1、2017 年案件防控知识培训内蒙古伊金霍洛农村商业银行一、案件防控基础知识学 习 目 录 ：一、案件防控基础知识二、案件及重大事项报告制度三、案件问责制度四、突发性事件应急预案（一）案件的概念案件是指本行从业人员独立实施或参与实施的，或外部人员实施的，侵犯本行或客户资金或其他财产权益的，涉嫌触犯刑法，已由公安、司法机关立案侦查或按规定应当移送公安、司法机关立案查处的刑事案件。（二）组织领导我行成立了由董事长任组长，监事长、行长任副组长，副行长、部门总经理、支行行长担任成员的案件风险防范领导小组。（三）职责权限董事长是案件风险防范第一责任人，监事长是案防工作督导的第一责任人，行长是案防制度制定和
2、执行的第一责任人，各部门总经理、支行行长是本部门、本支行案防第一责任人，对本行、本部门的案防工作进行全面安排部署、组织实施、定期总结、查漏补缺，把案件防控工作、安保工作与业务经营同安排、同部署、同考核；风险合规部门是案件防控工作的牵头部门，稽核、人事、保卫及其他相关管理部门是案防工作的配合执行部门，严格按照“ 查防结合、重在防范” 的基本原则，层层建立案防责任制，确保各管理层权责清晰、责任明确。（四）案防工作目标（2017 年的目标）各网点负责人、事后监督员要充分发挥自身贴近业务一线的优势，在做好业务拓展的同时切实承担案件防控职责，加强对前台业务的监督检查，实现风险关口前移，实现“自己管自己”
3、的案件防控目标。各业务条线部门要按照归口部门业务情况，制定全年的检查工作计划，并按计划有序落实各项检查任务。建立台账管理，监督整改落实情况。 （334 检查）（五）知识要点结合内控合规建设“提高年” 工作安排，重点 围绕信贷业务、柜面业务、同业业务、财务会计和电子银行等重点业务领域强化管理。1、“六个 领 域” ：授权 卡（柜员卡）、印鉴 密押、空白凭证、金库尾箱、查询对账、轮岗休假2、四项制度：干部交流、亲属回避、重要岗位轮岗、强制休假 3、“两个重点 环节 ”：监控检查和枪支 弹药检查 4、五类重点岗位：一级柜员、客户经理、委派会计、金库尾箱管理员、支行行长5、五类重点领域：信贷业务、存款
4、业务、票据业务、同业业务、财务管理领域三、案件问责制度（一）基本定义1、案件问责是指本行对案件责任人员实施责任追究的行为。2、案件责任人员，是指对案件的发生负有责任的本行从业人员，包括直接责任人和间接责任人。（1）直接责任人是指本行从业人员独立实施或共同实施，或与外部人员合伙实施侵犯本行或本行客户资金、财产、权益行为的涉嫌违法犯罪人；因故意或过失，不履行或不正确履行自己的职责，对形成案件风险、引发不良后果起直接作用的违纪违规人员。（2）间接责任人是指在其职责范围内，不履行或者不正确履行自己的职责，未能有效制约或防范案件的发生，对案件造成的风险或者不良后果起间接性作用的本行工作人员。包括承担案件
5、防控第一责任人的董事长，负责经营管理的总行行长、副行长、行长助理，承担监督职能的监事长，以及承担间接责任的中层负责人和普通员工。（二）问责原则本行案件责任追究应当遵循“依法依规、实事求是、权责对等、责任明确，逐级追究” 的原则，根据案件性 质、涉案金额、风险损失、社会影响程度等情况，在核实相关人员责任基础上，按照干部管理权限，由有权部门按照相关规定及程序予以追究。（三）案件问责方式本行案件问责主要包括但不限于以下方式：1、纪律处分：包括警告、记过、记大过、降级、撤职、留用察看、开除等。2、经济处理：包括扣减绩效工资、降低薪酬级次、要求赔偿经济损失等。3、其他问责方式：包括通报批评，责令辞职、解
6、除劳动合同等。以上案件问责方式可以合并使用，但对于应当给予纪律处分的，不得以经济处理或其他问责方式代替纪律处分。（四）案件问责的有关要求内蒙古农村信用社案件问责工作管理暂行办法规定，对因故意、过失或不尽职而导致发生重大案件的直接责任人，在核清违法违规事实后，按规定程序一律解除劳动合同。 （案件防控制度汇编 287 页）涉及违法犯罪的，无论涉案金额大小，一律开除。对流程制约岗位和业务管理、监督等条线未尽职尽责，或管理不力、知情不报的间接责任人，由本级或上级机构依据有关规定一并追究责任。1、一案四问责：即问案件当事人的责任、问不严格执行制度的相关人员的责任、问相关知情人责任、问发案单位上级领导人责
7、任。2、双线问责：即对经营管理条线问责的同时，还要对稽核监督条线问责。3、上追两级：即重大案件责任追究到案发机关的上两级领导。四、突发性事件应急预案（一）重大突发事件包括：1、自然灾害事件。主要包括火灾、暴雨、洪水、高温、雷击、地震、浓雾及地质灾害和其他突发的造成本行人员伤亡、财产损失、局部或大范围网点停业等重大自然灾害。2、群体性事件。指公民采取聚众方式实施针对本行的违反国家法律、法规、规章，扰乱社会治安秩序，危害公共安全和公民人身、财产安全的违法行为或不当行为。主要包括：聚众围堵、围攻办公或营业场所；集会、请愿、示威、静坐、游行和集体上访活动中出现的扰乱正常经营秩序；影响办公和营业的聚众罢
