理机制 B.完善风险管理构架C.强化业务流程管理 D.推进合规文化建设14.案件责任追究原则包括哪些内容（ ABCD ） 。A.自查从宽 B.他查从严 C.尽职免责 D.失职重罚15.中小金融机构应急处置机制应分为哪几个阶段（ ABCD ） 。A.预防 B.预警 C.发生 D.善后16.案件专项治理工作中，坚持案防工作与其他业务要（ABD ） 。A.同部署 B.同检查 C.同奖惩
17、D.同考核17.中小金融机构的高级管理人员，包括（ ABCD ） 。A.主要负责人 B.分管负责人C.相关负责人 D.普通员工18.突发事件报告应坚持哪些原则（ ABCD ） 。A.及时性 B.准确性 C.规范性 D.保密性19.根据突发事件（案件）实际情况，成立不同层次的调查专案组，调查前，专案组要制订调查方案，明确（ ABCD ） 。A.调查目的 B.调查方式 C.调查内容 D.人员组成20.突发事件（案件）应急处置流程包括（ ABCDE ） 。A.预警信息 B.先期处置 C.信息报告 D.应急响应E应急终止三、判断题（30 题）1.“严格规范重要岗位和敏感环节工作人员八小时内外的行为，建
18、立相应的行为失范监察制度。 ”是建立案件综合治理长效机制的“十项措施”之一。 （ ）2.“加强银行业金融机构信息科技系统建设监管，提高信息科技水平。 ”是防范操作风险“十三条意见”之一。 （ ）3.“完善审计体制、充实审计队伍，提升工作质效与加强对审计问责制度建设的配套与联动”是强化内控管理制度的“十个联动”之一。 （ ）4.银行授权卡（柜员卡） 、印鉴密押、空白凭证、金库尾箱、查询对账、重要岗位是案件多发的“六个关健环节” 。 （ ）5.案件风险隐患重点排查的“九种人”是有无黄赌毒、经商、炒股、负债较大、经常旷工、超过轮岗时限、交友混乱、不良记录、违规操作等行为。 （ ）6.实施分类治理，坚持标本兼治，全面遏制案件高发势头是农村中小金融机构 2008 年度案件专项治理的工作重点。 （ ）7.农村中小金融机构 2009-2011 年案件防控治理工作规划提出了完善、强化、提升的分阶段三步走目标。 （ ）8.长效机制是指工作系统中各子系统、各项工作之间长期有效的相互影响、相互作用的过程和方式。 （ ）9.长效机制具有规范性、有效性、长期性等三个特点。 （ ）
