1、反洗钱考题一、单选 5 题1、客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对（D）的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。A、员工 B、代理人 C、被代理人 D、代理人和被代理人2、金融机构发现或者有合理理由怀疑客户或者其交易对手与联合国安理会、国务院有关部门等发布的恐怖组织、恐怖分子名单的，应当立即向（C）提交可疑交易报告，并且按相关主管部门的要求依法采取措施。 A、中国反洗钱监测分析中心 B、中国人民银行当地分支机构 C、中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构D、中国人民银行3、人总行下发的金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引 ，主要内容包括：（B）A、洗钱和恐怖
2、融资风险评估 B、洗钱和恐怖融资风险评估及客户风险分类管理C、客户风险分类管理D、以上都不是4、金融机构应全面评估客户及（D）等方面的风险状况，科学合理地为每一名客户确定风险等级。A、地域 B、业务C、行业（职业） D、以上全部都是5、对（C） ，要逐一对境外机构确定风险等级，采取相应的风控措施。A、本机构同属一个母公司或一家控股股东的境外机构B、在与境外金融机构建立代理行或类似业务关系C、存在业务合作关系的境外机构D、以上都不是二、判断 5 题1、客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应终止为客户办理业务。 （错）2、金融机
3、构委托其他金融机构向客户销售金融产品时，应在委托协议中明确双方在识别客户身份方面的职责，相互间提供必要的协助，相应采取有效的客户身份识别措施。 （对）3、金融机构及其工作人员发现其他交易的金额、频率、流向、性质等有异常情形，经分析认为涉嫌洗钱的，应当向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告。 （对）4、金融机构应建立健全洗钱风险评估及客户风险等级划分流程，赋予同一客户在本金融机构唯一的风险等级，但同一客户可以被同一集团内的不同金融机构赋予不同的风险等级。 （对）5、金融机构应在总部或集团层面建立统一的洗钱风险管理基本政策，并在各分支机构、各条线（部门）执行。 （对）二、多选 10 题1、证券公
4、司在办理业务时，应当识别客户身份， （ABCD） 。A、核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件B、了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人C、登记客户身份基本信息D、留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件2、对于高风险客户或者高风险账户持有人，金融机构应当了解其（ABC）等信息，加强对其金融交易活动的监测分析。A、资金来源 B、资金用途C、经济状况或者经营状况 D、实际控制客户的自然人和交易的实际受益人3、针对公司接收的金融监管部门转发外交部根据安理会第 1267 号和第 1373 号决议通知执行的个人、实体名单涉及的客户，各业务条线应采取以下控制措施（ABCD）A、自收
5、到或应当收到名单之日起，应当立即将名单所列个人、实体信息要素输入相关业务系统，对客户（包括控制客户的自然人或者交易的实际受益人）采取持续的身份识别措施，判断客户是否属于名单范围。B、认为客户属于名单范围的，应当立即采取相应的交易限制措施（包括但不限于停止金融账户的开立、变更、撤销和使用，暂停金融交易，拒绝转移、转换金融资产）C、上报公司合规部门，并由合规部门于当日将有关情况报告人民银行总行。D、有合理理由怀疑客户属于名单范围，但不能确认的，应立即采取交易限制措施，同时上报公司合规部门，并由合规部门于当日将有关情况报告人民银行总行。4、出现以下情况时，金融机构应当重新识别客户：（ABCD）A、客
6、户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的。B、客户行为或者交易情况出现异常的。C、客户姓名或者名称与国务院有关部门、机构和司法机关依法要求金融机构协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同的。D、金融机构获得的客户信息与先前已经掌握的相关信息存在不一致或者相互矛盾的。4、金融机构应采取合理方式确认代理关系的存在，在按照本办法的有关要求对被代理人采取客户身份识别措施时，应当核对代理人的有效身份证件或者身份证明文件，登记（ABCD） 。A、代理人姓名或者名称B、代理人联系方式C、代理人身份证件或者身份证明文件
7、的种类D、代理人身份证件或者身份证明文件的号码5、根据人总行下发的金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引 ，各金融机构应（ABCD） 。A、在 2013 年 3 月 15 日前制定执行指引的工作方案，报中国人民银行或中国人民银行分支机构。B、在 2013 年 12 月 31 日前按照指引要求，制定或修改完善反洗钱内控制度及操作流程，并向中国人民银行或当地中国人民银行分支机构报备。C、在 2015 年 1 月 1 日前实施新内控制度，按照指引要求，启动洗钱和恐怖融资风险评估以及客户风险等级划分等工作。D、在 2015 年 12 月 31 日前，完成对新内控制度实施前已与本机构建立业务关
8、系客户的风险等级的重新确认工作。6、以下（ABCD）项目属于客户特性风险子项。A、客户信息的公开程度。B、金融机构与客户建立或维持业务关系的渠道。C、客户所持身份证件或身份证明文件的种类。D、反洗钱交易监测记录。7、金融机构应对高风险客户采取强化的客户尽职调查及其他风险控制措施，有效预防风险。可酌情采取的措施包括但不限于：（ABCD）A、进一步调查客户及其实际控制人、实际受益人情况，深入了解客户经营活动状况和财产来源。B、适度提高客户及其实际控制人、实际受益人信息的收集或更新频率。C、经高级管理层批准或授权后，再为客户办理业务或建立新的业务关系。D、合理限制客户通过非面对面方式办理业务的金额、
9、次数和业务类型。8、金融机构进行风险评估及客户等级划分的操作步骤包括（ABCD） 。A、收集信息 B、筛选分析信息C、初评 D、复评9、对于已确立过风险等级的客户，金融机构应根据其风险程度设置相应的重新审核期限，实现对风险的动态追踪，包括（AC ）A、风险等级最高的客户的审核期限不得超过半年，低一等级客户的审核期限不得超出上一级客户审核期限时长的两倍B、风险等级最高的客户的审核期限不得超过半年，低一等级客户的审核期限不得超出上一级客户审核期限时长的三倍C、对于首次建立业务关系的客户，无论其风险等级高低，金融机构在初次确定其风险等级后的三年内至少应进行一次复核。D、对于首次建立业务关系的客户，无论其风险等级高低，金融机构在初次确定其风险等级后的两年内至少应进行一次复核。10、以下（ABCD）项目属于业务（含金融产品、金融服务）风险子项。A、与现金的关联程度 B、非面对面交易C、跨境交易 D、代理交易