8、工等。3、各类案件。主要包括“四类” 案件和各 类经济案件。 “四类”案件是指抢劫、盗窃、诈骗和涉枪案件；抢劫案件包括抢劫金库、网点、运钞车案件，涉枪案件指涉及本行所配置枪支的案件。4、流动性事件。主要包括因偿债能力恶化、经营出现巨额亏损、市场动荡造成巨额资金外流等因素影响造成局部或全行存款挤兑、支付困难。5、信息系统故障。主要包括中心机房设施受损，业务处理系统故障，普遍受病毒侵害和外部人为入侵造成全行或部分支行无法正常运行的风险。6、公共卫生事件。主要包括发生重大传染疫情、群体性不明原因疾病、重大食物中毒以及其他严重影响本行员工健康的事件。7、新闻危机事件。主要包括各类负面新闻报道、重大失实
9、报道造成的声誉风险。8、其他事件。包括本行各级各类高管人员、员工被绑架、被限制人身自由、叛逃、非正常死亡或无故失踪；重大失、泄密事件以及其他影响本行安全稳定运行的突发事件。（二）工作原则1、预防为主，有效应对。增强忧患意识，高度重视安全和稳定工作，坚持日常预防和应急处置相结合，做好应对突发事件的各项准备工作。2、统一领导，分级负责。对不同类别的突发事件及重要事项，按照风险事件的性质和严重程度，建立健全分类管理、分级负责、条块结合，属地管理为主的应急管理体制。3、快速反应，协同应对。建立联动协调机制，并紧紧依靠各级政府、监管部门和其它社会力量，形成统一指挥，反应灵敏，协调有序，高效运转管理机制。
10、4、科学决策，依法处置。发生重大突发事件，应科学果断决策，加强应急管理，依法规范处置，力求尽快控制事态，平息事件，减少损失，降低影响，防止风险扩散和蔓延。5、加强演练，提高素质。加强应急培训和教育，定期举行应急演练，让员工掌握应对策略和措施，提高员工应对和处置突发事件的能力。（三）事件分类按照性质、严重程度、可控性、影响范围和紧急程度等因素，一般分为三个等级：级（重大突发事件，需自治区联社启动应急预案）、级（较大突发事件，本行启动应急预案，必要时，可请求自治区联社共同参与危机处置）、级（一般突发事件，本行启动应急预案）。（四）应急处置1、信息报告的原则（1）及时：事发在第一时间报告自治区联社及
11、相关单位；（2）准确：报告内容要客观真实，不得主观臆断；（3）规范：报告内容要规范。2、信息报告内容（1）事件所涉及的分支行名称、地点、时间；（2）事件的发生原因、性质、等级、可能涉及的金额及人数、危害程度、影响范围以及事件发生后的社会稳定情况；（3）事态发展趋势、可能造成的损失、以及拟进一步采取的应对措施；（4）其他与本事件有关的内容。3、报告程序1、各分支行发生的重大突发事件及重要事项由所在支行即时向总行报送。2、总行对分支行发生的重大突发事件和重要事项，向当地银监办、自治区联社及相关部门报送。4、报告方式各支行发生重大突发事件及重大事项后，主要通过书面、电话、传真、送达、办公自动化、来人
12、专案汇报等途径及时报告。（五）责任追究对已经发生的案件，实行领导办案负责制，本行董事长负总责，发案分支行由发案支行行长负责。1、重大突发事件或重要事项实行问责制，总行和分支机构的主要负责人为重大突发事件和重要事项报告的第一责任人。2、各机构在重大突发事件发生时，及时启动处置预案，协调地方政府和有关部门科学配置各种资源，妥善处置各类重大突发事件，将风险化解在萌芽状态，切实维护金融和社会稳定。3、对违反制度规定或因失职、渎职行为造成重大突发事件发生的，或事件发生后，未采取有效措施处置，形成重大损失或事态扩大、影响恶劣的，对有关负责人进行严格责任追究；构成犯罪的，移交司法机关处理。4、对违反本规定迟
13、报、漏报、瞒报、误报，导致事态进一步恶化或造成严重后果的直接责任人和相关责任人给予纪律处分。第二部分 合 规 管理知 识学 习 目 录 ：一、合规基础知识二、员工合规手册三、九十条禁令一、合规基础知 识（一）定义从巴塞尔银行监管委员会关于合规风险的界定来看，银行的合规特指遵守法律、法规、监管规则或标准。商业银行合规风险管理指引明确规定：“ 合规是指商业银行的经营活动与法律、规则和准则相一致。 ” 综上所述，商业银行合规最终被定义为：商业银行为了避免可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失等风险的发生，使其经营活动与其所适用的法律、法规、规则 和准则等规范性制度相一致。（二）商业银行合规包括的四个层面1、银 行经营管理必须符合国家的法律法规、包括监管部门颁布的有关监管规章及规范性文件；2、银 行经营管理必须符合行业自律性组织共同制定的操作准则、服 务规则、市 场惯例和行为守则；3、银 行的经营管理必须符合银行内部的规章制度；4、银 行的经营管理必须符合诚信原则，符合职业道德规范。（三）对合规的几种误解1、只要不犯法，无论做什么都可以。很多人认为，合法经营=合规经营，从而陷入了只要不违法，无 论做什么都可以的认识误区，在利益的驱动下，千
